O mundo de blockchain e criptomoedas é considerado opaco.
Que o espaço Crypto está repleto de maus atores e propenso a ser usado por eles para movimentar riquezas ilícitas entre jurisdições, ignorando os rigorosos procedimentos de conformidade empregados pelas instituições financeiras tradicionais, é uma crença amplamente difundida.
Como o blockchain é essencialmente sustentado por um livro público distribuído, isso não poderia estar mais longe da verdade. As transações não são opacas e sim extremamente visíveis e transparentes.
O único problema é que as instituições tradicionais não entendem o uso desses dados públicos, devido aos recursos de preservação de privacidade das criptomoedas. Entre na Chainalysis, que desenvolveu ferramentas para fazer exatamente isso.
Se você está interessado na questão existencial de como o déficit de confiança entre governos / finanças tradicionais e criptomoedas pode ser removido, continue lendo!
1. Chainalysis: Uma Introdução
1.1. A empresa
Chainalysis é uma plataforma de dados blockchain, equipamento de pesquisa e fornecedor de software analítico. Eles visam desenvolver e fornecer dados e ferramentas para agências governamentais e organizações do setor privado em empresas tradicionais de finanças e segurança cibernética.
Este kit de dados, pesquisa e ferramentas ajuda a estender as facetas da investigação, conformidade e inteligência de mercado para o espaço blockchain. A Empresa sugere em seu site que o trabalho que realizam tem sido fundamental para a solução de vários casos criminais de alto perfil.
1.2. Liderança
A empresa foi fundada por Michael Gronager (anteriormente COO na bolsa de criptomoedas Kraken) & Jonathan Levin (um economista por formação com vários anos de experiência em consultoria com governos e empresas FTSE 100). Além deles, a Companhia possui uma força de trabalho global de diferentes nacionalidades e experiência em uma ampla gama de setores.
1.3. Investidores
7 empresas globais de capital de risco com foco no setor de tecnologia e espaço criptográfico estão atualmente apoiando a empresa. Esses incluem Accel, Adição, referência, Revestido, Paradigm & Ribbit.
O investimento mais marcante, porém, é o da GIC que é um braço do governo de Cingapura que administra suas reservas estrangeiras. É pertinente notar aqui que Cingapura tem sido muito receptiva ao espaço Crypto, mas igualmente alerta para garantir seu uso correto. este investimento pelo GIC parece ser um passo nessa direção.
2. Chainalysis: Cobertura e Pacote de Produtos
2.1. Verticais de solução
A Empresa afirma que cobre todo o espaço criptográfico e todos os ativos nele contidos. Isso talvez seja impressionante para aqueles que não entendem a arquitetura blockchain. Para aqueles que o fazem, todos os ativos criptográficos e transações existem no blockchain, então não há surpresas aqui.
As amplas verticais que a empresa definiu para si são as seguintes:
- investigações – Isso é voltado para organizações criminosas que usam criptomoedas para movimentar fundos entre jurisdições e como eles podem ser contidos;
- Compliance – Isso é voltado para a criação de um ambiente de conformidade em torno de criptomoedas e ativos digitais que podem ser usados para fins de criação de sistemas de alerta antecipado;
- Defi – Isso é voltado para conformidade institucional e gerenciamento de risco para garantir que os protocolos Defi não acabem como veículos de investimento para maus atores;
- NTF`s – É voltado para emissores, coletores, traders e marketplaces de NFT com o objetivo de fornecer ferramentas de gerenciamento de risco.
2.2. Produtos
2.2.1 Reator
Esta é principalmente uma ferramenta inteligente que ajuda a acompanhar o dinheiro de um endereço para outro e em várias blockchains e criptomoedas. Isso é então combinado com dados do mundo real, o que ajuda a identificar os indivíduos e entidades envolvidos.
2.2.2. KYT
KYT ou Know Your Transaction é uma ferramenta inteligente que ajuda a mapear transações com listas de triagem negativas (como o OFAC), sinalizando assim a atividade de alto risco e para que os protocolos Defi, em particular, tomem medidas.
2.2.3. Triagem de endereço
Uma ferramenta inteligente que atua como a primeira linha de defesa, selecionando automaticamente o login de endereço com um protocolo Defi contra listas de triagem negativas ou dados proprietários que marcam esses endereços como de alto risco.
2.2.4. Dados comerciais
Portal de dados essencialmente blockchain que pode ser analisado por protocolos de criptografia para criar produtos melhores enquanto gerencia riscos. É principalmente uma ferramenta para insights de negócios por meio de mineração de dados.
2.2.5. Criptos
Este produto é direcionado ao consumidor com foco no uso de dados blockchain para gerenciar riscos na interação e investimento em/com negócios e protocolos de criptomoedas usando atividades on-chain. A ideia é verificar as reivindicações feitas por essas empresas.
2.2.6. Triagem de Sanções Gratuita
Esta é uma ferramenta baseada em API e uma fusão de suas outras ofertas em um serviço de opcionalidade limitado. A ideia é que isso ajude as empresas de criptografia a implantar a triagem de conformidade no final e reduzir o risco de maus atores.
2.3. Serviços
Dado que algumas ferramentas são proprietárias e entender o custo de criar um programa de conformidade interno pode ser proibitivo, a empresa desenvolveu uma arquitetura de serviço que ajuda a promover a causa da construção de confiança em blockchains. Esses incluem:
- Investigações e Programas Especiais em que a Empresa reverte com análise forense perspicaz para empresas de segurança cibernética em uma tentativa de ajudar a conter violações e recuperar fundos roubados, se houver;
- Resposta a incidentes de criptografia é semelhante ao serviço acima, exceto que este é um serviço de resposta rápida voltado para a recuperação de fundos roubados;
- Treinamento e Certificações para ajudar a preencher a lacuna de compreensão entre as finanças tradicionais e as criptomoedas – principalmente programas B2B personalizados;
- Academia de Chainalysis é um início rápido para cursos de curta duração para o público em geral.
2.4. Clientes
De acordo com a empresa, 850 organizações em 70 países estão usando um ou mais de seus produtos e serviços. Alguns dos principais nomes incluem:
- O IRS nos Estados Unidos da América
- O gigante bancário global britânico Barclays
- O Banco da Commonwealth na Austrália
- O Banco Suíço SEBA
- E'Toro – o aplicativo de serviços financeiros
- A Algorand Blockchain
- O protocolo Defi BlockFi
- A solução de pagamentos de Jack Dorsey Square
3. Chainalysis - Oportunidades
A intenção deste post foi apresentar aos nossos leitores as tendências subjacentes na indústria de criptografia e como a Chainalysis está tentando moldar esse futuro. Não há revisão de produto para deixar uma opinião ou um ativo investível para recomendar que você invista.
No entanto, como sempre, a pesquisa mostrou outras oportunidades e me senti obrigado a compartilhá-las com você em termos de como você pode se beneficiar pessoalmente. A cadeialise tem um programa de treinamento e de um programa de parceria que o ajudará a avançar seu conhecimento sobre criptomoedas e potencialmente se tornar parte de seu movimento como empreendedor promovendo a causa de criar confiança em blockchains. Eu recomendaria Compliance como uma escolha de carreira na Web 3 para aqueles que estão interessados e ambas as iniciativas são excelentes pontos de partida.
Lembro-me de ter participado e treinado alguns anos atrás tratando de melhorar a infraestrutura de conformidade em finanças tradicionais. Isso é antes de ficar tudo na moda. O movimento criou milhões de oportunidades em termos de instituições de desenvolvimento de produtos, instituições que prestam consultoria e trabalhos para usuários desses dados. Com a Crypto, não será diferente, e espero que esta seja uma importante zona de contratação no futuro.
4. Cadeia de Análise – Conclusões
O interessante, para mim, pessoalmente, é que todos os dados estão disponíveis na cadeia. São os insights que a mineração de dados pode fornecer e a defesa que a Chainalysis está realizando que os ajudou a criar um modelo de negócios que as empresas de capital de risco de alto nível estão prontas para apoiar e os clientes estão prontos para implantar.
Geralmente, a conformidade aprimorada não afastou os clientes. Dito isto, as grandes instituições financeiras tradicionais vêm perdendo negócios para startups focadas em tecnologia. A razão é que no mundo de hoje em movimento rápido, a geração de hoje simplesmente não pode suportar o ritmo lento que esses velhos do setor financeiro se tornaram sinônimo.
A indústria de criptografia ainda está no início e espera-se que se torne uma importante classe de ativos daqui para frente, dadas as velocidades de transação e a falta de burocracia. À medida que se torna mainstream, a demanda por produtos de conformidade só aumentará à medida que os governos procurarem regular o setor contra maus atores
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