Se você quer ter sucesso no investimento, é essencial aprender a filosofia de investimento dos grandes investidores.
Um dos melhores investidores de todos os tempos é Charlie Munger, que combinou sua experiência em negócios com a estrutura lógica única do campo da psicologia e transformou isso em uma abordagem de investimento que o levou a superar mercados mais amplos em uma quantidade impressionante.
Então, sem perder mais tempo, vamos aprender com as lições de investimento de Charlie Munger na esperança de preencher você com imenso conhecimento sobre investimentos financeiros.
Um Breve Sobre Charlie Munger
Não há dúvida de que Charlie Munger ainda é o melhor e o maior investidor do mundo.
Sua vida é mais como um filme de drama americano ambientado em uma montanha-russa.
De um jovem de 19 anos que abandonou a faculdade para se tornar um ex-aluno de Harvard, um grande empresário e um grande parceiro de negócios da Warren Buffett na Berkshire Hathaway, Charlie preparou sua vida para o maior sucesso.
Todo o crédito por trás de seu sucesso vai para seus métodos de investimento, vendo estatísticas e gráficos de forma oportunista, tomando decisões para investir e saindo disso da maneira certa. Atualmente, Charlie Munger está prestes a completar seu século e, aos 98 anos, seu patrimônio líquido é de cerca de US $ 2.2 bilhões.
Mais importante ainda, de sua história de vida, você não pode negligenciar sua honestidade, trabalho duro e atitude positiva para lidar com desafios complexos da vida. Não é fascinante, motivador e inspirador? Sim, é mesmo.
Portanto, torna-se importante aprender algo com seus princípios, confiança, persistência e atitude em relação ao trabalho e usá-lo para tornar nossa vida tão rica quanto desejamos.
Agora, vamos passar para as influentes lições de investimento da Filosofia de Charlie Munger.
A filosofia de investimento de Charlie Munger
Agora que estou falando de filosofia de investimento, vamos expor algumas citações e crenças declaradas por Charlie Munger:
- Nós, humanos, somos programados para pensar na direção oposta, portanto, ao planejar o investimento, você deve primeiro se concentrar nos riscos envolvidos na ação. Depois de desenvolver esse hábito de encontrar falhas, em algum momento, você acabará encontrando ações de baixo risco e com melhor retorno.
- Sendo um investidor, você deve sempre focar no desempenho do negócio e não no seu trabalho de gestão.
- Investir em um negócio honesto é sempre a melhor prática para obter maiores lucros.
- Ao pensar em investir em uma ação a longo prazo, você deve identificar o negócio com crescimento quase consistente para dobrar seus lucros e evitar que sua participação caia nas mãos de seus concorrentes.
- O investimento é algo incerto, que exige foco, 100% de antecipação, confiança na marca e sua pesquisa. Então, tenha um pouco de fé em sua pesquisa, seja paciente e espere a oportunidade certa para arrebatar os lucros máximos.
Seis importantes lições de investimento da filosofia de investimento de Charlie Munger:
1. Honestidade:
Charlie Munger acredita que ser honesto consigo mesmo e com seu parceiro é o primeiro passo para alcançar o sucesso que você deseja.
Aqui, a honestidade pode ser referida em termos de vida ou negócios. Não importa de que perspectiva você veja o investimento, você deve sempre ser honesto com as escolhas que faz, suas opiniões e todas as pessoas com quem lida.
Em relação ao mercado de ações, ser honesto com seus instintos é a chave para obter melhores retornos.
Não só isso, para o melhor investimento, você também tem que encontrar uma empresa honesta para investir para garantir retornos favoráveis.
Neste caso, de investimento financeiro, se a empresa em que você está investindo não for honesta com os investidores, os retornos projetados podem ser manipuladores ou, em termos simples, levar a falsos giros.
2. Persistência:
A filosofia de investimento de Charlie Munger recomenda que os investidores em crescimento sejam persistentes em seu caminho para o sucesso em sua jornada no mercado de ações.
A vida e o mercado de ações ambos estão cheios de incertezas em que você não sabe o que virá a seguir e arruína nossas projeções, e em que lidar com tais incertezas e desafios também faz parte do processo de melhorar.
Se você correlaciona a atitude ao lidar com os desafios, isso implica diretamente em sua personalidade e decide sua posição, seja como vencedor ou perdedor.
E no cenário do mercado de ações, a única personalidade que pode ficar parada, até o final, é a vencedora com maior confiança.
Então, como você pode tornar sua personalidade a vencedora?
Claro, sendo um jogador persistente do mercado de ações, seja sendo o touro do mercado ou o urso do mercado.
Seja qual for a personalidade que você escolher ao lidar com o mercado de ações, sempre pretenda ser persistente em sua personalidade, objetivos, honestidade e princípios.
3. Autossuficiência:
Durante essa grande jornada como líder de mercado e investidor de sucesso, Charlie Munger sempre odiou a autopiedade.
Como você sabe, no mercado de ações, nada é certo. Às vezes você ganha muito, e ocasionalmente você perde mais. Nos cenários negativos, muitas pessoas tendem a acompanhar as influências erradas, como desenvolver hábitos de bebida, hábitos de fumar, etc.
No lado sombrio do mercado de ações, é óbvio que as pessoas sentem autopiedade, perdem a confiança e desenvolvem muitos outros hábitos errados.
Em seus tempos sombrios no mercado de ações, Charlie Munger nunca havia feito o papel de vítima e tinha pena de si mesmo. Em vez disso, o que ele fez foi analisar seus erros, seus pontos cegos em suas projeções, e fortalecer sua base, para não ver aquele tempo mais uma vez.
Sobre este evento, Charlie disse: "Se alguém pode ajudá-lo em seus momentos difíceis... é você."
A autopiedade sempre pretende ser a carta da vítima e obter empatia e atenção das pessoas. Vendo o lado negativo da autopiedade, Charlie concluiu que a autopiedade de um indivíduo leva ao pior nível que pode corromper a pessoa emocionalmente ou financeiramente.
Portanto, Charlie diz que todos os comerciantes e investidores devem dar uma olhada no ponto positivo no caso de negociação de ações, em vez de ver o lado da pena.
Então, continuou ele, se você obtiver lucro com seu investimento, comemore, mas se não, passe para outro investimento ou refresque-se, porque se ater a uma coisa não lhe dará nenhuma conclusão, em vez de desperdiçar seu tempo e energia.
4. Autodisciplina:
Charlie Munger uma vez declarou os três pilares do investimento no mercado de ações, incluindo Honestidade, Ética e Disciplina. Esses três pilares não se limitam apenas ao investimento no mercado de ações, mas podem ser referidos a cenários de negócios e vida pessoal.
Sobre o negócio, a prática rotineira honesta e disciplinada de forma ética pode ajudar muito no crescimento de um negócio, entregando riqueza, inteligência, maior infraestrutura e muito mais.
Usando esses três princípios, qualquer investidor e trader pode lidar com a barra alta do mercado de ações e encontrar facilidade na dinâmica do mercado.
5. Uma abordagem positiva para aprender novas estratégias:
Seja para investir no mercado de ações ou qualquer outro assunto financeiro ou não financeiro, deve-se antecipar uma atitude positiva em relação ao aprendizado de novas abordagens para lidar com questões e resolver problemas.
Nesse processo, você pode estar lendo inúmeros livros, assistindo a vídeos de especialistas no assunto e lendo blogs relacionados a práticas recomendadas.
Você deve sempre manter uma atitude de inovação e aprender coisas novas.
Charlie Munger diz que existem inúmeras soluções disponíveis para um único problema, das quais, algumas soluções você já conhece.
Mas alguns você pode não saber qual poderia ser uma solução ideal ou a melhor maneira de lidar com o problema em comparação com o que você já conhece. Portanto, nesta questão, você terá que se manter fundamentado e tentar outras soluções, mantendo as conhecidas de lado.
A mesma abordagem se aplica à estratégia de investimento. Você nem sempre pode usar a mesma abordagem para estratégias para diferentes investimentos.
Em termos simples, cada novo investimento exige uma nova abordagem às estratégias e, ao fazê-lo, você, como investidor, deve antecipar.
6. Faça uma lista de verificação:
Como investidor, você deve definir algumas metas e benchmarks para si mesmo enquanto planeja investir em qualquer ação ou patrimônio.
De acordo com Charles, uma lista de verificação de investimentos mantém os investidores disciplinados e incluirá os seguintes parâmetros:
- risco: Segmente ações com riscos mais baixos para proteger ou recuperar seu investimento da queda.
- Autoconfiança: No domínio do investimento, cada investidor, mentor, agente e conselheiro tem uma opinião diferente, e ter uma mentalidade conflitante com eles é natural. Portanto, você deve seguir seu aprendizado e pavimentar seu caminho para encontrar o sucesso no investimento.
- Em busca de uma melhor sustentabilidade futura: Antes de investir em qualquer ação, você deve fazer uma pesquisa completa sobre a ação, como:
- O que o torna uma opção confiável de investimento em ações?
- Quanto risco está envolvido?
- Qual é o índice de retorno ou recuperação do investimento?
E muitas outras perguntas semelhantes.
Empacotando:
Charlie Munger disse uma vez –
“Sempre pegue a estrada, é muito menos lotado!”
Hoje, quando as pessoas estão procurando o melhor negócio para obter algo pelo melhor preço, mas sem problemas em comprometer a experiência de qualidade, você, como investidor, deve seguir o caminho menos movimentado, onde apenas pensadores de longo prazo estão presentes.
Então, para concluir, o que posso dizer é que investimento é algo que não pode ser pensado para um período menor. Para ir com mais segurança, observações e planos de longo prazo são necessários para obter os resultados projetados.
Resumindo, direi, seja informado, ativo, autoconfiante e estratégico para ser o melhor investidor como Charlie Munger.
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