Quando a paz se transforma em guerra e todos os mercados são afetados, o aconselhamento especializado sobre como gerenciar seus investimentos é vital.
Este artigo sem jargões explica os prós e contras de investir em tempos de guerra e examina a variedade de oportunidades de investimento disponíveis no mercado.
O efeito da guerra em todos os principais setores de ativos, de títulos, ações, moedas e imóveis a commodities, dinheiro e ouro é explicado usando exemplos práticos e cenários reais.
Não há necessidade de pânico - basta agir com calma e cabeça fria à medida que as tensões políticas aumentam.
Então eu vou te fazer uma pergunta. Qual seria o efeito em seu investimento se a guerra explodisse amanhã do outro lado do mundo?
A resposta dependeria de que tipo de investimentos você tem, certo?
Possuir ações em uma empresa de fabricação de equipamentos de defesa pode aumentar. Mas possuir ações de uma empresa de navios de cruzeiro pode cair.
Aqui está um breve resumo do que abordaremos a seguir:
Onde os indianos devem investir em tempo de guerra?
Vamos agora discutir o efeito da guerra em alguns dos ativos importantes e por que devemos considerá-los para investimentos durante a guerra.
Obrigações
Não compre títulos. Eles provavelmente vão perder dinheiro em tempo de guerra.
Isso é uma coisa surpreendente de se dizer, já que os títulos são considerados seguros. Mas vou explicar porque é verdade.
Quando você compra um título típico, está concedendo um empréstimo ao governo ou empresa que o emitiu. O mutuário paga juros por um determinado período e depois devolve seu dinheiro.
A guerra pode fazer com que os preços do petróleo subam. Um aumento nos preços do petróleo pode se traduzir em taxas de juros mais altas.
Se a taxa de juros subir depois que você comprar o título, seu preço de mercado cairá, porque novos títulos estão sendo emitidos que pagam uma taxa mais alta.
Moeda
Não acredito que manter moeda seja uma posição defensiva. Há uma grande probabilidade de que o valor real da moeda seja reduzido devido à alta inflação.
Suponhamos que uma parte de um país seja conquistada ou ocupada - as chances de a moeda ser substituída por completo ou pode se transformar em dinheiro de banana são muito altos.
Portanto, não recomendarei investir em moeda durante a guerra.
Dourado
Dourado é um dos refúgios que se dão bem em tempos de guerra. O ouro também é percebido como um hedge contra a inflação e a depreciação da moeda.
O ouro superou as ações em períodos de extrema incerteza devido à inflação e à desvalorização da moeda. Durante esses períodos, o ouro atua como um hedge eficaz contra ações e títulos, gerando retornos positivos enquanto eles estavam caindo.
No entanto, durante os conflitos que foram resolvidos rapidamente, o ouro teve um desempenho inferior ao das ações por uma margem enorme. Nessas situações, os investidores preferem colocar seu dinheiro em ações para obter ganhos rápidos, em vez de colocá-lo em ativos mais seguros como o ouro.
Vou sugerir que você tenha um pouco de ouro em seu pasta, em caso de necessidade emergente de fundos.
Há muitas maneiras de investir em ouro além de possuir barras de ouro ou moedas. Você pode possuir ETFs/RBI Sovereign Gold Bond Scheme que lhe dá a propriedade do metal por uma fração do preço de mercado atual.
Imobiliária
Construção Civil é uma aposta segura porque provou sua resiliência ao longo de décadas, até séculos.
Em tempos de incerteza econômica, as pessoas naturalmente se voltam para ativos tangíveis, como imóveis, porque os entendem melhor do que ações ou títulos, que podem estar sujeitos a movimentos erráticos com base em rumores ou especulações.
Investir em imóveis pode ser uma boa aposta para você. A guerra interrompe a cadeia de suprimentos que resulta em inflação. Um aumento no preço de commodities como cimento e aço aumentará as taxas no mercado imobiliário.
Gostaria de lhe pedir para manter este fato em mente que, se a guerra estourar em seu país de residência, investir em terras é melhor do que investir em apartamentos, prédios, casas, etc., pois as propriedades construídas podem ser destruídas durante a guerra.
Equities
Último, mas o melhor. Sim, não há nada melhor do que ações para investir durante a guerra.
Tomemos um exemplo da Guerra de Kargil em 1999. O Mercado de ações indiano baixou para 10% quando a guerra foi declarada e voltou para 30% antes do fim da guerra.
Além disso, durante a Primeira Guerra Mundial, o mercado de ações dos EUA foi fechado e, quando as negociações foram retomadas cerca de quatro meses depois, o Dow Jones Industrial Average abriu 30% em queda e, a partir daí, subiu! Ele dobrou durante a guerra contínua, apesar de toda a conversa de guerra e pessimismo.
A mesma coisa aconteceu após a conclusão da Segunda Guerra Mundial. O mercado dos EUA abriu com uma grande queda e em um ano deu um retorno de 50%.
Em 1975, a Índia estava passando por condições semelhantes à fome após a guerra de Bangladesh e, ao mesmo tempo, havia uma crise de petróleo em todo o mundo.
A economia indiana entrou na UTI por causa desse golpe duplo. Muitos investidores globais estavam prontos para descartar a Índia como um caso econômico perdido.
Mas os mercados de ações indianos surpreenderam a todos com seus retornos de mais de 100% em menos de dois anos.
A diversificação é a melhor alternativa – SEMPRE!
Uma estratégia comum para reduzir o risco de qualquer carteira é a diversificação ou a distribuição de capital em vários investimentos. Você pode diversificar para reduzir as chances de que um único investimento cause perdas substanciais.
Como resultado, você também reduzirá as chances de um único investimento gerar lucros substanciais.
Mas a diversificação de investidores não se aplica apenas às participações acionárias. Também pode incluir a diversificação geográfica, que consiste em distribuir o capital por vários países.
A melhor maneira de fazer isso é colocando seu dinheiro em várias geografias e classes de ativos. Você não quer que todo o seu dinheiro seja investido em um determinado país ou classe de ativos quando a guerra estourar ou houver uma crise econômica – porque você não sabe o que vai acontecer a seguir.
Eu sei que a diversificação parece fácil no abstrato.
Mas quando você tenta fazer isso, é difícil.
Aqui é quando algo como Dezerv funcionará para a maioria dos investidores. A Dezerv permite que você invista em ativos diversificados sem se preocupar com nada – seu portfólio é gerenciado por uma equipe de especialistas.
Confira nossa postagem em Dezerv para uma análise detalhada.
Deixe-me mostrar uma captura de tela do 'Portfólio de Recompensas de Alto Risco' gerenciado pela Dezerv para sua melhor compreensão.
Observando a imagem acima, você pode notar que o investimento é muito bem diversificado em três categorias:
- Fundos Mútuos Baseados em Ações e Fundos de Índice: para crescimento
- Fundos de renda fixa: para estabilidade e segurança
- Fundo Ouro: para cobertura em uma situação de guerra
Devo resgatar meus fundos mútuos/SIPS se a guerra começar?
Você não deveria – se você é um investidor de longo prazo.
Nunca interrompa seu SIP, Planos Sistemáticos de Investimento, em esquemas de fundos mútuos dignos, principalmente ao abordar determinados objetivos financeiros.
O SIP é uma forma de investir em fundos mútuos (MFs) com um valor fixo em intervalos regulares, digamos, mensal ou trimestral. Dessa forma, você se beneficia do poder da composição e também da vantagem da média de custos em rupias.
O custo médio por unidade diminui se você comprar mais quando os mercados caem e menos quando eles sobem.
Portanto, se você vir o saldo do seu fundo caindo em termos absolutos enquanto os mercados estão em declínio, não entre em pânico. Significa apenas que você tem mais unidades pelo seu dinheiro.
Não perca a oportunidade de acumular unidades de Fundos Mútuos quando os mercados estão em baixa.
Tenha em mente que investir em fundos mútuos é uma das maneiras mais convenientes de construir riqueza. Para o investidor médio, os fundos mútuos são uma via potente para a criação de riqueza.
Onde vou investir em Wartime?
Em primeiro lugar, espero que não haja guerra.
No entanto, em caso de queda no mercado de ações devido a conflitos geopolíticos, pandemias ou guerra, minha escolha de investimentos será:
1. Ações de empresas Blue-chip com liderança de mercado
As empresas blue-chip têm um bom histórico de crescimento e lucratividade. São empresas que têm um histórico consistente de bom desempenho.
As ações blue-chip geralmente não oferecem retornos muito altos, mas geralmente são menos voláteis do que o mercado de ações em geral e muitos outros tipos de ações. Eu escolheria os que costumam pagar dividendos aos seus acionistas.
2. Fundos negociados em bolsa (ETFs)
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são um tipo de fundo que negociações no estoque mercado. Os ETFs são uma maneira fácil de obter exposição a uma determinada classe de ativos.
Cada ETF rastreia um índice ou setor específico e é negociado como uma ação individual. Você pode comprar e vender ETFs através do seu corretor.
3. Fundos Digitais e de Tecnologia
Os fundos mútuos digitais e de tecnologia investem em ações de empresas com exposição significativa à tecnologia digital, Internet, TI e setores relacionados.
À medida que a economia global se torna cada vez mais digitalizada, é provável que as empresas habilitadas para tecnologia ganhem participação de mercado.
Isso pode funcionar bem para você em esquemas de fundos mútuos digitais e de tecnologia.
4. Ouro
O ouro também me parece interessante como investimento porque é um ativo tangível e é considerado um hedge contra a inflação. Eu recomendo investir em fundos de ouro, não em metal físico. Ou você pode optar por comprar Esquema Soberano de Títulos de Ouro.
5. NOS Bolsa de Valores
Investir em ações dos EUA da Índia permite diversificar seus investimentos geograficamente.
Como todos sabemos, não é aconselhável investir todo o seu dinheiro no mercado de ações local porque seu desempenho está intimamente ligado a eventos e condições nacionais, como eleições, preços do petróleo, desastres naturais, etc. A diversificação ajuda a proteger seu portfólio de oscilações bruscas causados por eventos locais.
As ações globais são mais imunes a esses choques, pois há muitos fatores em jogo ao redor do mundo que podem afetar seu desempenho. Aqui está o melhores aplicativos na Índia para investir em ações dos EUA.
Você pode consultar nosso post no melhores ferramentas de ações para analisar o mercado de ações indiano para encontrar ações de qualidade, MFs, ETFs, etc.
Guerras e conflitos armados tendem a levar a um declínio repentino em seu portfólio e investimentos.
No entanto, no longo prazo líquido, essas quedas são a oportunidade de investir com base na história.
Sugiro que você não fique inativo e a melhor maneira é capitalizar as quedas repentinas do mercado investindo em empresas/fundos de qualidade.
Recomendo dar uma olhada no nosso AF guia; ele irá ajudá-lo a não se preocupar com suas finanças e rapidamente superar a volatilidade do mercado.
Voc ~ e tem algum questões?
Deixe-me saber!
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