Nos últimos anos, a indústria de criptomoedas deu grandes saltos em termos de adoção. Isso foi possível devido à aceitação da indústria da necessidade de ser regulamentada.
O compromisso, ao que parece, é que a indústria está pronta para aceitar a denominação mais baixa de ativos digitais em vez de um novo sistema monetário. Em troca, os governos também aceitaram essa interpretação e tentaram não sobrecarregar a indústria com regulamentação que seria o caso se este fosse um novo sistema monetário.
Um grande impacto da regulamentação é o requisito Know Your Customer (KYC), que criou uma divisão feroz dentro do setor.
Por um lado, estão as exchanges centralizadas (CEXs) que, dada a natureza de seus negócios, impulsionaram e agora implementaram vários procedimentos para incentivar os titulares de contas verificadas.
Por outro lado, o movimento descentralizado continua a sentir que aceitar a regulamentação é uma sentença de morte para o que a indústria se propôs a fazer.
O foco deste post é entender o Crypto KYC, os benefícios, as desvantagens e onde/como você pode negociar sem o requisito KYC. Tenha em mente que o conteúdo deste artigo é puramente educacional e para ajudá-lo a gerenciar seus riscos, para que você não acabe perdendo dinheiro porque seu “No KYC CEX” decidiu fechar a loja.
Preparar? Vamos explorar KYC Me e KYC Me Not.
1. Qual é o requisito KYC?
Simplificando, KYC é conhecer seu cliente.
Por quê?
Bem, se você comprar um bagel em sua padaria local, o lojista não precisa saber quem você é.
Mas e se você comprar um rifle de caça ou um bagel em vez disso? Agora, parece que o lojista precisa saber quem você é.
Afinal, o lojista não vai querer vender para uma pessoa sem licença ou alguém com histórico de violência associado ao seu nome.
O mesmo conceito se aplica aos serviços financeiros. O dinheiro faz o mundo girar e, literalmente, isso vale para o dinheiro ganho por meios ilícitos e/ou destinados a promover atividades criminosas.
Por isso, é importante para o lojista vendendo criptografia compre e venda para saber quem você é para descartar maus atores.
1.1 Benefícios do KYC
Outra analogia para ajudá-lo a entender isso. O lojista que vende bagels não conhece você. Ele vende milhares de bagels por dia para centenas de clientes. Se alguém perguntasse a ele sobre você, ele não teria a primeira pista.
Por outro lado, se a Polícia estiver à procura de um suspeito que cometeu um crime com uma espingarda de caça ou fez uma doação para um equipamento proibido, a sua loja de armas ou o seu banco irão responder por si, respetivamente.
Em poucas palavras, KYC protege você. Claro, a plataforma através da qual você faz transações também se beneficia na redução do risco de uso indevido de sua plataforma. No entanto, o maior beneficiário é você.
1.2 Desvantagens do KYC
De uma perspectiva Crypto, geralmente, dois argumentos são feitos para evitar o KYC.
Primeiro, sua identidade está nas mãos de terceiros, que podem divulgá-la a outras pessoas. A segunda é que seus ganhos ficam sujeitos a tributação.
Permita-me desmascarar ambos os argumentos da seguinte forma:
- É estranho que você confie seu dinheiro a terceiros, não sua identidade. Afinal, você está prontamente fornecendo sua identidade ao seu Banco, sua seguradora, seu fundo mútuo empresa, e até o serviço de carona e entrega de comida. Por que você faz isso? A resposta é a confiança que vem da referida organização que está sendo regulamentada. Se uma bolsa for regulamentada localmente, você não deve ter problemas em oferecer sua identidade.
- Dizem que a única coisa certa na vida é a morte e os impostos. Você pode tentar evitar o pagamento de impostos não divulgando o KYC, mas o fiscal pode facilmente pegá-lo auditando seus ativos mais tarde. Afinal, se sua renda declarada não explicar sua riqueza, você pagará o imposto mais cedo ou mais tarde.
2. Melhor No KYC CEX
Como parte de minha pesquisa, encontrei vários serviços P2P que não exigem KYC, mas que passaram pelo feedback negativo disponível. Eu não acredito que seja sábio compartilhá-los aqui com seu próprio interesse no coração.
Portanto, se você deseja manter os CEXs, alguns dos CEXs reconhecidos continuam a oferecer facilitação para contas não verificadas conforme nossa lista abaixo e você pode continuar a usá-los.
No entanto, com a crescente adoção, é apenas uma questão de tempo até que essa janela se feche também.
2.1. Binance
CZ (abreviação de Changpeng Zhou) é provavelmente o homem mais rico do mundo e tem estado na vanguarda do impulso KYC. Seu CEX, Binance, é o maior e um nome familiar.
Eles permitem que contas não verificadas façam depósitos e negociem; no entanto, as retiradas são limitadas ao equivalente a 0.6 BTC diariamente.
2.2. KuCoinGenericName
O CEX, com sede em Cingapura, é uma das melhores plataformas que hospedam projetos promissores. Na verdade, a onda do metaverso de 2021 foi em grande parte KuCoin dirigiu.
Eles suportam depósitos e negociações sem KYC, mas há um limite diário de retirada de 1 BTC equivalente apenas se você não for verificado.
2.3. Ascendex
Uma pequena exchange que tem visto muito crescimento nos últimos tempos como uma das plataformas para novos projetos que procuram listar.
Eles também têm um limite diário de retirada de 2 BTC para contas não verificadas, mas suportam depósitos e negociações.
3. As exchanges descentralizadas são a resposta para o KYC?
Em geral, hoje, são apenas as bolsas descentralizadas (DES) que não exigem nenhum KYC.
Caso contrário, com a crescente regulamentação e adoção, o KYC tornou-se parte integrante de todas as ofertas de produtos CEXs.
Conforme inferido no gráfico acima, há uma mudança geral de volume de CEXs para DEXs. Isso é impulsionado pelo fato de que muitos dos novos projetos estão disponíveis exclusivamente em DEXs.
Também, a maior parte do produção agrícola & O volume NFT está em DEXs. Essas trocas não exigem KYC e, com o advento do DAOs e avançar em direção a eles por projetos como Zignaly, provavelmente nunca pedirá um.
Eles assumirão seus próprios riscos como resultado, mas a sensação é que, como indústria, as pessoas parecem bem com a relação Risco / Recompensa. Portanto, se você deseja manter um ambiente sem KYC, os DEXs são a solução para você. Alguns dos mais reconhecidos são UniSwap e PancakeSwap.
No entanto, na minha opinião pessoal, isso também é de curta duração com o lançamento esperado de Tokens vinculados à alma ainda este ano.
Estes vão preservar a privacidade, mas, ao mesmo tempo, permitir a verificação de identidade na cadeia.
Conclusão
Dito tudo, deixe-me reiterar que KYC ou não KYC, CEX ou DEX, dificilmente há como você preservar a identidade ou evitar a tributação por muito tempo.
Portanto, sem nada a esconder, honestamente, não há razão para você passar por tantos problemas.
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