Investir em qualquer coisa, muito menos em Criptomoedas, pode ser uma tarefa assustadora.
O problema?
Falta de compreensão e falta de tempo. É precisamente por essas razões que a profissão de investimento deu origem a intermediários como bancos, seguradoras, fundos mútuos e similares para fazer todo o trabalho pesado para você.
Cripto não é diferente. Infelizmente, existe uma falta de educação sobre o assunto.
Bem, aqui é onde eu vou te ajudar. Já tendo escrito sobre Zignaly em um artigo anterior, agora vou me concentrar em uma revisão do Mudrex, um provedor de estratégia automatizada.
Pronto? Vamos lá.
1. O que é Mudrex?
Mudrex é um provedor de estratégia de investimento automatizado para cripto.
Em termos leigos, eles oferecem produtos de investimento selecionados que você pode escolher dependendo do seu perfil de risco.
2. Quais produtos a Mudrex oferece?
2.a. Moedas Mudrex
Os conjuntos de moedas são cestas de criptomoedas escolhidas devido à sua identificação com um determinado tema. Alguns dos conjuntos de moedas disponíveis no momento são:
- Tokens do metaverso
- Tokens NFT
- Plataformas de contratos inteligentes (camadas 1s);
- Principais chips azuis de criptografia
Esses conjuntos de moedas permitem que você invista em ideias. Digamos que você tenha lido sobre as moedas do metaverso sendo a próxima grande novidade, mas não sabe em qual delas investir. Os conjuntos de moedas removem esse obstáculo.
2.b. balas mudrex
Isto é um conjunto de três produtos que seguem a fórmula do fundo mútuo:
- Limite mínimo de investimento
- Entrada / Saída a qualquer momento
- Uma compensação de risco/recompensa entre produtos Altos (semelhantes a fundos de ações), moderados (semelhantes a fundos balanceados) e Baixos (semelhantes a fundos de renda).
Mais uma vez, a gestão de fundos é a dor de cabeça do comerciante Mudrex enquanto você, o investidor, gera uma renda passivamente.
2. c. Mudrex Algos
Estes são bots de negociação baseados em análise técnica oferecidos na plataforma Mudrex por seus traders.
Uma variedade de estratégias está disponível para investir de maneira automatizada, para que você não precise aprender TA ou encontrar tempo para negociar ativamente.
2.d. Conta de Juros
Isso é semelhante a uma conta de poupança bancária, exceto que oferece um retorno de 14% ao ano e é definido como de baixo risco.
2.e. Trocas cobertas
Esses produtos estão disponíveis para moedas listadas no Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX e BitMex.
A Mudrex não detém fundos e apenas fornece a estratégia de investimento que pode ser implementada por meio da conectividade de chave API em seus fundos nas bolsas mencionadas.
3. E o Mudrex pelos números?
3.1. Métricas de negócios
A Mudrex revela 700,000 investidores usando sua plataforma, mas apenas US$ 20 milhões em ativos sob gestão. Isso contrasta com a Zignaly, que tem 450,000 investidores e US$ 120 milhões em ativos sob gestão.
Com US$ 3 bilhões em volume de negócios desde o início, eles estão próximos de Zignaly com US$ 4 bilhões.
Supondo que os dados sejam precisos, parece que eles têm uma porcentagem maior de contas inativas, o que pode explicar os poucos ativos sob gestão.
O projeto anunciou que tinha tornar-se o maior gerenciador de ativos de índice do mundo para cripto no primeiro trimestre de 1 mas parece que os números não se alinham com essa afirmação.
3.2. Comunidade
Uma análise de seus seguidores nas mídias sociais também não explica os altos números de contas.
Eles têm aproximadamente 12,500 seguidores no Twitter e apenas 2,800 no discord. Zignaly, para fins de comparação, tem 86,900 e 13,000 seguidores no Twitter e Discord, respectivamente.
4. Mudrex é legítimo?
O projeto carrega várias marcas de aceitação. Estes são:
- Uma equipe doxxed que garante que não haja anonimato por trás do projeto;
- O projeto requer KYC para investidores;
- Empresa de capital de risco de renome mundial Y Combinator é um investidor do projeto, junto com alguns outros grandes nomes;
- Foi escolhido por publicações internacionais como Forbes, Business Insider e Bitcoin.com;
5. Mudrex é seguro?
Como parte de nossa pesquisa, não encontrei nada negativo em relação a fundos roubados ou desviados. No entanto, como todos os aplicativos de investimento, o projeto permanece suscetível a riscos de investimento relacionados ao mercado:
- Com exceção dos Algos, todos os outros produtos são fornecidos em nível proprietário e gerenciados por traders profissionais. No entanto, eles são propensos aos mesmos vieses que os indivíduos, mas seria de esperar que fossem suscetíveis em menor grau e praticassem o gerenciamento de riscos;
- Os Algos são bots orientados pela comunidade e a plataforma fornece um sólido construtor de estratégias e um mecanismo de backtesting que ajuda a refiná-los e aperfeiçoá-los antes de chegarem ao mercado. Novamente, espera-se que cada uma dessas estratégias automatizadas tenha protocolos de gerenciamento de risco incorporados;
- Os investimentos permanecem suscetíveis ao risco de conversão quando comparados com a Fiat. Você pode ganhar 14% de juros em seu $ stablecoin, por exemplo, mas o fortalecimento da moeda do seu país em relação ao $ afetará seu retorno geral.
Além disso, entende-se que essas são soluções sem custódia, o que significa que seus fundos são mantidos em uma conta de câmbio (semelhante ao Zignaly) e não na plataforma ou no criador do algoritmo.
Você vincula sua conta de câmbio com seu Mudrex wallet através de chaves de API. O software de criptografia de última geração garante que seus fundos e sua identidade permaneçam seguros.
6. Como Investir em Mudrex?
Mudrex tem um processo de integração extremamente simples:
- Crie ou faça login em sua conta Mudrex (você pode simplesmente usar seu ID do Google para cortar o processo de escolha de uma senha);
- Conecte a troca desejada com chaves de API;
- Escolha o bot em que deseja investir e selecione o valor;
- Pague a taxa da plataforma e pronto.
7. Qual é a estrutura de taxas da Mudrex?
O protocolo cobra uma pequena taxa (às vezes tão baixa quanto $ 5 por mês, conforme o plano escolhido.
Eles têm um modelo Pay As You Invest no qual, somente quando seus fundos estão sendo utilizados por um algoritmo de negociação escolhido, você é cobrado uma taxa. Não há cobrança por fundos ociosos.
8. Como o Mudrex ganha dinheiro?
Nenhuma informação está disponível, mas entende-se que Mudrex ganha dinheiro através de dois canais:
- A taxa de administração que cobra de suas contas de clientes. Conforme explicado anteriormente, isso varia de acordo com o plano/bot escolhido e é mínimo;
- Corretagem direcionada ao cliente como um desconto das bolsas. Em termos leigos, isso significa que eles recebem dinheiro de volta ao direcionar transações para uma determinada bolsa;
- Cobrar uma taxa para os comerciantes que desejam construir seus próprios algoritmos estratégias de negociação (embora também exista uma versão gratuita)
9. Quais são alguns dos próximos desenvolvimentos na Mudrex?
O protocolo lançou uma grande reformulação de sua interface, apelidada de “Projeto Phoenix”. Assim como a criatura mítica que explode em cinzas e nasce de novo, Mudrex está mudando completamente sua forma de operação.
Em poucas palavras, implica:
- Reservando e atualizando a infraestrutura baseada na web existente apenas para comerciantes. O protocolo espera que seu construtor de estratégia e mecanismo de backtesting continue a atrair comerciantes para seu produto orientado por algoritmo, criando assim a escolha do consumidor.
- Mudança dos investidores de varejo para uma nova infraestrutura baseada em aplicativos. A ideia é promover a facilidade de investimento eliminando a necessidade de um computador (já que mais pessoas possuem smartphones do que computadores pessoais)
Mais informações sobre o Projeto Phoenix estão disponíveis SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.
10. veredito
Dado o quão difícil pode ser desenvolver o conhecimento e encontrar tempo para gerenciar seu portfólio criptográfico, o Mudrex preenche todos os requisitos para ser uma solução confiável para o investidor de varejo.
O processo de integração é bastante simples e a estrutura geral de taxas é bastante atraente. Por fim, o mecanismo de construção de estratégia e backtesting é uma proposta única.
No entanto, existem alguns pontos negativos:
- O site, entenda que está passando por uma atualização, não funciona com vários pontos onde um link deveria estar faltando algum link;
- Não há seção de ajuda e os blogs são escritos de maneira aleatória, em vez de fornecer um guia claro. Por exemplo, Mudrex supostamente tem um produto de seguro que paga se certas estratégias não pagam um certo retorno garantido. Não consegui encontrar nenhuma informação sobre isso. Novamente, isso pode ser devido ao site estar em manutenção;
- A autodivulgação de dados não está de acordo com as métricas observadas da comunidade. Os dados estão desatualizados ou talvez haja contas inativas para as quais não temos informações sobre se os dados sofrem de viés de sobrevivência. O tamanho médio da conta também pode ser pequeno em relação à concorrência, mas novamente não temos informações sobre isso;
- O foco parece estar na quantidade sobre a qualidade dos traders, com o construtor de estratégia e mecanismo de backtesting sendo dedicado a toda a interface da web. O outro lado desse argumento é que os traders ruins (e suas estratégias) serão descobertos por conta própria, dada a transparência das métricas de desempenho do investimento.
Em suma, este é um produto sólido que resolve um problema vital no mundo da democratização do acesso ao investimento e das principais estratégias de investimento de alto nível, principalmente para Crypto.
Deixe um comentário