Você pode tomar empréstimos contra seus títulos investidos através dos principais bancos e NBFCs, como:
- títulos ICICI
- títulos HDFC
- Aditya Birla Capital
- Motilal Oswal
- Finanças Bajaj
Mas esses bancos, NBFCs, geralmente não são a melhor maneira de obter um empréstimo contra seus investimentos, especialmente se você for iniciante. O processo é sempre demorado. Você tem que falar com os gerentes, negociar e lidar com toneladas de papelada.
Então, abaixo estão algumas das outras plataformas que você pode procurar para obter melhores taxas de juros, suporte ao cliente e uma experiência geral melhor. Comparado aos bancos.
pote de dinheiro
MoneyJar é provavelmente a maneira mais fácil de obter um empréstimo contra seus investimentos em fundos mútuos. No entanto, há uma cláusula obrigatória:
- Você precisa de uma conta bancária HDFC ativa.
- Apenas CAMS atendido fundos mútuos são aplicáveis a empréstimos.
Com MoneyJar, você pode obter um empréstimo contra investimentos com qualquer AMC que tenha CAMS como RTA, como ICICI, Aditya Birla, HDFC, DSP e muito mais.
No entanto, AMCs como o Axis Mutual Fund não serão elegíveis para obter um empréstimo via MoneyJar, pois seu RTA é Kfintech, anteriormente conhecido como Karvy.
Esta é a melhor plataforma para obter um empréstimo de cheque especial de fundo mútuo se você for completamente novo nisso e quiser manter tudo simples. Você não teria que se preocupar com muita papelada, chamadas ou passar por um processo demorado. É tão simples quanto possível com o MoneyJar.
Você precisa preencher um formulário de inscrição, verificar sua elegibilidade e os especialistas da MoneyJar entrarão em contato com você quando sua inscrição for processada. É um processo totalmente digital, sem burocracia e não levará semanas para ser processado.
Uma vez definido o limite do cheque especial, você pode escolher quando e quanto do valor do cheque especial desembolsado deseja transferir para sua conta bancária HDFC. Os juros incidem apenas sobre o valor que utilizar do limite do cheque especial. Não em todo o capital de empréstimo atribuído a você. Quanto do limite do cheque especial você usa depende inteiramente de você.
– Se você é um novato total, MoneyJar é o melhor lugar para obter um empréstimo contra seus fundos mútuos.
INDdinheiro
Essencialmente, o INDmoney é um aplicativo de rastreamento/investimento de portfólio. No entanto, eles oferecem serviços de family office, então pensei que faria sentido incluí-los nesta lista.
Com o INDmoney, você pode obter um empréstimo contra seus fundos mútuos em um processo muito mais formal e demorado em comparação com o MoneyJar.
E vai te custar mais.
Primeiro, você precisará se inscrever em um plano de associação INDMoney a partir de INR 999/mês e, em seguida, terá que pagar quaisquer taxas/cobranças que a equipe de family office do INDmoney solicitar.
Lembre-se, aqui você terá uma equipe de profissionais da área financeira te auxiliando. Eles cuidarão dos impostos, processo de empréstimo, papelada e qualquer outra coisa necessária para obter o empréstimo.
Uma cláusula obrigatória para obter um empréstimo contra seus investimentos via INDmoney é um Pontuação de crédito CRIF de 750+.
Você não apenas pode obter um empréstimo contra seus fundos mútuos, mas o INDmoney também o ajudará a obter um empréstimo contra seus outros ativos de investimento.
Portanto, se você precisa de um empréstimo contra fundos mútuos e outros ativos em sua carteira e conta com uma equipe de profissionais para ajudá-lo, o INDmoney pode ser uma boa escolha.
Zerodha Capital
Você deve saber que Zerodha fornece margem contra participações prometidas, mas eles também fornecem empréstimos contra títulos mantidos em sua conta Demat.
Zerodha lançou recentemente sua subsidiária Loan Against Security chamada Zerodha Capital.
Se você possui uma conta Demat e possui ações, fundos mútuos ou outros instrumentos de investimento vinculados à sua conta Zerodha - Zerodha Capital é a maneira mais fácil de obter um empréstimo contra seus investimentos.
É um processo totalmente digital. Tudo o que você precisa fazer é se inscrever no Zerodha Capital, conectar sua conta, assinar os papéis do empréstimo digitalmente e o valor desembolsado será depositado em sua conta bancária.
A taxa de juros oferecida pela Zerodha Capital a partir de 26 outubro 2021 é de 10.5% ao ano, inferior ao MoneyJar. Eles anunciam essa taxa de juros como fixa. No entanto, na seção de perguntas frequentes, Zerodha diz que pode alterar a taxa de juros com base nas condições econômicas.
Você terá que ler os termos e condições cuidadosamente antes de optar por um empréstimo contra valores mobiliários. Sugiro contratar um advogado se você estiver tomando um empréstimo para fins comerciais ou superior a INR 15 Lakhs.
É isso - estes são os três melhores lugares para obter um empréstimo contra fundos mútuos.
Deixe-me saber se você tem alguma dúvida.
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