Ray Dalio é um dos investidores mais talentosos do mundo e fundador do fundo de hedge de maior sucesso – Bridgewater Associates.
Desde a fundação até março de 2021, a Bridgewater Associates tinha cerca de 140 bilhões de dólares em ativos sob gestão. De acordo com Artigo Forbes, o patrimônio líquido de Ray Dalio é calculado em cerca de 20 bilhões de dólares.
Ray ganhou seus bilhões aprendendo com o passado e fazendo investimentos com base em suas descobertas. Ao longo de sua jornada como investidor, Ray Dalio acreditou e ainda acredita em obter lucros com ações caras para reinvestir, em vez de usar uma abordagem de compra e retenção.
As filosofias de investimento de Ray Dalio são bastante simples. Mas o que pode parecer extremamente simples no início é muito mais intrincado do que você imagina.
Você pode encontrar mais sobre suas crenças sobre investimento no mercado de ações em seus livros, Princípios (2017) Princípios para lidar com a ordem mundial em mudança (2021), e Princípios para navegar em grandes crises de dívida (2018).
Nesses livros, ele mencionou suas experiências de investimento no mercado de ações, seus erros, como superou seus erros e algumas lições importantes para ser um bom investidor.
Eu sei que você veio aqui para encontrar maneiras comprovadas de se tornar um investidor melhor; não se preocupe! Eu tenho você coberto.
Eu li esses livros escritos por Ray Dalio e reuni algumas de suas interessantes lições de investimento no mercado de ações que você deve saber.
Então, vamos mergulhar no mundo dos investimentos como sugerido por Ray Dalio.
1. Questões de Princípios
Em seu livro-Princípios, Ray mencionou a confiança nos princípios que o ajudaram a conduzir uma carreira de investidor de sucesso por meio da tomada de decisão correta. Ray disse uma vez:
“Sem princípios, você seria forçado a reagir às circunstâncias que surgem sem considerar o que você mais valoriza e como fazer escolhas para conseguir o que deseja. Isso impediria você de aproveitar ao máximo sua vida.”
Se você tem princípios, eles guiarão suas ações. Eles destinam-se a limitar a quantidade de tomada de decisão que deve ser feita em meio ao caos, para que as decisões possam ser tomadas de forma rápida e eficaz. Os princípios destinam-se a ajudá-lo a tomar as melhores decisões possíveis em uma ampla variedade de circunstâncias.
Não há como evitar erros nos investimentos, mas ter grandes princípios pode te ajudar a reduzir sua frequência e intensidade.
Ray Dalio está tentando dizer ao transmitir tais pensamentos que, em sua jornada como investimento, você deve sempre –
- Defina suas necessidades
- Encontre seus ativos ou ações certos para investir, sendo honesto sobre suas necessidades
- Planeje a estratégia de investimento para obter o retorno presumido
- Mantenha-se determinado em sua estratégia de investimento e aproveite seu sucesso e uma vida de investidor mais rica.
2. Faça sua própria pesquisa
Desde a infância, Ray criou o hábito de publicar muitas revistas falando e mostrando os resultados anuais dos gráficos de sucesso e queda das empresas de fortuna. Depois de fazer sua coleta de dados sobre as empresas, ele costumava descobrir ações para investir e elaborar sua estratégia de investimento individual e única.
Sua atitude de fazer seus próprios estudos para obter sucesso resultou em uma ótima administração na Bridgewater Associates.
Ray Dalio disse uma vez:
“Para ganhar dinheiro nos mercados, é preciso pensar de forma independente e ser humilde”
É impossível saber tudo sobre qualquer coisa, mas é especialmente impossível saber tudo sobre algo tão complexo e caótico quanto o sistema financeiro global. Então você tem que se decidir sobre as coisas, o que significa que você não pode simplesmente confiar no que as outras pessoas lhe dizem. Você tem que pensar por si mesmo.
Então, assim como Ray Dalio, não caia na pesquisa de qualquer outra pessoa sem conduzir a sua própria para encontrar seu sucesso único.
3. Esteja na companhia de pessoas com quem você pode aprender algo novo
Em sua jornada inicial de investidor, Ray Dalio sempre se preparou e fez perguntas a investidores que considerava bons em seus trabalhos. Ele estava procurando como os investidores estavam pensando sobre o futuro da economia e dos mercados, assim como ele faz agora.
Com o tempo, ele desenvolveu esse processo em uma maneira mais formalizada de pensar sobre o mundo e quais eventos provavelmente ocorreriam nele, desenvolvendo um conjunto de princípios que o ajudariam a fazer isso.
Essa maneira de pensar o mundo levou ao seu primeiro grande sucesso de investimento quando ele previu e investiu no ambiente de estagflação que começou em 1968.
"Procure pessoas que tenham muitas perguntas interessantes. As pessoas inteligentes são as que fazem as perguntas mais ponderadas, em vez de pensar que têm todas as respostas. Grandes perguntas são um indicador muito melhor de sucesso futuro do que grandes respostas."
Dalio nunca criou uma hierarquia de ocupações, o que significa que até um barbeiro, chef ou líder imobiliário pode ser um bom investidor. Ele acreditava na razão acima de todos os outros. Ele usou seu processo de raciocínio para encontrar o método certo para investigar o estoque, fazer a escolha certa e obter lucros maiores.
Então, quando você vir algum investidor fazendo seu trabalho muito bem, sempre faça algumas perguntas, que podem te ajudar a melhorar seus métodos de investimento e te ajudar a obter melhores lucros.
4. Seja analítico para encontrar o sucesso futuro
Não é como se todos os investidores de sucesso sempre tivessem sucesso em seus investimentos.
Não definitivamente NÃO! Mas eles tinham taxas de precisão mais altas em prever o crescimento da empresa em que investiram. Eles cometeram erros no passado, mas sempre tendem a analisar seus erros e aprender a não repeti-los. E Ray sempre apoiou o processo de tomada de decisão por meio de uma análise minuciosa.
Ray, desde seus dias de escola, aprendeu a aceitar seu fracasso como resultado de seus erros ou de outros. Ele sempre considerou o fracasso como uma abordagem positiva para remediar erros e ser ainda mais eficaz na previsão do sucesso do investimento.
Uma das maiores chaves para maximizar o potencial é se sentir confortável com o fracasso. A maioria das pessoas tem muito medo de falhar porque quer evitar parecer mal ou se sentir envergonhada. Mas se você conseguir superar esse medo, poderá aprender rapidamente, melhorar rapidamente e ultrapassar seus limites atuais.
Portanto, sempre aceite suas fraquezas, analise-as, aprenda com elas e seja mais eficaz na próxima vez que encontrar o sucesso. Nunca se envergonhe dos erros, porque os erros são o que desempenham um papel eficaz em tornar seu PRO em sua jornada de investimento.
5. Crie seu portfólio de investimentos cheio de diversidade
Ao analisar a abordagem de investimento de Ray, percebi que ele acreditava na descoberta de oportunidades de investimento em setores diferentes do foco em um único tipo de entidade. Mesmo na Bridgewater Associates, ele conseguiu construir um portfólio diversificado com alocações mistas de ativos.
“A coisa mais importante que você pode ter é um bom mix estratégico de alocação de ativos. Então, o que o investidor precisa fazer é ter uma carteira equilibrada e estruturada – uma carteira que se saia bem em diferentes ambientes. Ee não sabe que vamos ganhar. Temos que ter apostas diversificadas.”
A ideia básica de uma carteira de investimentos diversificada é reduzir o risco. Como? Ao investir em uma variedade de diferentes tipos de investimentos, você pode diminuir seus riscos de perder dinheiro em um tipo de investimento sem necessariamente diminuir seus retornos gerais.
Você também pode aumentar a taxa em que ganha dinheiro adicionando novos e diferentes tipos de investimentos ao seu portfólio. Você também pode reduzir o risco certificando-se de que as empresas ou outras entidades nas quais você investe operam em diferentes setores e usam modelos operacionais diferentes. Dessa forma, se uma indústria, como a automobilística, passar por tempos econômicos difíceis, você ainda terá outros investimentos que não são afetados pela economia pobre.
Uma carteira diversificada não deve incluir apenas ações de várias empresas, mas também títulos e fundos mútuos. Você pode querer adicionar bens imóveis à sua carteira de investimentos se tiver capital para tal. O imóvel é um ativo tangível que sempre pode ser vendido por dinheiro e pode ser alugado enquanto você o mantém para gerar renda.
Suas circunstâncias pessoais ditarão como será um portfólio bem diversificado para você. Quanto mais dinheiro você tiver disponível para investir, mais opções você terá para distribuir seus riscos.
Portanto, ao investir em ações, certifique-se sempre de que suas ações estejam bem equilibradas e estruturadas em termos de setor. Este portfólio irá ajudá-lo a obter lucro de uma entidade se outro setor tiver prejuízo.
6. Invista em suas áreas de interesse
Ray sempre diz:
“O risco cresce por não saber no que você está se envolvendo.”
O investimento no mercado de ações exige um estudo aprofundado e, para isso, é necessário seu interesse em conhecer uma determinada marca. Se você não tiver interesse em uma determinada ação, não poderá se aprofundar na empresa, pois a acha chata ou onerosa, portanto, encontre a empresa que pode lhe interessar.
Warren Buffett, o maior investidor de todos os tempos, também defende investir em coisas que você entende. Isso se baseia na teoria de que, se você não entende, não pode prever, e se não pode prever, não tem ideia se está subvalorizado.
7. Nunca seja um tomador de decisões reativo
No mercado de ações, nada é certo – há dias em que uma empresa ganha um gráfico progressivo e cai. Portanto, quando uma empresa com bom desempenho repentinamente encontra uma queda – não seja reativo para recuperar seu investimento vendendo ações com o lucro principal, mas confie em sua pesquisa, cumpra-a e encontre sua margem de lucro.
Ray Dalio disse uma vez:
Você pode relacionar esse cenário ao atual cenário de guerra Rússia-Ucrânia, quando um mercado global caiu. Muitos investidores aproveitaram o crash para comprar ações de boas empresas a preços baixíssimos, e alguns choraram ao vender suas ações com prejuízo.
Portanto, em tais cenários, seja sempre a primeira categoria de investidor a encontrar oportunidades mesmo na queda do mercado com sua forte pesquisa para obter maiores lucros no futuro.
8. Tudo tem seu prazo de validade
Muitos investidores cometem erros ao considerar um evento ruim como uma consequência vitalícia.
Ray Dalio não acredita em tais crenças; ele diz – nada dura para sempre, nem o sucesso nem a queda. Se você tiver certeza sobre sua pesquisa e raciocínio, encontrará sucesso, mas sua única dúvida em sua pesquisa pode fazer com que você encontre sua queda.
Além disso, as ações que costumavam dar maiores lucros no passado podem não dar o mesmo retorno no futuro.
“Na negociação, você precisa ser defensivo e agressivo ao mesmo tempo. Se você não for agressivo, não vai ganhar dinheiro, e se não for defensivo, não vai guardar dinheiro.”
Ray quer que você saiba que, ao investir em ações, certifique-se de verificar o progresso da empresa com frequência. Dessa forma, se a empresa estiver avançando no cronograma, você saberá que sua pesquisa estava correta. Mas se a empresa estiver com problemas, você pode levar seu investimento para outro lugar. Um olhar proativo para suas áreas de investimento é fundamental para se tornar um investidor de sucesso.
Resumindo
Então, da jornada de investimento de Ray Dalio, aqui estão suas principais conclusões:
- Defina princípios, siga-os até o fim e nunca fique sobrecarregado com pesquisas fascinantes que não são suas.
- Aprenda com seus erros para fazer o investimento certo.
- Nunca escolha um caminho monótono, mas um caminho com muitas surpresas, mas convincente e lucrativo.
- Encontre seus interesses e faça seus ativos.
- Seja analítico e aprenda com seus erros. Não há problema em cometer erros, para encontrar o sucesso.
- Nunca se apresse para tomar decisões em tempos de crise, especialmente no mercado de ações.
- Lembre-se, seu sucesso e sua queda são temporários.
Eu recomendo que você repita essas lições de investimento de Ray Dalio em sua prática diária e se torne um investidor de sucesso no mercado de ações.
Acredito no compartilhamento de conhecimento que a comunidade deve saber sobre investimento no mercado de ações. Se você tiver alguma dúvida sobre a filosofia de investimento de Ray Dalio, sinta-se à vontade para perguntar, ficarei feliz em esclarecer suas dúvidas e ajudá-lo a construir sua carreira de investidor.
Feliz investindo!
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