Warren Buffett é o homem que provavelmente inspirou a criação de mais milionários do que qualquer outro nos últimos setenta anos. Warren Buffett é um investidor lendário a quem muitos recorrem para obter conselhos sobre investimentos.
A pergunta que mais me fazem sobre Warren Buffett é “Quais são seus segredos de investimento?”
Se você deseja investir em ações ou deseja melhorar sua estratégia atual, leia este artigo para se inspirar em um dos maiores investidores de todos os tempos.
O grande Warren Buffett tem muitas lições para os investidores. Aqui estão nove de seus maiores.
1. Como investidor, você deve tentar garantir que seu capital seja preservado.
Warren Buffett diz que a preservação do capital deve ser a prioridade do investidor; isso significa que, quando você fizer uma negociação ruim, saia. Não entre em pânico e mantenha sua posição.
“Regra nº 1: nunca perca dinheiro. Regra nº 2: Nunca se esqueça da regra nº 1”
A mercado de ações oscila muito para cima e para baixo ao capricho de muitos fatores. É importante manter o foco no dever de casa, evitando a tentação de seguir a multidão.
Se o negócio tiver imenso potencial de crescimento, continue investindo mesmo nos piores mercados para colher os melhores benefícios possíveis quando os mercados mudarem.
2. É melhor comprar um grande negócio a um preço razoável do que comprar um negócio mediano a um ótimo preço.
Essa é a primeira lição que Warren Buffett recomenda às pessoas que desejam aprender sobre investimentos. Parece bastante simples, mas é muito difícil para os investidores seguirem.
Os investidores tomam decisões emocionais. Eles se perguntam “quanto vou pagar por esse investimento?”
Mas eles devem estar se perguntando “quanto vale esse investimento?”
Você precisa decidir quanto está disposto a pagar por isso e, em seguida, descobrir quanto vale a pena. Se o preço for inferior ao seu valor, vá em frente e compre. Se não, não compre.
“É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa por um preço justo do que uma empresa justa por um preço maravilhoso”
Há duas coisas que você precisa fazer: primeiro, você precisa identificar empresas subavaliadas; em segundo lugar, você precisa determinar se eles têm um bom potencial de crescimento.
3. Provavelmente é um bom momento para comprar se outras pessoas estiverem desesperadas para vender e vice-versa.
Se você é cético em relação a este conselho, você não está sozinho.
Você provavelmente já ouviu isso antes, ou pelo menos alguma variação dele.
Mas se você pensar sobre o significado por trás dessa citação e o que é preciso para agir de acordo com ela, as coisas ficam mais interessantes.
O que são ganância e medo?
E como sabemos quando nosso medo é uma coisa boa?
Warren Buffett está sugerindo que seu medo deve vir de sua compreensão de como as pessoas reagirão a algo.
As pessoas não podem se assustar com o que não entendem.
Portanto, se você deseja investir em algo que as pessoas têm medo, primeiro precisa entender por que elas têm medo disso.
Se o medo deles não for racional, invista nele. Se o medo deles for racional, não invista nele.
“Seja medroso quando os outros são gananciosos e gananciosos quando os outros são medrosos”
Para ser um investidor contrário como Buffett, você deve estar disposto a ir contra a sabedoria convencional. Isso é difícil para a maioria das pessoas porque estamos programados para seguir a multidão.
4. A Bolsa de Valores é um dispositivo para transferir dinheiro dos impacientes para os pacientes.
Warren Buffett diz que você deve estar preparado para manter um estoque a longo prazo.
E se você não se sente confortável com isso, você não deveria possuir isso.
O benefício do investimento de longo prazo é a capacidade de tirar proveito da composição.
Quando você mantém um investimento por um longo período de tempo, pode ganhar dinheiro com seu investimento inicial, bem como com o reinvestimento de dividendos e distribuições de ganhos de capital.
Com o tempo, esses fundos adicionais funcionam como uma bola de neve rolando ladeira abaixo, ganhando tamanho e velocidade até se tornarem uma avalanche de riqueza.
“Não importa quão grandes sejam os talentos ou esforços, algumas coisas levam tempo. Você não pode produzir um bebê em um mês engravidando nove mulheres”
Você não pode pegar o topo e o fundo de um mercado de forma consistente, então não tente.
Invista quando estiver convencido do valor de uma empresa. Se você comprar boas ações a preços justos, será recompensado com o tempo.
5. Invista apenas se puder explicar sua decisão de forma clara e convincente.
Quando você investe em uma empresa, está comprando uma parte de um negócio concreto, com seus pontos fortes e fracos.
Warren Buffett diz que você deve entender o negócio antes de investir. Se você não pode fazer isso, então é muito complicado para você.
Você não entenderá a lógica do investimento e não saberá quais armadilhas procurar. Será apenas sorte se você ganhar dinheiro com seu investimento, e a sorte logo se esgota.
“O risco vem de não saber o que você está fazendo”
Por exemplo, Buffett nunca investiu em empresas de tecnologia porque não as entende.
Ele pode ter lido muito sobre empresas de tecnologia, mas nunca entendeu a economia subjacente dessas empresas o suficiente para investir nelas.
Ele perdeu investimentos na Amazon, Google, Facebook e muitos outros, mas provavelmente também evitou alguns perdedores.
6. Não deixe que suas emoções se envolvam.
Buffett rumina sobre o nervo psicológico da maioria dos fracassos de investimento.
O conselho de Warren Buffett aos investidores é simples: compre empresas de qualidade e mantenha-as.
Se você conseguir se manter disciplinado e não entrar em pânico quando o mercado cair, ficará rico em pouco tempo.
“A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento, não o intelecto”
Buffett diz que o temperamento é a qualidade mais importante de um investidor e não o intelecto.
Você precisa manter a emoção irracional sob controle. Você precisa ser paciente e disciplinado e ser capaz de aceitar contratempos sem se machucar.
Você precisa da habilidade de não deixar que os erros o atormentem.
Você precisa ter a capacidade de se comportar de uma maneira muito diferente de como a maioria das pessoas se comporta. Você não precisa ser esperto para ganhar dinheiro com ações.
Mas você tem que se comportar de maneira diferente da pessoa comum.
7. O segredo para investir é entender o valor de algo.
O conceito de investimento em valor foi popularizado por Benjamin Graham e seu aluno Warren Buffett.
O investimento em valor lida com dois conceitos principais – subavaliação e sobreavaliação:
A ação está subvalorizada se estiver sendo negociada a um preço inferior ao seu valor intrínseco.
Por outro lado, quando uma ação é trading a um preço superior ao seu valor intrínseco, está sobrevalorizado.
Warren Buffett prefere investir em valor porque acredita que isso lhe dá uma margem de segurança em seus investimentos.
Isso significa que, mesmo que a ação caia, ele ainda tem espaço para ganhar dinheiro porque comprou barato.
“Preço é o que você paga. Valor é o que você recebe"
No cerne do investimento em valor está a crença de que preço e valor não são a mesma coisa.
Warren Buffett sugere comprar ações com um desconto significativo e procurar empresas com fundamentos sólidos (vendas, ganhos e fluxo de caixa), mas preços de ações desfavorecidos ou negligenciados.
Ele acredita que é possível encontrar esses preços de ações com grandes descontos no mercado.
Existem várias razões pelas quais o preço das ações de uma empresa cairá abaixo de seu valor intrínseco – e quando um desses fatores entra em jogo, você deve buscar uma oportunidade de comprar as ações a preço de banana.
8. Prepare-se para o futuro, não o preveja.
A grande maioria dos investidores está tentando comprar ações que vão subir, disse Warren Buffett certa vez.
Eles não consideram se os preços são justificados por fundamentos de negócios subjacentes.
O problema é que, mesmo que você pudesse prever com precisão o que as outras pessoas estão pensando, isso não ajudaria muito porque, por definição, metade da população pensa da maneira oposta - e não há como saber qual metade está correta.
“Prever chuvas não conta, construir arcas sim”
Warren Buffett diz que você não precisa se preocupar com as flutuações diárias do mercado.
Você não precisa se preocupar com o que a economia fará no próximo ano ou no ano seguinte.
Você monta um portfólio de empresas que acha que podem aumentar de valor a uma taxa maior do que o mercado e, desde que continuem fazendo isso, você se sairá bem.
9. Comece mais cedo para deixar mais tempo para a composição.
A composição é a força mais poderosa do universo. O melhor da composição é que ela tira algo do nada, um pouco como mágica.
Buffett é famoso por dizer que seu período de espera favorito é para sempre.
Sua riqueza cresceu ainda mais, com ele ganhando mais dinheiro nos últimos 10 anos do que nos 50 anos anteriores.
“Fiz meu primeiro investimento aos onze anos. Eu estava desperdiçando minha vida até então”
A composição funciona melhor quando você investe cedo, frequentemente e por longos períodos.
Isso significa que você deve considerar investir assim que tiver algum dinheiro extra por aí.
Não espere pelo amanhã ou pelo próximo ano ou até que você alcance seus outros objetivos porque o tempo fará metade do trabalho para você quando se trata de capitalização.
Concluir
Warren Buffett mudou a forma como as pessoas olham para os investimentos.
Suas lições se aplicam não apenas ao investimento, mas a quase todos os aspectos da vida.
Ele passou a vida tentando entender como fazer bons investimentos, e seus conselhos podem nos ajudar a tomar decisões inteligentes em todas as facetas de nossas vidas.
Tanto para iniciantes quanto para veteranos, as estratégias de Buffett provavelmente fornecerão informações sobre o mundo financeiro.
As lições do Oráculo de Omaha estão disponíveis, basta ouvirmos e aprendermos.
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