Você está familiarizado com o investimento em ações, fundos mútuos e mercados de ações. Mas a teoria da diversificação do portfólio nos diz que 95% dos retornos do portfólio vêm da diversificação entre outras classes de ativos.
Renda fixa ou títulos, imóveis residenciais e comerciais, arrendamentos de ativos, estoque, investimentos de capital de risco ou investimento anjo em empresas fornecem ativos alternativos que diversificam seu portfólio além dos ativos convencionais, como ações e ouro.
Investimentos alternativos anteriores foram oferecidos a indivíduos de alto patrimônio líquido com um grande tamanho de bilhete do investimento.
Wint Wealth e Grip Invest são plataformas alternativas de investimento através das quais você pode investir e diversificar seu portfólio entre ativos não correlacionados.
Em tempos de volatilidade, investir em investimentos alternativos é uma forma eficaz de diversificar o risco.
Qual é a principal proposta de negócio da Wint and Grip?
Wint projetou uma maneira radical de facilitar o aprofundamento do mercado de títulos na Índia por meio da participação no varejo.
Na Índia, o investimento no mercado de títulos é limitado a investimentos de bancos comerciais e fundos mútuos de títulos. Wint analisa títulos do setor privado ou bons créditos corporativos, que oferecem alto rendimento.
Quando você investe por meio de um fundo de títulos, o rendimento do fundo mútuo de títulos é reduzido pelas taxas de gerenciamento de ativos do Gestor do Fundo e outros custos operacionais.
Como os retornos dos fundos de títulos também são tributados, você não obtém uma alta taxa de retorno dos títulos. Anteriormente, o investimento mínimo era proibitivamente grande na compra de títulos, atrelados a Rs. 10 Lakhs por título. Isso significa que você não poderia criar sua carteira de títulos por meio de investimento direto.
Vitórias possibilita que você invista diretamente em títulos, securitizando títulos em mínimos menores adequados para investidores de varejo. O Wint permite que você invista diretamente em títulos emitidos por NBFC, que possuem altos rendimentos com investimentos mínimos de Rs 10,000.
Além de um prêmio ligeiramente elevado pago na compra do título, apenas os impostos reduzirão seu rendimento total. Isso oferece um grande spread em relação aos depósitos bancários convencionais, além de ter a vantagem de realizar pagamentos em renda fixa.
Aperto, por outro lado, oferece pools de ativos securitizados, como arrendamentos de ativos, estoque, bens imóveis e capital de risco e transações de start-up. Novamente, esses ativos são oferecidos a preços mínimos de varejo, facilitando o investimento.
Ambas são plataformas de fintech online que oferecem investimentos alternativos securitizados em mínimos de varejo em que um pequeno investidor de varejo pode participar.
O universo de investimentos oferecidos por eles é um desvio dos investimentos convencionais, que são conhecidos por você e oferecem boas oportunidades de diversificação para seu portfólio e fluxos de renda.
Seus investimentos fornecem fluxos de renda regulares, exceto para private equity, onde o retorno é realizado apenas no IPO e na listagem em bolsa.
Principais diferenças entre Wint e Grip
S.No | Pormenores | Vitórias | Aperto |
1 | Tipo de investimento | Títulos Sênior e Garantidos de NBFCs | Arrendamentos de ativos securitizados, estoques e imóveis comerciais são todos lastreados em ativos e capital de risco/capital inicial |
2 | Investimento Mínimo | Rs 10,000 | Varia de R$ 10,000 para arrendamentos de ativos e estoque até Rs. 1,00,000 para imóveis comerciais e capital de risco |
3. | Segurança/Garantia | Os títulos são títulos seniores, o que significa que são garantidos por garantias e ocupam o primeiro lugar em pagamentos de juros e reembolsos se a empresa for liquidada. | Arrendamentos de ativos, estoque e comercial são garantidos por ativos, o que significa que eles pagam com os fluxos de caixa do ativo. O capital de risco ou capital inicial é arriscado e está sujeito à decolagem bem-sucedida do empreendimento |
4 | O teor do investimento | Normalmente até dois anos. | São oferecidos prazos variados, investimentos em estoque variam de 1 a 6 meses e arrendamentos garantidos por ativos de 24 a 36 meses. Os investimentos imobiliários têm um prazo mais longo, e o capital de risco e o capital inicial são de longo prazo até a saída do investimento |
5 | Pagamentos de devolução | Os pagamentos de juros de títulos podem ser semestrais ou trimestrais. | São pagamentos mensais no caso de arrendamentos lastreados em ativos ou estoque, o imóvel comercial paga rendimentos trimestralmente e, no caso de capital de risco, o retorno é realizado com base no múltiplo que o título obtém ao ser listado. |
6 | Produção | Os rendimentos podem ser de cerca de 11% aa antes de impostos | Os arrendamentos lastreados em ativos oferecem rendimentos de até 21% aa antes dos impostos, o estoque oferece um rendimento antes dos impostos de 12%, os imóveis comerciais oferecem 11% antes dos impostos e o capital de risco pode ser várias vezes baseado em listagens bem-sucedidas. |
7 | Risco subjacente | Crédito corporativo de NBFCs | Arrendamentos e estoques são crédito corporativo, crédito comercial são locatários de multinacionais e capital de risco é investimento e parceiros de risco (categoria de alto risco). |
Você pode ler nossa revisão completa de Agarre Invista aqui. E, você também pode ler nosso completo Revisão de Wint Wealth, aqui.
Semelhanças entre Wint e Grip
Ambas são plataformas de tecnologia online que facilitam o investimento. Ambos oferecem um universo de investimentos alternativos. Ambos oferecem oportunidades de investimento garantido por ativos securitizados para investidores de varejo. Ambos ajudam na seu portfólio diversificação oferecendo ativos não relacionados. Seus investimentos são ativos de alto rendimento.
Os investimentos oferecidos por ambos estão sujeitos ao risco de inadimplência no caso de títulos, arrendamentos garantidos por ativos, estoques e imóveis comerciais.
Há também risco de liquidez e risco de fraude. Seus investimentos oferecem proteção porque são garantidos. O capital de risco está sujeito ao risco de mercado do mercado de ações ou não obtém ganhos de listagem ao ser listado na bolsa.
Além disso, as start-ups são empresas em estágio inicial cujo modelo de negócios pode falhar, resultando em perda de seu capital.
Key Takeaways:
Como investidor de varejo, você tem uma oportunidade sem precedentes de investir em investimentos alternativos. Por meio de suas ofertas on-line, Vitórias e Aperto proporcionaram uma oportunidade ideal para diversificar seus participações em carteira.
Além disso, essas classes de ativos não estão vinculadas aos mercados de ações e oferecem uma alta taxa de retorno. Após a pandemia de Covid-19, os ativos corporativos estão disponíveis em avaliações mais baratas, maximizando seu retorno.
Você ganha a vantagem de um fluxo de renda estável ao investir nesses ativos. No caso de capital de risco, você tem a oportunidade de participar em avaliações muito mais baixas, muito antes da listagem no mercado.
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