Pe măsură ce India se apropie de a deveni o superputere economică, investitorii caută din ce în ce mai mult investiții alternative. Aceste investiții sunt în afara mediului de investiții tradițional, ceea ce vă ajută să vă măriți portofoliul și să vă protejați capitalul de potențialele crize financiare.
Fondurile alternative de investiții sunt un instrument financiar de specialitate care câștigă rapid popularitate în industria financiară indiană.
Odată cu creșterea tulburărilor pieței, a ratelor dobânzilor în creștere, a dificultăților și a lipsei de încredere în activele și piețele cotate la bursă, investitorii apelează la investiții alternative ca o cale de investiții profitabilă.
Investițiile alternative sunt fonduri private de investiții străine sau interne, organizate ca LLP, corporație, afaceri sau trust. Mai simplu spus, sunt investiții în tipuri de active care, spre deosebire de obligațiuni, acțiuni și numerar, nu reflectă vârfurile și văile pieței obișnuite.
Investițiile alternative vă pot ajuta să vă extindeți portofoliile, menținând în același timp riscurile mai mici decât fondurile tradiționale. Este o metodă simplă de a începe investitorii începători și nu se limitează la persoane fizice sau întreprinderi cu valoare netă ridicată.
În acest articol, voi discuta cele mai bune 9 platforme alternative de investiții din India pe care le puteți folosi astăzi pentru a vă diversifica investițiile. Dar mai întâi, să înțelegem ce este o investiție alternativă.
Să ne uităm la cele mai bune 9 platforme alternative de investiții din India.
Grip Invest
Grip Invest poate fi un instrument de investiții la îndemână pentru dvs. dacă vă este frică să vă asumați riscuri.
Cu toții dorim să investim și să obținem profituri bune, dar cei mai mulți dintre noi ezităm pentru că ne temem de incertitudinea acestei piețe.
O caracteristică distinctă care face ca Grip să investească unic este faptul că nu este legat de piață. Deci, folosește un mecanism unic care evaluează riscurile în numele tău și asigură că primești profituri bune.
Spre deosebire de alte platforme de investiții în active, profiturile pe care le obțineți aici sunt ajustate în funcție de risc.
Produsele de investiții oferite de Grip sunt:
- Obligațiuni corporative
- Finanțarea prin leasing
- Finanțarea stocurilor
- Investiție de pornire
- Finantare imobiliara comerciala
Rentabilitatea variază între 8% și 21% în investițiile garantate cu active. În comparație, investițiile de pornire nu au un plafon de rentabilitate și funcționează pe mecanisme cu risc ridicat-recompensă mare.
Prin Grip, puteți investi în leasing, mărfuri, Imobiliare, și chiar stocuri de pornire. Acesta oferă informații detaliate despre investiția pe care o selectați, inclusiv acordurile sale de afaceri, randamentele, parteneriatul, aspectele importante ale investițiilor și posibilele riscuri.
Puteți investi în Grip cu o sumă minimă de investiție de 10,000 ₹ pe produse de finanțare, în timp ce va trebui să puneți o sumă de 2,00,000 ₹ dacă doriți să intrați în segmentul său de capital de pornire.
Ceea ce mă fascinează la Grip invest este rețeaua de investitori; cu peste 2.5 milioane de investitori și o rată de default de 0%, este una dintre cele mai utilizate platforme alternative de investiții.
Pro-uri
- Grip este foarte dornic să aleagă proiectul potrivit în care să investească. Pentru a fi listată pe grip, o firmă trebuie să treacă prin verificări riguroase pentru a se asigura că banii investitorului nu sunt irositi.
- Ei își planifică investițiile solicitând un depozit de garanție de 7.5 până la 15% din valoarea leasingului, ceea ce este grozav.
- Investițiile disponibile la Grip nu au nimic de-a face cu volatilitatea pieței. Este neobișnuit și unic, ceea ce atrage noi investitori.
- Banii fiecărui investitor sunt procesați independent și nu într-un pool, ceea ce înseamnă că aveți control asupra fluxului de investiții pe care îl faceți pe Grip.
Contra
- Când am cercetat acest lucru, am descoperit că Grip a întârziat unele plăți de leasing de la câțiva inventatori.
- Rata de rentabilitate a Grip este uneori destul de înșelătoare. Un utilizator a făcut venituri de aproximativ 8% în loc de 21% declarat; asta e o mare diferenta.
- Grip nu vă garantează nicio securitate asupra investițiilor dvs.
Tyke
Tyke este o platformă alternativă de investiții bazată pe cloud, care vă permite să investiți în afaceri private.
Puteți utiliza Tyke și puteți investi în Startup-uri. Puteți urmări fondurile și KPI-urile și puteți vizualiza performanța portofoliului printr-un tablou de bord.
Tyke a făcut strângerea de fonduri fără fricțiuni, oferind investitorilor ca noi multe oportunități de a investi în startup-uri promițătoare. Tyke se concentrează, de asemenea, pe automatizarea investițiilor în capital privat.
Fondatorii folosesc Tyke pentru a începe o rundă de investiții, selectând parametrii și invitând investitorii să se alăture.
Tyke a lansat, de asemenea, „Analytics”, o nouă platformă care simplifică raportarea, oferind informații esențiale despre succesul investiției tale.
Intenționează să-și diversifice produsele în clase de active legate de instrumente cu venit fix și de datorie aferente.
Tyke este excelent pentru investitorii de retail, deoarece oferă o platformă în care oricine poate investi direct într-un startup.
Compania de strângere de fonduri decide valoarea minimă și maximă a investiției; cu toate acestea, conform experienței mele, în general variază între 5,000 INR și 20,000 INR, ceea ce este destul de rezonabil.
Pro-uri
- Tipul este simplu de utilizat și intuitiv.
- Serviciul pentru clienți este destul de receptiv.
- Mulți utilizatori au trimis un răspuns pozitiv după ce au folosit Tyke pentru prima dată.
- Acces la mai multe startup-uri.
Contra
- Tyke are doar modelul CSOP și NCD activat pentru investitori.
- Consider că Tyke nu este în prezent ușor de utilizat și va trebui să căutați prin multe documente pentru a găsi informații relevante, cum ar fi scrisoarea de investiție etc.
Lendbox
Lendbox este o platformă de creditare NBFC – P2P cu licență RBI. S-a lansat în 2017 și este acum una dintre cele mai importante platforme de creditare P2P din India.
Recent, Lendbox a fost reproiectat și au fost adăugate numeroase servicii inovatoare pentru clienți.
Lendbox a făcut echipă cu câteva organizații de renume pentru a oferi investitorilor oportunități de investiții cu risc scăzut.
Aceste afaceri acționează ca garanți pentru împrumuturile contractate de comercianții cu amănuntul și membrii canalului. Vă puteți aștepta la un randament anual de 12% până la 20%.
Pro-uri
- Lendbox este o platformă alternativă unică de investiții, care conectează debitorii cu investitorii dornici să le împrumute bani prin intermediul unei platforme de internet.
- Din punctul de vedere al investitorului, aceasta este o șansă excelentă de a genera profituri semnificative ale investiției lor.
- Tranzacțiile nu au comisioane ascunse.
- Înregistrarea este gratuită, rapidă și simplă.
Contra
- Ar putea fi puțin mai riscant decât celelalte platforme alternative de investiții, deoarece este P2P.
Tradecred
Următoarea platformă de pe lista mea este Tradecred. Este o platformă de investiții care funcționează doar pe o singură opțiune de investiție, reducerea facturilor.
Puteți considera acest lucru ca o alternativă la piața datoriilor.
Companiile folosesc reducerea facturilor ca formă de strategie de strângere de fonduri. Ei obțin sume mici de bani de la investitori obișnuiți pe termen scurt. Tradecred își folosește platforma pentru a pune la dispoziție astfel de opțiuni de investiții pentru investitorii de bază ca tine și mine.
TradeCred permite companiilor să își posteze facturile pe site-ul său. Apoi, puteți achiziționa o parte din tranzacție sau oferta completă în funcție de preferințele lor. Fiecare dintre aceste tranzacții are o dată de început și o dată de încheiere.
Când tranzacția este finalizată, firma va plăti investitorului banii acestuia plus dobânda pe durata tranzacției.
Pentru a vă înscrie la TradeCred, trebuie să aveți un număr de telefon valid conectat la cardul dvs. Aadhaar, cardul PAN și un cont bancar funcțional. Prin Tradecred, puteți obține randamente de până la 12% la investițiile dvs.
Pro-uri
- Ele oferă ușurință cu care puteți începe și gestiona investițiile.
- Personalul competent de management și întreținere al sistemului îl poate transforma într-o soluție formidabilă și mai sigură.
Contra
- Unii potențiali investitori ar putea să nu își permită investiția minimă.
- Există un risc semnificativ.
Jiraaf
Jiraaf este o platformă Fintech care oferă investitorilor de retail soluții alternative de investiții.
Pretinde că depășește depozitele fixe în ceea ce privește randamentele. Deși investiția în Jiraaf este ușor riscantă, randamentele generale sunt la fel de pline de satisfacții.
Jiraaf le-a introdus pe indieni la instrumente noi cu venit fix, cum ar fi obligațiuni garantate, contracte de leasing și reduceri de facturi.
Jiraaf oferă în principal trei produse:
- Reducerea facturii,
- Leasing și finanțare a stocurilor
- Obligațiuni neconvertibile.
Dar cât de mult venit poți obține cu Jiraaf?
Acest lucru va varia în funcție de produsul pe care îl alegeți.
Conform cercetării mele, produsul de finanțare de leasing oferă cele mai bune randamente, care pot oferi randamente brute de până la 17-18%. Acesta poate reprezenta veniturile după impozitare de până la 11-12% anual.
În cazul NDC și a reducerii facturilor, randamentele brute pot ajunge până la 10-15%. Categoria dvs. de impozitare va determina declarațiile dvs. după impozitare.
Pro-uri
- Vă puteți diversifica investițiile în mai multe grupuri de active.
- Câștigați mai mult decât investițiile standard cu venit fix.
- Ei fac treaba pentru a face investiția simplă pentru tine.
- În doar 3 minute, poți să-ți deschizi un cont și să începi să investești.
Contra
- Riscul este puțin mai mare.
- Jiraaf nu oferă nicio garanție pentru returnări.
Bogăția Wint
Bogăția Wint este o firmă fintech care vă oferă posibilitatea de a cumpăra instrumente de datorie cu randament ridicat (9%+) (cum ar fi Obligațiuni garantate/MLD) cu o securitate mai bună.
Reducerea continuă a randamentelor cu venit fix a dus la creșterea Wint. Deoarece este un instrument cu venit fix sigur și de încredere, o obligațiune senior garantată este similară cu un FD. Cu toate acestea, ele generează randamente semnificativ mai mari decât FD-urile, totalizând 9% până la 11% în medie.
A fost una dintre platformele de investiții alternative cu cea mai rapidă creștere în ultimii ani.
Wint Wealth vinde obligațiuni senior garantate de la diferite companii direct consumatorilor. A dezvoltat obligațiuni garantate pentru investitori individuali, care oferă mai multă siguranță.
Deschiderea unui cont la Wint Wealth este complet gratuită. Mai întâi trebuie să dețineți un cont la un broker înregistrat SEBI pentru a vă crea contul. Vă vor reduce rata dobânzii cu aproximativ 2% în cazul mărfurilor cu o rambursare a dobânzii fixe de 12-14%.
Pro-uri
- Datorită diversității sale, Wint vă asigură că sunteți protejat împotriva dezastrelor neprevăzute ale pieței de valori.
- Obligațiunile Wint Wealth oferă recompense pe o perioadă mai scurtă, doar doi ani.
- Obligațiunile disponibile prin intermediul platformei Wint sunt listate în mod obișnuit la bursă.
Contra
- Potrivit rapoartelor, mai multe persoane au fost escrocate cu câteva mii de dolari.
- Va trebui să vă asumați riscul unei pierderi totale dacă afacerea ia acel împrumut și eșuează.
LiquiLoans
LiquiLoans este o platformă de creditare P2P care utilizează tehnologie de ultimă oră pentru a lega solicitanții solvabili și creditorii pe baza toleranței la risc.
Indienii au fost în trecut investitori cu venit fix, cu aproximativ 70% din economiile lor financiare investite în active cu venit fix. Majoritatea conturilor de economii bancare oferă în prezent doar 2.5-3.5% în mediul actual cu rentabilitate scăzută, care este publicul țintă al LiquiLoans.
LiquiLoans oferă o soluție unică care vă permite să obțineți 8-10% rentabilitate a investițiilor dvs., menținând în același timp lichiditatea și consistența rapidă. Este astfel un produs excelent pentru economisirea fondurilor pe termen scurt, ceea ce este mai bun decât fondurile lichide/conturile de economii/FD-urile.
Ele nu impun comisioane investitorilor sau debitorilor, deoarece cheltuiala este transferată către partenerii care obțin împrumuturi.
Pro-uri
- Firma nu percepe dobânda consumatorului.
- LiquiLoans pot atrage debitori cu o poziție superioară, cu câștiguri anuale medii care depășesc Rs. 8 lakhs prin parteneriate.
- Deoarece utilizarea finală a banilor este precizată cu atenție, debitorii cu intenție frauduloasă sunt rezolvați automat, scăzând considerabil șansa de neplată.
Contra
- Investiția minimă este de 50,000 de dolari, ceea ce reprezintă o sumă semnificativă.
Altifi
AltiFi este o platformă de investiții de ultimă oră care permite consumatorilor individuali să cumpere active cu venit fix.
Acesta oferă valori mobiliare care anterior erau disponibile exclusiv firmelor de investiții, investitorilor de retail, persoanelor bogate și HNI-urilor.
Altifi permite instituțiilor, HNI-urilor și investitorilor individuali să achiziționeze obligațiuni și certificate de depozit de la firme în creștere din multe industrii.
Este o filială a Northern Arc Capital, o organizație binecunoscută de finanțare, sindicalizare și structurare și de gestionare a averii.
Deoarece oferă exclusiv obligațiuni subscrise de afacerea sa-mamă, Northern Arc, Altfi nu este o piață spot pură. Această platformă se concentrează pe obligațiuni emise de firme cu credit solid, iar Northern Arc are încredere în subscriere.
Randamentele obligațiunilor variază de la 8 la 13%. Pe lângă obligațiuni, structurile eficiente din punct de vedere fiscal, cum ar fi MLD, sunt de asemenea comune.
Odată înscris la Altifi, trebuie să introduceți informațiile contului dvs. Demat, care ar putea fi NSDL sau CDSL. Procedura de validare KYC este rapidă și puteți cumpăra obligațiuni în 24 de ore.
Puteți cumpăra unități de obligațiuni prin net banking sau UPI, iar acestea vor apărea în contul Demat în termen de două zile.
Pro-uri
- Înregistrarea este rapidă. Am putut să-mi cumpăr obligațiunile în 24 de ore.
- Serviciul pentru clienți a fost, de asemenea, de top. Au răspuns rapid la orice întrebare.
Contra
- Obligațiunile pot dura mai mult de două zile să apară în contul dvs. Demat.
- Procedura KYC poate fi stresantă pentru unii utilizatori.
KredX
KredX se descrie ca un furnizor de soluții de finanțare a lanțului de aprovizionare.
A fost fondată în 2015 și a adăugat mai multe produse pentru investitorii de retail și companii.
KredX oferă finanțare și management al fluxului de numerar corporațiilor și întreprinderilor mici. Oferă și Cumpărați acum Plătiți mai târziu (BNPL) pentru tranzacții B2B, reduceri de facturi, finanțare import-export și multe alte produse.
Tocmai au lansat cardul KredX Cashback pentru plățile furnizorilor în colaborare cu ICICI Bank, care oferă cashback/recompense pentru plățile furnizorilor.
Echipa KredX este formată din fondatori și membri ai echipei cu o experiență vastă în domeniul bancar, financiar și în alte domenii. Tiger Global, Sequoia și Prime Venture Partners se numără printre principalii investitori ai KredX.
Pro-uri
- Acesta permite investitorilor obișnuiți să participe la tranzacțiile de reducere a facturilor.
- KredX oferă o procedură de îmbarcare fără întreruperi și permite investitorilor să se diversifice în funcție de tipurile de active.
- Înregistrarea este rapidă și simplă.
- KredX este sigur, fără valori implicite înregistrate în ultimii ani.
Contra
- Nu veți putea vedea nicio informație legată de rata de returnare până când nu vă înregistrați contul.
- Doar opțiuni limitate sunt disponibile pentru investitorii de retail.
Verdict final
Deci, acestea au fost cele mai bune 9 platforme alternative de investiții din India, care sunt renumite și utilizate de milioane de clienți.
Platforme cum ar fi Jiraaf, Grip Invest, Bogăția Wint, și Tyke sunt locuri grozave pentru a începe călătoria dvs. alternativă de investiții. Aceste platforme de investiții au o bază bună de clienți și sunt cunoscute pentru că fac ceea ce pretind.
Nu sfaturi financiare, dar ceea ce fac în general este că, în loc să-mi plasez banii într-un singur fond de investiții alternativ, îi răspândesc pe mai multe investiții. Încep cu o sumă mai mică, iar când simt că obțin profituri decente de la o anumită platformă și cifrele lor sunt de încredere, tind să măresc dimensiunea pariului.
Asta a fost tot pentru azi; aceste fonduri alternative de investiții oferă o modalitate excelentă de a genera venituri pasive. Cu toate acestea, trebuie să spun că tu, ca investitor, trebuie să faci cercetări amănunțite și să nu te bazezi niciodată pe cifrele afișate pe site-ul oricărei platforme de investiții.
Tushar
Am folosit aproape toate platformele de mai sus, cu excepția a 2 și am vrut să vă anunț că Kredx are atât de multe valori implicite pe care le-am investit peste 2-3 cr prin ea și 3 dintre propriile mele tranzacții au eșuat până acum în valoare de mai mult de 10 lakh. au promis că îl vor primi înapoi, dar unele facturi au fost scadente de peste un an și nu au semn de primire.