Te-ai întrebat vreodată cum să calculezi rentabilitatea investițiilor tale?
Dacă da, acest articol este o veste grozavă pentru tine. Veți învăța o tehnică numită CAGR.
Această postare vă va învăța tot ce trebuie să știți despre CAGR și cum să îl utilizați în calculele financiare.
Iată o scurtă descriere a ceea ce vom trata în continuare:
Ce este CAGR?
CAGR înseamnă „Rata de creștere anuală compusă” și poate fi calculată pentru aproape orice lucru care poate crește sau scade valoarea în timp.
CAGR poate fi folosit pentru a descrie mai multe domenii de studiu. Cu toate acestea, este folosit în principal în finanțe, economie și demografie.
Rata de creștere anuală compusă (CAGR) a an investiţie este rata medie anuală de creștere a unei investiții pe o anumită perioadă mai mare de un an.
Cu cuvinte simple, vă arată cât de mult a fost câștigată investiția dvs. în fiecare an pentru un anumit interval de timp.
Un CAGR pozitiv înseamnă că investițiile tale au crescut, în timp ce un CAGR negativ înseamnă că investițiile tale au scăzut.
Cum se calculează CAGR?
Puteți calcula CAGR utilizând următorii trei parametri:
- Valoarea inițială a investiției
- Valoarea finală a investiției
- Perioada de investiție (ani)
Formula matematică pentru măsurarea CAGR este:
De exemplu, dacă valoarea inițială este de 1,000 Rs, iar valoarea finală este de 2,500 Rs cu o perioadă de investiție de 5 ani, CAGR se calculează după cum urmează:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Aștepta!
Nu vă faceți griji, nu trebuie să calculați manual. Sunt aici pentru a-ți face viața ușoară.
Le avem pe ale noastre Calculator CAGR online.
Doar introduceți Valori și veți obține CAGR în microsecunde.
Avantaje și dezavantaje ale CAGR
CAGR este una dintre cele mai fiabile valori pentru a estima creșterea investiției dvs., deoarece calculează dobânda compusă. Spre deosebire de rata absolută a rentabilității, CAGR oferă o estimare mai precisă.
Să aruncăm o privire la avantajele și dezavantajele CAGR:
Avantajele CAGR:
- CAGR vă ajută să oferiți o mai bună înțelegere a performanței companiei în comparație cu alta. Puteți lua decizii de investiții precise, care pot duce la o profitabilitate mai mare pentru dvs.
- CAGR oferă o modalitate simplă de a evalua și compara randamentele anterioare ale unei companii listate în bursa de valori care vă ajută să înțelegeți punctele forte și punctele slabe ale companiilor.
- CAGR vă ajută să vă comparați rentabilitatea investiției cu cele din alte investiții.
- CAGR este, de asemenea, utilizat ca măsură a volatilității și a riscului, deoarece indică nivelul de incertitudine dintr-o investiție sau portofoliu.
- Cel mai important avantaj al CAGR este că calculează rata anualizată la care o investiție în a fond reciproc schema sau o cotă de capital a crescut într-un anumit orizont de timp. Astfel, calculând CAGR, poți determina dacă investițiile tale au atins obiectivul pe care l-ai stabilit anterior sau nu.
- CAGR vă ajută să atenuați volatilitatea asociată cu performanța pe termen scurt.
Contra CAGR
CAGR este o măsură utilă pentru mai multe scopuri, dar are unele limitări de care ar trebui să fii conștient.
1. CAGR nu indică volatilitatea pieței:
Cea mai importantă limitare este că CAGR nu vă spune prea multe despre performanța reală a investiției.
Un singur număr anualizat de returnare nu oferă nicio idee a ceea ce se întâmplă dedesubt.
Poate ascunde multă volatilitate într-o investiție sau poate face ca o investiție extrem de volatilă să pară mai puțin așa.
De exemplu, dacă dvs. Rs. Investiția de 10,000 de lei ajunge la Rs. 15,000 într-un an, apoi până la Rs. 5,000 anul următor, iar apoi înapoi la Rs. 15,000 în anul următor, CAGR în acești trei ani este de 0%. Dar valoarea reală a portofoliului tău era peste tot.
Dacă nu ai ști asta, ai crede că portofoliul tău a fost stabil atunci când era orice altceva decât stabil.
De fapt, în acest caz, ar fi înșelător să folosești CAGR, deoarece ascunde faptul că portofoliul tău a scăzut cu 50% la un moment dat.
2. CAGR nu contează ca deduceri din investitie:
CAGR presupune că toate dividende sau plățile de dobândă sunt reinvestite în fond.
Înseamnă că, dacă trăiți din veniturile din investițiile dvs. și nu vă reinvestiți distribuțiile, atunci vă va oferi o imagine inexactă a performanței investiției dvs.
3. Investiții
CAGR este o măsură bună pentru a compara investițiile cu diferite costuri inițiale și valori finale.
Totuși, nu ține cont de câți bani ai inițial a investit în investiția ta sau cât de mult te-ai retras ulterior din ea.
4. Acuratețe
CAGR oferă o măsură exactă a rentabilității numai dacă rata rentabilității este constantă în fiecare an. Aceasta înseamnă că, dacă performanța portofoliului dvs. este volatilă și variază în fiecare an, CAGR nu vă va oferi o imagine exactă a performanței investiției dvs. de-a lungul timpului.
5. Nu se aplică în SIP:
CAGR poate să nu fie o măsură adecvată pentru calcularea rentabilității investițiilor realizate în cadrul Planului de investiții sistematice (SIP).
Doar valoarea de început a unei investiții este luată în considerare pentru calcularea CAGR.
Cum diferă CAGR de XIRR sau alte valori similare?
CAGR este rata idealizată de rentabilitate între două date.
Este ușor de utilizat și de înțeles, dar diferă de alte valori pe care le-ați putea folosi și care încearcă, de asemenea, să reprezinte rata „eficientă” de rentabilitate a unei investiții pe o perioadă de timp.
Să discutăm și alte valori importante pentru calcularea ratei de rentabilitate a investiției:
Ce este XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) este o funcție financiară care poate calcula rata rentabilității investiției atunci când plățile și fluxurile de numerar sunt neregulate.
În comparație cu CAGR, XIRR este o modalitate mai precisă de a calcula rentabilitatea investițiilor efectuate periodic pe o perioadă de timp.
Se ține cont de datele exacte la care au fost efectuate și primite investițiile pe toată perioada investiției.
Cu alte cuvinte, XIRR calculează dobânda compusă câștigată pe investițiile efectuate la intervale mai degrabă decât la un singur moment în timp.
Cu toate acestea, formula pentru XIRR nu este perfectă.
Poate fi o surpriză faptul că atât câștigurile nerealizate, cât și cele realizate sunt incluse la calcularea XIRR. Formula presupune, de asemenea, că banii retrași au un randament similar.
Care este rata absolută de rentabilitate (ARR)?
Rata absolută a rentabilității este suma de bani câștigată sau pierdută dintr-o investiție într-o perioadă de timp, exprimată ca procent.
Rata absolută de rentabilitate se calculează prin împărțirea sumei câștigate sau pierdute pe parcursul perioadei la valoarea inițială a investiției.
De exemplu, dacă un investitor cumpără acțiuni pentru 10,000 Rs și le vinde cu 12,000 Rs un an mai târziu, atunci a obținut un profit de 2,000 Rs. Împărțirea acesteia la valoarea inițială oferă o rată absolută de rentabilitate de 20%.
Rata absolută de rentabilitate oferă o măsură a performanței care este independentă de timp, facilitând compararea diferitelor investiții.
Cu toate acestea, nu ia în considerare inflația sau alți factori care pot influența și valoarea banilor în timp. Ca atare, oferă doar o măsură limitată a performanței și ar trebui luată în considerare împreună cu alte măsuri.
Concluzie
Dacă doriți să începeți un plan de investiții pe termen lung, CAGR este cea mai bună metodă de utilizat.
Vă poate ajuta să urmăriți creșterea investițiilor și să evitați volatilitatea.
Urmăriți îndeaproape opțiunile dvs. de investiție urmărind CAGR pentru a vă ghida investițiile cu înțelepciune pentru a obține profituri maxime.
Lasă un comentariu