Lumea blockchain-ului și a criptomonedelor este interpretată ca fiind opac.
Faptul că spațiul Crypto este plin de actori răi și predispus să fie folosit de aceștia pentru a transfera bogățiile obținute ilegal peste jurisdicții, ocolind procedurile stricte de conformitate folosite de instituțiile financiare tradiționale, este o credință larg răspândită.
Întrucât blockchain-ul este susținut în esență de un registru public distribuit, acest lucru nu ar putea fi mai departe de adevăr. Tranzacțiile nu sunt opace, ci extrem de vizibile și transparente.
Singura problemă atunci este că instituțiile tradiționale nu au înțelegerea utilizării acestor date publice, având în vedere caracteristicile de păstrare a confidențialității ale criptomonedelor. Intră în Chainalysis, care a dezvoltat instrumente pentru a face exact asta.
Dacă sunteți interesat de întrebarea existențială cu privire la modul în care deficitul de încredere dintre guverne/finanța tradițională și criptomonede poate fi eliminat, citiți mai departe!
1. Analiza în lanț: o introducere
1.1. Compania
Chainalysis este o platformă de date blockchain, un echipament de cercetare și un furnizor de software analitic. Acestea urmăresc să dezvolte și să furnizeze date și instrumente agențiilor guvernamentale și organizațiilor din sectorul privat din firmele tradiționale de finanțe și securitate cibernetică.
Acest set de date, cercetare și instrumente ajută la extinderea fațetelor investigației, conformității și inteligenței pieței în spațiul blockchain. Compania sugerează pe site-ul său web că munca pe care o desfășoară a fost esențială în soluționarea mai multor cazuri penale importante.
1.2. Conducere
Compania a fost fondată de Michael Gronager (fost COO la bursa de criptomonede Kraken) & Jonathan Levin (un economist de formare cu câțiva ani de experiență în consultanță cu guverne și companii FTSE 100). În afară de acestea, compania se mândrește cu o forță de muncă globală de diferite naționalități și cu experiență dintr-o gamă largă de sectoare.
1.3. Investitori
7 firme globale de capital de risc cu accent pe sectorul tehnologic și spațiul cripto susțin în prezent compania. Acestea includ Accel, Plus, Benchmark, Acoperit, Paradigmă & Ribbit.
Cea mai frapantă investiție este însă cea de la GIC care este un braț al guvernului din Singapore care își administrează rezervele valutare. Este pertinent de remarcat aici că Singapore a fost foarte primitor cu spațiul cripto, dar a fost la fel de atent pentru a asigura utilizarea corectă a acestuia. Acest investiţie de GIC pare să fie un pas în această direcție.
2. Analiză în lanț: Acoperire și suită de produse
2.1. Verticale de soluție
Compania declară că acoperă întregul spațiu cripto și toate activele din acesta. Acest lucru este poate impresionant pentru cei care nu înțeleg arhitectura blockchain. Pentru cei care o fac, fiecare criptoactiv și tranzacție există pe blockchain, așa că nu există surprize aici.
Verticalele largi pe care compania le-a definit pentru sine sunt următoarele:
- Investigații – Acesta este orientat către organizațiile criminale care folosesc criptomonede pentru a muta fonduri între jurisdicții și modul în care acestea pot fi limitate;
- Conformitate – Acesta este orientat spre crearea unui mediu de conformitate în jurul criptomonedelor și a activelor digitale care pot fi utilizate în scopul creării de sisteme de avertizare timpurie;
- Defu – Acest lucru este orientat spre conformitatea instituțională și managementul riscului pentru a se asigura că protocoalele Defi nu ajung ca vehicule de investiții pentru actorii răi;
- NFT-uri – Acesta este orientat către emitenții, colectorii, comercianții și piețele NFT, cu scopul de a oferi instrumente de gestionare a riscurilor.
2.2. Produse
2.2.1 Reactorul
Acesta este în primul rând un instrument inteligent care ajută la urmărirea banilor de la o adresă la alta și în mai multe blockchain-uri și criptomonede. Acestea sunt apoi combinate cu date din lumea reală, care ajută la identificarea persoanelor și entităților implicate.
2.2.2. KYT
KYT sau Know Your Transaction este un instrument inteligent care ajută la maparea tranzacțiilor cu liste de screening negative (cum ar fi OFAC), semnalând astfel activitatea cu risc ridicat și, în special, pentru ca protocoalele Defi să ia măsuri.
2.2.3. Screening-ul adresei
Un instrument inteligent care acționează ca prima linie de apărare prin filtrarea automată a adresei de conectare cu un protocol Defi împotriva listelor de screening negative sau a datelor proprietare care marchează astfel de adrese ca fiind cu risc ridicat.
2.2.4. Date de afaceri
În esență, portal de date blockchain care poate fi analizat prin protocoale cripto pentru a crea produse mai bune, gestionând în același timp riscul. Este în primul rând un instrument pentru înțelegerea afacerii prin data mining.
2.2.5. Kryptos
Acest produs este orientat spre consumator, cu accent pe utilizarea datelor blockchain pentru a gestiona riscul în interacțiunea și investiția în / cu cripto-afaceri și protocoale care utilizează activitatea în lanț. Ideea este de a verifica afirmațiile făcute de aceste companii.
2.2.6. Screening gratuit pentru sancțiuni
Acesta este un instrument bazat pe API și o amalgamare a celorlalte oferte ale acestora într-un serviciu cu opționalitate limitată. Ideea este că ajută companiile Crypto să implementeze screening-ul de conformitate și să reducă riscul din partea actorilor răi.
2.3. Servicii
Având în vedere că unele instrumente sunt proprietare și înțelegerea costului creării unui program intern de conformitate poate fi prohibitivă, compania a dezvoltat o arhitectură de servicii care ajută la promovarea cauzei construirii încrederii în blockchains. Acestea includ:
- Investigații și programe speciale prin care Compania revine cu analize criminalistice perspicace pentru firmele de securitate cibernetică în încercarea de a ajuta la limitarea încălcărilor și pentru a recupera fondurile furate, dacă există;
- Răspuns la incident criptografic este similar cu serviciul de mai sus, cu excepția faptului că acesta este un serviciu de răspuns rapid orientat spre recuperarea fondurilor furate;
- Instruire și certificări pentru a contribui la reducerea decalajului de înțelegere dintre finanțele tradiționale și Crypto - în mare parte programe B2B personalizate;
- Academia de analiză în lanț este un început rapid pentru cursuri scurte pentru publicul larg.
2.4. Clienții
Conform companiei, 850 de organizații din 70 de țări folosesc unul sau mai multe dintre produsele și serviciile sale. Unele dintre numele majore includ:
- IRS din Statele Unite ale Americii
- Gigantul bancar global britanic Barclays
- Banca Commonwealth din Australia
- Banca Elvețiană SEBA
- E'Toro – aplicația pentru servicii financiare
- Algorand Blockchain
- Protocolul Defi BlockFi
- Soluția de plăți a lui Jack Dorsey Square
3. Analiza în lanț – Oportunități
Intenția acestei postări a fost de a prezenta cititorilor noștri tendințele care stau la baza industriei Crypto și modul în care Chainalysis încearcă să modeleze acel viitor. Nu există nicio recenzie de produs despre care să lăsați o opinie sau un activ investibil în care să vă recomandăm să investiți.
Cu toate acestea, ca întotdeauna, cercetările au arătat și alte oportunități și m-am simțit obligat să le împărtășesc cu tine în ceea ce privește modul în care poți beneficia personal. Analiza în lanț are o program de antrenament și program de parteneri care vă va ajuta să vă avansați cunoștințele cripto și potențial să deveniți parte din mișcarea lor ca antreprenor care promovează cauza creării încrederii în blockchains. Aș recomanda Compliance ca o alegere de carieră în Web 3 pentru cei dintre voi care sunteți interesați și ambele aceste inițiative sunt puncte de plecare excelente.
Îmi amintesc că am participat și instruit în urmă cu câțiva ani, cu privire la îmbunătățirea infrastructurii de conformitate în finanțele tradiționale. Asta înainte de a fi la modă. Mișcarea a creat milioane de oportunități în ceea ce privește instituțiile de dezvoltare a produselor, instituțiile care oferă consultanță și locuri de muncă pentru utilizatorii acestor date. Cu Crypto, nu va fi diferit și mă aștept ca aceasta să fie o zonă importantă de angajare în viitor.
4. Analiza în lanț – Concluzii
Lucrul interesant, pentru mine personal, este că toate datele sunt disponibile în lanț. Informațiile pe care le poate oferi data mining-ul și susținerea pe care o întreprinde Chainalysis i-au ajutat să creeze un model de afaceri pe care firmele de capital de risc de top sunt gata să-l susțină și clienții sunt gata să-l implementeze.
În general, conformitatea îmbunătățită nu a refuzat clienții. Acestea fiind spuse, marile instituții financiare tradiționale au pierdut afaceri în fața start-up-urilor axate pe tehnologie. Motivul este că, în lumea de astăzi în mișcare rapidă, generația de astăzi pur și simplu nu își poate permite ritmul lent cu care acești bătrâni ai sectorului financiar au devenit sinonimi.
Industria Crypto este încă devreme și se așteaptă să devină o clasă de active majoră în viitor, având în vedere vitezele tranzacțiilor și lipsa de tapisism. Pe măsură ce devine curent, cererea pentru produse de conformitate va crește doar pe măsură ce guvernele caută să reglementeze sectorul împotriva actorilor rele.
Lasă un comentariu