Investițiile de impact nu au fost doar vorbirea momentului, ci și nevoia orei.
Odată cu preocupările tot mai mari de mediu, este esențial ca oamenii să înceapă să facă toți pașii mari și mici care sunt necesari pentru a beneficia, cumva.
O astfel de metodă pe care investitorii și comercianții au adoptat-o este investiția de impact, care, după cum sugerează și numele, investește în a avea un impact.
Investițiile de impact există acum în întreaga lume, dar sunt vizibile în mod proeminent și în India.
Din ce în ce mai mulți oameni încearcă să investească în produse care contribuie pozitiv la climă și mediu și nu ar putea fi un moment mai bun pentru a vorbi despre asta!
Ce este investiția de impact?
Investiția de impact este o metodă prin care investitorii fac investiții în companii, fonduri și organizații care contribuie pozitiv la mediu și generează beneficii sociale într-un fel sau altul, împreună cu randamentele lor financiare obișnuite.
Investitorii de impact sprijină companiile în microfinanțare, mașini electrice, agricultura durabilă, resurse regenerabile de energie, înlocuitori de plastic și multe astfel de inițiative care sunt luate în beneficiul mediului nostru social și de mediu.
Cum poți alege în ce fond de investiții de impact să investești?
Există patru criterii principale pe baza cărora vă puteți lua decizia de a face o investiție într-o întreprindere de impact.
Sistemul IMAP UBP a dezvoltat criteriile. Puteți nota fiecare criteriu din 5 și îl puteți totaliza până la un punctaj maxim de 20.
- INTENȚIONALITATE sau Intenție
- Acest criteriu include strategiile declarate ale companiei.
- Acesta constă în proporția companiei de alocarea capitalurilor/C&D pentru soluția particulară a problemei.
- MATERIALITATEA sau Materialismul
- Are ce procent din veniturile totale ale companiei este derivat din domenii care generează un impact pozitiv.
- Include, de asemenea, dacă există alte linii de afaceri conflictuale în același domeniu de activitate.
- ADIȚIONALITATE sau Adăugare
- Include dacă compania este lider global în domeniu.
- De asemenea, se vorbește despre dacă există o unicitate în tehnologie, abordare și furnizare de soluții din partea companiei.
- POTENTIALITATE sau Potential
- Acesta include potențialul real al soluției propuse prin intermediul unui serviciu/produs de a avea un efect semnificativ asupra lumii.
- Se vorbește despre dacă această soluție schimbă jocul pentru lume sau nu.
Preocupări care duc la un impact sever asupra culturii investiționale în India
India este o țară nu doar cu o cultură bogată, tradiții și valori, dar ceea ce este, de asemenea, bogat este populația, poluarea, mediul degradant și altele. Poluarea aerului, gestionarea necorespunzătoare a deșeurilor și deficitul de apă sunt unele dintre cele mai critice probleme de mediu din India, împreună cu degradarea solului, degradarea calității pădurilor, iar lista este nesfârșită.
Având în vedere acest motiv, pentru a păstra mediul țării, aerul pe care îl respirăm, apa pe care o consumăm și conservarea pădurilor care ne aduc mult mai mult decât doar peisaje, investițiile de impact au făcut un pas serios în India. Iată de ce investițiile de impact sunt acum luate în serios în India -
- Toate companiile indiene sunt acum puternic evaluate pe baza aspectelor lor de mediu, sociale și de guvernanță (ESG) pentru a-și da seama de creșterea reală și de contribuția lor la economie.
- Probleme precum schimbările climatice și inegalitatea socială sunt predominante în India și, pentru a informa schimbările reale, investițiile de impact pare a fi singurul pas sensat.
- Investitorii sunt acum conștienți de impactul de mediu, social și de guvernare pe care o companie are asupra economiei și doar pe baza acestuia investitorii își investesc banii.
- Fondurile de sustenabilitate au crescut mai mult ca niciodată, cu un aflux de aproape 186 de miliarde de dolari în trimestrul I din 2021.
- Dacă mergem pe statistici, companiile cu acordul ESG au avut performanțe mai bune decât aproape toate companiile S&P 500.
- Toate companiile cu un motiv ESG sunt mai de încredere în ceea ce privește câștigurile viitoare.
- Investițiile sustenabile globale vor domina investițiile tradiționale în viitorul apropiat.
- Există mai multă responsabilitate din partea companiei față de socio-mediu și guvernanță.
- Pandemia a dus la o divergență socio-economică mai semnificativă pe care investitorii și companiile încearcă să o reducă.
- Impacturile non-financiare sunt acum considerate egale, dacă nu mai sus, impactului financiar pe care o companie îl are asupra unei economii.
- Peste 80% dintre investitorii de retail din India își concentrează schimbarea către investiții durabile.
- Nifty 100 ESG a avut performanțe mai bune decât Nifty 50 și Nifty 100 în ultimul an, creând mai multă încredere în investițiile ESG.
- Întreprinderile sociale și companiile cu orice motiv social sunt preferate ideilor de afaceri convenționale.
- Inițiativele sociale sunt finanțate puternic pentru a promova o Indie mai bună.
- Peste 2.5 miliarde de dolari au fost strânși prin tranzacții de acțiuni în 2020 pentru întreprinderile de impact, urmate de 1.2 miliarde de dolari primite în prima jumătate a anului 2021.
- Amploarea și potențialul de rentabilitate durabilă din India îl fac un loc minunat pentru a începe investițiile de impact, deoarece oferă oportunități sociale ample datorită populației sale mari și a mai multor probleme conexe.
- Înființarea unei burse sociale este, de asemenea, în discuții, care a câștigat încrederea oamenilor în fondurile sustenabile.
Avantajele investițiilor de impact în India
- Ajută la reducerea decalajului dintre obiectivele financiare și sociale ale unui investitor.
- Ajută investitorii să-și ridice valorile, contribuind la cauze noi.
- De asemenea, ajută investitorii să ajute companiile care au intenția pozitivă de a contribui la aspectele sociale și de mediu ale unei companii.
- Oferă creștere ridicată, potențial robust de profitabilitate și responsabilitate socială printr-o singură investiție.
- Se concentrează pe orizontul pe termen lung atât din perspectiva companiei, cât și a investitorului.
- Investitorii aliniați la cele 17 Obiective de Dezvoltare Durabilă ale Națiunilor Unite.
- Oferă investitorilor o bază mare de venituri, deoarece urmează impulsul pieței.
- Oferă investitorului un avantaj de primă mișcare, deoarece este un concept nou care este pe drum în sus.
- Ajută la rezolvarea problemelor nu doar naționale, ci și globale menționate în obiectivele ODD ale ONU.
- Deschide ușile investitorilor pentru a deveni oportuniști internaționali, contribuind la rezolvarea unei probleme și devenind câștigători ai viitorului.
- Ajută la stabilizarea și diversificarea unui portofoliu.
- Ajută la îndeplinirea responsabilităţii sociale individuale şi organizaţionale.
- Permite investitorilor să se conecteze cu mari gânditori cu aspirații mai mari dincolo de satisfacția monetară.
- India, ca pământ al oamenilor, are multe probleme nerezolvate care pot fi rezolvate prin investiții de impact.
- Investițiile de impact există pentru a vindeca lumea și, dacă este ceva, acesta este ceva la care trebuie să începem cu toții să lucrăm – astăzi!
Dezavantajele investițiilor de impact în India
- Este puțin riscant să începi să investești în fonduri sociale din cauza noutății conceptului.
- Baza de investitori pentru investițiile de impact este încă foarte de nișă, doar câteva fonduri de investiții fiind capabile să obțină rezultate înalte împreună cu scalabilitate.
- Este încă greu să convingi investitorii privați să înceapă să-și pună banii în fonduri de impact, ceea ce face ca industria investițiilor de impact să fie încă un vis exagerat.
- Dacă este o investiție cu randament ridicat, este și una cu risc ridicat.
- Deoarece impactul diferă de la un domeniu la altul, este dificil să se obțină consecvența măsurătorilor.
- Impacturile sunt greu de comparat, măsurat și cuantificat.
- Tendințele investițiilor de impact în India în perioada 2020-2021.
- Anul pandemiei, 2020, a fost martor la impactul întreprinderilor din domeniul sănătății care a atras 20 de milioane de dolari SUA în 29 de oferte diferite.
- Întreprinderile cu impact în investițiile tehnologice în stadiul de început au atras cea mai mare creștere, majoritatea investitorilor fiind interesați de întreprinderile de asistență medicală tehnologică, tehnologie, mijloace de subzistență și agricultura tehnologică în stadiu incipient.
- Întreprinderile cu impact asupra educației au câștigat 660 de milioane de dolari în anul 2020-2021.
- Întreprinderile cu impact în agricultură au atras 440 de milioane de dolari în 52 de tranzacții în anul fiscal 2020-2021, rămânând pe a treia poziție de top dintre toate investițiile.
Exemple de investiții de impact în India
- Grupul Aavishkaar, concentrându-se pe dezvoltare prin antreprenoriat, urmărind dezvoltarea unui ecosistem de impact pe continente precum Asia și Africa.
- Acumen, concentrându-se pe creșterea veniturilor micilor fermieri.
- Elevar Equity, care vizează adorabilitatea în timp real și crearea de valoare pentru clienți, împreună cu investiții optime pentru antreprenori.
- Unitus Ventures, care realizează investiții în faza de început și startup-uri care deservesc populațiile cu venituri mici.
- Omidyar Network, ajutând la crearea de produse financiare accesibile și flexibile pentru fermierii mici și marginali, împreună cu indienii obișnuiți și întreprinderile.
Idei pentru a stimula investițiile de impact în India
- Utilizarea telemedicinei care conectează medicii din mediul urban cu pacienții din mediul rural pentru a reduce decalajul dintre abilitățile necesare în domeniul medical și disponibilitatea acesteia în zonele greu accesibile. Firme existente in domeniu: Karma Healthcare, Practo, Apollo și multe altele.
- Valorificarea tehnologiei ecologice și folosirea ei în mare măsură productivă prin creșterea energiei regenerabile duce la investiții în energie verde. Firme existente in domeniu: Tehnologii S4S, Resham Sutra și multe altele.
- Lucrul la incluziunea financiară a populațiilor vulnerabile și rurale prin ONG-uri de microfinanțare, concentrându-se pe nevoile de credit și financiare ale populației din zonele rurale. Firme existente in domeniu: Shram Sarathi, Grameen Model Bank și multe altele.
- Lucrând, încurajând și investind în firme de impact care afectează direct situația pandemică din țară de acum, fie în domeniul sănătății, al alimentației și al băuturilor, al mijloacelor de trai sau în orice alt sector.
Concluzie
Investițiile de impact cu siguranță fac un pas în acest moment și, dacă sunt făcute în mod corect, vor vedea înălțimi imense în timpul viitor.
Este cu siguranță nevoia momentului, având în vedere calitatea epuizantă a mediului și doar întreprinderile care au impact care lucrează cu dedicare pentru a face o schimbare în lume pot schimba jocul modului în care supraviețuim împreună cu ceea ce câștigăm.
Investiția de impact este impactul real!
De asemenea, ați dori să citiți ghidul nostru 7 sfaturi esențiale de investiții pentru începători și Top 5 aplicații de investiții din India pentru începători
Spune-mi dacă ai întrebări în comentariile de mai jos.
Lasă un comentariu