Când pacea se transformă în război și toate piețele sunt afectate, sfatul experților cu privire la gestionarea investițiilor dumneavoastră este vital.
Acest articol fără jargon explică dezavantajele investițiilor în timpul războiului și examinează varietatea de oportunități de investiții disponibile pe piață.
Efectul războiului asupra tuturor sectoarelor majore de active, de la obligațiuni, acțiuni, valute și imobiliare la mărfuri, numerar și aur este explicat folosind exemple practice și scenarii reale.
Nu este nevoie să intrați în panică – trebuie doar să luați măsuri cu calm și calm pe măsură ce tensiunile politice cresc.
Așa că am să vă pun o întrebare. Care ar fi efectul asupra investiției tale dacă mâine izbucnește războiul în cealaltă parte a lumii?
Răspunsul ar depinde de ce fel de investiții aveți, nu?
Deținerea de acțiuni la o companie care produce echipamente de apărare ar putea crește. Dar deținerea de acțiuni la o companie de vase de croazieră ar putea scădea.
Iată o scurtă descriere a ceea ce vom trata în continuare:
Unde ar trebui să investească indienii în timp de război?
Să discutăm acum efectul războiului asupra unora dintre activele importante și de ce ar trebui să le luăm în considerare pentru investiții în timpul războiului.
Obligațiuni
Nu cumpăra obligațiuni. Probabil că vă vor pierde bani în timp de război.
Este un lucru surprinzător de spus, deoarece obligațiunile sunt considerate sigure. Dar o să explic de ce este adevărat.
Când cumpărați o obligațiune tipică, acordați un împrumut guvernului sau companiei care a emis-o. Împrumutatul vă plătește dobândă pentru o anumită perioadă și apoi vă dă banii înapoi.
Războiul ar putea duce la creșterea prețului petrolului. O creștere a prețului petrolului s-ar putea traduce prin dobânzi mai mari.
Dacă rata dobânzii crește după ce cumpărați obligațiunile, prețul de piață al acesteia scade, deoarece sunt emise noi obligațiuni care plătesc o rată mai mare.
Monedă
Nu cred că deținerea monedei este o poziție defensivă. Există o mare probabilitate ca valoarea reală a monedei să fie redusă din cauza inflației ridicate.
Să presupunem că o parte a unei țări este învinsă sau ocupată - șansele de monedă ar putea fi înlocuite cu totul sau s-ar putea transforma în bani de banane sunt foarte înalte.
Deci, nu voi recomanda să investești în valută în timpul războiului.
Aur
Aur este unul dintre paradisurile care se descurcă bine în timp de război. Aurul este, de asemenea, perceput ca o acoperire împotriva inflației și a deprecierii monedei.
Aurul a depășit acțiunile în perioadele în care a existat o incertitudine extremă din cauza inflației și a devalorizării monedei. În astfel de perioade, aurul acționează ca o acoperire eficientă împotriva acțiunilor și obligațiunilor, generând randamente pozitive în timp ce acestea scădeau.
Cu toate acestea, în timpul conflictelor care au fost rezolvate rapid, aurul a subperformat acțiunile cu o marjă uriașă. În aceste situații, investitorii au preferat să-și pună banii în acțiuni pentru a obține câștiguri rapide, decât să-i pună în active mai sigure precum aurul.
Îți voi sugera să ai un pic de aur în tine portofoliu, în cazul unei nevoi emergente de fonduri.
Există multe modalități de a investi în aur, altele decât deținerea de lingouri sau monede. Puteți deține ETF-uri/RBI Sovereign Gold Bond Scheme care vă oferă dreptul de proprietate asupra metalului la o fracțiune din prețul actual al pieței.
Bunuri imobile
Imobiliare este un pariu sigur pentru că și-a dovedit rezistența de-a lungul deceniilor, chiar secolelor.
În vremuri de incertitudine economică, oamenii se îndreaptă în mod natural către active tangibile precum imobiliare, deoarece le înțeleg mai bine decât acțiunile sau obligațiunile, care pot fi supuse unor mișcări neregulate bazate pe zvonuri sau speculații.
Investiția în imobiliare ar putea fi un pariu bun pentru tine. Războiul perturbă lanțul de aprovizionare care duce la inflație. O creștere a prețului mărfurilor precum cimentul și oțelul va crește ratele pe piața imobiliară.
Vă rog să aveți în vedere acest fapt că, dacă izbucnește războiul în țara dvs. rezidentă, este mai bine să investiți în teren decât să investiți în apartamente, clădiri, case etc., deoarece proprietățile construite ar putea fi distruse în timpul războiului.
aciunile
Ultimul, dar cel mai bun. Da, nu există nimic mai bun decât acțiunile în care să investești în timpul războiului.
Să luăm un exemplu al Războiului Kargil din 1999 Bursa indiană a ajuns la 10% când a fost declarat război și a revenit la 30% înainte de încheierea războiului.
De asemenea, în timpul Primului Război Mondial, piața de valori din SUA a fost închisă, iar când tranzacționarea s-a reluat aproximativ patru luni mai târziu, Dow Jones Industrial Average a deschis cu 30% în scădere și, de acolo încolo, a fost o cale în sus! S-a dublat în timpul războiului care continuă, în ciuda tuturor discuțiilor și pesimismului de război.
Același lucru s-a întâmplat după încheierea celui de-al Doilea Război Mondial. Piața din SUA s-a deschis cu un decalaj mare în scădere și într-un an a dat o rentabilitate de 50%.
În 1975, India trecea prin condiții asemănătoare foametei după războiul din Bangladesh și, în același timp, a existat o criză a petrolului în întreaga lume.
Economia indiană a intrat în UTI din cauza acestui dublu zgomot. Mulți investitori globali au fost gata să anuleze India ca caz de coș economic.
Dar piețele bursiere indiene au surprins pe toată lumea cu randamentele lor de peste 100% în mai puțin de doi ani.
Diversificarea este cea mai bună alternativă – ÎNTOTDEAUNA!
O strategie comună pentru reducerea riscului oricărui portofoliu este diversificarea sau distribuirea capitalului în mai multe investiții. Vă puteți diversifica pentru a reduce șansele ca o singură investiție să provoace pierderi substanțiale.
Drept urmare, veți reduce și șansele ca o singură investiție să genereze profituri substanțiale.
Dar diversificarea investitorilor nu se aplică doar deținerilor de acțiuni. Poate include și diversificarea geografică, care se referă la distribuirea capitalului în mai multe țări.
Cel mai bun mod de a face acest lucru este să vă plasați banii în diferite zone geografice și clase de active. Nu vrei ca toți banii tăi să fie investiți într-o anumită țară sau într-o clasă de active atunci când izbucnește războiul sau există o criză economică - pentru că nu știi ce se va întâmpla în continuare.
Știu că diversificarea pare ușoară în abstract.
Dar când încerci să o faci, e greu.
Iată când ceva de genul Dezerv va funcționa pentru majoritatea investitorilor. Dezerv vă permite să investiți în active diversificate fără să vă faceți griji pentru nimic – portofoliul dumneavoastră este gestionat de o echipă de experți.
Consultați postarea noastră pe Dezerv pentru o analiză detaliată.
Permiteți-mi să vă arăt o captură de ecran a „Portofoliului de recompense cu risc ridicat” gestionat de Dezerv pentru o mai bună înțelegere.
Aruncând o privire la imaginea de mai sus, puteți observa că investiția este foarte bine diversificată în trei categorii:
- Fonduri mutuale bazate pe acțiuni și Fonduri de index: pentru crestere
- Fonduri cu venituri fixe: pentru stabilitate si securitate
- Fondul de aur: pentru acoperire într-o situație de război
Ar trebui să-mi răscumpăr fondurile mutuale/SIPS dacă izbucnește războiul?
Nu ar trebui – dacă sunteți un investitor pe termen lung.
Nu vă întrerupeți niciodată SIP, planurile de investiții sistematice, în scheme de fonduri mutuale demne, în special atunci când vă adresați anumitor obiective financiare.
SIP este o modalitate de a investi în fonduri comune (MF) cu o sumă fixă la intervale regulate, să zicem, lunar sau trimestrial. În acest fel, veți beneficia de puterea compoziției și, de asemenea, de avantajul medierii costurilor în rupie.
Costul mediu pe unitate se reduce dacă cumpărați mai mult atunci când piețele scad și mai puțin atunci când cresc.
Deci, dacă vedeți că soldul fondului dvs. scade în termeni absoluți în timp ce piețele sunt în declin, nu vă panicați. Înseamnă doar că ai mai multe unități pentru banii tăi.
Nu ratați ocazia de a acumula unități de fonduri mutuale atunci când piețele sunt într-un trend descendent.
Rețineți că investiția în fonduri mutuale este una dintre cele mai convenabile modalități de a construi bogăție. Pentru investitorul mediu, fondurile mutuale sunt o cale puternică pentru crearea bogăției.
Unde voi investi în timpul războiului?
În primul rând, sper să nu fie război.
Cu toate acestea, în cazul declinului bursei din cauza conflictelor geopolitice, pandemii sau război, alegerea mea de investiții va fi:
1. Acțiuni ale companiilor Blue-chip cu lider de piață
Companiile de top au un istoric bun de creștere și profitabilitate. Sunt companii care au un istoric constant de performanță bună.
Acțiunile Blue-chip, de obicei, nu vă oferă randamente foarte mari, dar sunt, în general, mai puțin volatile decât piața de valori în general și multe alte tipuri de acțiuni. Le-aș alege pe cele care plătesc adesea dividende acţionarilor lor.
2. Fonduri tranzacționate la bursă (ETF)
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt un tip de fond care tranzacționează pe acțiuni piaţă. ETF-urile sunt o modalitate ușoară de a obține expunerea la o anumită clasă de active.
Fiecare ETF urmărește un anumit indice sau sector și este tranzacționat ca o acțiune individuală. Puteți cumpăra și vinde ETF-uri prin intermediul brokerului dvs.
3. Fonduri digitale și tehnologice
Fondurile mutuale digitale și tehnologice investesc în acțiuni ale companiilor care au o expunere semnificativă la tehnologia digitală, internet, IT și sectoare conexe.
Pe măsură ce economia globală devine din ce în ce mai digitalizată, este posibil ca întreprinderile bazate pe tehnologie să câștige cotă de piață.
Acest lucru poate funcționa bine pentru dvs. în schemele de fonduri mutuale digitale și tehnologice.
4. Aur
Aurul mi se pare interesant și ca investiție, deoarece este un activ corporal și este considerat o acoperire împotriva inflației. Recomand să investești în fonduri de aur, nu în metal fizic. Sau poți alege să cumperi Schema de obligațiuni suverane de aur.
5. S.U.A. Bursa de Valori
Investiția în acțiuni din SUA din India vă permite să vă diversificați investițiile geografic.
După cum știm cu toții, nu este înțelept să vă investiți toți banii în bursa locală, deoarece performanța acesteia este strâns legată de evenimente și condiții naționale precum alegeri, prețul petrolului, dezastre naturale etc. Diversificarea vă ajută să vă protejați portofoliul de schimbări bruște. cauzate de evenimente locale.
Acțiunile globale sunt mai imune la astfel de șocuri, deoarece există atât de mulți factori în joc în întreaga lume care le-ar putea afecta performanța. Aici sunt cele mai bune aplicații din India pentru a investi în acțiuni din SUA.
Puteți consulta postarea noastră de pe cele mai bune instrumente bursiere pentru a analiza bursa indiană pentru găsirea de acțiuni de calitate, MF-uri, ETF-uri etc.
Războaiele și conflictele armate tind să ducă la o scădere bruscă a portofoliului și a investițiilor.
Totuși, pe termen lung net, aceste scăderi reprezintă oportunitatea de a investi pe baza istoriei.
Aș sugera să nu rămâneți inactiv și cel mai bun mod este să valorificați căderile bruște ale pieței, investind în companii/fonduri de calitate.
Recomand să verificați AYF ghid; vă va ajuta să nu vă faceți griji cu privire la finanțele dvs. și să treceți rapid dincolo de volatilitatea pieței.
Ai niste întrebări?
Lasă-mă să știu!
Lasă un comentariu