Investiția în orice, să nu mai vorbim în cripto, poate fi o sarcină descurajantă.
Problema?
Lipsa de înțelegere și lipsa de timp. Tocmai din aceste motive profesia de investitori a dat naștere unor intermediari precum bănci, companii de asigurări, fonduri mutuale și altele asemenea, care să facă toate sarcinile grele pentru tine.
Crypto nu este diferit. Din păcate, există o lipsă de educație pe această temă.
Ei bine, aici am să te ajut. După ce am scris deja despre Zignaly într-un mai devreme articol, mă voi concentra acum pe o revizuire a Mudrex, un furnizor de strategie automată.
Gata? Sa mergem.
1. Ce este Mudrex?
Mudrex este un furnizor de strategii de investiții automate pentru cripto.
În termeni simpli, ei oferă produse de investiții curate din care puteți alege în funcție de profilul dvs. de risc.
2. Ce produse oferă Mudrex?
2.a. Mudrex Coinssets
Seturile de monede sunt coșuri de criptomonede alese datorită identificării lor cu o anumită temă. Unele dintre monede disponibile în acest moment sunt:
- Jetoane metavers
- Jetoane NFT
- Platforme de contracte inteligente (straturi 1);
- Top Crypto blue chips
Aceste monede vă permit să investiți în idei. Să presupunem că ați citit despre monedele metaverse care sunt următorul lucru important, dar nu știți în care să investiți. Seturile de monede îndepărtează acest obstacol.
2.b. Mudrex Mints
Aceasta este o set de trei produse care urmează formula fondului mutual:
- Pragul minim de investiție
- Intrare/Ieșire în orice moment
- Un compromis risc/recompensă între produsele ridicate (asemănătoare fondului de acțiuni), moderate (asemănătoare fondului echilibrat) și produse scăzute (asemănătoare fondului cu venituri).
Din nou, gestionarea fondurilor este durerea de cap a comerciantului Mudrex, în timp ce tu, investitorul, generați un venit pasiv.
2.c. Mudrex Algos
Aceștia sunt roboți de tranzacționare bazați pe analize tehnice, oferiți pe platforma Mudrex de către comercianții lor.
Sunt disponibile o varietate de strategii pentru a investi într-un mod automat, astfel încât să nu aveți nevoie să învățați TA sau să găsiți timp pentru a tranzacționa în mod activ.
2.d. Cont de dobândă
Acesta este similar cu un cont de economii bancar, cu excepția faptului că oferă o rentabilitate de 14% pe an și este definit ca risc scăzut.
2.e. Schimburile acoperite
Aceste produse sunt disponibile pentru monedele listate pe Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX și BitMex.
Mudrex nu deține fonduri și oferă doar strategia de investiții care poate fi implementată prin conectivitate cheie API pe fondurile dvs. la bursele menționate mai sus.
3. Dar Mudrex după cifre?
3.1. Valori de afaceri
Mudrex auto-dezvăluie 700,000 de investitori care folosesc platforma sa, dar activele gestionate de 20 de milioane de dolari. Acest lucru este în contrast cu Zignaly, care are 450,000 de investitori și 120 de milioane de dolari în active gestionate.
Cu un volum de tranzacționare de 3 miliarde de dolari de la început, acestea sunt aproape de Zignaly la 4 miliarde de dolari.
Presupunând că datele sunt corecte, se pare că au un procent mai mare de conturi inactive, ceea ce ar putea explica activele scăzute aflate în gestiune.
Proiectul a anunțat că a făcut-o deveni cel mai mare administrator de active index din lume pentru cripto în T1 2022 dar se pare că numerele nu se aliniază cu acea afirmație.
3.2. Comunitate
O analiză a urmăririi lor pe rețelele sociale nu explică, de asemenea, numărul mare de conturi.
Au aproximativ 12,500 de urmăritori pe Twitter și doar 2,800 pe discord. Zignaly, în scop de comparație, are 86,900 și 13,000 de urmăritori pe Twitter și, respectiv, pe Discord.
4. Este Mudrex legitim?
Proiectul poartă diverse semne de acceptare. Acestea sunt:
- O echipă doxxed care se asigură că nu există anonimat în spatele proiectului;
- Proiectul cere KYC pentru investitori;
- Firma de capital de risc de renume mondial Y Combinator este un investitor în proiect, alături de alte câteva nume mari;
- A fost preluat de publicații internaționale precum Forbes, Business Insider și Bitcoin.com;
5. Este Mudrex sigur?
În cadrul cercetării noastre, nu am găsit nimic negativ în ceea ce privește furtul sau deturnarea fondurilor. Cu toate acestea, ca toate aplicațiile de investiții, proiectul rămâne susceptibil la riscurile de investiții legate de piață:
- Cu excepția Algos, toate celelalte produse sunt furnizate la nivel de proprietate și sunt gestionate de comercianți profesioniști. Cu toate acestea, ei sunt predispuși la aceleași părtiniri ca și indivizii, dar ne-am aștepta ca ei să fie susceptibili într-un grad mai mic și să practice managementul riscului;
- Algo sunt roboți conduși de comunitate, iar platforma oferă un generator de strategii solid și un motor de backtesting care îi ajută să-i perfecționeze și să le perfecționeze înainte de a ajunge pe piață. Din nou, este de așteptat ca fiecare dintre aceste strategii automate să aibă în ele protocoale de management al riscului;
- Investițiile rămân susceptibile la riscul de traducere în comparație cu Fiat. Puteți câștiga o dobândă de 14% la stablecoin-ul dvs. USD, de exemplu, dar întărirea monedei țării dvs. în raport cu USD va afecta randamentul dvs. general.
Mai mult, se înțelege că acestea sunt soluții fără custodie, ceea ce înseamnă că fondurile dvs. sunt deținute pe un cont de schimb (similar cu Zignaly) și nu cu platforma sau creatorul algo.
Vă conectați contul de schimb cu Mudrex portofel prin chei API. Software-ul de criptare de ultimă generație asigură că fondurile și identitatea dumneavoastră rămân în siguranță.
6. Cum să investești în Mudrex?
Mudrex are un proces de onboarding extrem de simplu:
- Creați sau conectați-vă la contul dvs. Mudrex (puteți utiliza pur și simplu ID-ul dvs. Google pentru a trece prin procesul de alegere a parolei);
- Conectați schimbul dorit cu chei API;
- Alegeți botul în care doriți să investiți și selectați suma;
- Plătiți taxa de platformă și sunteți gata.
7. Care este structura taxelor la Mudrex?
Protocolul percepe o taxă mică (uneori chiar și 5 USD pe lună, conform planului ales.
Au un model Pay As You Invest, prin care, doar atunci când fondurile sunt utilizate de un algoritm de tranzacționare ales, vi se percepe o taxă. Nu există nicio taxă pentru fondurile inactiv.
8. Cum face Mudrex bani?
Nu există informații disponibile, dar se înțelege că Mudrex face bani prin două canale:
- Comisionul de administrare pe care îl percepe în conturile clienților săi. După cum sa explicat mai devreme, acest lucru variază în funcție de planul/bot-ul ales și este minim;
- Brokeraj direcționat de client ca reducere din burse. În termeni profani, aceasta înseamnă că primesc bani înapoi pentru direcționarea tranzacțiilor către o anumită bursă;
- Perceperea unei taxe pentru comercianții care doresc să-și construiască propriul algoritm strategii de tranzacționare (deși există și o versiune gratuită)
9. Care sunt unele dintre evoluțiile viitoare la Mudrex?
Protocolul a lansat o revizuire majoră a interfeței sale, numită „Proiect Phoenix”. La fel ca creatura mitică care explodează în cenușă și se naște din nou, Mudrex își schimbă complet modul de funcționare.
Pe scurt, presupune:
- Rezervarea și actualizarea infrastructurii existente bazate pe web numai pentru comercianți. Protocolul se așteaptă ca generatorul de strategii și motorul de backtesting să continue să atragă comercianții către produsul său bazat pe algoritmi, creând astfel alegerea consumatorilor.
- Trecerea investitorilor de retail la o nouă infrastructură bazată pe aplicații. Ideea este de a promova ușurința investițiilor prin eliminarea necesității unui computer (deoarece mai mulți oameni au smartphone-uri decât computere personale)
Mai multe informații despre Proiectul Phoenix sunt disponibile aici.
10. verdict
Având în vedere cât de dificil poate fi să dezvolți expertiza și să găsești timp pentru a-ți gestiona singur portofoliul cripto, Mudrex bifează toate căsuțele de a fi o soluție de încredere pentru investitorul de retail.
Procesul de onboarding este destul de simplu, iar structura generală a taxelor este destul de atractivă. În cele din urmă, motorul de construire a strategiei și backtesting este o propunere unică.
Cu toate acestea, există câteva aspecte negative:
- Site-ul, înțelegeți că trece printr-o actualizare, nu funcționează cu diferite puncte în care unui link ar fi trebuit să lipsească orice link;
- Nu există nicio secțiune de ajutor și blogurile sunt scrise într-o manieră întâmplătoare, în loc să ofere un ghid clar. De exemplu, se presupune că Mudrex are un produs de asigurare care plătește dacă anumite strategii nu plătesc un anumit randament garantat. Nu am găsit nicio informație despre asta. Din nou, acest lucru poate din cauza site-ului web aflat în întreținere;
- Autodezvăluirea datelor nu se leagă de valorile observate ale comunității. Datele sunt învechite sau poate există conturi inactive pentru care nu avem informații în ceea ce privește dacă datele suferă de părtinire de supraviețuire. Dimensiunea medie a contului ar putea fi, de asemenea, mică în raport cu concurența, dar din nou nu avem informații despre aceasta;
- Accentul pare să fie pe cantitate și nu pe calitate a comercianților, generatorul de strategii și motorul de backtesting fiind dedicat întregii interfețe web. Partea inversă a acestui argument este că comercianții săraci (și strategiile lor) vor fi aflați în cele din urmă ei înșiși, având în vedere transparența parametrilor de performanță a investițiilor.
Per total, acesta este un produs solid care rezolvă o problemă vitală în lumea democratizării accesului la investiții și a strategiilor cheie de investiții de vârf, în special pentru Crypto.
Lasă un comentariu