Dacă doriți să deveniți un investitor de succes, atunci este logic să învățați de la cineva care este deja un investitor de succes. Există nenumărați investitori în India și doar o mână dintre ei pot fi considerați mari investitori.
Dintre toți investitorii celebri din India, Rakesh Jhunjunwala este unul dintre cei mai buni investitori.
El nu este doar unul dintre cei mai de succes investitori din India, dar este și cel mai respectat și căutat de alți investitori și moguli de afaceri.
Să ne uităm la zece lecții valoroase pe care le putem învăța de la Rakesh Jhunjhunwala despre cum să devii un investitor de succes.
1. Investițiile ar trebui să fie un subiect la care te simți puternic
Jhunjhunwala sugerează că oamenii care doresc să dezvolte o pasiune pentru învățând despre piața de valori ar trebui să cerceteze citind și discutând cu alții care se ocupă de investiții.
El crede că nu vei dezvolta niciodată o pasiune pentru a învăța dacă te bazezi pe alții pentru sfaturi sau sugestii de pe piața de valori.
Pasiunea lui Rakesh Jhunjhunwala pentru bursa a început când era tânăr. Obișnuia să-și întrebe tatăl cum funcționează bursa și era fascinat de modul în care prețurile fluctuează în fiecare zi.
Ca adult, pasiunea lui pentru investind l-a determinat să ia decizii inteligente și să rămână motivat în ciuda eșecurilor sale inițiale. Încă îi place să participe la reuniunile trimestriale și la AGA ale companiilor în care investește.
El pune întrebări conducerii și le oferă feedback sincer. O face, nu pentru că trebuie, ci din dorința puternică de a-și vedea investiția să aducă profit.
2. Răbdarea este o virtute
Pentru a avea succes ca investitor, trebuie să înțelegeți că investiția este o propunere pe termen lung. Trebuie să fii conștient de faptul că va dura un deceniu sau mai mult pentru a vedea rezultatele investițiilor tale.
Rakesh Jhunjhunwala, așa-numitul Big Bull de pe strada Dalal, este un investitor pe termen lung. Are o răbdare imensă cu acțiunile sale și se știe că le păstrează ani de zile.
Investește în Titan Company Ltd, de peste două decenii și a obținut profituri de peste 1,000% din investiția sa inițială în acțiuni.
El spune că investește în afacerile unei companii, nu în acțiunile acesteia și nu vinde acțiuni nici măcar în timpul corecțiilor bursiere.
A văzut atât de multe cicluri la Bursa de Valori încât nu se îngrijorează de scăderile pe termen scurt.
Este foarte important să înțelegeți că elementele fundamentale ale unei companii determină prețul acțiunilor pe termen lung.
În cele mai multe cazuri, prețul acțiunilor reflectă potențialul de creștere al companiei în următorii cinci până la șapte ani. Dacă cumpărați pentru un an sau doi, sunt doar speculații.
Acest lucru nu înseamnă că ar trebui să cumpere vreun stoc și să-l păstreze timp de șapte ani. Trebuie să fie cuplată cu due diligence și o înțelegere a potențialului de creștere al companiei și a perspectivelor viitoare de afaceri.
3. Profită la maximum de oportunitățile pe care le vezi
Una dintre cele mai importante lecții de la Rakesh Jhunjhunwala este că un investitor ar trebui să fie gata să profite de o oportunitate. Celebrul investitor crede că oportunitățile sunt create prin suișurile și coborâșurile pieței.
Exemplul său este criza financiară globală din 2008, în care a achiziționat acțiuni cu reducere în timp ce acestea erau subevaluate pe piață.
De asemenea, a profitat de mitingul acțiunilor electorale din 2014, rezervând profituri din investițiile sale. Făcând acest lucru, spune el, investitorii trebuie să fie conștienți de nivelurile lor de toleranță la risc și să nu se teamă niciodată să facă pierderi.
Asta pentru că, potrivit lui, nu se va face niciodată bani dacă le este frică să-i piardă. Succesul bursei depinde de caracterul și temperamentul dvs., mai degrabă decât de orice alți factori.
Stock marketing este un joc de nervi. Nu ar trebui să fii entuziasmat sau deprimat de creșterile și coborâșurile prețurilor acțiunilor.
Aș recomanda să aveți întotdeauna niște bani de rezervă la îndemână pentru a profita de oportunități pe măsură ce apar. Să investești toți banii tăi la bursă este riscant, deoarece istoria a arătat că randamentele flexibile pot fi ciclice.
4. Cu cât investiți mai emoțional într-o acțiune, cu atât este mai probabil să piardă din valoare
Cu toții am auzit povestea unui prieten care a cumpărat o acțiune, iar acel stoc a crescut.
Deci, el sau ea a decis să investească în altul, gândindu-se „Sunt atât de norocos cu chestia asta cu investițiile. Lasă-mă să o fac din nou.”
O astfel de investiție emoțională este una dintre cele mai mari greșeli pe care le poți face în timp ce investești. Vine dintr-o lipsă de cunoștințe și o lipsă și mai mare de înțelegere a motivului pentru care ați cumpărat în primul rând.
Rakesh Jhunjhunwala consideră că investitorii trebuie să învețe cum să-și suprima emoțiile și să se comporte ca niște mașini pentru a reuși. Dacă sunteți un investitor consecvent, trebuie să aveți încredere în ciclul economic și în filosofia dvs. de investiție.
Dacă ești rigid în filozofia ta de investiții, atunci vei câștiga bani în această afacere.
Pentru a fi un investitor grozav, trebuie să mergi împotriva instinctului tău și să îmbrățișezi anumite comportamente contraintuitive.
În loc să fim fricoși când alții sunt lacomi și lacomi când alții sunt fricoși, trebuie să ne comportăm opus, cumpărând cu prețuri mici și vânzând mari.
5. Investește în afaceri cu un avantaj competitiv
Rakesh Jhunjhunwala este cunoscut pentru succesul său în găsirea de companii care au un avantaj competitiv. El caută companii cu produse sau servicii al căror succes este greu de reprodus.
Investiția în astfel de companii, crede el, oferă investitorilor un avantaj competitiv al lor.
Această filozofie de investiții pare să-i fi servit bine; După ce a investit în acțiuni precum Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, Jhunjhunwala și-a văzut bogăția crescând de-a lungul anilor.
Rakesh Jhunjhunwala consideră că o companie nu își poate crește profiturile dacă nu se află la vârful industriei sale.
Această filozofie este strâns legată de ideea unui șanț de afaceri. Rakesh Jhunjhunwala este renumit pentru că a spus că el caută afaceri cu șanțuri largi atunci când investește.
Şanţul unei companii ar putea fi orice îi conferă un avantaj faţă de concurenţii săi, fie că este vorba despre beneficii de scară sau valoarea mărcii sau brevete de proprietate intelectuală.
Deci, ar trebui să căutați companii cu un fel de avantaj față de concurenții lor.
6. Investește într-un stoc înainte ca acesta să devină popular
Rakesh Jhunjhunwala spune că nu este genul de persoană care ar dori să facă parte dintr-o mulțime. Este doar natura lui.
Probabil este în genele lui sau ceva de genul. Nu știe de ce îi place să stea singur și să facă lucrurile altfel, dar acesta este doar el.
Dacă vă uitați la istoricul său de-a lungul acestor ani, a avut dreptate de cele mai multe ori și uneori și greșit, dar marile sale câștiguri au venit întotdeauna din cumpărarea de acțiuni nepopulare.
El spune că este întotdeauna mai bine să asumați povestea unei companii când nimeni nu vorbește despre asta.
Dacă credeți că compania are un potențial mare, indiferent de performanța sa actuală, ar trebui să încercați să aflați cum a evoluat în ultimii doi-trei ani și care sunt perspectivele sale.
Dacă descoperiți că sunt bune, atunci nu vă faceți griji prea mult despre ceea ce cred alții despre acest stoc.
Desigur, este important să verificați dacă compania este puternic puternică sau nu, deoarece unele acțiuni par ieftine, dar nu devin niciodată scumpe pentru că este ceva fundamental în neregulă cu ele.
Deci, dacă nu aflați dacă este ceva fundamental în neregulă cu compania sau cu managementul acesteia, nu cred că ar trebui să vă faceți prea multe griji cu privire la ceea ce ar putea crede alții despre această companie.
Așadar, lecția este să eviți să investești într-o companie atunci când și vânzătorii ambulanți încep să vorbească despre asta.
7. Nu poți schimba trecutul, dar poți învăța din el
Rakesh Jhunjhunwala spune că investițiile l-au învățat multe despre viață. El spune că fiecare greșeală pe care o faci în viață este o experiență de învățare pentru tine.
De exemplu, s-a uitat la acțiuni precum Jet Airways, SpiceJet când se tranzacționau la 100 Rs pe acțiune sau Reliance Power la 500 Rs pe acțiune și a considerat că acestea sunt companii grozave, dar s-au dovedit a fi investiții foarte proaste.
El spune că un lucru pe care l-a învățat din greșelile sale este că unele afaceri sunt prea competitive pentru a fi profitabile, iar dacă promotorii unor astfel de afaceri nu sunt suficient de angajați, atunci este o rețetă pentru dezastru.
Rakesh Jhunjhunwala spune că a făcut multe greșeli în cariera sa, dar nu ar spune niciodată că regretă vreuna dintre ele, deoarece i-a întărit hotărârea de a munci mai mult și de a identifica stocuri mai bune pentru el însuși.
Ca investitor, cred că toți cei care investesc ar trebui să fie recunoscători pentru pierderile lor, deoarece ne învață cum să câștigăm în viitor.
Ori de câte ori regretați că ați făcut o greșeală, o puteți folosi ca o oportunitate de învățare pentru a deveni un investitor mai bun și o persoană mai bună.
8. Căutați companii cu capitalizare mică, cu abilități dovedite și cerere solidă pentru produsele lor
În calitate de investitor, s-ar putea să fiți cel mai bine servit prin căutarea unor companii cu capitalizare mică, cu abilități dovedite, cerere solidă pentru produsele sau serviciile lor și spațiu de creștere.
Aceste afaceri au potențialul de a vă multiplica investiția de mai multe ori.
Rakesh Jhunjhunwala spune că se uită la ciclul de viață al unui produs. Dacă vede că consumul unui produs crește în India și acel produs are o cerere viitoare, atunci investește în acele companii.
De exemplu, a văzut cererea de produse și a investit în Delta Corp, pe baza unei noi politici de jocuri de noroc a guvernului care ar putea stimula industria.
9. Nu este nimic corect sau rău
Unii investitori cred că cei mai buni culegători de acțiuni sunt și cei mai de succes investitori. Cu toate acestea, dacă te uiți la istoricul lui Jhunjhunwala, el îți va spune altfel.
De exemplu, la sfârșitul anilor 90, el cumpărase acțiuni precum Bhushan Steel și Punj Lloyd. El a fost, de asemenea, optimist în ceea ce privește sectorul IT și a investit masiv în acțiuni precum NIIT și Mastek.
Toate aceste acțiuni au fost ciocănite în 2001-02, când bula dot-com a izbucnit.
Motivul pentru care Rakesh a avut succes, în ciuda faptului că a greșit atât de des, este că a reușit să identifice acțiuni cu un potențial de creștere de 10-50 de ori față de nivelul actual al prețurilor.
Creșterea poziției sale în aceste acțiuni l-a ajutat să-și sporească randamentele.
De exemplu, a făcut avere în Titan Industries, mărindu-și poziția de la 14 Rs pe acțiune la 2,000 Rs pe acțiune.
În mod similar, pariurile sale pe Aurobindo Pharma și Lupin Ltd au dat rezultate foarte bune.
Ai putea fi cea mai inteligentă persoană din lume și totuși să nu poți învinge piața. Jhunjhunwala spune că Piața este deasupra ta. Piața este rațională.
Nu poți fi niciodată mai inteligent decât piața. Piața poate acționa irațional pentru o lungă perioadă de timp, dar în cele din urmă va acționa întotdeauna rațional.
Respectați întotdeauna piața de valori. Chiar și atunci când crezi că ți-ai dat seama, presupune întotdeauna că poate face orice.
10. Urmărirea acțiunilor marilor investitori nu este o idee bună
Rakesh Jhunjhunwala spune că ar trebui să urmați elementele fundamentale și nu zvonurile. Ar trebui să vă uitați la situații financiare, guvernanță corporativă și management înainte de a investi într-o acțiune.
Este greșit să urmezi ceea ce face altcineva pentru că s-ar putea să nu fie potrivit pentru tine.
Există un fenomen foarte interesant în presa de știri, mai ales când vine vorba de raportarea ideilor de investiții.
Cel mai adesea, știrile despre un nume important care cumpără un anumit stoc izbucnesc după ieșirea lor sau când se apropie de vânzarea acțiunilor.
Ideea este că până când raportul ajunge în presă, cei care au călărit pe coada acestor investitori și-au făcut deja banii și se pregătesc să elibereze cauțiune.
Acest fapt este cu atât mai adevărat când fonduri comune își împărtășesc primele zece acțiuni la sfârșitul fiecărui trimestru. Acestea sunt excelente pentru cercetări suplimentare, dar nu sugerează că aceste acțiuni ar trebui cumpărate doar pentru că un fond și-a arătat interesul pentru ele.
Există o diferență între a citi despre o idee de investiție și a acționa în baza ei.
Nu puteți acționa în funcție de ceea ce au citit în mass-media până când nu vă efectuează cercetarea și diligența cu privire la orice idee nouă care iese la iveală.
Până atunci, ar trebui să ai încredere în instinctele tale și să înțelegi că nu există un prânz gratuit în investiții.
Lecția de viață – cea mai importantă
Rakesh Jhunjhunwala spune mereu că nu are regrete în viață. Își dorește doar să aibă obiceiuri personale mai bune și să facă mai multă mișcare.
Nu uita să investești în sănătatea ta. Există câteva lucruri pe care nu le poți cumpăra, iar unul dintre ele este sănătatea ta.
Poți avea toți banii din lume, dar este inutil dacă nu ești suficient de sănătos să te bucuri de ei.
Ultimele cuvinte
În cele din urmă, sper că ați reușit să culegeți ceva valoare din lecțiile pe care le-am împărtășit.
Investiția este unul dintre multele instrumente care vă pot ajuta să construiți bogăție și să obțineți independență financiară, deși necesită o cantitate suficientă de alfabetizare financiară și disciplină pentru a fi stăpânită.
Dar dacă aveți o viziune pe termen lung în minte, vă puteți pregăti pentru succes cu o planificare atentă și o rutină constantă.
Fii consecvent și rămâi investit!
Lasă un comentariu