Pentru a vă ajuta să începeți cât mai repede posibil, am pregătit această listă de aplicații fintech din India. Clasificat în diferite secțiuni.
În fiecare secțiune, voi menționa pur și simplu o aplicație/platformă fintech care este pur și simplu cea mai bună din categorie.
De ce?
Pentru că există sute de liste online unde puteți găsi zeci de platforme recomandate pentru investiții, economii, cercetare de piață și multe altele.
Dar acest lucru îl face dificil pentru un începător, deoarece creează o dilemă de alegere. Aceasta nu este o listă cu „Ce folosesc”, nu contează ce folosesc.
În schimb, această listă ar trebui să vă ajute să porniți din nou și nu ar trebui să vă faceți griji că veți fi înșelat sau că alegeți platforma greșită.
Aceasta este o listă cu ceea ce puteți folosi dacă nu sunteți sigur unde, pentru a începe cu investiții sau economisindu-ti banii.
Investiție în Bursa de Valori
Zerodha
Zerodha este cea mai bună platformă pentru a investi în acțiuni. Nu este doar ușor de utilizat, dar este mult mai bun decât orice altă platformă de brokeraj cu reduceri din India.
Zerodha este un broker cu reduceri, fondat în 2010 de Nithin și Nikhil Kamath. Se percepe o taxă fixă, ceea ce ei au făcut prima dată în India. Livrarea acțiunilor este gratuită și nu trebuie să plătiți nicio taxă lunară.
Cu un cont Zerodha, ai acces la mai multe platforme de investiții, cum ar fi:
- Kite – aplicația lor emblematică de tranzacționare.
- Consolă – Tabloul de bord administrativ de back office cu informații consolidate despre cont, date despre investiții, exploatații, impozite și multe altele.
- Moneda – Direct aplicație de investiții în fonduri mutuale
- Varsity – un loc pentru a învăța despre finanțe
De asemenea, vă permite să vă conectați cu aplicații terțe prin API. Cum ar fi TickerTape, care vă permite să vă analizați fondurile fără introducere manuală și gratuit.
Zerodha oferă, de asemenea, tranzacționare cu mărfuri, futures și Opțiuni de tranzacționare, emisiuni de SGB-uri, instrumente derivate valutare, IPO-uri, obligațiuni, ETF-uri și marjă de acțiuni prin gaj.
De asemenea, se integrează cu SmallCases. O platformă în care acțiunile sunt grupate într-un singur instrument de investiții care poate fi achiziționat ca activ pentru a reduce riscul și a obține randamente mai bune decât standardul de categorie.
Kite by Zerodha este cea mai bună aplicație de tranzacționare pe care o veți găsi în India. Nu există altă aplicație ca aceasta. Simplu, ușor de navigat, încărcat cu o mulțime de informații pentru a căuta despre o companie, spațiu frumos pentru a vă urmări deținerea, pozițiile și multe altele.
În plus, Zerodha vă permite să porniți SIP-uri și să creați backsets de stocuri. Exact ca tine investiți în fonduri mutuale prin planuri lunare de investiții, puteți face același lucru cu acțiunile folosind Zerodha.
Investiția în fonduri mutuale - Direct Do It Yourself
Crește
Cu Groww, puteți începe să investiți în fonduri mutuale în câteva minute. Este aplicația mea preferată de investiții dintre tot ce am testat până acum.
Groww este extrem de prietenos pentru începători și face ca investițiile să fie distractive, ușoare și fără frecări.
Nu există nicio taxă de întreținere a contului. Este complet gratuit. Ei nu percep comisioane pentru achizițiile de fonduri mutuale.
Groww vă permite, de asemenea, să investiți în:
- Acțiuni indiene
- Stocuri americane
- Aur digital
- Depozite fixe
- Obligațiuni
- IPO
Și mai mult.
Puteți să configurați SIP-uri, să le schimbați suma și data oricând doriți și să urmăriți investiția dvs. externă în Groww. Au și o echipă de suport foarte activă și utilă.
În general, este cel mai simplu mod de a vă începe călătoria investițională. Și este complet gratuit.
Investiția în fonduri mutuale - Direct Assisted
MoneyJar
MoneyJar este o platformă pe care aș recomanda-o angajaților ocupați. Sau oameni care pur și simplu doresc să înceapă să-și investească banii, dar nu au timp sau voință să studieze piața.
Cum este MoneyJar diferit de Groww?
Cu MoneyJar nu iei „în întregime” deciziile de investiții. Există un sistem în vigoare și o echipă de experți care să vă ajute.
Există coșuri de fonduri mutuale (2 sau mai multe fonduri combinate ca un instrument de investiții) numite Borcane. Aceste borcane sunt obiective de sortare bazate pe apetitul pentru risc și obiectivul de investiții.
Borcanele sunt construite pentru obiective pe termen scurt, obiective agresive/conservatoare, pe termen lung și multe altele. Fondurile din aceste Borcane sunt atent selectate pentru a vă oferi cele mai bune rezultate posibile în timp și proporțional cu riscul asumat.
Cea mai bună parte este că fac o reechilibrare trimestrială a borcanelor tale, dacă este necesar. Pe care nu îl vei primi gratuit de 99 din 100 de ori.
În plus, dacă aveți vreodată nevoie de îndrumări sau ajutor pentru investițiile dvs., puteți contacta echipa MoneyJar și vă vor ajuta individual.
Urmăriți-vă toate investițiile într-un singur tablou de bord
INDbani
INDmoney este o aplicație unică. Nu există nicio altă aplicație în India până acum, care să se apropie de ceea ce oferă.
Cu o singură aplicație, INDmoney, puteți urmări toate investițiile pe care le-ați făcut legate de e-mail și PAN într-un singur loc. Acțiunile dvs., PPF, EPF, contul bancar, fondurile mutuale, NPS, AIF și multe altele.
De asemenea, vă permite să investiți în fonduri mutuale fără comisioane, să cumpărați acțiuni din SUA fără să plătiți taxe de remitere și să investiți în FD fără un cont bancar.
INDmoney vă consolidează investițiile și pasivele, apoi vă calculează valoarea netă. Orice împrumuturi, card de credit pasivele pe care le-ați putea avea sunt scăzute din investițiile dvs. și apoi vă arată valoarea netă.
Are un instrument de urmărire a stocurilor grozav, care vă oferă, de asemenea, recomandări de cumpărare/reținere/vânzare (doar pentru abonamentul plătit).
INDmoney vă oferă și servicii family office.
Una peste alta, dacă doriți să vă consolidați investițiile și, de asemenea, să investiți gratuit în acțiuni din SUA, merită verificat INDmoney.
Am scris despre INDmoney destul de detaliat aici. De fapt, am scris cel mai detaliat articol despre INDmoney.
Urmăriți-vă finanțele, economiile și cheltuielile
Portofel de la BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers este cea mai bună aplicație pentru portofel. Am testat literalmente toate celelalte aplicații, de la Walnut la Spendee, dar nu toate par să se potrivească cu Wallet.
Portofel este un planificator de buget, un instrument de urmărire a cheltuielilor/veniturii care se conectează la contul dvs. bancar.
Apoi vă sincronizează tranzacțiile în tabloul de bord curat și intuitiv. Unde puteți clasifica automat fiecare tranzacție, adăugați o etichetă, creați categorii personalizate, reguli personalizate și definiți un buget.
Unele dintre caracteristicile sale, cum ar fi regulile automate, sunt complet exclusive. De fiecare dată când are loc o tranzacție, Wallet va defini automat o categorie, va adăuga o etichetă și va ajusta bugetul în consecință. Puteți vedea, de asemenea, proiecții viitoare ale cheltuielilor, utilizarea bugetului și fluxul de numerar.
Este complet personalizabil, așa că orice aveți nevoie de la un instrument de urmărire a cheltuielilor/planificator de buget, Wallet ar trebui să vă poată îndeplini nevoile.
NeoBank
Fi.Bani
Există multe neobanci care sosesc în India. Dar una care s-a impus ca o neobancă stabilă și de încredere este Fi.
Fi este o aplicație grozavă pentru persoanele cărora nu le plac aplicațiile bancare convenționale și doresc un cont cu sold zero fără nicio condiție atașată. Unde puteți efectua tranzacții zilnice și nu vă faceți griji cu privire la comisioane, taxe și așa mai departe.
Cu Fi, ai toată libertatea și nu numai. Fi a încheiat un parteneriat cu Federal Bank, ceea ce înseamnă că banii tăi sunt păstrați într-o bancă reglementată de RBI. Cu toate acestea, puteți utiliza o aplicație mult mai ușor de utilizat în comparație cu aplicația lentă și morocănoasă a Federal Bank.
Fi vine, de asemenea, cu multe caracteristici, cum ar fi Money Plants. Care este un sistem de recompensă în care câștigați planuri de bani pentru anumite tranzacții și economisiți bani pentru un obiectiv. Primești un card de debit gratuit, acces UPI și un asistent AI care extrage date despre tranzacții și răspunde la întrebările financiare pentru tine.
Deci, dacă sunteți în căutarea unei modalități de a banca fără niciun fel de caractere așa cum ar trebui să fie, cap
Aplicația pentru linia de credit
MoneyTap
Notă – Cu excepția cazului în care aveți nevoie în mod absolut, în mod pozitiv, de a obține o linie de credit, nu obțineți una.
Dacă aveți deja câteva cărți de credit și nu aveți nevoie de numerar pentru a dezvolta o afacere sau pentru a cheltui bani pe ceva mult mai mare decât fluxul de numerar pe care știți că îl veți putea plăti, nu acceptați o linie de credit .
Cu toate acestea, dacă tot doriți, vă recomand să utilizați MoneyTap.
MoneyTap este cel mai simplu mod de a obține o linie de credit. Pur și simplu descărcați aplicația lor și finalizați procesul de înscriere.
În câteva minute, puteți vedea câtă limită de credit puteți obține, rata dobânzii și puteți retrage banii în contul dvs. bancar.
Puteți obține o limită de credit de până la 5,00,000 INR de la MoneyTap. Pentru a rambursa împrumutul, puteți opta pentru rambursarea EMI.
Nu există taxă lunară sau taxă anuală. În plus, nu trebuie să oferiți nicio garanție – MoneyTap oferă o linie de credit negarantată.
De asemenea, oferă un card care este legat de linia dvs. de credit, ceea ce face ca MoneyTap să fie utilizabil în magazine și direct pentru achiziții de comerț electronic.
Aplicația Paylater
Sezzle
Sezzle vă permite să faceți cumpărături pe mii de site-uri de comerț electronic, fără a plăti întregul preț în avans.
În schimb, cu Sezzle, trebuie să plătești achizițiile în 4 rate. Prima tranșă în momentul în care se face achiziția. Restul la interval de 2 săptămâni.
Puteți face achiziția direct prin Sezzle, nu există UPI sau card. Dacă săriți peste rate pentru prima dată, nu există taxe.
Simpl
Dacă sunteți în căutarea unui plateste mai tarziu serviciu în principal pentru cumpărături de produse de zi cu zi, cum ar fi comanda de la Zomato, Simpl este o opțiune mai bună.
Cu Simpl, puteți obține o limită de credit de până la 20,000 INR. Care poate fi cheltuită pentru achiziții de comerț electronic.
Veți primi o factură de două ori pe lună, în fiecare a 15-a zi.
Card de credit non-bancar
Felie
Slice este probabil cea mai bună carte de credit pentru millennials și utilizatorii generației Z.
Este un card de credit nebancar. Adică, Slice nu este afiliat cu o bancă înregistrată la RBI, cum ar fi ICICI, SBI și așa mai departe. În schimb, acţionează ca o parte de împrumut şi ca partener digital pentru NBFC.
Slice oferă un card de credit aprobat instantaneu pentru oricine și pentru toată lumea. Nu trebuie să aveți un ITR sau chiar un loc de muncă. Dacă aveți 18 ani și nu aveți o valoare implicită în istoricul dvs. de credit, puteți obține cardul de credit Slice.
Investește în acțiuni din SUA
învestită
Vested este cea mai bună modalitate de a investi în acțiuni americane și ETF-uri din India. Vested a încheiat un parteneriat cu DriveWealth pentru a le permite indienilor să cumpere direct acțiuni ale companiilor listate la Bursa de Valori din New York.
Nu trebuie să plătiți comisioane pentru utilizarea Vested. De asemenea, oferă „Vests”, care este un coș de portofoliu bazat pe apetitul pentru risc și pe sectoare. Fiecare vestă constă din mai multe acțiuni și ETF-uri pentru a reduce riscul prin diversificarea investiției.
Vested oferă, de asemenea, o taxă de retragere scăzută și este complet sigur.
Mentiune speciala - INDbani
INDmoney este o altă aplicație grozavă pentru a începe să investești în acțiuni din SUA. Cu INDmoney ai acces la un cont Super Saver pentru a transfera fonduri în contul tău de brokeraj din SUA fără taxe sau taxe de remitere.
În asociere cu banca SBM, INDmoney oferă, de asemenea, cel mai bun curs de schimb INR în USD.
Dacă așteptați cu nerăbdare să investiți în ETF-uri din SUA, vă va plăcea caracteristica robustă de cercetare a ETF-urilor. Vă arată rentabilitatea potențială a investiției pentru ETF-uri selectate, deținerile acestora și comparații cu alte ETF-uri din aceeași categorie.
De asemenea, câștigați recompense pentru investiția în acțiuni din SUA prin INDMoney.
Instrumente de cercetare de piață
Tijori
Tijori are probabil cele mai extinse/cuprinzătoare date financiare despre companiile indiene și listate în SUA.
Orice ai vrea să știi despre un anumit stoc, Tijori are datele pentru a răspunde. Și este mai mult despre modul în care prezintă aceste date, într-un format foarte intuitiv, curat și ușor de înțeles.
Tijori Finance vă permite să efectuați analize profunde asupra stocurilor, să înțelegeți de unde o anumită companie câștigă cei mai mulți bani, punctele de referință, grafice vizuale cu analize financiare detaliate, defalcarea sectoarelor și multe altele.
Pentru a avea acces la nivelul de date oferit de Tijori într-o vizualizare consolidată, va trebui să combinați cel puțin 7 instrumente financiare diferite. În plus, vă scutește de bătaia de cap de a parcurge rapoartele anuale, Analiza tehnică, analiză de piață, cărți, analiză sectorială, pentru a numi doar câteva, și vă permite să luați o decizie înțeleaptă asupra acțiunilor să cumpărați sau să vindeți.
TickerTape
TickerTape este un instrument de analiză și screener a stocurilor care oferă mai multe instrumente pentru a analiza o companie ca investitor.
Puteți analiza valoarea intrinsecă a unei companii, înregistrările financiare, puteți verifica previziunile viitoare de preț, creșterea, modelul de acționari, evenimente/știri, puteți compara diferite companii dintr-un sector și multe altele.
În plus, TickerTape vine cu o listă de verificare a stării stocului.
De asemenea, puteți analiza ETF-urile și fondurile mutuale folosind TickerTape. Acesta este un instrument pe care ar trebui să îl utilizați ca începător.
Ticker de finologie
Mențiune specială, Finlology Tracker ar putea să nu ofere previziuni viitoare de preț, dar este totuși un instrument excelent de analiză a stocurilor.
Una dintre cele mai bune caracteristici ale Finology Ticker este secțiunea „Puterea și slăbiciunea”. Vă arată zonele în care o companie devine din ce în ce mai puternică și unde este, de asemenea, un neajuns. Aceste informații sunt de obicei puțin dificil de obținut și consolidat pentru începători.
Dacă doriți mai multe informații, vă puteți abona la Finology ONE care vă oferă acces la mai multe rapoarte și analize de stoc realizate de un grup de experți.
Alte instrumente Fintech utile
EnKash
EnKash dovedește întreprinderilor mici cu un card de credit fără dobândă pentru uz corporativ. Este o platformă fintech B2B.
Odată ce obții o linie de credit EnKash, poți crea mai multe carduri virtuale și fizice conectate la contul tău EnKash și le poți distribui în echipa ta. Puteți personaliza fiecare card și puteți controla utilizarea acestuia după cum credeți de cuviință.
De asemenea, puteți utiliza EnKash pentru a accepta plăți pentru afacerea dvs., pentru a automatiza gestionarea fluxului de numerar și pentru a-l integra cu software-ul de contabilitate popular.
Hop
Hop sau MoneyHop oferă un portofel/un cont de economii în mai multe valute. Vă permite să acceptați plăți din diferite țări, inclusiv din SUA, direct, fără a plăti taxe de conversie suplimentare.
Hop vine cu un card de debit și un cont de economii cu sold zero. Folosind cardul de debit al lui Hop, puteți face tranzacții valutare fără a plăti nicio taxă.
Dacă ați folosit caracteristica de plată globală a Payoneer, considerați Hop ca o alternativă, dar fără nicio întârziere în primirea banilor în contul dvs. bancar.
Deschide.Bani
Open.Money este o neobancă construită pentru afaceri. Pentru a ajuta companiile să își gestioneze cheltuielile, impozitele, contabilitatea, fluxul de numerar și mai multe conturi bancare într-un singur loc.
Open vine cu un card de debit VISA, gestionarea plăților, colectarea plăților și alte funcții de comerț electronic care vă permit să gestionați partea financiară a afacerii dvs. fără a trece prin tone de foi Excel și software de contabilitate confuz.
Și acceptă un API, astfel încât să puteți dezvolta aplicații personalizate pentru a vă conecta la contul dvs. Open. Foarte puține neobanci din India oferă în prezent această funcție.