Randament agricol este o colecție de strategii utilizate în finanțele descentralizate (DeFi) care creează mai multe criptomonede din deținerile dvs. existente.
Aceasta este o strategie de maximizare a randamentului care are ca scop sporirea randamentului. Cu toate acestea, lumea DeFi este extrem de complexă, cu sute de proiecte care oferă diverse prepoziții și riscul de trageri de covor și atacuri cibernetice din abundență.
Aici trecem în revistă primele 5 protocoale de cultivare a randamentului, astfel încât dumneavoastră, cititorii noștri, să știți pe cine altcineva să evitați.
1. Agricultura de randament cu AAVE
1.1. Introducere în AAVE
AAVE se definește ca a „protocol descentralizat de piață a lichidității fără custodie” care permite utilizatorilor să-și asume rolul de deponenți și/sau debitori.
Deponenții sunt în esență furnizori de lichidități care le permit să obțină un venit pasiv. Pe de altă parte, împrumutații își pot garanta deținerile existente și strânge fonduri.
1.2. Ce ne place la AAVE?
AAVE se află în fruntea listei datorită mărimii mari a lichidității blocate în diferitele sale protocoale (11.53 miliard USD din momentul scrierii). Acesta este un factor major reconfortant și reflectă încrederea comunității în protocol și în sistemele sale de securitate robuste.
De asemenea, AAVE a fost conceput pentru o lume cu mai multe lanțuri și acceptă Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom și Harmony. Acest lucru asigură viteze rapide ale tranzacțiilor și costuri reduse de tranzacție, care nu sunt disponibile în rețelele exclusiv Ethereum, facilitând totodată o audiență mai largă pe piață.
Protocolul oferă întreaga gamă de servicii de împrumut și împrumut cu caracteristica suplimentară de staking. Staking îți delegă/blochează token-urile unui proiect blockchain Proof of Stake (PoS) pentru a sprijini autentificarea tranzacțiilor în acea rețea. Mai multe despre asta mai târziu.
1.3. Ce nu ne place la AAVE?
Din păcate, AAVE necesită o înțelegere activă și o participare în agricultură. Există o lipsă de strategii automate disponibile care nu sunt tocmai ușor de utilizat.
2. Randament Agricultura cu Compus
2.1. Introducere în compus
Compus se definește ca un „protocol algoritmic și autonom al ratei dobânzii” conectarea creditorilor și a debitorilor.
La fel ca AAVE, deponenții oferă lichidități prin contracte inteligente pentru a câștiga dobândă, în timp ce debitorii plătesc dobândă pentru a accesa aceste fonduri, făcând Compound un intermediar.
2.2. Ce ne place la Compound?
Toate lucrurile care să-ți placă la AAVE sunt cele care să-ți placă despre Compound.
În momentul scrierii, protocolul are 5.4 miliard USD de lichiditate blocată cu 310,000 de participanți care reflectă încrederea în protocol și în sistemele sale de securitate.
2.3. Ce nu ne place la compus?
Din păcate, la fel ca AAVE, există o lipsă de strategii automate disponibile. Singura noastră critică este că se află exclusiv pe rețeaua Ethereum.
Acest lucru are un impact foarte negativ asupra clasamentului său în ceea ce privește compararea costurilor de tranzacție cu AAVE.
3. Randament Agricultura cu Curba Finante
3.1. Introducere în Curve Finance
Curba Finante este un protocol de lichiditate pentru tranzacționarea la bursă axat în principal pe monede stabile.
Aceștia se află pe blockchain-ul Ethereum, cu, la momentul scrierii, o valoare de 8.34 miliarde USD blocată în contractele sale inteligente. Furnizorii de lichiditate sunt recompensați prin jetoane LP care pot fi mizate sau convertite în monede stabile.
3.2. Ce ne place la Curve?
Spre deosebire de AAVE & Compound, în care protocolul își propune să conecteze deponenții și debitorii, Curve își propune să utilizeze blocarea lichidității de pe platforma sa pentru a acționa ca un creator de piață pentru tranzacționarea la bursă.
În termeni simpli, bursele descentralizate se bazează pe pool-urile de lichiditate ale Curve pentru a încheia swap-uri, asigurându-se astfel că lichiditatea parcata cu Curve este întotdeauna și în mod constant folosită la maximum.
În consecință, dobânda generată pe pool-urile Curve este în general foarte competitivă și plină de satisfacții.
3.3. Ce nu ne place la Curve?
Critica de bază este în primul rând lipsa strategiilor automate și costurile de tranzacție ale Ethereum, ca în cazul AAVE și Compound.
Cu toate acestea, aș dori să adaug că site-ul și aplicația reprezintă un UX vizual extrem de slab, protocolul vizează o senzație vintage anilor 90.
4. Randament Agricultura cu UniSwap
4.1 Introducere în UniSwap
uniswap este un DEX care operează pe blockchain-ul Ethereum. Aceștia operează într-un sistem fără încredere prin care furnizorii de lichidități investesc într-un grup de două jetoane care creează o piață pentru acea pereche de tranzacționare.
Acest lucru permite tranzacționarea cu perechea menționată (prin swap-uri de la un token la altul) într-o manieră fără încredere, taxa de tranzacționare fiind plătită furnizorilor de lichiditate ca profit.
4.2 Ce ne place la Uniswap?
Sistemul este extrem de simplu și transparent, cu cea mai bună securitate din clasă. În momentul scrierii, 5.83 miliard USD de valoare este blocat în protocolul care oferă lichiditate sute de perechi de tranzacționare.
4.3. Ce nu ne place la Curve?
Din păcate, faptul că acesta este centrat pe Ethereum îl expune la riscul unor costuri mari de tranzacție. Aceasta este o barieră la intrare pentru cei cu portofolii mici.
5. Randament Agricultura cu swap de clătite
5.1. Introducere în Pancakeswap
Schimb de clătite este răspunsul BNB Chain la Uniswap-ul axat pe Ethereum.
Folosind fonduri de lichiditate care conțin două jetoane, poate fi creată o piață pentru orice pereche de tranzacționare cu furnizori de lichidități care câștigă comisionul de tranzacționare. Aceasta este o neîncredere DEX similar cu Uniswap.
5.2. Ce ne place la Pancakeswap?
Un sistem simplu și transparent, cu securitate de top și beneficiul suplimentar de a fi pe un blockchain eficient din punct de vedere al costurilor. Acești factori fac din Panckaswap un câștigător sigur.
Nu e de mirare că 4.63 miliarde USD de valoare este blocat pe protocol, ceea ce îl pune la egalitate cu omologul său Ethereum - Uniswap.
5.3. Ce nu ne place la Pancakeswap?
Lumea DeFi este în primul rând una grea de Ethereum. Alte lanțuri concurează pentru a lua o parte din plăcintă cu o mișcare generală către un viitor interoperabil și cu mai multe lanțuri.
Cu toate acestea, în prezent, Ethereum rămâne forța dominantă. În acest sens, lanțul BNB și Panckaswap oferă un univers mult mai mic de active tranzacționabile, deoarece accentul se pune doar pe jetoanele BNB Chain.
Notă finală
Valoarea totală blocată în DeFi, la momentul scrierii, este 129.75 miliard USD din care 65% din toată valoarea totală blocată este în Ethereum.
Acest lucru ajută la explicarea faptului că cultivarea randamentului a fost în esență o strategie cu costuri de tranzacție ridicate. Odată cu apariția lanțurilor cu costuri reduse de tranzacție și a mașinilor virtuale Ethereum, există un impuls pentru a face DeFi mai accesibil.
Acestea fiind spuse, o problemă fundamentală este că DeFi și cultivarea randamentului nu sunt suficient de ușor de explicat sau automatizate. Prin urmare, este important să fii pe deplin familiarizat cu strategia pe care vrei să o implementezi.
Lasă un comentariu