Titlurile de stat sunt unul dintre cele mai stabile fonduri, deoarece sunt lipsite de riscuri și garantează un randament fix al investiției în fiecare an.
De asemenea, garantează o rambursare completă a investiției de capital la scadența obligațiunilor de stat.
Pentru a îmbunătăți accesul la astfel de titluri de stat, prim-ministrul indian a lansat recent Schema de investiții directe cu amănuntul al RBI.
Această schemă permite investitorilor mici să investească în toate tipurile de obligațiuni guvernamentale de stat și centrale, cu randamente asigurate.
Ce este o schemă de vânzare cu amănuntul direct?
Schema de investiții directe cu amănuntul este o inițiativă a guvernului indian pentru a permite investitorilor de retail să investească în titluri de stat direct, fără nicio bătaie de cap.
Obligațiunile de stat pot fi cumpărate și vândute online.
Suma minimă de investiție în schema directă cu amănuntul RBI este de 10,000 Rs și este multipli.
Titlurile guvernamentale centrale, bonurile de trezorerie și titlurile de stat ale guvernului pot fi cumpărate online în cadrul acestei scheme.
Tot ce aveți nevoie ca investitor este să deschideți un cont Retail Direct Gilt la Reserve Bank of India.
Maximul pe care îl puteți investi pe ofertă în cadrul acestei scheme este de doi milioane de rupii.
Dealerii primari, firmele care cumpara titluri de stat direct de la guvern și apoi să le vândă investitorilor, se așteaptă să vină cu cotații de cumpărare și vânzare în curând pentru a permite investitorilor de retail să cumpere și să vândă titluri de stat pe piața secundară de obligațiuni.
Introducerea schemei de investiții directe cu amănuntul pe piața indiană
Prima dată când această schemă a fost menționată a fost în februarie 29021, în cadrul modificărilor politicii monetare din India.
Cu toate acestea, pe 12 noiembrie, premierul Indiei a lansat oficial schema, afirmând că „Schema directă de vânzare cu amănuntul va oferi putere includerii tuturor în economie, deoarece va aduce clasa de mijloc, angajați, micii oameni de afaceri și cetățeni în vârstă cu mici economii direct și securitate în titlurile de stat.”
Înainte de lansarea acestei scheme speciale, marii investitori instituționali, inclusiv fond reciproc companiile, companiile de asigurări, băncile și organizațiile similare au dominat foarte mult piața de obligațiuni din India. Acest lucru nu a lăsat prea mult spațiu pentru micii investitori cu amănuntul să participe pentru a avea o cotă în obligațiunile de stat pentru ei înșiși.
Cu toate acestea, având în vedere că titlurile de stat oferă unul dintre cele mai mari volume de pe piața cu venit fix datorită caracteristicilor sale fără riscuri, este, de asemenea, unul dintre cele mai flexibile orizonturi care le poate permite investitorilor de retail să obțină fluxuri de numerar regulate pe toată perioada investiției.
Prin urmare, această lansare este cu siguranță una mult așteptată, care nu numai că va aduce beneficii guvernului printr-o strângere de capital, ci și investitorilor care vor câștiga o dobândă asigurată pe aceasta.
Ce este Contul Gilt Direct Retail al RBI?
Toți investitorii individuali de retail care doresc să intre pe piața valorilor mobiliare guvernamentale și să se bucure de beneficiile aliniate pot face acest lucru prin deschiderea și menținerea Contului Gilt Direct Retail de la Reserve Bank of India.
Prin acest cont, aceștia pot investi direct în g-secs și, de asemenea, pot obține expunere la Schema de investiții directe cu amănuntul RBI.
Investitorii vor avea acces atât la piețele primare, cât și la cele secundare.
Pe piața primară, aceștia vor cumpăra direct de la Receiver Bank of India. În timp ce, pe piața secundară, aceștia vor putea achiziționa titluri de stat de la alți investitori la prețul pieței în curs.
Contul RDG este creat special pentru schema de investiții directe cu amănuntul RBI și necesită doar câțiva pași simpli pentru a fi deschis online.
Toți investitorii primari înregistrați pot accesa emisiunile primare de g-sec împreună cu sistemele de marș al comenzilor de sistem de negociere (NDS-OM).
NDS-OM este practic un sistem electronic/online de potrivire a comenzilor care potrivește ordinele de pe piața secundară a titlurilor de stat.
Prin utilizarea Contului Gilt Direct Retail, se poate investi în obligațiuni guvernamentale centrale, bonuri de trezorerie ale guvernului Indiei, împrumuturi de stat pentru dezvoltare (SDL), obligațiuni guvernamentale de stat și chiar obligațiuni de aur suverane în intervalul de timp specificat.
În cele din urmă, dacă vorbim despre câștigurile cu contul Retail Direct Gilt, câștigurile de capital vor fi calculate pentru toate titlurile de valoare pe care le dețineți/le tranzacționați într-un exercițiu financiar dacă optați pentru investiții directe în g-sec.
Cu toate acestea, atunci când investiți/tranzacționați cu fonduri mutuale Gilt, câștigurile de capital vor fi calculate pentru perioada pentru care dețineți unitățile de fond mutual, indiferent de câte tranzacții sunt executate în timpul administrării schemei.
Cine poate aplica pentru contul Gilt Direct Retail?
Cele trei categorii de persoane eligibile să aplice pentru program sunt:
- Conform schemei, toți investitorii de retail sunt eligibili să se înregistreze în sistem și să mențină un cont Retail Direct Gilt. De asemenea, trebuie să aibă un număr de cont permanent (PAN), un număr de telefon mobil înregistrat, un cont bancar de economii în rupii indiene și o adresă de e-mail validă pentru a putea investi prin Schema de investiții directe cu amănuntul.
- Se poate deschide contul Retail Direct Gilt fie individual, fie împreună cu un al doilea investitor de retail, care poate îndeplini criteriile stabilite mai sus.
- Un investitor de retail nerezident Anu este, de asemenea, eligibil să investească în obligațiuni guvernamentale dacă detaliile acestora intră sub incidența Legii privind managementul valutar (1999).
Beneficiile investiției prin Schema de investiții directe cu amănuntul
- Această schemă va oferi tuturor investitorilor, mari sau mici, o oportunitate de a investi direct în titluri de stat și de a beneficia de acestea.
- Această schemă este o soluție unică pentru a permite investitorilor să intre atât pe piața primară, cât și pe cea secundară a titlurilor de stat.
- În curând, NDS-OM va lansa un sistem de loturi impare în care investitorilor cu amănuntul li se va permite să tranzacționeze anumite loturi de vânzare cu amănuntul, ceea ce nu va necesita investirea unei mari părți din banii lor într-un singur instrument.
- Această schemă va permite investitorilor de retail să tranzacționeze cu titluri de stat la alegerea lor, fără nicio restricție.
- Titlurile de stat sunt total lipsite de riscuri și oferă randamente asigurate investitorilor.
- De asemenea, schema va permite tuturor investitorilor să deschidă și apoi să mențină un cont de securitate guvernamental fără costuri suplimentare.
- Există posibilitatea ca investitorii de retail să primească avantaje fiscale pentru investițiile în titluri de stat directe.
Cum poți investi în titluri de stat prin această schemă?
- Du-te la Portal online RBI Retail Direct și deschideți un cont Retail Direct la RBI.
- Completați un formular online și trimiteți parola unică pe care o primiți pe numărul dvs. de telefon mobil înregistrat
- Înregistrați-vă pentru a accesa titluri de stat pe piața primară.
- Urmați pașii suplimentari detaliați pe care îi primiți împreună cu ID-ul dvs. de e-mail valid
- Odată ce v-ați înregistrat cu succes, puteți cumpăra obligațiuni guvernamentale pe piața primară prin vânzări de datorii primare sau chiar pe piața secundară.
- Licitațiile pentru obligațiuni sunt organizate în fiecare vineri de către propriul administrator de datorii al guvernului, Reserve Bank of India.
- Puteți plăti pentru achiziția de obligațiuni prin intermediul UPI sau a facilităților net banking oferite de portal.
- Suma este debitată la depunerea ofertei
Care este situația obligațiunilor de stat în prezent?
În prezent, aproximativ 97 de titluri de stat sunt în circulație cu mandate între 3 luni și 40 de ani.
Toate aceste titluri combinate totalizează aproximativ 79 de lakh crore rupii. Guvernul central al Indiei așteaptă cu nerăbdare să împrumute până la aproximativ 12 lakh crore rupii prin emiterea de obligațiuni guvernamentale atât pentru investitorii instituționali, cât și pentru cei de retail.
De îndată ce schema a fost lansată, a existat un flux masiv de înregistrări în câteva ore. Au avut loc 12,000 de înregistrări cu participarea activă a investitorilor care dețin obligațiuni de aur suverane.
Beneficii de investiții pe piața secundară prin Schema de investiții în RD
Noua schemă oferă investitorilor acces la piața secundară, de care majoritatea oamenilor sunt cel mai încântați. Acest lucru se datorează faptului că se știe că investițiile pe piața secundară oferă randamente mai mari pe perioade mai scurte.
În mod similar, investiția în titluri de stat prin intermediul pieței secundare este, de asemenea, investitorii existenți new-age pentru a putea câștiga profituri semnificative în puțin timp.
Investitorii pot accesa portalul pieței secundare al G-sec prin portalul direct de retail al băncii centrale online. Un ID de la Clearing Corporation of India Ltd. va fi emis fiecărei persoane care investește pe piața secundară.
Ulterior, ordinele în marș și cererile liniștite pot fi accesate de investitori online.
Investitorii pot plasa, cumpăra și vinde ordine prin contul lor direct de vânzare cu amănuntul. Acest lucru trebuie făcut după ce ei remit fondurile printr-un sistem de plată online. Spre portalul de retail. Măsura în care contul dvs. deține un sold poate fi utilizată pentru a face achiziții în g-sec instantaneu.
În cele din urmă, un investitor poate deconta tranzacția pe baza T+1, adică la o zi după data tranzacției.
Deci, este acesta momentul potrivit pentru a investi în titluri de stat chiar acum?
Cu siguranță poți să aștepți cu nerăbdare să cumperi o obligațiune deținută până la scadență în momentul actual, deoarece se așteaptă să te salveze de volatilitatea continuă de la piață la piață. Va fi un pariu potrivit pentru cei care caută randamente stabile și siguranța capitalului în timp ce investesc.
Cu toate acestea, deoarece schema tocmai a fost lansată, așteptarea de aproximativ 4 până la 6 luni este un timp rezonabil pentru a analiza unde se mișcă piața și cum funcționează.
Succesul schemei de investiții directe cu amănuntul RBI va depinde de lichiditatea acestor obligațiuni atunci când un investitor se prezintă să le vândă și dacă le poate vinde la o rată profitabilă.
În prezent, oricine optează pentru această rută directă de intrare pe piața titlurilor de stat trebuie să fie bine informat despre piață și despre toți factorii care influențează și modifică prețurile acestor titluri.
De asemenea, este sfătuit să aflați mai multe despre ce face guvernul, ce a făcut și intenționează să facă, pentru a vă face o idee despre poziția actuală a guvernului. Dacă sunteți nou în investiții, primirea asistenței profesionale vă va ajuta să luați decizii de investiții mai bune și mai înțelepte.
Iată link-urile oficiale către Schema RBI Retail Direct în cazul în care doriți mai multe informații:
Lasă un comentariu