По мере того, как Индия приближается к тому, чтобы стать экономической сверхдержавой, инвесторы все чаще ищут альтернативные инвестиции. Эти инвестиции выходят за рамки традиционной инвестиционной среды, что помогает вам увеличить свой портфель и защитить свой капитал от потенциальных финансовых спадов.
Альтернативные инвестиционные фонды — это специальный финансовый инструмент, быстро набирающий популярность в индийской финансовой индустрии.
В условиях усиления рыночных потрясений, повышения процентных ставок, трудностей и отсутствия веры в публичные активы и рынки инвесторы обращаются к альтернативным инвестициям как к прибыльному инвестиционному направлению.
Альтернативные инвестиции — это частные иностранные или отечественные инвестиционные фонды, организованные в форме ТОО, юридического лица, предприятия или траста. Проще говоря, это инвестиции в типы активов, которые, в отличие от облигаций, акций и денежных средств, не отражают пики и спады обычного рынка.
Альтернативные инвестиции могут помочь вам расширить свои портфели, сохраняя при этом свои риски ниже, чем традиционные фонды. Это простой способ начать работу для начинающих инвесторов, и он не ограничивается состоятельными частными лицами или предприятиями.
В этой статье я расскажу о 9 лучших альтернативных инвестиционных платформах в Индии, которые вы можете использовать сегодня для диверсификации своих инвестиций. Но сначала давайте разберемся, что такое альтернативные инвестиции.
Давайте посмотрим на 9 лучших альтернативных инвестиционных платформ в Индии.
Грип Инвест
Грип Инвест может быть удобным инвестиционным инструментом для вас, если вы боитесь рисковать.
Мы все хотим инвестировать и получать хорошую прибыль, но большинство из нас колеблются, потому что боятся неопределенности этого рынка.
Отличительной чертой, которая делает Grip invest уникальным, является то, что он не привязан к рынку. Таким образом, он использует уникальный механизм, который оценивает риски от вашего имени и гарантирует получение хорошей прибыли.
В отличие от других платформ для инвестиций в активы, прибыль, которую вы получаете здесь, скорректирована с учетом риска.
Инвестиционные продукты, предлагаемые Grip:
- Корпоративные облигации
- Лизинговое финансирование
- Финансирование инвентаризации
- Стартовые инвестиции
- Финансирование коммерческой недвижимости
Доходность колеблется от 8% до 21% в инвестициях, обеспеченных активами. Для сравнения, инвестиции в стартапы не имеют предела возврата и работают по механизмам с высоким риском и высокой прибылью.
Через Grip вы можете инвестировать в аренду, товары, недвижимостьи даже акции стартапов. Он предоставляет подробную информацию о выбранных вами инвестициях, в том числе о деловых соглашениях, доходах, партнерстве, основных моментах инвестиций и возможных рисках.
Вы можете инвестировать в Grip с минимальной суммой инвестиций в размере 10,000 2,00,000 фунтов стерлингов на финансовые продукты, тогда как вам придется вложить сумму в размере XNUMX XNUMX фунтов стерлингов, если вы хотите войти в сегмент стартового капитала.
Что меня восхищает в Grip invest, так это сеть инвесторов; с более чем 2.5 миллионами инвесторов и уровнем дефолта 0%, это одна из наиболее часто используемых альтернативных инвестиционных платформ.
Плюсы
- Grip очень заинтересован в выборе правильного проекта для инвестирования. Чтобы попасть в список Grip, фирма должна пройти строгие проверки, чтобы гарантировать, что деньги инвестора не будут потрачены впустую.
- Они планируют свои инвестиции, запрашивая залог в размере от 7.5 до 15% от суммы лизинга, и это здорово.
- Инвестиции, доступные в Grip, не имеют ничего общего с волатильностью рынка. Он необычен и уникален, что привлекает новых инвесторов.
- Деньги каждого инвестора обрабатываются независимо, а не в пуле, что означает, что вы можете контролировать поток инвестиций, которые вы делаете на Grip.
Минусы
- Изучая это, я обнаружил, что Grip задержал некоторые арендные платежи нескольких изобретателей.
- Скорость возврата Grip иногда довольно обманчива. Пользователь сделал примерно 8% возвратов вместо заявленных 21%; это большая разница.
- Grip не гарантирует вам никакой безопасности ваших инвестиций.
дворняжка
Tyke — это облачная альтернативная инвестиционная платформа, которая позволяет вам инвестировать в частный бизнес.
Вы можете использовать Tyke и инвестировать в стартапы. Вы можете отслеживать средства и KPI, а также просматривать эффективность портфеля с помощью панели инструментов.
Тайк упростил сбор средств, предоставив таким инвесторам, как мы, много возможностей инвестировать в многообещающие стартапы. Tyke также концентрируется на автоматизации инвестиций в частный капитал.
Основатели используют Tyke для запуска инвестиционного раунда, выбора параметров и приглашения инвесторов присоединиться.
Tyke также запустила «Аналитику», новую платформу, которая упрощает отчетность, предоставляя важную информацию об успехе ваших инвестиций.
Он намерен диверсифицировать свои продукты в классы активов, связанные с фиксированным доходом и соответствующими долговыми инструментами.
Tyke отлично подходит для розничных инвесторов, поскольку предоставляет платформу, на которой каждый может напрямую инвестировать в стартап.
Компания по сбору средств определяет минимальную и максимальную сумму инвестиций; однако, по моему опыту, она обычно колеблется от 5,000 20,000 до XNUMX XNUMX ₹, что вполне разумно.
Плюсы
- Тип прост в использовании и интуитивно понятен.
- Служба поддержки клиентов достаточно отзывчива.
- Многие пользователи оставили положительный отзыв после того, как впервые использовали Tyke.
- Доступ к нескольким стартапам.
Минусы
- Tyke активирует только модели CSOP и NCD для инвесторов.
- Я чувствую, что Tyke в настоящее время не удобен для пользователя, и вам придется копаться во многих документах, чтобы найти соответствующую информацию, например, инвестиционное письмо и т. д.
Лендбокс
Lendbox — это лицензированная RBI платформа NBFC — P2P-кредитования. Он был запущен в 2017 году и в настоящее время является одной из ведущих платформ P2P-кредитования в Индии.
Недавно Lendbox был переработан, и для клиентов были добавлены многочисленные инновационные услуги.
Lendbox объединился с несколькими авторитетными организациями, чтобы предоставить инвесторам возможности инвестирования с низким уровнем риска.
Эти предприятия выступают в качестве поручителей по кредитам, взятым их розничными торговцами и участниками каналов сбыта. Вы можете ожидать годовой доход от 12% до 20%.
Плюсы
- Lendbox — это единственная в своем роде альтернативная инвестиционная платформа, которая связывает заемщиков с инвесторами, желающими одолжить им деньги через интернет-платформу.
- С точки зрения инвестора, это отличный шанс получить значительную прибыль от своих инвестиций.
- Транзакции не имеют скрытых комиссий.
- Регистрация бесплатная, быстрая и простая.
Минусы
- Это может быть немного более рискованно, чем другие альтернативные инвестиционные платформы, поскольку это P2P.
Трейдкред
Следующая платформа в моем списке — Tradecred. Это инвестиционная платформа, которая работает исключительно с одним вариантом инвестирования — дисконтированием счетов.
Вы можете рассматривать это как альтернативу долговому рынку.
Компании используют дисконтирование счетов-фактур как форму стратегии сбора средств. Они получают небольшие суммы денег от постоянных инвесторов в краткосрочной перспективе. Tradecred использует свою платформу, чтобы сделать такие варианты инвестиций доступными для простых инвесторов, таких как вы и я.
TradeCred позволяет предприятиям размещать свои счета на своем сайте. Затем вы можете приобрести часть сделки или полное предложение в зависимости от их предпочтений. Каждая из этих транзакций имеет дату начала и окончания.
Когда сделка будет завершена, фирма выплатит инвестору его деньги плюс проценты за время сделки.
Чтобы присоединиться к TradeCred, у вас должен быть действующий номер телефона, связанный с вашей картой Aadhaar, картой PAN и рабочим банковским счетом. Через Tradecred вы можете получить доход до 12% от ваших инвестиций.
Плюсы
- Они предлагают легкость, с которой вы можете начать и управлять своими инвестициями.
- Компетентное управление системой и обслуживающий персонал могут превратить ее в мощное и более безопасное решение.
Минусы
- Некоторые потенциальные инвесторы могут быть не в состоянии позволить себе минимальные инвестиции.
- Существует значительный риск.
Джираф
Jiraaf — это финтех-платформа, которая предоставляет розничным инвесторам альтернативные инвестиционные решения.
Он утверждает, что превосходит срочные депозиты с точки зрения доходности. Хотя инвестирование в Jiraaf немного рискованно, общая прибыль одинаково полезна.
Джираф познакомил индийцев с новыми инструментами с фиксированным доходом, такими как облигации с покрытием, аренда и дисконтирование счетов.
Jiraaf в основном предлагает три продукта:
- Счет-фактура со скидкой,
- Аренда и финансирование запасов
- Неконвертируемые облигации.
Но какой доход вы можете получить с Jiraaf?
Это зависит от выбранного вами продукта.
Согласно моим исследованиям, лизинговый финансовый продукт обеспечивает наилучшую доходность, которая может обеспечить валовую прибыль до 17-18%. Это может составлять доход после уплаты налогов до 11-12% в год.
В случае NDC и дисконтирования счетов валовая прибыль может доходить до 10-15%. Ваша налоговая категория будет определять ваши налоговые декларации.
Плюсы
- Вы можете диверсифицировать свои инвестиции по нескольким группам активов.
- Вы зарабатываете больше, чем стандартные инвестиции с фиксированным доходом.
- Они делают всю работу, чтобы сделать инвестирование простым для вас.
- Всего за 3 минуты вы можете открыть счет и начать инвестировать.
Минусы
- Риск несколько выше.
- Jiraaf не дает никаких гарантий возврата.
Уинт Богатство
Уинт Богатство — это финтех-фирма, которая предлагает вам возможность приобрести высокодоходные (9%+) долговые инструменты (такие как облигации с покрытием/MLD) с большей безопасностью.
Постоянное снижение доходности фиксированного дохода привело к росту Wint. Поскольку это безопасный и надежный инструмент с фиксированным доходом, старшая обеспеченная облигация похожа на FD. Однако они дают значительно большую урожайность, чем FD, в среднем от 9% до 11%.
За последние несколько лет это была одна из самых быстрорастущих альтернативных инвестиционных платформ.
Wint Wealth продает старшие обеспеченные облигации различных компаний напрямую потребителям. Он разработал обеспеченные облигации для индивидуальных инвесторов, которые обеспечивают большую безопасность.
Открытие счета в Wint Wealth совершенно бесплатно. Вы должны сначала иметь учетную запись у брокера, зарегистрированного в SEBI, чтобы создать свою учетную запись. Они снизят вашу процентную ставку примерно на 2% в случае товаров с фиксированной процентной ставкой окупаемости 12-14%.
Плюсы
- Благодаря своему разнообразию Wint гарантирует, что вы защищены от непредвиденных бедствий фондового рынка.
- Облигации Wint Wealth обеспечивают вознаграждение в течение более короткого периода, всего два года.
- Облигации, доступные через платформу Wint, обычно котируются на фондовом рынке.
Минусы
- По имеющимся данным, несколько человек были обмануты на несколько тысяч долларов.
- Вам придется взять на себя риск полной потери, если бизнес возьмет этот кредит и потерпит неудачу.
ЛикиКредиты
LiquiLoans — это кредитная платформа P2P, которая использует передовые технологии для связи кредитоспособных заявителей и кредиторов на основе допустимого риска.
Индийцы исторически были инвесторами с фиксированным доходом: примерно 70% их финансовых сбережений инвестировались в активы с фиксированным доходом. Большинство банковских сберегательных счетов в настоящее время дают только 2.5-3.5% в нынешних условиях низкой доходности, которая является целевой аудиторией LiquiLoans.
LiquiLoans предлагает уникальное решение, которое позволяет вам получать 8-10% прибыли от ваших инвестиций, сохраняя при этом быструю ликвидность и постоянство. Таким образом, это отличный продукт для сбережения краткосрочных средств, который лучше, чем ликвидные средства / сберегательные счета / FD.
Они не взимают комиссию с инвесторов или заемщиков, поскольку расходы перекладываются на партнеров, предоставляющих кредиты.
Плюсы
- Фирма не взимает проценты с потребителей.
- LiquiLoans может привлечь высокопоставленных заемщиков со средним годовым доходом, превышающим рупий. 8 лакхов через партнерство.
- Поскольку конечное использование денег тщательно указывается, заемщики с мошенническими намерениями автоматически отсеиваются, что значительно снижает вероятность дефолта.
Минусы
- Минимальные инвестиции составляют 50,000 XNUMX долларов, что является значительной суммой.
Альтифи
AltiFi — это передовая инвестиционная платформа, которая позволяет отдельным потребителям покупать активы с фиксированным доходом.
Он предоставляет ценные бумаги, которые ранее были доступны исключительно инвестиционным фирмам, розничным инвесторам, богатым людям и HNI.
Altifi позволяет учреждениям, HNI и индивидуальным инвесторам приобретать облигации и депозитные сертификаты у растущих фирм во многих отраслях.
Это дочерняя компания Northern Arc Capital, известной финансовой, синдикационной и структурной организации, а также организации по управлению активами.
Поскольку он предлагает исключительно облигации, на которые подписана его материнская компания, Northern Arc, Altfi не является чисто спотовым рынком. Эта платформа ориентирована на облигации, выпущенные фирмами с солидной кредитной историей, и Northern Arc уверена в андеррайтинге.
Доходность облигаций варьируется от 8 до 13%. Помимо облигаций, распространены также эффективные с точки зрения налогообложения структуры, такие как MLD.
После регистрации в Altifi вы должны ввести информацию своей учетной записи Demat, которая может быть NSDL или CDSL. Процедура оформления KYC быстрая, и вы можете купить облигации в течение 24 часов.
Вы можете купить единицы облигаций через интернет-банкинг или UPI, и они появятся на счете Demat в течение двух дней.
Плюсы
- Регистрация быстрая. Я смог купить облигации за 24 часа.
- Обслуживание клиентов также было на высшем уровне. Они были быстры, чтобы ответить на любой запрос.
Минусы
- Облигации могут появиться на вашем счету Demat более чем через два дня.
- Процедура KYC может вызвать стресс у некоторых пользователей.
КредX
KredX позиционирует себя как поставщик финансовых решений для цепочки поставок.
Он был основан в 2015 году и добавил несколько продуктов для розничных инвесторов и компаний.
KredX предлагает корпорациям и малым предприятиям управление финансами и денежными потоками. Он также предлагает Купить сейчас заплатить позже (BNPL) для операций B2B, учета векселей, финансирования импорта-экспорта и многих других продуктов.
Они только что выпустили карту KredX Cashback Card для платежей поставщикам в сотрудничестве с ICICI Bank, которая предоставляет кэшбэк / вознаграждения за платежи поставщиков.
Команда KredX состоит из основателей и членов команды с обширным опытом в банковской, финансовой и других областях. Tiger Global, Sequoia и Prime Venture Partners входят в число главных инвесторов KredX.
Плюсы
- Это позволяет обычным инвесторам участвовать в сделках по дисконтированию счетов.
- KredX предлагает простую процедуру регистрации и позволяет инвесторам диверсифицировать типы активов.
- Регистрация быстрая и простая.
- KredX безопасен, за последние годы не было зафиксировано ни одного нарушения.
Минусы
- Вы не сможете увидеть какую-либо информацию, связанную с доходностью, пока не зарегистрируете свою учетную запись.
- Для розничных инвесторов доступны только ограниченные возможности.
Окончательный вердикт
Итак, это были 9 лучших альтернативных инвестиционных платформ в Индии, которые известны и используются миллионами клиентов.
Платформы, подобные Джираф, Грип Инвест, Уинт Богатствокачества дворняжка отличные места, чтобы начать свой альтернативный инвестиционный путь. Эти инвестиционные платформы имеют хорошую клиентскую базу и известны тем, что делают то, о чем заявляют.
Не финансовый совет, но то, что я обычно делаю, это то, что вместо того, чтобы вкладывать свои деньги в один альтернативный инвестиционный фонд, я распределяю их между несколькими инвестициями. Я начинаю с меньшей суммы, и когда я чувствую, что получаю приличный доход от определенной платформы, а их цифры заслуживают доверия, я склонен увеличивать размер своей ставки.
Это было все на сегодня; эти альтернативные инвестиционные фонды предлагают отличный способ получения пассивного дохода. Тем не менее, я должен сказать, что вы, как инвестор, должны провести тщательное исследование и никогда не полагаться на цифры, представленные на веб-сайте какой-либо инвестиционной платформы.
Tushar
Я использовал почти все вышеперечисленные платформы, кроме двух, и хотел сообщить вам, что у Kredx так много дефолтов, что мы вложили через него более 2-2 кроров, и на данный момент в трех моих собственных сделках произошел дефолт на сумму более 3 лакхов. они пообещали вернуть его, но некоторые счета просрочены уже больше года, и никаких признаков получения.