Если вы какое-то время занимались инвестированием, вы уже знакомы с термином дивиденды.
Но если вы новичок в инвестировании или чувствуете себя немного подавленным, то эта статья для вас!
В этом блоге вы узнаете больше о дивидендах и о том, как вы можете использовать их в своем финансовом планировании. Но, во-первых, что такое дивиденды?
Что такое дивиденд?
Дивиденд – это распределение части прибыли компании среди ее акционеров.
Когда компания получает прибыль или прибыль, совет может использовать эту прибыль для реинвестирования в бизнес, распределения ее среди акционеров через дивиденды или покупки собственных акций.
Совет директоров компании решает, следует ли и когда выплачивать дивиденды по обыкновенным акциям. акции. Совет принимает это решение, потому что они действуют в интересах акционеров, которые являются их владельцами. Они хотят предпринять действия, которые увеличат ценность их инвестиций в долгосрочной перспективе.
Дивиденды могут быть выплачены наличными или могут быть распределены в виде дополнительных акций. Дивиденды обычно объявляются один или два раза в год и выплачиваются в течение одного или нескольких кварталов после каждой даты объявления.
Виды дивидендов:
Существует много видов дивидендов, но наиболее распространенным является денежный дивиденд. Давайте посмотрим на различные виды дивидендов, выплачиваемых компаниями.
- Денежные дивиденды: Денежные дивиденды являются наиболее распространенной формой дивидендов и выплачиваются непосредственно акционерам. Вам заплатят наличными, обычно электронным переводом.
- Дивиденды акций: Дивиденды по акциям выплачиваются акциями компании, а не денежными средствами. Вам будут платить в виде дополнительных акций, а не наличными.
- Специальные дивиденды: Специальный дивиденд — это дополнительная выплата акционерам компанией, которая не является частью обычного дивидендного цикла. Специальные дивиденды часто возникают в результате корпоративной реструктуризации или других факторов, которые меняют мнение руководства о перспективах бизнеса.
- Планы реинвестирования дивидендов (DRIP): DRIP — это программы, с помощью которых вы можете реинвестировать свои денежные дивиденды в большее количество акций самой компании-эмитента.
Чем экс-дивидендная дата отличается от даты регистрации?
Экс-дивидендная дата и дата регистрации — две даты, которые важны для акционеров.
Экс-дивидендная дата — это дата, когда компания объявляет, что больше не будет выплачивать дивиденды акционерам, купившим акции после этой даты.
Дата регистрации — это дата, когда совет директоров компании устанавливает, кто владеет акциями в определенный момент времени, поэтому все выплаты дивидендов пойдут этим людям.
Путаница между датой регистрации и экс-дивидендной датой является распространенным явлением. Первый устанавливается компанией, а второй — фондовой биржей. Это связано с тем, что для сделок, совершенных на биржах, существует расчетный период.
Зачем покупать дивидендные акции?
Что ж, есть некоторые реальные преимущества владения акциями компаний, которые приносят доход вам как акционеру. Выплаты дивидендов могут сигнализировать о здоровой компании.
Если вы хотите узнать, хорошо ли работает компания, один быстрый способ — посмотреть ее выплаты дивидендов. Если компания выплачивает дивиденды, это означает, что у нее достаточно денег, чтобы покрыть выплаты и продолжить свою деятельность.
Дивидендные акции могут обеспечить хорошую защиту от волатильности рынка. Дополнительный доход может помочь компенсировать потенциальные убытки во время циклов спада или упростить реинвестирование в другие возможности.
Дивиденды — отличный источник пассивного дохода. Самое приятное в дивидендных акциях то, что они могут обеспечить поток дохода, даже если вы не торгуете активно на фондовом рынке.
Если вы покупаете акции компаний, которые стабильно выплачивают дивиденды, а затем держите их в течение многих лет, вы можете начать получать выплаты, вообще не выполняя никакой работы!
Почему компании платят дивиденды
Компании выплачивают дивиденды, потому что они хотят вознаградить своих акционеров и побудить их инвестировать в компанию. Дивиденды часто используются как стимул для инвесторов удерживать акции, а не продавать их на фондовом рынке.
Выплаты дивидендов также могут помочь снизить стоимость финансирования деятельности и операций компании.
Когда компании выплачивают дивиденды, они отдают деньги, которые можно было бы использовать для других целей. Однако дивиденды могут помочь улучшить финансовые показатели компании, повысив цену ее акций и сделав ее более привлекательной для инвесторов.
Компании могут увеличить свои дивидендные выплаты, если их прибыль вырастет или если цена акций значительно возрастет.
Как оценить дивиденды?
При оценке дивидендов в первую очередь следует учитывать, насколько они устойчивы. Компании, которые выплачивают стабильные дивиденды с течением времени, вероятно, делают это, потому что у них есть устойчивая бизнес-модель и они могут генерировать достаточный денежный поток для поддержки этих выплат.
Как правило, чем выше дивиденд, тем дороже акции. Однако есть несколько способов оценить дивиденды.
- Коэффициент покрытия дивидендов: Этот коэффициент измеряет, сколько денег у компании остается на руках после расходов и процентных платежей. Он показывает, какой процент прибыли на акцию (EPS) выплачивается в виде дивидендов. Чем выше этот процент, тем безопаснее выглядит дивиденд.
- Коэффициент выплаты: Это сравнивает, сколько прибыли было выплачено в виде дивидендов в течение одного года с тем, сколько было реинвестировано обратно в операции или использовано для других целей, таких как выкуп или приобретение акций. Высокий коэффициент выплат означает, что больше прибыли выплачивается в виде дивидендов, чем реинвестируется в операции или используется для других целей. Чем выше это число, тем больше вероятность того, что у компании возникнут трудности с выплатой дивидендов в будущем.
- Темпы роста дивидендов: Темпы роста дивидендов показывают, насколько быстро компания увеличивает свои дивидендные выплаты с течением времени. Растущий источник дивидендов гарантирует инвесторам, что они могут рассчитывать на поток доходов от своих инвестиций.
- Дивидендная доходность: Дивидендная доходность рассчитывается путем деления годового дивиденда на акцию на текущую цену акции. Например, если годовой дивиденд по акции составляет 2 рупии на акцию, а ее текущая цена составляет 40 рупий за акцию, то ее доходность составит 5%. Чем выше доходность по дивидендам, тем лучше, поскольку это указывает на то, что инвесторы получают компенсацию за свой риск, связанный с владением данной акцией. В некоторых случаях компании, которые выплачивают большие дивиденды, могут недостаточно быстро развивать свой бизнес или генерировать достаточный денежный поток, чтобы поддерживать эти дивиденды с течением времени. Это может быть тревожным сигналом для инвесторов, которым нужны компании, предлагающие постоянный потенциал роста без ущерба для текущего генерирования денежных потоков.
Подоходный налог на дивидендный доход в Индии
Дивиденды являются частью дохода физического лица или компании. Если компания выплачивает дивиденды своим акционерам, то акционеры должны будут платить с них налог. Сумма дивидендов, полученных акционером, добавляется к его общему доходу и облагается налогом в соответствии с его фиксированной ставкой.
В соответствии с Законом о финансах 2020 года, если вы получаете дивиденды от индийской компании или взаимный фонд при сумме свыше 5,000 рупий в год компания будет вычитать из нее налог по ставке 10%.
Сумма вычтенного налога будет указана в вашем свидетельстве о дивидендах, и эта сумма будет зачтена вам при заполнении декларации о подоходном налоге. Вам придется заплатить налоги позже, исходя из вашего дохода за этот финансовый год, когда вы подаете налоговую декларацию.
Подводя итог, можно сказать, что, несомненно, есть много причин для оптимизма и энтузиазма в отношении инвестирования в дивиденды, тем более что технологии продолжают делать эти инвестиции более простыми и доступными.
Хотя вы должны быть готовы провести свое исследование и немного узнать о рынке, начать работу не так уж сложно. Если вы вообще заинтересованы в источниках пассивного дохода и накоплении богатства в долгосрочной перспективе, то на это стоит обратить внимание.
По крайней мере, просмотр приведенного выше списка должен дать вам хорошее представление о том, что такое дивидендные акции, как они работают и какие из них могут стать для вас жизнеспособными объектами инвестиций.
Оставьте комментарий