Чтобы помочь вам начать работу как можно быстрее, я подготовил этот список финтех-приложений в Индии. Разделены на разные разделы.
В каждом разделе я просто упомяну одно финтех-приложение/платформу, которая просто лучшая в категории.
Почему?
Потому что в Интернете есть сотни списков, в которых вы можете найти десятки платформ, рекомендованных для инвестирования, сбережений, исследования рынка и многого другого.
Но это усложняет задачу новичку, поскольку создает дилемму выбора. Это не список «Что я использую», неважно, что я использую.
Вместо этого этот список должен помочь вам начать работу, и вам не придется беспокоиться о мошенничестве или выборе неправильной платформы.
Это список того, что ВЫ можете использовать, если вы не уверены, где, чтобы начать с инвестирования или экономия ваших денег.
Инвестиции в фондовый рынок
Зеродха
Zerodha — лучшая платформа для инвестиций в акции. Это не только просто в использовании, но и лучше, чем любая другая дисконтная брокерская платформа в Индии.
Zerodha — дисконтный брокер, основанный в 2010 году Нитин и Нихил Камат. Он взимает фиксированную плату, что они впервые сделали в Индии. Доставка акций бесплатна, и вам не нужно платить ежемесячную плату.
С учетной записью Zerodha вы получаете доступ к нескольким инвестиционным платформам, таким как:
- Kite — флагманское торговое приложение.
- Консоль — панель администратора бэк-офиса с консолидированной информацией об учетной записи, данными об инвестициях, авуарах, налогах и многом другом.
- Монета – Директ приложение для взаимных инвестиций
- Varsity — место, где можно узнать о финансах
Он также позволяет подключаться к сторонним приложениям через API. Например, TickerTape, который позволяет анализировать ваши активы без ручного ввода и бесплатно.
Zerodha также предлагает торговлю сырьевыми товарами, фьючерсами и Торговля опционами, выпуски SGB, валютные деривативы, IPO, облигации, ETF и маржа капитала посредством залога акций.
Он также интегрируется с SmallCases. Платформа, на которой акции сгруппированы в один инвестиционный инструмент, который можно приобрести в качестве актива, чтобы снизить риск и получить более высокую доходность, чем эталонная категория.
Kite от Zerodha — лучшее торговое приложение, которое вы найдете в Индии. Другого подобного приложения нет. Простой, удобный для навигации, загруженный тоннами информации о компании, прекрасное пространство для отслеживания вашего холдинга, позиций и многого другого.
Кроме того, Zerodha позволяет запускать SIP и создавать запасы акций. Прямо как ты инвестировать в паевые инвестиционные фонды через ежемесячные инвестиционные планы вы можете сделать то же самое с акциями, используя Zerodha.
Инвестирование в паевые инвестиционные фонды – непосредственный Do It Yourself
Расти
С Groww вы можете начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды за считанные минуты. Это мое любимое инвестиционное приложение из всего, что я тестировал до сих пор.
Groww чрезвычайно удобен для новичков и делает инвестирование веселым, легким и беспроблемным.
Комиссия за обслуживание счета отсутствует. Это совершенно бесплатно. Они не взимают комиссию за покупки взаимных фондов.
Groww также позволяет инвестировать в:
- Индийские акции
- Акции США
- Цифровое золото
- Фиксированные депозиты
- Облигации
- ВИС
И многое другое.
Вы можете настроить SIP, изменить их количество и дату, когда захотите, и отслеживать свои внешние инвестиции внутри Groww. У них также есть очень активная и полезная команда поддержки.
В целом, это самый простой способ начать свое инвестиционное путешествие. И это совершенно бесплатно.
Инвестирование в паевые инвестиционные фонды – непосредственный Помощи
Банкнота с деньгами
MoneyJar — это платформа, которую я бы порекомендовал занятым наемным работникам. Или люди, которые просто хотят начать инвестировать свои деньги, но не имеют ни времени, ни желания изучать рынок.
Чем MoneyJar отличается от Groww?
С MoneyJar вы не «полностью» принимаете свои инвестиционные решения. Существует система и команда экспертов, которые помогут вам.
Существуют корзины взаимных фондов (2 или более фондов, объединенных в один инвестиционный инструмент), которые называются Jars. Эти банки представляют собой цели сортировки, основанные на вашей склонности к риску и инвестиционной цели.
Банки созданы для краткосрочных целей, агрессивных/консервативных, долгосрочных целей и многого другого. Средства в этих баночках тщательно отобраны, чтобы дать вам наилучшие результаты в кратчайшие сроки и пропорциональны риску.
Самое приятное то, что они ежеквартально перебалансируют ваши банки, если это необходимо. Что вы не получите бесплатно 99 из 100 раз.
Кроме того, если вам когда-либо понадобится руководство или помощь с вашими инвестициями, вы можете обратиться к команде MoneyJar, и они помогут вам один на один.
Отслеживайте все свои инвестиции на одной панели инструментов
INDmoney
INDmoney — уникальное приложение. На данный момент в Индии нет другого приложения, близкого к тому, что оно предлагает.
С помощью одного приложения, INDmoney, вы можете отслеживать все сделанные вами инвестиции, связанные с вашей электронной почтой и PAN, в одном месте. Ваши акции, PPF, EPF, банковский счет, взаимные фонды, NPS, AIF и многое другое.
Это также позволяет вам инвестировать в паевые инвестиционные фонды без комиссии, покупать акции США без уплаты комиссии за исходящие денежные переводы и инвестировать в FD без банковского счета.
INDmoney объединяет ваши инвестиции и обязательства, а затем рассчитывает ваш собственный капитал. Любые кредиты, кредитная карта обязательства, которые у вас могут быть, вычитаются из ваших инвестиций, а затем он показывает вам ваш собственный капитал.
У него отличный биржевой трекер, который также дает вам рекомендации по покупке/удержанию/продаже (только при платном членстве).
INDmoney также предоставляет вам услуги семейного офиса.
В общем, если вы хотите консолидировать свои инвестиции, а также бесплатно инвестировать в акции США, стоит проверить INDmoney.
Я довольно подробно писал об INDmoney здесь. На самом деле, я написал самую подробную статью об INDmoney.
Отслеживайте свои финансы, сбережения и расходы
Кошелек от BudgetBakers
Кошелек от BudgetBakers — лучшее приложение для кошельков. Я буквально протестировал все другие приложения, от Walnut до Spendee, но все они, похоже, не совпадают с Wallet.
Кошелек это планировщик бюджета, трекер расходов/доходов, который связан с вашим банковским счетом.
Затем он синхронизирует ваши транзакции с чистой и интуитивно понятной приборной панелью. Где вы можете автоматически классифицировать каждую транзакцию, добавлять метку, создавать настраиваемые категории, настраиваемые правила и определять бюджет.
Некоторые из его функций, такие как автоматические правила, являются полностью эксклюзивными. Каждый раз, когда происходит транзакция, Wallet автоматически определяет категорию, добавляет метку и соответствующим образом корректирует бюджет. Вы также можете увидеть будущие прогнозы ваших расходов, использования бюджета и денежных потоков.
Он полностью настраиваемый, поэтому все, что вам нужно от трекера расходов / планировщика бюджета, Wallet должен удовлетворить ваши потребности.
НеоБанк
Фи.Деньги
Здесь очень много необанки прибывают в Индию. Но зарекомендовавший себя как стабильный и надежный необанк — это Fi.
Fi — отличное приложение для людей, которым не нравятся обычные банковские приложения и которые хотят иметь счет с нулевым балансом без каких-либо условий. Где вы можете выполнять ежедневные транзакции и не беспокоиться о комиссиях, сборах и так далее.
С Fi вы получаете всю эту свободу и многое другое. Fi сотрудничает с Федеральным банком, что означает, что ваши деньги хранятся в банке, регулируемом RBI. Тем не менее, вы можете использовать гораздо более удобное приложение по сравнению с медленным и сварливым приложением Федерального банка.
Fi также имеет множество функций, таких как Money Plants. Это система вознаграждений, в которой вы зарабатываете деньги на определенных транзакциях и экономите деньги для достижения цели. Вы получаете бесплатную дебетовую карту, доступ к UPI и помощника с искусственным интеллектом, который извлекает данные о транзакциях и отвечает на ваши финансовые вопросы.
Итак, если вы ищете способ банка без каких-либо условий, как это должно быть, ch
Приложение кредитной линии
MoneyTap
Примечание. Если вам абсолютно необходимо получить кредитную линию, не берите ее.
Если у вас уже есть несколько кредитных карт и вам не нужны наличные деньги для развития бизнеса или для того, чтобы тратить деньги на что-то значительно большее, чем ваш денежный поток, который, как вы знаете, вы сможете погасить, не берите кредитную линию. .
Однако, если вы все еще хотите, я бы рекомендовал использовать MoneyTap.
MoneyTap — это самый простой способ получить кредитную линию. Вы просто загружаете их приложение и завершаете процесс регистрации.
В течение нескольких минут вы можете увидеть, какой кредитный лимит вы можете получить, процентную ставку и вывести деньги на свой банковский счет.
Вы можете получить кредитный лимит до 5,00,000 XNUMX XNUMX индийских рупий от MoneyTap. Чтобы погасить кредит, вы можете выбрать погашение EMI.
Ежемесячная плата или ежегодная плата отсутствуют. Кроме того, вам не нужно вносить залог — MoneyTap предлагает необеспеченную кредитную линию.
Они также предлагают карту, привязанную к вашей кредитной линии, что позволяет использовать MoneyTap в магазинах и непосредственно для покупок в электронной коммерции.
Приложение Paylater
Sezzle
Sezzle позволяет вам делать покупки на тысячах сайтов электронной коммерции, не платя всю цену заранее.
Вместо этого с Sezzle вы должны оплачивать свои покупки в 4 платежа. Первый взнос в момент совершения покупки. Остальные с интервалом в 2 недели.
Вы можете напрямую оформить заказ через Sezzle, здесь нет UPI или карты. Если вы пропускаете рассрочку в первый раз, комиссия не взимается.
Симпл
Если вы ищете заплатить позже обслуживание в основном для покупки товаров повседневного спроса, таких как заказ в Zomato, Simpl - лучший вариант.
С Simpl вы можете получить кредитный лимит до 20,000 XNUMX индийских рупий. Которые можно потратить на покупки в электронной коммерции.
Вы будете получать счет два раза в месяц, каждого 15-го числа.
Небанковская кредитная карта
Ломтик
Slice, вероятно, лучшая кредитная карта для миллениалов и пользователей поколения Z.
Это небанковская кредитная карта. Это означает, что Slice не связан с банком, зарегистрированным RBI, таким как ICICI, SBI и так далее. Вместо этого они выступают в качестве кредитной части и цифрового партнера для NBFC.
Slice предлагает кредитную карту с мгновенным одобрением для всех и каждого. Вам не нужно иметь ITR или даже работу. Если вам исполнилось 18 лет и в вашей кредитной истории нет просрочки, вы можете получить кредитную карту Slice.
Инвестируйте в акции США
закрепленный
Vested — лучший способ инвестировать в акции США и ETF из Индии. Vested сотрудничает с DriveWealth, чтобы позволить индийцам напрямую покупать акции компаний, котирующихся на Нью-Йоркской фондовой бирже.
Вам не нужно платить комиссию за использование Vested. Они также предлагают «жилеты», которые представляют собой портфельную корзину, основанную на аппетите к риску и секторах. Каждый жилет состоит из нескольких акций и ETF, чтобы снизить риск за счет диверсификации ваших инвестиций.
Vested также предлагает низкую комиссию за снятие средств и полностью безопасен.
Специальное упоминание - INDmoney
INDmoney — еще одно отличное приложение для начала инвестирования в акции США. С INDmoney вы получаете доступ к счету Super Saver для перевода средств на ваш брокерский счет в США без каких-либо комиссий или комиссий за исходящие денежные переводы.
В сотрудничестве с банком SBM INDmoney также предлагает лучший обменный курс INR к доллару США.
Если вы хотите инвестировать в американские ETF, вам понравится их надежная функция исследования ETF. Он показывает вам потенциальную отдачу от ваших инвестиций для выбранных ETF, их авуаров и сравнения с другими ETF той же категории.
Вы также получаете вознаграждение за инвестиции в акции США через INDMoney.
Инструменты исследования рынка
Тиджори
У Тиджори, вероятно, самые обширные/всесторонние финансовые данные об индийских и американских компаниях.
Все, что вы хотели бы знать об определенных акциях, у Тиджори есть данные, чтобы ответить на этот вопрос. И это больше о том, как они представляют эти данные в очень интуитивно понятном, чистом и легком для понимания формате.
Тиджори Финанс позволяет проводить глубокий анализ акций, понимать, где определенная компания делает большую часть своих денег, контрольные показатели, визуальные графики с подробным финансовым анализом, разбивкой по секторам и многое другое.
Чтобы получить доступ к уровню данных, которые Tijori предоставляет в консолидированном виде, вам нужно будет объединить как минимум 7 различных финансовых инструментов. Кроме того, это избавляет вас от необходимости просматривать годовые отчеты, техническом анализе, анализ рынка, книги, анализ сектора, и это лишь некоторые из них, которые позволяют вам принять мудрое решение о том, какие акции покупать или продавать.
Тикерлента
TickerTape — это инструмент для анализа и скрининга акций, который предоставляет несколько инструментов для анализа компании как инвестора.
Вы можете анализировать внутреннюю стоимость компании, финансовые отчеты, проверять прогнозы будущих цен, рост, структуру владения акциями, события / новости, сравнивать различные компании в секторе и многое другое.
Кроме того, TickerTape поставляется с контрольным списком состояния запасов.
Вы также можете анализировать ETF и взаимные фонды с помощью TickerTape. Это один из инструментов, который вы должны использовать как новичок.
Тикер финологии
Особо отметим, что Finlology Tracker может не давать прогнозов будущих цен, но он по-прежнему является отличным инструментом для анализа акций.
Одной из лучших особенностей Finology Ticker является раздел «Сильные и слабые стороны». Он показывает вам области, в которых компания становится сильнее, а где у нее есть недостатки. Эта информация обычно немного сложна для получения и закрепления новичками.
Если вам нужна дополнительная информация, вы можете подписаться на Finology ONE, которая дает вам доступ к нескольким отчетам и анализу акций, проводимому группой экспертов.
Другие полезные финтех-инструменты
ЭнКаш
EnKash предлагает малому бизнесу беспроцентную кредитную карту для корпоративного использования. Это финтех-платформа B2B.
Получив кредитную линию EnKash, вы можете создать несколько виртуальных и физических карт, подключенных к вашей учетной записи EnKash, и распределить их среди своей команды. Вы можете настроить каждую карту и контролировать ее использование по своему усмотрению.
Вы также можете использовать EnKash для приема платежей для вашего бизнеса, автоматизации управления денежными потоками и интеграции с популярным бухгалтерским программным обеспечением.
Хоп
Hop или MoneyHop предлагает мультивалютный кошелек/сберегательный счет. Он позволяет принимать платежи из разных стран, включая США, напрямую, без дополнительных комиссий за конвертацию.
Hop поставляется с дебетовой картой и сберегательным счетом с нулевым балансом. Используя дебетовую карту Hop, вы можете совершать операции на рынке Форекс без каких-либо комиссий.
Если вы использовали глобальную платежную функцию Payoneer, рассмотрите альтернативу Hop, но без каких-либо задержек с получением денег на ваш банковский счет.
Открыть.Деньги
Open.Money — это необанк, созданный для бизнеса. Чтобы помочь предприятиям управлять своими расходами, налогами, бухгалтерским учетом, денежными потоками и несколькими банковскими счетами в одном месте.
Open поставляется с дебетовой картой VISA, управлением выплатами, сбором платежей и другими функциями электронной коммерции, которые позволяют вам управлять финансовой стороной вашего бизнеса, не просматривая тонны таблиц Excel и запутанного программного обеспечения для бухгалтерского учета.
И он поддерживает API, поэтому вы можете разрабатывать собственные приложения для подключения к своей учетной записи Open. В настоящее время очень немногие необанки в Индии предлагают эту функцию.