ڇا توهان ڪڏهن حيران ڪيو آهي ته توهان جي سيڙپڪاري مان واپسي جو حساب ڪيئن ڪجي؟
جيڪڏهن ائين آهي، هي مضمون توهان لاء وڏي خبر آهي. توهان CAGR نالي هڪ ٽيڪنڪ سکڻ وارا آهيو.
هي پوسٽ توهان کي هر شي سيکاريندي جيڪا توهان کي ڄاڻڻ جي ضرورت آهي CAGR بابت ۽ ڪيئن استعمال ڪجي توهان جي مالي حسابن ۾.
ھتي ھڪڙو تڪڙو تڪڙو آھي جيڪو اسان اڳيان ڍڪيندا سين:
CAGR ڇا آهي؟
CAGR جو مطلب آهي "مرڪز سالياني واڌ جي شرح" ۽ اهو حساب ڪري سگهجي ٿو تقريبن ڪنهن به شيءِ لاءِ جيڪو وقت سان گڏ قيمت ۾ مٿي يا هيٺ ٿي سگهي ٿو.
CAGR مطالعي جي ڪيترن ئي شعبن کي بيان ڪرڻ لاء استعمال ڪري سگھجي ٿو. بهرحال، اهو بنيادي طور تي فنانس، اقتصاديات، ۽ ڊيموگرافي ۾ استعمال ٿيندو آهي.
مرڪب سالياني واڌ جي شرح (CAGR) هڪ سيڙپڪاري هڪ سال کان وڌيڪ هڪ مخصوص عرصي دوران سيڙپڪاري جي اوسط سالياني واڌ جي شرح آهي.
سادي لفظن ۾، اهو توهان کي ڏيکاري ٿو ته توهان جي سيڙپڪاري هر سال هڪ ڏنل وقت جي وقفي لاءِ ڪيترو ڪمايو ويو آهي.
هڪ مثبت CAGR جو مطلب آهي ته توهان جي سيڙپڪاري وڌي وئي، جڏهن ته هڪ منفي CAGR جو مطلب آهي توهان جي سيڙپڪاري گهٽجي وئي.
CAGR جو حساب ڪيئن ڪجي؟
توھان حساب ڪري سگھوٿا CAGR ھيٺ ڏنل ٽي پيٽرولن کي استعمال ڪندي:
- سيڙپڪاري جي شروعاتي قيمت
- سيڙپڪاري جو آخري قدر
- سيڙپڪاري جي مدت (سال)
CAGR کي ماپڻ لاء رياضياتي فارمولا آھي:
مثال طور، جيڪڏهن شروعاتي قيمت 1,000 روپيا آهي، ۽ آخري قيمت 2,500 روپيا آهي 5 سالن جي سيڙپڪاري جي مدت سان، CAGR هن ريت ڳڻيو ويندو آهي:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
ترسو!
پريشان نه ڪريو، توهان کي دستي طور تي حساب ڪرڻ جي ضرورت ناهي. مان توهان جي زندگي کي آسان ڪرڻ لاء هتي آهيان.
اسان وٽ اسان جا پنهنجا آهن آن لائن CAGR حساب ڪتاب.
بس قدر داخل ڪريو ۽ توھان حاصل ڪندا CAGR مائڪرو سيڪنڊن ۾.
CAGR جا فائدا ۽ نقصان
CAGR توهان جي سيڙپڪاري جي واڌ جو اندازو لڳائڻ لاءِ سڀ کان وڌيڪ قابل اعتماد ميٽرڪ آهي ڇاڪاڻ ته اهو مرڪب سود جو حساب ڪري ٿو. واپسي جي مطلق شرح جي برعڪس، CAGR هڪ وڌيڪ صحيح تخمينو مهيا ڪري ٿو.
اچو ته CAGR جي فائدن ۽ نقصانن تي هڪ نظر رکون:
CAGR جا فائدا:
- CAGR توهان کي هڪ ٻئي جي مقابلي ۾ ڪمپني جي ڪارڪردگي کي بهتر سمجهڻ ۾ مدد ڪري ٿي. توهان درست سيڙپڪاري جا فيصلا ڪري سگهو ٿا جنهن جي نتيجي ۾ توهان جي لاء وڌيڪ منافعو ٿي سگهي ٿو.
- CAGR هڪ فهرست ڏنل ڪمپني جي ماضي جي واپسي جو جائزو وٺڻ ۽ موازنہ ڪرڻ جو هڪ آسان طريقو مهيا ڪري ٿو ٻڌي جي منڊي جيڪو توهان کي ڪمپنين جي طاقت ۽ ڪمزورين کي سمجهڻ ۾ مدد ڪري ٿو.
- CAGR توهان جي سيڙپڪاري جي واپسي جي مقابلي ۾ توهان جي مدد ڪري ٿي ٻين سيڙپڪاري کان.
- CAGR پڻ استعمال ڪيو ويندو آھي تڪليف ۽ خطري جي ماپ جي طور تي، جيئن اھو اشارو ڪري ٿو غير يقيني صورتحال جي مقدار ۾ سيڙپڪاري يا پورٽ فوليو.
- CAGR جو سڀ کان اهم فائدو اهو آهي ته اهو حساب ڪري ٿو سالياني شرح جنهن تي هڪ سيڙپڪاري ۾ گڏيل مالياتي اسڪيم يا هڪ ايڪوٽي شيئر هڪ مخصوص وقت جي افق تي وڌي وئي آهي. اهڙيء طرح، CAGR جي حساب سان، توهان اهو طئي ڪري سگهو ٿا ته توهان جي سيڙپڪاري جو هدف حاصل ڪيو آهي جيڪو توهان اڳ ۾ مقرر ڪيو هو يا نه.
- CAGR توهان کي مختصر مدت جي ڪارڪردگي سان لاڳاپيل تڪليف کي صاف ڪرڻ ۾ مدد ڪري ٿي.
CAGR جا نقصان
CAGR ڪيترن ئي مقصدن لاء هڪ مفيد ميٽرڪ آهي، پر ان ۾ ڪجهه حدون آهن جيڪي توهان کي ڄاڻڻ گهرجي.
1. CAGR مارڪيٽ جي تڪليف جو اشارو نٿو ڪري:
سڀ کان اهم حد اها آهي ته CAGR توهان کي حقيقي سيڙپڪاري جي ڪارڪردگي بابت گهڻو ڪجهه نٿو ٻڌائي.
ھڪڙي سالياني موٽڻ واري نمبر جو ڪو احساس پيش نٿو ڪري ته ھيٺ ڇا ٿي رھيو آھي.
اهو هڪ سيڙپڪاري ۾ تمام گهڻي تڪليف لڪائي سگهي ٿو يا هڪ انتهائي غير مستحڪم سيڙپڪاري کي گهٽ نظر اچي ٿو.
مثال طور، جيڪڏهن توهان جو روپ. 10,000 سيڙپڪاري روپين تائين وڃي ٿي. هڪ سال ۾ 15,000، پوء هيٺان رپيا. 5,000 ايندڙ سال، ۽ ان کان پوء واپس رپيا تائين. 15,000 ايندڙ سال، CAGR انهن ٽن سالن ۾ 0٪ آهي. پر توهان جي حقيقي پورٽ فوليو قيمت سڄي جڳهه تي هئي.
جيڪڏهن توهان کي اها خبر نه هئي، توهان سوچيو ته توهان جو پورٽ فوليو مستحڪم ٿي چڪو هو جڏهن اهو مستحڪم هو.
حقيقت ۾، هن صورت ۾، اهو گمراهه ٿيندو CAGR کي استعمال ڪرڻ لاء، ڇاڪاڻ ته اهو حقيقت کي لڪائيندو آهي ته توهان جو پورٽ فوليو 50 سيڪڙو گهٽجي ويو هڪ نقطي تي.
2. CAGR شمار نٿو ڪري ڪٽيونٽي جي طور تي سيڙپڪاري کان:
CAGR اهو سڀ ڪجهه فرض ڪري ٿو فائدا يا سود جي ادائگي کي فنڊ ۾ واپس ڪيو ويندو.
ان جو مطلب اهو آهي ته جيڪڏهن توهان پنهنجي سيڙپڪاري مان آمدني بند ڪري رهيا آهيو ۽ توهان جي تقسيم کي ٻيهر نه ڏئي رهيا آهيو، پوء اهو توهان کي توهان جي سيڙپڪاري جي ڪارڪردگي جي غلط تصوير ڏيندو.
3. سيڙپڪاري
CAGR هڪ سٺي ميٽرڪ آهي سيڙپڪاري جي مقابلي لاءِ مختلف ابتدائي قيمتن ۽ حتمي قدرن سان.
بهرحال، اهو حساب نٿو رکي ته توهان ڪيترو پئسا شروعاتي طور توهان جي سيڙپڪاري ۾ سيڙپ ڪئي وئي آهي يا توهان ان کان پوء ڪيترو واپس ورتو.
4. درستگی
CAGR صرف واپسي جو صحيح اندازو ڏئي ٿو جيڪڏهن واپسي جي شرح هر سال مسلسل رهي ٿي. هن جو مطلب اهو آهي ته جيڪڏهن توهان جي پورٽ فوليو جي ڪارڪردگي غير مستحڪم آهي ۽ هر سال مختلف آهي، CAGR توهان کي وقت سان توهان جي سيڙپڪاري جي ڪارڪردگي جي صحيح تصوير نه ڏيندو.
5. SIP ۾ لاڳو ناهي:
CAGR سسٽماتي سيڙپڪاري پلان (SIP) جي تحت ڪيل سيڙپڪاري جي واپسي جي حساب سان حساب ڪرڻ لاء مناسب ماپ نه ٿي سگھي.
CAGR جي ڳڻپ لاءِ صرف هڪ سيڙپڪاري جي شروعاتي قيمت سمجهي ويندي آهي.
ڪيئن CAGR XIRR يا ٻين ساڳين ميٽرڪس کان مختلف آهي؟
CAGR ٻن تاريخن جي وچ ۾ واپسي جي مثالي شرح آهي.
اهو استعمال ڪرڻ ۽ سمجھڻ ۾ آسان آهي، پر اهو ڪجهه ٻين ميٽرڪس کان مختلف آهي جيڪو توهان استعمال ڪري سگهون ٿا اهو پڻ نمائندگي ڪرڻ جي ڪوشش ڪريو "مؤثر" شرح جي واپسي جي هڪ سيڙپڪاري تي ٿوري دير کان پوء.
اچو ته سيڙپڪاري تي واپسي جي شرح جي ڳڻپ لاءِ ٻين اهم ماپن تي بحث ڪريون:
XIRR ڇا آهي؟
XIRR (واپسي جي توسيع ٿيل اندروني شرح) هڪ مالي فنڪشن آهي جيڪو حساب ڪري سگهي ٿو واپسي جي شرح سيڙپڪاري لاءِ جڏهن ادائگي ۽ نقد وهڪري غير منظم هجي.
جيئن ته CAGR جي مقابلي ۾، XIRR هڪ وڌيڪ صحيح طريقو آهي حساب ڪرڻ لاءِ توهان جي واپسي جي سيڙپڪاري تي جيڪو وقت جي هڪ عرصي دوران ڪيو ويو آهي.
اهو حساب ۾ رکي ٿو صحيح تاريخون جيڪي سيڙپ ڪيا ويا ۽ وصول ڪيا ويا پوري سيڙپڪاري جي عرصي دوران.
ٻين لفظن ۾، XIRR وقت جي هڪ نقطي جي ڀيٽ ۾ وقفن تي ڪيل سيڙپڪاري تي حاصل ڪيل مرڪب دلچسپي جو حساب ڪري ٿو.
جڏهن ته، XIRR لاء فارمولا مڪمل نه آهي.
اهو حيرت انگيز طور تي اچي سگهي ٿو ته ٻئي غير حقيقي ۽ حقيقي حاصلات شامل آهن جڏهن XIRR جي حساب سان. فارمولا اهو پڻ فرض ڪري ٿو ته پئسا واپس ورتو ويو ساڳيو واپسي حاصل ڪري ٿو.
واپسي جي مطلق شرح (ARR) ڇا آهي؟
واپسي جي مطلق شرح رقم جي رقم آهي جيڪا وقت جي هڪ عرصي دوران سيڙپڪاري تي حاصل ڪيل يا وڃائي وئي آهي، فيصد جي طور تي بيان ڪيو ويو آهي.
واپسي جي مطلق شرح حساب ڪئي وئي آهي ورهائي دوران حاصل ڪيل يا گم ٿيل رقم کي سيڙپڪاري جي شروعاتي قيمت جي حساب سان.
مثال طور، جيڪڏهن ڪو سيڙپڪار 10,000 روپين ۾ شيئر خريد ڪري ٿو ۽ هڪ سال بعد انهن کي 12,000 روپين ۾ وڪرو ڪري ٿو، ته پوءِ هن 2,000 روپيا جو نفعو ڪيو آهي. ھن کي اصل قدر سان ورهائڻ سان 20٪ جي واپسي جي مطلق شرح ڏئي ٿي.
واپسي جي مطلق شرح ڪارڪردگي جو اندازو ڏئي ٿي جيڪا وقت کان آزاد آهي، مختلف سيڙپڪاري جي مقابلي ڪرڻ آسان بڻائي ٿي.
تنهن هوندي، اهو انفرافيشن يا ٻين عنصر تي غور نٿو ڪري سگھي جيڪا شايد وقت جي ڀيٽ ۾ پئسن جي قيمت تي اثر انداز ٿئي ٿي. جيئن ته اهو صرف ڪارڪردگي جو هڪ محدود ماپ مهيا ڪري ٿو ۽ ٻين قدمن سان گڏ سمجهيو وڃي.
ٿڪل
جيڪڏهن توهان ڳولي رهيا آهيو هڪ ڊگهي مدي واري سيڙپڪاري جو منصوبو، CAGR استعمال ڪرڻ جو بهترين طريقو آهي.
اهو توهان جي سيڙپڪاري جي ترقي کي ٽريڪ ڪرڻ ۽ تڪليف کان بچڻ ۾ مدد ڪري سگهي ٿو.
وڌ ۾ وڌ واپسي حاصل ڪرڻ لاءِ توهان جي سيڙپڪاري کي عقلمندي سان رهنمائي ڪرڻ لاءِ CAGR کي ٽريڪ ڪندي پنهنجي سيڙپڪاري جي چونڊ تي بند ٽيب رکو.
جواب ڇڏي وڃو