G-Secs ලෙසද හඳුන්වන රජයේ සුරැකුම්පත් ඉන්දියාවේ ජනප්රිය ආයෝජන විකල්පයකි. අඩු අවදානම් සහ ස්ථාවර ප්රතිලාභ නිසා මෙම සුරැකුම්පත් ප්රසිද්ධය.
ඒවා ඉන්දියානු රජය විසින් නිකුත් කරනු ලබන්නේ එහි වියදම් සහ ණය ගැනීම් සඳහා මුදල් යෙදවීම සඳහා වන අතර රජයේ පූර්ණ විශ්වාසය හා ගෞරවයෙන් පිටුබලය ලැබේ.
මෙම ලිපියෙන් ඉන්දියාවේ රජයේ සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම පිළිබඳ පියවරෙන් පියවර මාර්ගෝපදේශයක් ලබා දෙනු ඇත. පවතින විවිධ වර්ගවල G-Secs, ඒවා මිලදී ගැනීම සඳහා සුදුසුකම් නිර්ණායක සහ G-Secs මිලදී ගැනීමේ සහ විකිණීමේ ක්රියාවලිය මම ආවරණය කරමි.
පළපුරුදු ආයෝජකයෙකු හෝ ආරම්භකයකු වුවද, මෙම මාර්ගෝපදේශය ඔබට G-Secs හි ආයෝජනය කිරීමේ යාන්ත්ර විද්යාව අවබෝධ කර ගැනීමට සහ දැනුවත් ආයෝජන තීරණ ගැනීමට උපකාරී වේ. අපි පටන් ගනිමු.
රජයේ සුරැකුම්පත් මොනවාද?
G-Secs ලෙසද හැඳින්වෙන රජයේ සුරැකුම්පත් යනු ඉන්දියානු රජය විසින් එහි වියදම් සහ ණය ගැනීම් සඳහා මුදල් සැපයීම සඳහා නිකුත් කරන ලද බැඳුම්කර වේ. ඔවුන්ට පිටුබලය දෙන රජයේ පූර්ණ විශ්වාසය සහ ගෞරවය නිසා ඒවා ඉතා ආරක්ෂිත ආයෝජන විකල්පයක් ලෙස සැලකේ.
G-Secs ඔබට ස්ථාවර ප්රතිලාභ අනුපාතයක් ලබා දෙන අතර මාස කිහිපයක සිට දශක කිහිපයක් දක්වා වූ කල්පිරීමක් සහිතව නිකුත් කරනු ලැබේ. ඒවා භෞතික හෝ dematerialized (demat) ආකාරයෙන් තබා ගත හැකි අතර කොටස් හුවමාරු හෝ over-the-counter (OTC) නාලිකා හරහා ද්විතියික වෙළඳපොලේ වෙළඳාම් කරනු ලැබේ.
G-Secs හි විශේෂාංග මොනවාද?
ඉන්දියාවේ G-Secs හි ප්රධාන ලක්ෂණ සමහරක් පහත දැක්වේ:
- ස්ථාවර ප්රතිලාභ අනුපාතය: G-Secs ස්ථාවර පොලී අනුපාතයක් පිරිනමනු ලබන අතර, එය බැඳුම්කර පරිණත වන තෙක් නිතිපතා (උදා, වාර්ෂිකව, අර්ධ වාර්ෂිකව හෝ කාර්තුමය වශයෙන්) ගෙවනු ලැබේ.
- අඩු අවදානම: G-Sec යනු රජය මෙම සුරැකුම්පත් වලට පිටුබලය දෙන නිසා ආරක්ෂිත ආයෝජන වේ. මෙයින් අදහස් කරන්නේ පැහැර හැරීමේ හෝ ආපසු නොගෙවීමේ අවදානමක් නොමැති බවයි.
- ද්රවශීලතා: G-Secs ඉතා ද්රවශීලී වන අතර ද්විතියික වෙළඳපොලේ පහසුවෙන් මිලදී ගෙන විකුණනු ලැබේ.
- විවිධාංගීකරණය: G-Secs කළඹක් විවිධාංගීකරණය කිරීමට සහ සමස්ත අවදානම අඩු කිරීමට හැකිය.
ඉන්දියාවේ රජයේ සුරැකුම්පත් වර්ග
ඉන්දියානු සංචිත බැංකුව විවිධ වර්ගයේ සුරැකුම්පත් නිකුත් කරයි; G-Secs හි ප්රධාන වර්ග වන්නේ:
- භාණ්ඩාගාර බිල්පත්: මේවා දින 91, 182 සහ 364 සඳහා රජය විසින් නිකුත් කරන ලද කෙටි කාලීන ණය උපකරණ වේ. ඒවා ඒවායේ මුහුණත වටිනාකමට වට්ටමක් සහිතව නිකුත් කරනු ලබන අතර කල්පිරීමේදී මුහුණත වටිනාකමට මුදා හරිනු ලැබේ. භාණ්ඩාගාර බිල්පත් රජය විසින් නිකුත් කරන බැවින් අවදානම් රහිත උපකරණ ලෙස සැලකේ.
- දිනැති සුරැකුම්පත්: මේවා වසර 2 සිට 30 දක්වා කාල සීමාවන් සඳහා රජය විසින් නිකුත් කරන ලද දිගුකාලීන ණය උපකරණ වේ. ඔවුන් ආවර්තිතා කාල අන්තරයන්හි දරන්නාට පොලී ගෙවන අතර කල්පිරීමේදී මුහුණත වටිනාකමින් මුදා හරිනු ලැබේ.
- රාජ්ය සංවර්ධන ණය: මේවා යටිතල පහසුකම් සහ සංවර්ධන ව්යාපෘති සඳහා අරමුදල් සැපයීම සඳහා ප්රාන්ත ආන්ඩු විසින් නිකුත් කරන ලද ණය සුරැකුම්පත් වේ. ඒවා සාමාන්යයෙන් අවුරුදු 5 සිට 15 දක්වා කාල සීමාවන් සඳහා නිකුත් කරනු ලැබේ.
මේවාට අමතරව, රජය වෙනත් ආකාරයේ සුරැකුම්පත් නිකුත් කරයි: CMBs, TIPS, Zero-Coupon Bonds, Capital Indexed Bonds, Floating Rate Bonds, ආදිය.
මෙම G-Secs සියල්ලම කොටස් හුවමාරු වල ලැයිස්තුගත කර ඇති අතර ආයෝජකයින්ට මිලදී ගැනීමට සහ විකිණීමට හැකිය. රජය ඒවා නිකුත් කරන බැවින් ඒවා ආරක්ෂිත ආයෝජන විකල්පයන් ලෙස සලකනු ලැබේ, නමුත් ආයතනික බැඳුම්කර වැනි අනෙකුත් සුරැකුම්පත් වලට වඩා අඩු ප්රතිලාභ ලැබීමටද නැඹුරු වේ.
ඉන්දියාවේ රජයේ සුරැකුම්පත් සඳහා සුදුසුකම් නිර්ණායක
වෙන්දේසිවලට සහභාගී වීම සහ G-Secs මිලදී ගැනීම සඳහා සුදුසුකම් නිර්ණායක පහත පරිදි වේ:
- වයස: G-Secs මිලදී ගැනීම සඳහා වයස් සීමාවක් නොමැත.
- ආදායම්: G-Secs මිලදී ගැනීම සඳහා ආදායම් අවශ්යතාවයක් නොමැත.
- ජාතිය: ඉන්දියානු පුරවැසියන්ට සහ අනේවාසික ඉන්දියානුවන්ට (NRIs) G-Secs මිලදී ගත හැකිය. කෙසේ වෙතත්, NRIs ඉන්දියාවේ විදේශ විනිමය කළමනාකරණ පනත (FEMA) සහ අනෙකුත් ආයෝජන රෙගුලාසි වලට අනුකූල විය යුතුය.
වෙන්දේසියට සහභාගී වීමට සහ G-Secs මිලදී ගැනීමට, ඔබට හෝ ඕනෑම ආයතනයකට demat ගිණුමක් තිබිය යුතුය. ඔබට ලියාපදිංචි SEBI (Securities and Exchange Board of India) තැරැව්කරුවකු හෝ තැන්පතු සහභාගිවන්නෙකු සමඟ සක්රීය වෙළඳ ගිණුමක් තිබිය යුතුය.
G-Secs සඳහා වෙන්දේසි කිරීමේ ක්රියාවලිය RBI විසින් කළමනාකරණය කරනු ලබන සාකච්ඡාමය ගනුදෙනු පද්ධතිය (NDS) සහ ආදායම් යෝජනා ක්රම සඳහා වාර්තා කිරීමේ වේදිකාව (R-PIS) හරහා සිදු කෙරේ.
G-Secs මිලදී ගැනීම සඳහා වන සුදුසුකම් නිර්ණායක පිරිනමනු ලබන ආරක්ෂාව සහ වෙන්දේසියේ නියමයන් අනුව වෙනස් විය හැකි බව ද ඔබ සටහන් කර ගත යුතුය. G-Secs මිලදී ගැනීම සඳහා නිශ්චිත අවශ්යතා පිළිබඳ වැඩි විස්තර සඳහා මූල්ය උපදේශකයෙකු හෝ RBI සමඟ සාකච්ඡා කිරීම සැමවිටම යෝග්ය වේ.
ඉන්දියාවේ රජයේ සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම සඳහා පියවරෙන් පියවර මාර්ගෝපදේශය
G-Secs මිලදී ගැනීමේ ක්රියාවලියට පහත පියවර ඇතුළත් වේ:
1. Demat ගිණුමක් විවෘත කරන්න
G-Secs ඉලෙක්ට්රොනිකව තබා ගැනීමට demat ගිණුමක් අවශ්ය වේ. ඩීමැට් ගිණුමක් විවෘත කිරීම සඳහා, ඔබ තැන්පතු සහභාගිවන්නෙකු (DP) වෙත පැමිණිය යුතුය. එය සීමාසහිත National Securities Depository Limited (NSDL) හෝ Central Depository Services Limited (CDSL) සමඟ ලියාපදිංචි විය යුතුය.
ඔබට අයදුම් පත්රයක් පුරවා හැඳුනුම්පත, ලිපිනය සනාථ කිරීම සහ PAN කාඩ්පත වැනි අවශ්ය ලියකියවිලි ඉදිරිපත් කිරීමට අවශ්ය වනු ඇත.
2. තැරැව්කරුවකු තෝරන්න
G-Sec වෙන්දේසියට සහභාගී වීමට, ඔබ NDS (සාකච්ඡා ගනුදෙනු පද්ධතිය) සහ R-PIS (ආදායම් යෝජනා ක්රම සඳහා වාර්තා කිරීමේ වේදිකාව) හි සාමාජිකයෙකු වන SEBI (Securities and Exchange Board of India) ලියාපදිංචි තැරැව්කරුවෙකු තෝරා ගැනීමට අවශ්ය වනු ඇත. .
ඔබට ඔවුන්ගේ කීර්තිය, ගාස්තු සහ පාරිභෝගික සේවය මත පදනම්ව තැරැව්කරුවෙකු තෝරා ගත හැකිය.
3. ඇණවුමක් කරන්න
G-Secs සඳහා ඇණවුමක් කිරීමට, ඔබ ඔබේ තැරැව්කරු විසින් දක්වා ඇති පියවර අනුගමනය කළ යුතුය. ඔබට මිලදී ගැනීමට අවශ්ය ආරක්ෂණ වර්ගය, ප්රමාණය සහ ඔබ ගෙවීමට කැමති මිල වැනි විස්තර සහිත සබැඳි පෝරමයක් පිරවීම මෙයට ඇතුළත් විය හැකිය. එවිට තැරැව්කරු NDS හෝ R-PIS වේදිකාව හරහා ඔබේ ලංසුව ඉදිරිපත් කරයි.
4. වෙන්දේසිය සඳහා රැඳී සිටින්න
RBI විසින් G-Sec වෙන්දේසි නිතිපතා පවත්වනු ලබන අතර පිරිනමනු ලබන සුරැකුම්පත් පිළිබඳ විස්තර සහ වෙන්දේසි කාලසටහන කල්තියා නිවේදනය කරයි. ඔබේ තැරැව්කරු හරහා ඔබේ ලංසුව තැබීමෙන් ඔබට කාලසටහන පරීක්ෂා කර වෙන්දේසියට සහභාගී විය හැකිය.
5. සුරැකුම්පත් ලබා ගන්න
ඔබේ ලංසුව සාර්ථක නම්, වෙන්දේසියෙන් සාමාන්යයෙන් ව්යාපාරික දින දෙකකට පසුව පියවීම් දිනයේ සුරැකුම්පත් ඔබේ ඩීමැට් ගිණුමට බැර කෙරේ. ඔබේ ලංසුව අසාර්ථක වුවහොත්, ඔබේ අරමුදල් ඔබ වෙත ආපසු ලබා දෙනු ඇත.
උදාහරණයක් ලෙස, ඔබ භාවිතා කරන්නේ නම් සෙරෝඩා ඔබේ තැරැව්කරු ලෙස, ඔබට G-Secs මිලදී ගත හැකි ආකාරය මෙන්න:
- පළමුව, ඔබට සහභාගී වීමට අවශ්ය වෙන්දේසිය RBI විසින් ආරම්භ කර ඇත්දැයි පරීක්ෂා කිරීමට සිදුවනු ඇත.
- ඔබට සහතික වූ පසු, යන්න කාසි වෙබ් සහ ඔබේ Kite අක්තපත්ර භාවිතයෙන් ලොග් වන්න.
- උපකරණ පුවරුවේ, ඔබ එය මත තට්ටු කරන්න "රජයේ බැඳුම්කර" දකිනු ඇත.
- එක් එක් වර්ගය යටතේ, ඔබට ඒවා ඇණවුම සඳහා විවෘත වූ විට බහු දීමනාවල ලැයිස්තුගත කිරීම් දකිනු ඇත.
- දැනට, RBI වෙතින් මිලදී ගැනීම සඳහා බැඳුම්කර හෝ සුරැකුම්පත් නොමැත.
- සුරැකුම්පත් ආයෝජනය සඳහා විවෘත වන්නේ කවදාදැයි පරීක්ෂා කිරීමට ඔබට "මෙහි ක්ලික් කරන්න" තට්ටු කළ හැක.
- ඇණවුම් සජීවීව ඇති විට, ඔබට ආයෝජනය කිරීමට අවශ්ය G-Sec තෝරා "Place Order" මත ක්ලික් කරන්න.
රූපය: Twitter Zerodha
- ඉන්පසු ඔබට මිලදී ගැනීමට අවශ්ය ඒකක ගණන තෝරන්න.
- ඔබගේ ඇණවුම සම්පූර්ණ කිරීමට "තහවුරු කරන්න" මත ක්ලික් කරන්න
ඉන්දියාවේ රජයේ සුරැකුම්පත් විකිණීම සඳහා පියවරෙන් පියවර මාර්ගෝපදේශය
G-Secs විකිණීමේ ක්රියාවලිය ඔබ සැබෑ විකුණුම් ස්ථානයට ළඟා වන විට සුළු වෙනස්කම් සහිතව, මිලදී ගැනීමේ ක්රියාවලියට බොහෝ දුරට සමාන වේ. අපි එය පරීක්ෂා කර බලමු:
1. ඇණවුමක් කරන්න
G-Secs විකිණීමට, ඔබ ඔබේ තැරැව්කරු විසින් දක්වා ඇති පියවර අනුගමනය කිරීමට අවශ්ය වනු ඇත. ඔබට විකිණීමට අවශ්ය ආරක්ෂණ වර්ගය, ප්රමාණය සහ ඔබ පිළිගැනීමට කැමති මිල වැනි විස්තර සහිත සබැඳි පෝරමයක් පිරවීම මෙයට ඇතුළත් විය හැකිය.
එවිට තැරැව්කරු NDS හෝ R-PIS වේදිකාව හරහා ඔබේ පිරිනැමීම ඉදිරිපත් කරයි.
2. ගැනුම්කරුවෙකු සඳහා රැඳී සිටින්න
G-Secs NDS හෝ R-PIS වේදිකාව හරහා අනෙකුත් ආයෝජකයින් විසින් මිලදී ගැනීමට ලබා ගත හැක. ගැනුම්කරුවෙකු හමු වුවහොත්, සුරැකුම්පත් බේරුම්කරණ දිනයේදී, සාමාන්යයෙන් විකිණීමෙන් ව්යාපාරික දින දෙකකට පසුව ගැනුම්කරුගේ ඩීමැට් ගිණුමට මාරු කරනු ලැබේ.
3. ගෙවීම් ලබා ගන්න
සුරැකුම්පත් මාරු කළ පසු, ඔබට විකිණීම සඳහා ගෙවීමක් ලැබෙනු ඇත. විකිණීමේ නියමයන් සහ ඔබේ තැරැව්කරුගේ ප්රතිපත්ති මත පදනම්ව ගෙවීම ඔබේ බැංකු ගිණුමට බැර කරනු ලැබේ හෝ චෙක්පතක් හරහා සිදු කෙරේ.
ඔබ ඔබේ තැරැව්කරු ලෙස Zerodha භාවිතා කරන්නේ නම් G-secs විකුණන ආකාරය පිළිබඳ උදාහරණයක් මම ඔබට දෙන්නම්:
- ඔබේ වෙත යන්න සෙරෝඩා ගිණුම් හිමිකම; ඔබට මෙතන ක්ලික් කරන්නත් පුළුවන්.
- ඔබට විකිණීමට අවශ්ය G-secs තෝරන්න, "විකල්ප" මත ක්ලික් කරන්න, ඉන්පසු "Exit" මත ක්ලික් කරන්න
- දැන් සීමා විකල්පය තෝරන්න, ඔබට විකිණීමට අවශ්ය මිල ඇතුළත් කරන්න.
- ඔබේ කොටස් විකිණීමට "විකුණන්න" මත ක්ලික් කරන්න.
ඉන්දියාවේ රාජ්ය සුරැකුම්පත්වල අවදානම් සහ ප්රතිලාභ
ඉන්දියාවේ රජයේ සුරැකුම්පත්වල අවදානම්
ඉන්දියාවේ G-Secs හි ආයෝජනය කිරීමේ විභව අවදානම් පහත සඳහන් වේ:
- ණය අවදානම: රජය නිරන්තර මූල්ය කැලඹීමට මුහුන දෙයි. එහි මූල්ය දුෂ්කරතා හේතුවෙන්, සුරැකුම්පත් සඳහා මූලික හා පොලී නියමිත වේලාවට ගෙවීමට නොහැකි විය හැකිය. කෙසේ වෙතත්, විශේෂයෙන්ම ඉන්දීය රජය විසින් නිකුත් කරන ලද G-Sec සඳහා මෙම අවදානම සාමාන්යයෙන් අඩු යැයි සැලකේ. මක්නිසාද යත්, රටක් වශයෙන්, අපගේ ණය බැඳීම් සඳහා නියමිත වේලාවට ගෙවීම් කිරීමේ ශක්තිමත් වාර්තාවක් අපට ඇති බැවිනි.
- පොලී අනුපාත අවදානම: G-Secs පොලී අනුපාතවල වෙනස්කම් වලට සංවේදී වේ. පොලී අනුපාත ඉහළ ගියහොත්, අඩු පොලී අනුපාත සහිත පවතින G-Sec වල අගය පහත වැටිය හැක. මෙය ආයෝජකයාට ප්රාග්ධන පාඩුවක් විය හැකිය. අනෙක් අතට, පොලී අනුපාත පහත වැටුණහොත්, ඉහළ පොලී අනුපාත සහිත G-Secs වල අගය වැඩි විය හැක. ප්රාග්ධන ලාභයක්.
- උද්ධමනය අවදානම: G-Secs වලට සාමාන්යයෙන් ස්ථාවර පොලී අනුපාතයක් ඇත. ඉතින්, ඔබ පොලියෙන් උපයන මුදලේ වටිනාකම කාලයත් සමඟ රජය විසින් නැති කර දැමිය හැකිය. උදාහරණයක් ලෙස, උද්ධමන අනුපාතය G-Sec මත පොලී අනුපාතයට වඩා වැඩි නම්, මිලදී ගැනීමේ ශක්තියේ පොලී ගෙවීම්වල වටිනාකම කාලයත් සමඟ අඩු විය හැක.
ඉන්දියාවේ රාජ්ය සුරැකුම්පත් ප්රතිලාභ
ඉන්දියාවේ G-Secs හි ආයෝජනය කිරීමේ විභව ප්රතිලාභවලට පහත දේ ඇතුළත් වේ:
- නිතිපතා ආදායම: G-Secs සාමාන්යයෙන් ස්ථාවර පොලී අනුපාතයක් ලබා දෙන අතර, එය ආයෝජකයාට නිතිපතා ගෙවනු ලැබේ (උදා, මාසික, කාර්තුමය හෝ වාර්ෂිකව). මෙමගින් ආයෝජකයින්ට නිත්ය ආදායම් මාර්ගයක් සැපයිය හැකිය.
- ප්රාග්ධන අගය කිරීම: පොලී අනුපාත වෙනස්වීම් හෝ සුරැකුම්පත් සඳහා වෙළඳපල ඉල්ලුම හේතුවෙන් G-Secs වල අගය කාලයත් සමඟ වැඩි විය හැක. මෙය ආයෝජකයා සඳහා ප්රාග්ධන අගය කිරීමට හේතු විය හැක.
- ආරක්ෂාව: කලින් ප්රකාශ කළ පරිදි, G-Secs සාමාන්යයෙන් ආරක්ෂිත ආයෝජනයක් ලෙස සලකනු ලබන්නේ ඒවා ඉන්දීය රජය විසින් නිකුත් කරනු ලබන බැවින්, මූලික හා පොලී නියමිත වේලාවට ගෙවීම සඳහා බදු සහ අනෙකුත් ආදායම් එකතු කිරීමට බලය ඇත.
නිගමනය
G-Secs, හෝ රජයේ සුරැකුම්පත්, විවිධ අරමුණු සඳහා අරමුදල් රැස් කිරීම සඳහා රජය විසින් නිකුත් කරන ලද ණය උපකරණ වේ. ආර්ථික තත්ත්වයන් නොතකා රජයට බදු සහ අනෙකුත් ආදායම් එකතු කළ හැකි නිසා G-secs ආරක්ෂිතයි. සුරැකුම්පත් හිමියන්ට මූලික හා පොලී නියමිත වේලාවට ගෙවීමට රජයට ඉඩ සලසයි.
G-Secs හි ආයෝජනය කිරීමේ විභව අවදානම් අතර ණය අවදානම, පොලී අනුපාත අවදානම සහ උද්ධමන අවදානම ඇතුළත් වේ. කෙසේ වෙතත්, G-Secs හි ආයෝජනය කිරීමේ විභව ප්රතිලාභවලට නිත්ය ආදායම, ප්රාග්ධන අගය සහ ආරක්ෂාව ඇතුළත් වේ.
තීරණය කිරීමට පෙර, ඔබ G-Secs හි ආයෝජනය කිරීමේ විභව අවදානම් සහ ප්රතිලාභ හොඳින් සලකා බැලිය යුතුය. ඔබ සුරක්ෂිත සහ ස්ථාවර ආදායම් මාර්ගයක් සොයන්නේ නම් හෝ දිගු කාලීනව ඔබේ ආයෝජනවල මිලදී ගැනීමේ බලය රැක ගැනීමට උනන්දු වන්නේ නම් G-Secs හොඳ ආයෝජනයක් විය හැක.
සමස්තයක් වශයෙන්, G-Secs විවිධාංගීකරණය වූ මූල්ය කළඹකට අගනා එකතු කිරීමක් විය හැකිය, විශේෂයෙන් ඔබට සාපේක්ෂව ආරක්ෂිත සහ ස්ථාවර ආයෝජන විකල්පයක් සඳහා ආයෝජනය කිරීමට අවශ්ය නම්.
ඔබමයි