Ako sa India približuje k tomu, aby sa stala ekonomickou superveľmocou, investori čoraz viac hľadajú alternatívne investície. Tieto investície sú mimo tradičného investičného prostredia, čo vám pomáha rozšíriť vaše portfólio a chrániť váš kapitál pred potenciálnymi finančnými poklesmi.
Alternatívne investičné fondy sú špeciálnym finančným nástrojom, ktorý si v indickom finančnom priemysle rýchlo získava na popularite.
So zvýšenými nepokojmi na trhu, rastúcimi úrokovými sadzbami, ťažkosťami a nedostatkom viery vo verejne kótované aktíva a trhy sa investori obracajú na alternatívne investície ako na ziskovú investičnú cestu.
Alternatívne investície sú súkromné zahraničné alebo domáce investičné fondy organizované ako LLP, právnická osoba, podnik alebo trust. Jednoducho povedané, sú to investície do typov aktív, ktoré na rozdiel od dlhopisov, akcií a hotovosti neodrážajú vrcholy a údolia bežného trhu.
Alternatívne investície vám môžu pomôcť rozšíriť portfóliá a zároveň udržať riziká nižšie ako tradičné fondy. Je to jednoduchá metóda pre začínajúcich investorov, ako začať, a nie je obmedzená na jednotlivcov alebo podniky s vysokým čistým majetkom.
V tomto článku rozoberiem 9 najlepších alternatívnych investičných platforiem v Indii, ktoré dnes môžete použiť na diverzifikáciu svojich investícií. Najprv si však poďme pochopiť, čo je to alternatívna investícia.
Pozrime sa na 9 najlepších alternatívnych investičných platforiem v Indii.
Grip Invest
Grip Invest môže byť pre vás užitočným investičným nástrojom, ak sa bojíte riskovať.
Všetci chceme investovať a zarábať dobré výnosy, no väčšina z nás váha, pretože sa bojíme neistoty tohto trhu.
Charakteristickým znakom, ktorý robí Grip invest jedinečným, je, že nie je prepojený s trhom. Používa teda jedinečný mechanizmus, ktorý vo vašom mene vyhodnocuje riziká a zabezpečuje, že získate dobré výnosy.
Na rozdiel od iných platforiem investovania do aktív sú zisky, ktoré tu získate, prispôsobené riziku.
Investičné produkty ponúkané spoločnosťou Grip sú:
- Podnikové dlhopisy
- Financovanie na leasing
- Financovanie zásob
- Štartovacia investícia
- Financovanie komerčných nehnuteľností
Návratnosť sa pohybuje medzi 8 % až 21 % pri investíciách krytých aktívami. V porovnaní s tým investície do startupov nemajú žiadnu návratnosť a fungujú na mechanizmoch s vysokým rizikom a vysokou odmenou.
Prostredníctvom Gripu môžete investovať do lízingu, tovaru, nehnuteľnosťa dokonca aj začínajúce akcie. Poskytuje podrobné informácie o investícii, ktorú si vyberiete, vrátane jej obchodných zmlúv, výnosov, partnerstiev, hlavných investičných výhod a možných rizík.
Do Gripu môžete investovať s minimálnou investičnou sumou 10,000 2,00,000 ₹ na finančné produkty, zatiaľ čo ak chcete vstúpiť do segmentu začínajúcich akcií, budete musieť vložiť sumu XNUMX XNUMX XNUMX ₹.
Čo ma na Grip invest fascinuje, je jeho sieť investorov; s viac ako 2.5 miliónmi investorov a 0% mierou zlyhania je jednou z najpoužívanejších alternatívnych investičných platforiem.
Pros
- Spoločnosť Grip sa veľmi zaujíma o výber správneho projektu, do ktorého bude investovať. Aby bola firma uvedená na burze, musí prejsť prísnymi kontrolami, aby sa zaistilo, že peniaze investora neplytvajú.
- Svoje investície plánujú tak, že požadujú zábezpeku vo výške 7.5 až 15 % z lízingovej sumy, čo je skvelé.
- Investície dostupné v Gripe nemajú nič spoločné s volatilitou trhu. Je nezvyčajné a jedinečné, čo láka nových investorov.
- Peniaze každého investora sa spracovávajú nezávisle a nie v poole, čo znamená, že máte kontrolu nad tokom investícií, ktoré na Gripe uskutočníte.
Zápory
- Keď som to skúmal, zistil som, že Grip oneskoril niektoré splátky lízingu niekoľkých vynálezcov.
- Návratnosť Gripu je niekedy dosť klamlivá. Používateľ vrátil približne 8 % namiesto uvedených 21 %; to je veľký rozdiel.
- Grip vám nezaručuje žiadnu bezpečnosť vašich investícií.
kujón
Tyke je cloudová alternatívna investičná platforma, ktorá vám umožňuje investovať do súkromných podnikov.
Môžete použiť Tyke a investovať do startupov. Prostredníctvom dashboardu môžete sledovať fondy a kľúčové ukazovatele výkonu a prehľad výkonnosti portfólia.
Vďaka Tykeovi je získavanie finančných prostriedkov bezproblémové a investorom, ako sme my, poskytuje veľa príležitostí investovať do sľubných startupov. Tyke sa tiež sústreďuje na automatizáciu investícií do private equity.
Zakladatelia používajú Tyke na začatie investičného kola, pričom vyberajú parametre a pozývajú investorov, aby sa pripojili.
Tyke tiež spustil „Analytics“, novú platformu, ktorá zjednodušuje podávanie správ poskytovaním dôležitých informácií o úspechu vašej investície.
Má v úmysle diverzifikovať svoje produkty do tried aktív súvisiacich s pevným výnosom a súvisiacimi dlhovými nástrojmi.
Tyke je skvelý pre retailových investorov, pretože poskytuje platformu, kde môže ktokoľvek investovať priamo do startupu.
Fundraisingová spoločnosť rozhoduje o minimálnej a maximálnej výške investície; podľa mojich skúseností sa však vo všeobecnosti pohybuje medzi 5,000 20,000 až XNUMX XNUMX ₹, čo je celkom rozumné.
Pros
- Typ je jednoduchý na používanie a intuitívny.
- Zákaznícky servis je pomerne citlivý.
- Mnoho používateľov poslalo pozitívnu odpoveď po prvom použití Tyke.
- Prístup k viacerým startupom.
Zápory
- Tyke má pre investorov aktivovaný iba model CSOP a NCD.
- Mám pocit, že Tyke v súčasnosti nie je užívateľsky prívetivý a budete sa musieť prehrabať mnohými dokumentmi, aby ste našli relevantné informácie, ako napríklad investičný list atď.
Lendbox
Lendbox je platforma požičiavania NBFC – P2P s licenciou RBI. Bola spustená v roku 2017 a teraz je jednou z popredných indických P2P pôžičkových platforiem.
Nedávno bol Lendbox prepracovaný a pre zákazníkov pribudlo množstvo inovatívnych služieb.
Lendbox sa spojil s niekoľkými renomovanými organizáciami, aby investorom poskytol investičné príležitosti s nízkym rizikom.
Tieto podniky vystupujú ako ručitelia za pôžičky, ktoré si vzali ich maloobchodníci a členovia kanála. Môžete očakávať ročný výnos 12 % až 20 %.
Pros
- Lendbox je jedinečná alternatívna investičná platforma, ktorá spája dlžníkov s investormi, ktorí im chcú požičať peniaze prostredníctvom internetovej platformy.
- Z pohľadu investora je to vynikajúca šanca na dosiahnutie významných výnosov z ich investície.
- Transakcie nemajú žiadne skryté poplatky.
- Registrácia je bezplatná, rýchla a jednoduchá.
Zápory
- Môže to byť trochu riskantnejšie ako iné alternatívne investičné platformy, pretože ide o P2P.
Tradecred
Ďalšou platformou na mojom zozname je Tradecred. Ide o investičnú platformu, ktorá funguje len na jednej investičnej možnosti, diskontovaní faktúr.
Môžete to považovať za alternatívu k dlhovému trhu.
Spoločnosti využívajú diskontovanie faktúr ako formu fundraisingovej stratégie. Krátkodobo získavajú malé sumy peňazí od bežných investorov. Tradecred používa svoju platformu na sprístupnenie takýchto investičných možností základným investorom, ako ste vy a ja.
TradeCred umožňuje podnikom zverejňovať svoje faktúry na svojej stránke. Potom si môžete kúpiť časť transakcie alebo celú ponuku na základe ich preferencií. Každá z týchto transakcií má dátum začiatku a konca.
Keď je transakcia dokončená, firma zaplatí investorovi jeho peniaze plus úroky počas trvania transakcie.
Ak sa chcete pripojiť k TradeCred, musíte mať platné telefónne číslo pripojené k vašej karte Aadhaar, karte PAN a funkčnému bankovému účtu. Prostredníctvom Tradecred môžete získať až 12% výnos z vašich investícií.
Pros
- Ponúkajú jednoduchosť, s ktorou môžete začať a spravovať svoje investície.
- Kompetentný personál manažmentu a údržby systému ho dokáže premeniť na impozantné a bezpečnejšie riešenie.
Zápory
- Niektorí potenciálni investori si nemusia dovoliť minimálnu investíciu.
- Existuje značné riziko.
Jiraaf
Jiraaf je platforma Fintech, ktorá poskytuje retailovým investorom alternatívne investičné riešenia.
Tvrdí, že z hľadiska výnosov prekonáva pevné vklady. Aj keď je investovanie do Jiraafu mierne riskantné, celkové výnosy sú rovnako obohacujúce.
Jiraaf predstavil Indom nové nástroje s pevným príjmom, ako sú kryté dlhopisy, lízingy a diskontovanie faktúr.
Jiraaf ponúka hlavne tri produkty:
- zľavy na faktúre,
- Financovanie prenájmu a zásob
- Nekonvertibilné dlhopisy.
Ale aký príjem môžete zarobiť s Jiraafom?
To sa bude líšiť v závislosti od produktu, ktorý si vyberiete.
Podľa môjho prieskumu poskytuje najlepší výnos lízingový finančný produkt, ktorý môže poskytnúť hrubé výnosy až 17 – 18 %. Môže predstavovať príjem po zdanení až do výšky 11 – 12 % ročne.
V prípade NDC a diskontovania faktúr môžu hrubé výnosy dosiahnuť 10-15%. Vaše daňové priznanie bude určovať vaše daňové priznanie.
Pros
- Svoje investície môžete diverzifikovať do niekoľkých skupín aktív.
- Zarobíte viac ako štandardné investície s pevným výnosom.
- Robia základnú prácu, aby vám uľahčili investovanie.
- Len za 3 minúty si môžete otvoriť účet a začať investovať.
Zápory
- Riziko je o niečo vyššie.
- Jiraaf nepreberá žiadnu záruku za vrátenie.
Wint Bohatstvo
Wint Bohatstvo je fintech firma, ktorá vám ponúka možnosť nákupu dlhových nástrojov s vysokým výnosom (9 %+) (ako sú kryté dlhopisy/MLD) s lepšou bezpečnosťou.
Neustále znižovanie výnosov s pevným výnosom viedlo k rastu spoločnosti Wint. Keďže ide o bezpečný a spoľahlivý nástroj s pevným výnosom, seniorský zabezpečený dlhopis je podobný ako FD. Generujú však výrazne vyššie výnosy ako FD, celkovo v priemere 9 % až 11 %.
V posledných rokoch je to jedna z najrýchlejšie rastúcich alternatívnych investičných platforiem.
Wint Wealth predáva senior zabezpečené dlhopisy od rôznych spoločností priamo spotrebiteľom. Pre individuálnych investorov vyvinula kryté dlhopisy, ktoré poskytujú väčšiu bezpečnosť.
Otvorenie účtu vo Wint Wealth je úplne zadarmo. Aby ste si mohli vytvoriť účet, musíte si najprv vytvoriť účet u makléra registrovaného v SEBI. V prípade komodít s fixnou návratnosťou úrokovej sadzby 2 – 12 % vám znížia úrokovú sadzbu približne o 14 %.
Pros
- Vďaka svojej rozmanitosti Wint zaisťuje, že ste chránení pred neočakávanými katastrofami na akciovom trhu.
- Dlhopisy Wint Wealth poskytujú odmeny za kratšie obdobie, iba dva roky.
- Dlhopisy dostupné prostredníctvom platformy Wint sú bežne kótované na burze cenných papierov.
Zápory
- Podľa správ bolo niekoľko ľudí podvedených o niekoľko tisíc dolárov.
- Budete musieť podstúpiť riziko úplnej straty, ak podnik vezme tento úver a zlyhá.
LiquiPôžičky
LiquiLoans je platforma P2P pôžičiek, ktorá využíva špičkovú technológiu na prepojenie bonitných žiadateľov a veriteľov na základe tolerancie rizika.
Indovia boli historicky investormi s pevným výnosom, pričom približne 70 % svojich finančných úspor investovali do aktív s pevným výnosom. Väčšina bankových sporiacich účtov v súčasnosti dáva iba 2.5-3.5% v súčasnom prostredí s nízkou návratnosťou, čo je cieľová skupina LiquiLoans.
LiquiLoans ponúka jedinečné riešenie, ktoré vám umožní získať 8-10% návratnosť vašich investícií pri zachovaní rýchlej likvidity a konzistencie. Ide teda o výborný produkt na sporenie krátkodobých prostriedkov, ktorý je lepší ako likvidné prostriedky/sporiace účty/FD.
Neukladajú poplatky investorom ani dlžníkom, pretože náklady sa prenášajú na partnerov, ktorí čerpajú úvery.
Pros
- Firma neúčtuje spotrebiteľovi úrok.
- LiquiLoans môžu prilákať vysoko umiestnených dlžníkov s priemerným ročným zárobkom presahujúcim Rs. 8 miliónov prostredníctvom partnerstiev.
- Keďže konečné použitie peňazí je starostlivo uvedené, dlžníci s podvodným úmyslom sú automaticky vyradení, čím sa výrazne znižuje možnosť nesplatenia.
Zápory
- Minimálna investícia je 50,000 XNUMX USD, čo je významná suma.
Altifi
AltiFi je špičková investičná platforma, ktorá umožňuje individuálnym spotrebiteľom nakupovať aktíva s pevným výnosom.
Poskytuje cenné papiere, ktoré boli predtým výhradne dostupné investičným spoločnostiam, retailovým investorom, bohatým jednotlivcom a HNI.
Altifi umožňuje inštitúciám, HNI a individuálnym investorom získavať dlhopisy a depozitné certifikáty od rastúcich firiem v mnohých odvetviach.
Je dcérskou spoločnosťou Northern Arc Capital, známej organizácie v oblasti financií, syndikácie, štruktúrovania a správy majetku.
Keďže Altfi ponúka výhradne dlhopisy, ktoré upísala jej materská spoločnosť Northern Arc, nie je len spotovým trhom. Táto platforma sa zameriava na dlhopisy vydané spoločnosťami so solídnym kreditom a Northern Arc dôveruje v upisovanie.
Výnosy dlhopisov sa pohybujú od 8 do 13 %. Okrem dlhopisov sú bežné aj daňovo efektívne štruktúry, ako je MLD.
Po registrácii v Altifi musíte zadať informácie o svojom účte Demat, čo môže byť NSDL alebo CDSL. Postup zúčtovania KYC je rýchly a dlhopisy môžete kúpiť do 24 hodín.
Podiely dlhopisov si môžete kúpiť cez net banking alebo UPI a do dvoch dní sa objavia na účte Demat.
Pros
- Registrácia je rýchla. Bol som schopný kúpiť svoje dlhopisy za 24 hodín.
- Zákaznícky servis bol tiež na špičkovej úrovni. Rýchlo odpovedali na akúkoľvek otázku.
Zápory
- Môže trvať viac ako dva dni, kým sa dlhopisy objavia na vašom účte Demat.
- Postup KYC môže byť pre niektorých používateľov stresujúci.
KredX
KredX sa označuje za poskytovateľa finančných riešení pre dodávateľský reťazec.
Bola založená v roku 2015 a pridala niekoľko produktov pre retailových investorov a spoločnosti.
KredX ponúka korporáciám a malým podnikom riadenie financií a cash flow. Ponúka tiež Kúpiť teraz, zaplatiť neskôr (BNPL) služby pre B2B transakcie, diskontovanie účtov, financovanie import-export a mnoho ďalších produktov.
Práve vydali KredX Cashback Card pre platby dodávateľom v spolupráci s ICICI Bank, ktorá poskytuje cashback/odmeny za platby dodávateľa.
Tím KredX pozostáva zo zakladateľov a členov tímu s rozsiahlymi odbornými znalosťami v oblasti bankovníctva, financií a iných oblastí. Tiger Global, Sequoia a Prime Venture Partners patria medzi hlavných investorov spoločnosti KredX.
Pros
- Umožňuje bežným investorom podieľať sa na transakciách diskontovania faktúr.
- KredX ponúka bezproblémovú procedúru onboardingu a umožňuje investorom diverzifikovať rôzne typy aktív.
- Registrácia je rýchla a jednoduchá.
- KredX je bezpečný a v posledných rokoch neboli zaznamenané žiadne zlyhania.
Zápory
- Kým si nezaregistrujete svoj účet, nebudete môcť vidieť žiadne informácie súvisiace s mierou návratnosti.
- Pre drobných investorov sú k dispozícii len obmedzené možnosti.
konečný verdikt
Toto bolo 9 najlepších alternatívnych investičných platforiem v Indii, ktoré sú známe a používajú ich milióny zákazníkov.
Platformy ako Jiraaf, Grip Invest, Wint Bohatstvoa kujón sú skvelé miesta, kde môžete začať svoju alternatívnu investičnú cestu. Tieto investičné platformy majú dobrú zákaznícku základňu a sú známe tým, že robia to, čo tvrdia.
Nie finančné poradenstvo, ale to, čo vo všeobecnosti robím, je, že namiesto toho, aby som svoje peniaze umiestnil do jedného alternatívneho investičného fondu, rozložím ich medzi viacero investícií. Začínam s nižšou sumou, a keď mám pocit, že z konkrétnej platformy dostávam slušné výnosy a ich čísla sú dôveryhodné, mám tendenciu zvyšovať veľkosť svojej stávky.
To bolo na dnes všetko; tieto alternatívne investičné fondy ponúkajú skvelý spôsob, ako generovať pasívny príjem. Musím však povedať, že ako investor musíte vykonať dôkladný prieskum a nikdy sa nespoliehať na čísla zobrazené na webovej stránke akejkoľvek investičnej platformy.
Tushar
Použil som takmer každú z vyššie uvedených platforiem okrem 2 a chcel som vám oznámiť, že Kredx má toľko predvolených hodnôt, že sme cez ňu investovali viac ako 2-3 cr a 3 z mojich vlastných obchodov sa teraz nesplnili v hodnote viac ako 10 Lakh. sľúbili, že to dostanú späť, ale niektoré účty sú splatné už viac ako rok a žiadne známky prijatia.