Svet blockchainu a kryptomien je chápaný ako nepriehľadný.
To, že priestor kryptomien je prešpikovaný zlými hercami a je náchylný na to, aby ich využili na presun nezákonne získaného bohatstva naprieč jurisdikciami, pričom sa obchádzajú prísne postupy dodržiavania predpisov, ktoré používajú tradičné finančné inštitúcie, je všeobecne rozšíreným názorom.
Keďže blockchain je v podstate založený na distribuovanej verejnej knihe, nemôže to byť ďalej od pravdy. Transakcie nie sú nepriehľadné a naopak extrémne viditeľné a transparentné.
Jediným problémom potom je, že tradičné inštitúcie nemajú pochopenie pre používanie týchto verejných údajov vzhľadom na vlastnosti kryptomien, ktoré chránia súkromie. Vstúpte do Chainalysis, ktorí vyvinuli nástroje na to.
Ak vás zaujíma existenčná otázka, ako sa dá odstrániť deficit dôvery medzi vládami / tradičnými financiami a kryptomenami, čítajte ďalej!
1. Reťazová analýza: Úvod
1.1. Spoločnosť
Chainalysis je blockchain dátová platforma, výskumná jednotka a poskytovateľ analytického softvéru. Ich cieľom je vyvíjať a poskytovať údaje a nástroje vládnym agentúram a organizáciám súkromného sektora v tradičných firmách v oblasti financií a kybernetickej bezpečnosti.
Táto súprava údajov, výskumu a nástrojov pomáha rozšíriť aspekty vyšetrovania, dodržiavania predpisov a informácií o trhu do priestoru blockchainu. Spoločnosť na svojej webovej stránke uvádza, že práca, ktorú vykonávajú, prispela k vyriešeniu niekoľkých významných trestných vecí.
1.2. Vedenie
Spoločnosť bola založená Michael Gronager (predtým COO na kryptomenovej burze Kraken) & Jonathan Levin (vyškolený ekonóm s niekoľkoročnými konzultačnými skúsenosťami s vládami a spoločnosťami FTSE 100). Okrem nich sa spoločnosť môže pochváliť globálnou pracovnou silou rôznych národností a skúsenosťami zo širokého spektra sektorov.
1.3. Investori
Spoločnosť v súčasnosti podporuje 7 globálnych spoločností rizikového kapitálu so zameraním na technologický sektor a kryptopriestor. Tie obsahujú Accel, Adición, mierka, Kabát, Paradigma & Ribbit.
Najvýraznejšou investíciou je však tá od GIC ktorá je súčasťou singapurskej vlády, ktorá spravuje svoje zahraničné rezervy. Tu je potrebné poznamenať, že Singapur veľmi víta priestor kryptomien, ale rovnako dbá na to, aby zabezpečil jeho oprávnené využitie. Toto investície od GIC sa zdá byť krokom týmto smerom.
2. Chainalysis: Coverage & Product Suite
2.1. Vertikálne riešenia
Spoločnosť uvádza, že pokrýva celý kryptografický priestor a všetky aktíva v ňom. To je možno pôsobivé pre tých, ktorí nerozumejú architektúre blockchainu. Pre tých, ktorí tak robia, každé krypto aktívum a transakcia existuje na blockchaine, takže tu nie je žiadne prekvapenie.
Široké vertikály, ktoré si spoločnosť definovala, sú nasledovné:
- Vyšetrovanie – Toto je zamerané na zločinecké organizácie, ktoré používajú kryptomeny na presun finančných prostriedkov medzi jurisdikciami a ako ich možno kontrolovať;
- dodržiavanie – Toto je zamerané na vytvorenie prostredia dodržiavania pravidiel týkajúcich sa kryptomien a digitálnych aktív, ktoré možno použiť na účely vytvárania systémov včasného varovania;
- výzva – Toto je zamerané na inštitucionálny súlad a riadenie rizík, aby sa zabezpečilo, že protokoly Defi neskončia ako investičné nástroje pre zlých aktérov;
- NFT – Toto je zamerané na emitentov NFT, zberateľov, obchodníkov a trhoviská s cieľom poskytnúť nástroje na riadenie rizík.
2.2. Výrobky
2.2.1 Reaktor
Ide predovšetkým o inteligentný nástroj, ktorý pomáha sledovať peniaze z jednej adresy na druhú a naprieč viacerými blockchainmi a kryptomenami. Tie sa potom kombinujú s údajmi z reálneho sveta, čo pomáha identifikovať dotknutých jednotlivcov a subjekty.
2.2.2. KYT
KYT alebo Know Your Transaction je inteligentný nástroj, ktorý pomáha mapovať transakcie s negatívnymi skríningovými zoznamami (ako OFAC), čím signalizuje vysokorizikovú aktivitu a najmä protokoly Defi, aby prijali opatrenia.
2.2.3. Screening adries
Inteligentný nástroj, ktorý funguje ako prvá obranná línia automatickým skríningom prihlásenia adresy pomocou protokolu Defi proti negatívnym skríningovým zoznamom alebo vlastníckym údajom, ktoré označujú takéto adresy ako vysoko rizikové.
2.2.4. Obchodné údaje
V podstate blockchainový dátový portál, ktorý je možné analyzovať kryptoprotokolmi na vytváranie lepších produktov pri riadení rizika. Je to predovšetkým nástroj pre business insight prostredníctvom data miningu.
2.2.5. Kryptos
Tento produkt je riadený spotrebiteľmi so zameraním na používanie blockchainových údajov na riadenie rizika pri interakcii a investovaní do / s krypto podnikmi a protokolmi využívajúcimi aktivity v reťazci. Cieľom je overiť tvrdenia týchto podnikov.
2.2.6. Bezplatná kontrola sankcií
Toto je nástroj založený na API a zlúčenie ich ďalších ponúk do obmedzenej voliteľnej služby. Myšlienkou je, že to pomáha Crypto podnikom nasadiť skríning súladu na ich konci a znížiť riziko zo strany zlých aktérov.
2.3. Služby
Vzhľadom na to, že niektoré nástroje sú proprietárne a pochopenie nákladov na vytvorenie interného programu dodržiavania predpisov môže byť neúmerné, spoločnosť vyvinula architektúru služieb, ktorá pomáha pri budovaní dôvery v blockchainy. Tie obsahujú:
- Vyšetrovania a špeciálne programy pričom sa spoločnosť vracia s prenikavou forenznou analýzou pre firmy zaoberajúce sa kybernetickou bezpečnosťou v snahe pomôcť obmedziť porušenia a získať späť ukradnuté prostriedky, ak nejaké existujú;
- Reakcia na krypto incident je podobná vyššie uvedenej službe s tým rozdielom, že ide o službu rýchlej reakcie zameranú na vymáhanie ukradnutých finančných prostriedkov;
- Školenia a certifikácie pomôcť preklenúť priepasť v chápaní medzi tradičnými financiami a kryptomenami – väčšinou prispôsobenými B2B programami;
- Akadémia reťazovej analýzy je rýchly začiatok krátkych kurzov pre širokú verejnosť.
2.4. Zákazníci
Podľa spoločnosti 850 organizácií v 70 krajinách používa jeden alebo viac jej produktov a služieb. Niektoré z hlavných mien zahŕňajú:
- IRS v Spojených štátoch amerických
- Britský globálny bankový gigant Barclays
- Commonwealth Bank v Austrálii
- Švajčiarska banka SEBA
- E'Toro – aplikácia finančných služieb
- Algorand Blockchain
- Defi protokol BlockFi
- Platobné riešenie Jacka Dorseyho Square
3. Reťazová analýza – Príležitosti
Zámerom tohto príspevku bolo predstaviť našim čitateľom základné trendy v odvetví kryptomien a ako sa Chainalysis snaží formovať túto budúcnosť. Neexistuje žiadna recenzia produktu, na ktorú by ste mohli zanechať názor, ani investovateľné aktívum, do ktorého by ste vám odporučili investovať.
Ako vždy však výskum ukázal aj iné príležitosti a cítil som povinnosť podeliť sa o ne s vami, pokiaľ ide o váš osobný prospech. Reťazová analýza má a tréningový program a partnerský program ktoré vám pomôžu posunúť vaše znalosti kryptomien a potenciálne sa stať súčasťou ich hnutia ako podnikateľa, ktorý podporuje vytváranie dôvery v blockchainy. Odporučil by som Compliance ako kariérnu voľbu v Web 3 pre tých z vás, ktorí majú záujem a obe tieto iniciatívy sú vynikajúcimi východiskovými bodmi.
Pamätám si, ako som sa pred niekoľkými rokmi zúčastnil a školenia o zlepšovaní infraštruktúry dodržiavania predpisov v tradičnom financiách. Toto je ešte predtým, ako to celé prešlo. Hnutie vytvorilo milióny príležitostí, pokiaľ ide o inštitúcie na vývoj produktov, inštitúcie poskytujúce poradenstvo a pracovné miesta pre používateľov týchto údajov. S Crypto to nebude inak a očakávam, že to bude v budúcnosti hlavná náborová zóna.
4. Reťazová analýza – závery
Pre mňa osobne je zaujímavé, že všetky dáta sú dostupné on-chain. Práve poznatky, ktoré môže poskytnúť dolovanie údajov, a presadzovanie, ktoré Chainalysis podniká, im pomohli vytvoriť obchodný model, ktorý sú špičkové firmy rizikového kapitálu pripravené podporiť a zákazníci sú pripravení nasadiť.
Vo všeobecnosti zvýšená zhoda zákazníkov neodmietla. Ako už bolo povedané, veľké tradičné finančné inštitúcie strácajú obchod v prospech začínajúcich podnikov zameraných na technológie. Dôvodom je, že v dnešnom rýchlo sa meniacom svete si dnešná generácia jednoducho nemôže dovoliť pomalé tempo, ktorého synonymom sa stali títo starci z finančného sektora.
Odvetvie kryptomien je stále skoro a očakáva sa, že sa v budúcnosti stane hlavnou triedou aktív vzhľadom na rýchlosť transakcií a nedostatok red-tapizmu. Keď sa to stane hlavným prúdom, dopyt po produktoch spĺňajúcich požiadavky sa bude zvyšovať len vtedy, keď sa vlády budú snažiť regulovať sektor proti zlým aktérom
Nechaj odpoveď