Ak chcete byť úspešný v investovaní, je nevyhnutné naučiť sa investičnú filozofiu veľkých investorov.
Jedným z najlepších investorov vôbec je Charlie Munger, ktorý skombinoval svoje obchodné skúsenosti s jedinečným logickým rámcom v oblasti psychológie a premenil ich na investičný prístup, ktorý ho viedol k tomu, že prekonal širšie trhy o ohromujúcu sumu.
Takže bez toho, aby sme strácali viac času, poďme sa poučiť z lekcií investovania od Charlieho Mungera v nádeji, že vás naplnia obrovskými znalosťami o finančných investíciách.
Stručný o Charliem Mungerovi
Niet pochýb o tom, že Charlie Munger je zatiaľ najlepší a najväčší investor na svete.
Jeho život pripomína skôr americkú drámu odohrávajúcu sa na horskej dráhe.
Z toho, že 19-ročný predčasne ukončil štúdium na vysokej škole, stal sa absolventom Harvardu, skvelým obchodníkom a skvelým obchodným partnerom Warren Buffett v Berkshire Hathaway Charlie pripravil svoj život k najväčšiemu úspechu.
Všetka česť za jeho úspechom patrí jeho investičným metódam, oportunistickému videniu štatistík a grafov, rozhodovaniu sa o investíciách a vystupovaniu z toho správnym spôsobom. V súčasnosti sa Charlie Munger blíži k svojmu storočiu a vo veku 98 rokov sa jeho čisté imanie blíži k 2.2 miliardy USD.
A čo je najdôležitejšie, z jeho životného príbehu nemožno opomenúť jeho čestnosť, pracovitosť a pozitívny prístup k zvládaniu zložitých životných výziev. Nie je to fascinujúce, motivujúce a inšpirujúce? Áno, naozaj je.
Preto je dôležité naučiť sa niečo z jeho princípov, dôvery, vytrvalosti a postoja k práci a využiť to na to, aby náš život bol taký bohatý, ako si želáme.
Teraz prejdime k vplyvným investičným lekciám z filozofie Charlieho Mungera.
Investičná filozofia Charlieho Mungera
Teraz, keď hovorím o investičnej filozofii, povedzme niekoľko citátov a presvedčení, ktoré uviedol Charlie Munger:
- My, ľudia, sme naprogramovaní myslieť opačným smerom, takže pri stratégii investície by ste sa mali najskôr zamerať na riziká spojené s akciami. Akonáhle si osvojíte tento zvyk hľadania chýb, v určitom bode skončíte pri hľadaní akcií s nízkym rizikom a lepšou návratnosťou.
- Ako investor by ste sa mali vždy zamerať skôr na výkonnosť podniku než na jeho manažérsku prácu.
- Investovanie do poctivého podnikania je vždy najlepším postupom na získanie vyšších ziskov.
- Keď uvažujete o dlhodobom investovaní do akcií, mali by ste identifikovať podnik s takmer konzistentným rastom, aby ste zdvojnásobili svoje zisky a zachránili svoj podiel pred tým, aby sa dostal do rúk vašich konkurentov.
- Investícia je niečo neisté, čo si vyžaduje sústredenie, 100% očakávanie, dôveru v značku a váš prieskum. Takže verte svojmu výskumu, buďte trpezliví a čakajte na vhodnú príležitosť, aby ste získali maximálny zisk.
Šesť dôležitých investičných ponaučení z investičnej filozofie Charlieho Mungera:
1. Úprimnosť:
Charlie Munger verí, že byť úprimný k sebe a svojmu partnerovi je prvým krokom k dosiahnutiu požadovaného úspechu.
Tu možno hovoriť o čestnosti z hľadiska života alebo podnikania. Bez ohľadu na to, z akej perspektívy sa na investíciu pozeráte, mali by ste byť vždy úprimní k rozhodnutiam, ktoré robíte, k svojim názorom a ku každému človeku, s ktorým jednáte.
Pokiaľ ide o akciový trh, úprimnosť voči svojim inštinktom je kľúčom k dosiahnutiu lepších výnosov.
Nielen to, pre najlepšiu investíciu musíte nájsť aj poctivú spoločnosť, do ktorej investujete, aby ste zaručili priaznivé výnosy.
V tomto prípade finančných investícií, ak spoločnosť, do ktorej investujete, nie je voči investorom úprimná, predpokladané výnosy môžu byť manipulatívne alebo jednoducho viesť k falošným obratom.
2. Vytrvalosť:
Investičná filozofia Charlieho Mungera odporúča rastúcim investorom, aby boli vytrvalí na ceste k úspechu na ich ceste na burze.
Život a burza cenných papierov obe sú plné neistôt, pri ktorých neviete, čo príde ďalej a zničí naše projekcie, a v ktorých je aj riešenie takýchto neistôt a výziev súčasťou procesu zlepšovania sa.
Ak korelujete postoj k riešeniu výziev, priamo to naznačuje vašu osobnosť a rozhoduje o vašej pozícii, či už ako víťaza alebo porazeného.
A v scenári akciového trhu je jedinou osobnosťou, ktorá môže stáť na mieste, až do konca, tá víťazná s najväčšou sebadôverou.
Tak, ako môžete urobiť svoju osobnosť víťaznou?
Samozrejme, tým, že ste vytrvalým hráčom na burze, či už tým, že ste býk trhu alebo medveď trhu.
Bez ohľadu na to, akú osobnosť si vyberiete pri obchodovaní s akciovým trhom, vždy zamýšľajte byť vytrvalí vo svojej osobnosti, cieľoch, čestnosti a zásadách.
3. Sebadôvera:
Počas tejto veľkej cesty ako líder na trhu a úspešný investor Charlie Munger vždy nenávidel sebaľútosť.
Ako viete, na akciovom trhu nie je nič isté. Niekedy zarobíte veľa a niekedy najviac stratíte. V negatívnych scenároch má veľa ľudí tendenciu pochopiť nesprávne vplyvy, ako je rozvoj pitného režimu, fajčenie atď.
Na odvrátenej strane akciového trhu je ľuďom zrejmé, že pociťujú sebaľútosť, strácajú sebadôveru a vytvárajú si mnoho ďalších nesprávnych návykov.
Vo svojich temných časoch na burze Charlie Munger nikdy nehral úlohu obete a sebaľutoval. Namiesto toho analyzoval svoje chyby, jeho slepé miesta vo svojich projekciách a posilnil svoju základňu, aby už ten čas nevidel.
Charlie o tejto udalosti povedal: „Ak vám niekto môže pomôcť prekonať vaše ťažké časy... ste to vy.“
Sebaľútosť má vždy v úmysle byť kartou obete a získať empatiu a pozornosť ľudí. Keď Charlie videl negatívnu stránku sebaľútosti, dospel k záveru, že sebaľútosť k jednotlivcovi vedie k najhoršej úrovni, ktorá môže človeka emocionálne alebo finančne skaziť.
Preto Charlie hovorí, že všetci obchodníci a investori by sa v prípade obchodovania s akciami mali pozrieť na pozitívny bod, a nie odhliadnuť od súcitu.
Potom pokračoval, ak máte zo svojej investície zisk, oslavujte, ale ak nie, prejdite na inú investíciu alebo sa osviežte, pretože ak sa budete držať jednej veci, nedosiahnete žiadny záver, ako stratu času a energie.
4. Sebadisciplína:
Charlie Munger raz uviedol tri piliere investovania na burze, vrátane čestnosti, etiky a disciplíny. Tieto tri piliere sa neobmedzujú len na investície na akciovom trhu, ale môžu sa vzťahovať aj na scenáre podnikania a osobného života.
Čo sa týka podnikania, čestné a disciplinované rutinné postupy eticky môžu veľmi pomôcť pri raste podnikania, poskytovaní bohatstva, inteligentnosti, väčšej infraštruktúry a oveľa viac.
Pomocou týchto troch princípov sa môže každý investor a obchodník vysporiadať s vysokou latkou akciového trhu a nájsť uvoľnenie v dynamike trhu.
5. Pozitívny prístup k učeniu sa novým stratégiám:
Či už ide o investovanie na burze alebo o akúkoľvek inú finančnú či nefinančnú záležitosť, treba očakávať pozitívny prístup k učeniu sa novým prístupom k riešeniu problémov a riešeniu problémov.
V tomto procese môžete čítať nespočetné množstvo kníh, pozerať videá odborníkov na danú tému a čítať blogy týkajúce sa osvedčených postupov.
Vždy by ste si mali zachovať inovatívny prístup a učiť sa nové veci.
Charlie Munger hovorí, že existuje nespočetné množstvo riešení na jeden problém, z ktorých niektoré už poznáte.
Niektorí však možno neviete, ktoré by mohlo byť ideálnym riešením alebo najlepším spôsobom riešenia problému v porovnaní s tým, ktorý už poznáte. Preto sa v tejto veci budete musieť držať pri zemi a vyskúšať iné riešenia tak, že tie, ktoré poznáte, necháte bokom.
Rovnaký prístup platí aj pre investičnú stratégiu. Nemôžete vždy použiť rovnaký prístup k stratégiám pre rôzne investície.
Zjednodušene povedané, každá nová investícia si vyžaduje nový prístup k stratégiám a pri tom by ste ako investor mali predvídať.
6. Urobte si kontrolný zoznam:
Ako investor by ste si pri plánovaní investície do akcií alebo akcií mali stanoviť určité ciele a kritériá.
Podľa Charlesa investičný kontrolný zoznam udržuje investorov v disciplíne a bude obsahovať nasledujúce parametre:
- riziko: Zamerajte sa na akcie s nižším rizikom, aby ste ochránili alebo získali späť svoje investície pred poklesom.
- Sebadôvera: V oblasti investícií má každý investor, mentor, agent a poradca iný názor a mať s nimi konflikt v myslení je prirodzené. Preto by ste sa mali riadiť učením a pripraviť si cestu k úspechu v investícii.
- Pátranie po lepšej budúcej udržateľnosti: Pred investovaním do akejkoľvek akcie by ste si mali urobiť dôkladný prieskum akcií, napríklad:
- Čo z neho robí spoľahlivú možnosť investovania do akcií?
- Aké veľké riziko je spojené?
- Aký je pomer návratnosti alebo návratnosti investície?
A mnoho ďalších podobných otázok.
Zabalenie:
Charlie Munger raz povedal -
"Vždy choďte po hlavnej ceste, je oveľa menej preplnená!"
Dnes, keď ľudia hľadajú najlepšiu ponuku, aby získali niečo za najlepšiu cenu, ale je v poriadku robiť kompromisy v kvalite zážitku, vy ako investor by ste sa mali vydať menej preplnenou cestou, kde sú prítomní iba dlhodobo mysliaci.
Takže na záver môžem povedať, že investícia je niečo, čo sa nedá vymyslieť na kratšie obdobie. Ak chcete ísť čo najbezpečnejšie, na dosiahnutie plánovaných výsledkov sú potrebné dlhodobé pozorovania a plány.
Skrátka poviem, že buďte informovaný, aktívny, sebestačný a strategický, aby ste boli najlepším investorom ako Charlie Munger.
Nechaj odpoveď