Aby sme vám pomohli začať čo najrýchlejšie, pripravil som tento zoznam fintech aplikácií v Indii. Rozdelené do rôznych sekcií.
V každej časti jednoducho spomeniem jednu fintech aplikáciu/platformu, ktorá je jednoducho najlepšia v danej kategórii.
Prečo?
Pretože existujú stovky zoznamov online, kde môžete nájsť desiatky platforiem odporúčaných na investovanie, sporenie, prieskum trhu a ďalšie.
Pre začiatočníka to však sťažuje, pretože to vytvára dilemu výberu. Toto nie je zoznam „Čo používam“, nezáleží na tom, čo používam.
Namiesto toho by vám tento zoznam mal pomôcť naštartovať sa a nemuseli by ste sa obávať, že vás niekto podvedie alebo si vyberiete nesprávnu platformu.
Toto je zoznam toho, čo VY môžete použiť, ak si nie ste istí, kde začať s investovaním resp šetrenie vašich peňazí.
Investovanie na akciovom trhu
Zerodha
Zerodha je najlepšia platforma na investovanie do akcií. Nie je to len jednoduché použitie, ale je to oveľa lepšie ako ktorákoľvek iná platforma na sprostredkovanie zliav v Indii.
Zerodha je diskontný maklér, ktorý v roku 2010 založili Nithin a Nikhil Kamath. Účtuje si paušálny poplatok, čo je niečo, čo urobili ako prvé v Indii. Doručenie akcií je bezplatné a nemusíte platiť žiadny mesačný poplatok.
S účtom Zerodha získate prístup k viacerým investičným platformám, ako sú:
- Kite – ich vlajková obchodná aplikácia.
- Konzola – Administrátorský panel back office s konsolidovanými informáciami o účte, investičnými údajmi, držbami, daňami a ďalšími.
- Minca – Priama aplikácia na investovanie do podielových fondov
- Varsity – jedno miesto, kde sa môžete dozvedieť o financiách
Umožňuje vám tiež pripojiť sa k aplikáciám tretích strán prostredníctvom rozhrania API. Ako napríklad TickerTape, ktorý vám umožňuje analyzovať vaše držby bez manuálneho zadávania a zadarmo.
Zerodha ponúka aj obchodovanie s komoditami, futures a Obchodovanie s opciami, emisie SGB, menové deriváty, IPO, dlhopisy, ETF a majetková marža prostredníctvom záložných akcií.
Tiež sa integruje s SmallCases. Platforma, na ktorej sú akcie zoskupené do jedného investičného nástroja, ktorý je možné kúpiť ako aktívum na zníženie rizika a získanie lepších výnosov ako benchmark kategórie.
Kite by Zerodha je najlepšia obchodná aplikácia, ktorú nájdete v Indii. Žiadna iná podobná aplikácia neexistuje. Jednoduchý, ľahko navigovateľný, nabitý množstvom informácií na prieskum o spoločnosti, krásny priestor na sledovanie vašej pozície, pozície a ďalšie.
Okrem toho vám Zerodha umožňuje spustiť SIP a vytvoriť zálohy akcií. Presne ako ty investovať do podielových fondov prostredníctvom mesačných investičných plánov môžete urobiť to isté s akciami pomocou Zerodha.
Investovanie do podielových fondov – Priame Urob si sám
Vyrastať
S Groww môžete začať investovať do podielových fondov v priebehu niekoľkých minút. Je to moja obľúbená investičná aplikácia zo všetkého, čo som doteraz testoval.
Groww je mimoriadne priateľský pre začiatočníkov a vďaka nemu je investovanie zábavné, jednoduché a bez trenia.
Za vedenie účtu sa neplatí žiadny poplatok. Je to úplne zadarmo. Za nákupy podielových fondov neúčtujú žiadne provízie.
Groww vám tiež umožňuje investovať do:
- indické akcie
- Americké akcie
- Digitálne zlato
- Fixné vklady
- Dlhopisy
- IPO
A viac.
Môžete si nastaviť SIP, zmeniť ich množstvo a dátum, kedykoľvek budete chcieť, a sledovať svoje externé investície v rámci Groww. Majú tiež veľmi aktívny a nápomocný podporný tím.
Celkovo je to najjednoduchší spôsob, ako začať svoju investičnú cestu. A je to úplne zadarmo.
Investovanie do podielových fondov – Priame asistovaná
MoneyJar
MoneyJar je platforma, ktorú by som odporučil pre zaneprázdnených zamestnancov. Alebo ľudia, ktorí jednoducho chcú začať investovať svoje peniaze, ale nemajú čas alebo vôľu študovať trh.
Ako sa MoneyJar líši od Groww?
S MoneyJar nerobíte „úplne“ svoje investičné rozhodnutia. Je tu zavedený systém a tím odborníkov, ktorí vám pomôžu.
Existujú koše podielových fondov (2 alebo viac fondov kombinovaných ako jeden investičný nástroj) nazývané Jars. Tieto poháre sú ciele zoradenia založené na vašej chuti podstupovať riziko a investičný cieľ.
Poháre sú vyrobené pre krátkodobé ciele, agresívne/konzervatívne, dlhodobé ciele a ďalšie. Prostriedky v týchto nádobách sú starostlivo vyberané tak, aby vám poskytli najlepšie možné výsledky v čase a úmerné podstupovanému riziku.
Najlepšie na tom je, že v prípade potreby urobia štvrťročné preváženie vašich pohárov. Ktoré nedostanete zadarmo 99 zo 100-krát.
Navyše, ak by ste niekedy potrebovali poradiť alebo pomôcť s vašimi investíciami, môžete sa obrátiť na tím MoneyJar a oni vám pomôžu individuálne.
Sledujte všetky svoje investície na jednom informačnom paneli
INDmoney
INDmoney je jedinečná aplikácia. V Indii zatiaľ neexistuje žiadna iná aplikácia, ktorá by sa približovala tomu, čo ponúka.
S jednou aplikáciou, INDmoney, môžete na jednom mieste sledovať všetky investície, ktoré ste vykonali prepojené s vaším e-mailom a číslom PAN. Vaše akcie, PPF, EPF, bankový účet, podielové fondy, NPS, AIF a ďalšie.
Umožňuje vám tiež investovať do podielových fondov bez provízie, nakupovať americké akcie bez platenia poplatkov za prevody a investovať do FD bez bankového účtu.
INDmoney konsoliduje vaše investície a záväzky a potom vypočíta vaše čisté imanie. Akékoľvek pôžičky, kreditnej karty pasíva, ktoré by ste mohli mať, sa odpočítajú od vašich investícií a potom vám ukáže vašu čistú hodnotu.
Má skvelý nástroj na sledovanie akcií, ktorý vám tiež poskytuje odporúčania na nákup / podržanie / predaj (iba pri platenom členstve).
INDmoney vám poskytuje aj služby rodinnej kancelárie.
Celkovo vzaté, ak chcete konsolidovať svoje investície a tiež bezplatne investovať do amerických akcií, INDmoney sa oplatí vyskúšať.
O INDmoney som písal dosť podrobne tu. V skutočnosti som napísal jeden najpodrobnejší článok o INDmoney.
Sledujte svoje financie, úspory a výdavky
Peňaženka od BudgetBakers
Peňaženka od BudgetBakers je jediná najlepšia aplikácia pre peňaženku. Doslova som otestoval všetky ostatné aplikácie, od Walnut po Spendee, no nezdá sa, že by sa všetky zhodovali s Peňaženkou.
peňaženka je plánovač rozpočtu, sledovač výdavkov/príjmov, ktorý je prepojený s vaším bankovým účtom.
Potom synchronizuje vaše transakcie do prehľadného a intuitívneho ovládacieho panela. Kde môžete automaticky kategorizovať každú transakciu, pridať štítok, vytvoriť vlastné kategórie, vlastné pravidlá a definovať rozpočet.
Niektoré z jeho funkcií, ako sú automatické pravidlá, sú úplne exkluzívne. Vždy, keď dôjde k transakcii, Peňaženka automaticky zadefinuje kategóriu, pridá štítok a podľa toho upraví rozpočet. Môžete tiež vidieť budúce projekcie vašich výdavkov, využitie rozpočtu a peňažný tok.
Je úplne prispôsobiteľná, takže čokoľvek potrebujete od sledovača výdavkov / plánovača rozpočtov, Peňaženka by mala byť schopná splniť vaše potreby.
NeoBank
Fi.Peniaze
existuje mnoho neobanky prichádzajúce do Indie. Ale ten, ktorý sa etabloval ako stabilná a spoľahlivá neobanka, je Fi.
Fi je skvelá aplikácia pre ľudí, ktorí nemajú radi bežné bankové aplikácie a chcú účet s nulovým zostatkom bez akýchkoľvek obmedzení. Kde môžete vykonávať každodenné transakcie a nemusíte sa starať o poplatky, poplatky atď.
S Fi získate všetku túto slobodu a ešte viac. Fi spolupracuje s federálnou bankou, čo znamená, že vaše peniaze sú uložené v banke regulovanej RBI. V porovnaní s pomalou a mrzutou aplikáciou Federal Bank však môžete používať oveľa príjemnejšiu aplikáciu.
Fi tiež prichádza s mnohými funkciami, ako sú Money Plants. Čo je systém odmeňovania, v ktorom zarábate peniaze za konkrétne transakcie a šetríte peniaze na dosiahnutie cieľa. Získate bezplatnú debetnú kartu, prístup k UPI a asistenta AI, ktorý za vás stiahne údaje o transakciách a odpovie na otázky týkajúce sa financií.
Takže, ak hľadáte spôsob, ako bankovať bez akýchkoľvek reťazcov, ako by to malo byť, ch
Aplikácia úverového limitu
MoneyTap
Poznámka – Ak absolútne nepotrebujete získať úverový rámec, nezískajte ho.
Ak už máte niekoľko kreditných kariet a nepotrebujete hotovosť na rozvoj podnikania alebo na míňanie peňazí na niečo výrazne väčšie, ako je váš peňažný tok, o ktorých viete, že ich budete môcť splatiť, neberte si úverovú linku .
Ak však stále chcete, odporúčam vám použiť MoneyTap.
MoneyTap je najjednoduchší spôsob, ako získať úverovú linku. Jednoducho si stiahnete ich aplikáciu a dokončíte proces registrácie.
V priebehu niekoľkých minút vidíte, aký vysoký úverový limit môžete získať, úrokovú sadzbu a peniaze si môžete vybrať na svoj bankový účet.
Od MoneyTap môžete získať úverový limit až 5,00,000 XNUMX XNUMX INR. Ak chcete splatiť pôžičku, môžete sa rozhodnúť pre splatenie EMI.
Neexistuje žiadny mesačný ani ročný poplatok. Navyše nemusíte zložiť žiadnu záruku – MoneyTap ponúka nezabezpečený úverový rámec.
Ponúkajú tiež kartu, ktorá je prepojená s vaším úverovým rámcom, vďaka čomu je MoneyTap použiteľný v obchodoch a priamo na nákupy v elektronickom obchode.
Aplikácia Paylater
Sezzle
Sezzle vám umožňuje nakupovať na tisíckach webových stránok elektronického obchodu bez toho, aby ste museli zaplatiť celú cenu vopred.
Namiesto toho musíte so Sezzle zaplatiť za nákupy v 4 splátkach. Prvá splátka v momente uskutočnenia nákupu. Zvyšok v intervale 2 týždňov.
Môžete priamo zaplatiť cez Sezzle, neexistuje UPI ani karta. Ak preskočíte splátky prvýkrát, nebudú vám účtované žiadne poplatky.
simple
Ak hľadáte zaplatiť neskôr služba hlavne na nákupy denno-denných produktov, ako je objednávanie od Zomato, Simpl je lepšia voľba.
So Simpl môžete získať úverový limit až 20,000 XNUMX INR. Ktoré môžu byť vynaložené na nákupy v elektronickom obchode.
Vyúčtovanie dostanete dvakrát mesačne, každý 15. deň.
Nebanková kreditná karta
Plátok
Slice je pravdepodobne najlepšia kreditná karta pre mileniálov a používateľov generácie Z.
Je to nebanková kreditná karta. To znamená, že Slice nie je pridružený k banke registrovanej v RBI, ako je ICICI, SBI atď. Namiesto toho pôsobia ako úverová časť a digitálny partner pre NBFC.
Slice ponúka okamžite schválenú kreditnú kartu pre každého a pre každého. Nepotrebujete mať ITR a dokonca ani prácu. Ak máte 18 rokov a nemáte vo svojej kreditnej histórii predvolené nastavenie, môžete získať kreditnú kartu Slice.
Investujte do amerických akcií
vložená
Vestovaný je najlepší spôsob, ako investovať do amerických akcií a ETF z Indie. Spoločnosť Vested sa spojila s DriveWealth, aby umožnila Indom priamo nakupovať akcie spoločností kótovaných na burze v New Yorku.
Za používanie služby Vested nemusíte platiť žiadne provízie. Ponúkajú tiež „vesty“, čo je portfóliový kôš založený na ochote riskovať a sektoroch. Každá vesta pozostáva z niekoľkých akcií a ETF na zníženie rizika diverzifikáciou vašej investície.
Vested tiež ponúka nízky poplatok za výber a je úplne bezpečný.
Špeciálne uznanie – INDmoney
INDmoney je ďalšia skvelá aplikácia na začatie investovania do amerických akcií. S INDmoney získate prístup k účtu Super Saver na prevod prostriedkov na váš americký maklérsky účet bez akýchkoľvek poplatkov alebo poplatkov za prevod.
V spojení s bankou SBM poskytuje INDmoney aj najlepší výmenný kurz INR k USD.
Ak sa tešíte na investovanie do amerických ETF, budete milovať ich robustnú funkciu výskumu ETF. Ukazuje vám potenciálnu návratnosť vašej investície pre vybrané ETF, ich držbu a porovnanie s inými ETF v rovnakej kategórii.
Odmeny získavate aj za investovanie do amerických akcií prostredníctvom INDMoney.
Nástroje na prieskum trhu
Tijori
Tijori má pravdepodobne najrozsiahlejšie/komplexnejšie finančné údaje o indických a amerických spoločnostiach.
Čokoľvek by ste chceli vedieť o určitej akcii, Tijori má údaje, aby vám na to odpovedal. A ide skôr o to, ako tieto údaje prezentujú, vo veľmi intuitívnom, čistom a ľahko pochopiteľnom formáte.
Tijori Finance umožňuje vykonať hĺbkovú analýzu akcií, pochopiť, kde určitá spoločnosť zarába väčšinu svojich peňazí, referenčné hodnoty, vizuálne grafy s podrobnou finančnou analýzou, rozpis sektorov a ďalšie.
Ak chcete získať prístup k úrovni údajov, ktoré Tijori poskytuje v konsolidovanom zobrazení, budete musieť skombinovať aspoň 7 rôznych finančných nástrojov. Navyše vám ušetrí námahu pri prezeraní výročných správ, technická analýza, analýza trhu, knihy, sektorová analýza, len aby sme vymenovali aspoň niektoré, a umožňuje vám urobiť rozumné rozhodnutie o tom, ktoré akcie kúpiť alebo predať.
Ticker Tape
TickerTape je analýza akcií a screener, ktorý poskytuje viacero nástrojov na analýzu spoločnosti ako investora.
Môžete analyzovať vnútornú hodnotu spoločnosti, finančné záznamy, kontrolovať budúce cenové predpovede, rast, model vlastníctva akcií, udalosti/novinky, porovnávať rôzne spoločnosti v sektore a ďalšie.
Navyše, TickerTape prichádza s kontrolným zoznamom stavu zásob.
ETF a podielové fondy môžete analyzovať aj pomocou TickerTape. Toto je jeden z nástrojov, ktorý by ste mali používať ako začiatočník.
Finology Ticker
Zvláštna zmienka, Finlology Tracker nemusí poskytovať budúce cenové predpovede, ale stále je to skvelý nástroj na analýzu akcií.
Jednou z najlepších funkcií Finology Ticker je jeho sekcia „Sila a slabosť“. Ukáže vám oblasti, v ktorých sa spoločnosť posilňuje a kde má tiež nedostatky. Tieto informácie sú zvyčajne trochu zložité na odvodenie a konsolidáciu pre začiatočníkov.
Ak chcete viac informácií, môžete sa prihlásiť na odber Finology ONE, ktorý vám poskytuje prístup k viacerým správam a analýze akcií, ktoré vykonáva skupina odborníkov.
Ďalšie užitočné nástroje Fintech
EnKash
EnKash dokazuje malým podnikom bezúročnú kreditnú kartu na firemné použitie. Je to B2B fintech platforma.
Keď získate úverový limit EnKash, môžete si vytvoriť viacero virtuálnych a fyzických kariet pripojených k vášmu účtu EnKash a distribuovať ich medzi svoj tím. Každú kartu si môžete prispôsobiť a ovládať jej používanie, ako uznáte za vhodné.
EnKash môžete použiť aj na prijímanie platieb pre vašu firmu, automatizáciu správy peňažných tokov a integráciu s populárnym účtovným softvérom.
hop
Hop alebo MoneyHop ponúka peňaženku/sporiaci účet s viacerými menami. Umožňuje vám prijímať platby z rôznych krajín vrátane USA priamo bez platenia dodatočných poplatkov za konverziu.
Hop prichádza s debetnou kartou a sporiacim účtom s nulovým zostatkom. Pomocou debetnej karty Hop môžete vykonávať forexové transakcie bez platenia akýchkoľvek poplatkov.
Ak ste použili globálnu platobnú funkciu Payoneer, zvážte Hop ako alternatívu, ale bez meškania s prijatím peňazí na váš bankový účet.
Otvorené. Peniaze
Open.Money je neobanka vytvorená pre firmy. Pomôcť podnikom spravovať ich výdavky, dane, účtovníctvo, cash flow a viacero bankových účtov na jednom mieste.
Open prichádza s debetnou kartou VISA, správou platieb, výberom platieb a ďalšími funkciami elektronického obchodu, ktoré vám umožnia spravovať finančnú stránku vášho podnikania bez toho, aby ste museli prechádzať množstvom excelových listov a mätúcim účtovným softvérom.
A podporuje rozhranie API, takže môžete vyvíjať vlastné aplikácie na pripojenie k vášmu účtu Open. Túto funkciu v súčasnosti ponúka len veľmi málo neobankov v Indii.