Ste se kdaj vprašali, kako izračunati donose vaših naložb?
Če je tako, je ta članek odlična novica za vas. Naučili se boste tehnike, imenovane CAGR.
Ta objava vas bo naučila vsega, kar morate vedeti o CAGR in kako ga uporabiti v svojih finančnih izračunih.
Tukaj je kratek povzetek tega, kar bomo obravnavali v nadaljevanju:
Kaj je CAGR?
CAGR je kratica za »Compound Annual Growth Rate« in jo je mogoče izračunati za skoraj vse, kar lahko sčasoma raste ali pada v vrednosti.
CAGR se lahko uporablja za opis več področij študija. Vendar se uporablja predvsem v financah, ekonomiji in demografiji.
Sestavljena letna stopnja rasti (CAGR) an naložbe je povprečna letna stopnja rasti naložbe v določenem obdobju, daljšem od enega leta.
Preprosto povedano, prikazuje vam, koliko je vaša naložba zaslužila vsako leto v določenem časovnem intervalu.
Pozitiven CAGR pomeni, da so se vaše naložbe povečale, medtem ko negativni CAGR pomeni, da so se vaše naložbe zmanjšale.
Kako izračunati CAGR?
CAGR lahko izračunate z uporabo naslednjih treh parametrov:
- Začetna vrednost naložbe
- Končna vrednost naložbe
- Obdobje naložbe (leta)
Matematična formula za merjenje CAGR je:
Na primer, če je začetna vrednost 1,000 Rs in končna vrednost 2,500 Rs z obdobjem naložbe 5 let, se CAGR izračuna na naslednji način:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11 %
Počakajte!
Ne skrbite, ni vam treba računati ročno. Tukaj sem, da vam olajšam življenje.
Imamo čisto svojega spletni kalkulator CAGR.
Samo vnesite vrednosti in dobili boste CAGR v mikrosekundah.
Prednosti in slabosti CAGR
CAGR je ena najbolj zanesljivih metrik za oceno rasti vaše naložbe, saj izračuna obrestne obresti. Za razliko od absolutne stopnje donosa CAGR zagotavlja natančnejšo oceno.
Oglejmo si prednosti in slabosti CAGR:
Prednosti CAGR:
- CAGR vam pomaga zagotoviti boljše razumevanje uspešnosti podjetja v primerjavi z drugim. Sprejemate lahko natančne naložbene odločitve, ki vam lahko prinesejo večjo donosnost.
- CAGR ponuja preprost način za ocenjevanje in primerjavo preteklih donosov družbe, ki kotira na borzi borza ki vam pomaga razumeti prednosti in slabosti podjetij.
- CAGR vam pomaga pri primerjavi donosov vaše naložbe z donosnostjo drugih naložb.
- CAGR se uporablja tudi kot merilo nestanovitnosti in tveganja, saj kaže na količino negotovosti v naložbi ali portfelju.
- Najpomembnejša prednost CAGR je, da izračuna letno stopnjo, po kateri je naložba v a vzajemni sklad shema ali lastniški delež je zrasel v določenem časovnem obdobju. Tako lahko z izračunom CAGR ugotovite, ali so vaše naložbe dosegle cilj, ki ste si ga prej zadali, ali ne.
- CAGR vam pomaga zgladiti nestanovitnost, povezano s kratkoročno uspešnostjo.
Slabosti CAGR
CAGR je uporabna metrika za številne namene, vendar ima nekaj omejitev, ki se jih morate zavedati.
1. CAGR ne kaže nestanovitnosti trga:
Najpomembnejša omejitev je, da CAGR ne pove veliko o dejanski uspešnosti naložbe.
Ena sama letna številka vračila ne ponuja nobenega občutka, kaj se dogaja pod njim.
Lahko skrije veliko nestanovitnosti v naložbi ali pa naredi izjemno nestanovitno naložbo videti manj tako.
Na primer, če vaš Rs. 10,000 naložb se dvigne na Rs. 15,000 v enem letu, nato pa navzdol na Rs. 5,000 naslednje leto in nato nazaj na Rs. 15,000 naslednje leto, je CAGR v teh treh letih 0 %. Toda vaša dejanska vrednost portfelja je bila povsod.
Če tega ne bi vedeli, bi mislili, da je bil vaš portfelj stabilen, čeprav je bil vse prej kot stabilen.
Pravzaprav bi bilo v tem primeru zavajajoče, če bi sploh uporabili CAGR, ker prikrije dejstvo, da se je vaš portfelj na eni točki zmanjšal za 50 %.
2. CAGR ne šteje kot odbitke iz investicije:
CAGR predvideva, da vse dividende ali se plačila obresti ponovno vložijo nazaj v sklad.
To pomeni, da če živite od dohodka iz svojih naložb in ne ponovno vlagate svojih distribucij, potem boste dobili napačno sliko o uspešnosti vaše naložbe.
3. Naložbe
CAGR je dobra metrika za primerjavo naložb z različnimi začetnimi stroški in končnimi vrednostmi.
Vendar pa ne upošteva, koliko denarja imate na začetku vložili v vašo naložbo ali koliko ste kasneje iz nje dvignili.
4. Natančnost
CAGR daje natančno merilo donosov le, če je stopnja donosa konstantna vsako leto. To pomeni, da če je uspešnost vašega portfelja nestanovitna in se spreminja vsako leto, vam CAGR ne bo dal natančne slike uspešnosti vaše naložbe skozi čas.
5. Ne velja za SIP:
CAGR morda ni primeren ukrep za izračun donosov za naložbe v okviru sistematičnega naložbenega načrta (SIP).
Za izračun CAGR se upošteva samo začetna vrednost naložbe.
Kako se CAGR razlikuje od XIRR ali drugih podobnih meritev?
CAGR je idealizirana stopnja donosa med dvema datumoma.
Je enostaven za uporabo in razumevanje, vendar se razlikuje od nekaterih drugih meritev, ki jih morda uporabljate in ki prav tako poskušajo predstaviti »dejansko« stopnjo donosa naložbe v določenem času.
Razpravljajmo o drugih pomembnih merilih za izračun stopnje donosa naložbe:
Kaj je XIRR?
XIRR (razširjena notranja stopnja donosa) je finančna funkcija, ki lahko izračuna stopnjo donosa za naložbo, ko so plačila in denarni tokovi neredni.
V primerjavi s CAGR je XIRR natančnejši način za izračun vaših donosov naložb, ki jih redno izvajate v določenem časovnem obdobju.
Upošteva natančne datume opravljenih in prejetih naložb v celotnem obdobju naložbe.
Z drugimi besedami, XIRR izračuna zaslužene obresti na naložbe v intervalih in ne v enem samem trenutku.
Vendar formula za XIRR ni popolna.
Morda bo presenetljivo, da so pri izračunu XIRR vključeni nerealizirani in realizirani dobički. Formula tudi predpostavlja, da dvignjeni denar zasluži podoben donos.
Kaj je absolutna stopnja donosa (ARR)?
Absolutna stopnja donosa je znesek denarja, pridobljenega ali izgubljenega z naložbo v določenem časovnem obdobju, izražen v odstotkih.
Absolutna stopnja donosa se izračuna tako, da se znesek, pridobljen ali izgubljen v določenem obdobju, deli z začetno vrednostjo naložbe.
Na primer, če vlagatelj kupi delnice za 10,000 Rs in jih eno leto kasneje proda za 12,000 Rs, potem je ustvaril dobiček v višini 2,000 Rs. Če to delimo s prvotno vrednostjo, dobimo absolutno stopnjo donosa 20 %.
Absolutna stopnja donosa daje merilo uspešnosti, ki je neodvisno od časa, zaradi česar je lažje primerjati različne naložbe.
Vendar pa ne upošteva inflacije ali drugih dejavnikov, ki lahko prav tako vplivajo na vrednost denarja skozi čas. Kot tak zagotavlja le omejeno merilo uspešnosti in ga je treba obravnavati v povezavi z drugimi ukrepi.
zaključek
Če želite začeti dolgoročni naložbeni načrt, je CAGR najboljša metoda za uporabo.
Lahko vam pomaga slediti rasti vaših naložb in se izogniti nestanovitnosti.
Pozorno spremljajte svoje naložbene izbire s sledenjem CAGR, da pametno usmerjate svoje naložbe, da boste dosegli največje donose.
Pustite Odgovori