Če želite biti uspešni pri vlaganju, je bistveno, da se naučite naložbene filozofije velikih vlagateljev.
Eden najboljših vlagateljev vseh časov je Charlie Munger, ki je združil svoje poslovne izkušnje z edinstvenim logičnim okvirom področja psihologije in to spremenil v naložbeni pristop, ki ga je vodil do tega, da je presegel širše trge za osupljiv znesek.
Torej, ne da bi izgubljali več časa, se učimo iz investicijskih lekcij Charlieja Mungerja v upanju, da vas bomo napolnili z neizmernim znanjem o finančnih naložbah.
Na kratko o Charlieju Mungerju
Nobenega dvoma ni, da je Charlie Munger najboljši in največji vlagatelj na svetu.
Njegovo življenje je bolj kot ameriška drama, postavljena na tobogan.
Od tega, da sem 19-letnik opustil fakulteto, da postanem alumni Harvarda, odličen poslovnež in odličen poslovni partner Warren Buffett v Berkshire Hathaway je Charlie tlakoval svoje življenje do največjega uspeha.
Vse zasluge za njegov uspeh gredo njegovim naložbenim metodam, oportunističnemu ogledu statistik in grafov, sprejemanju odločitev za vlaganje in izstopu iz tega na pravi način. Trenutno je Charlie Munger tik pred stoletjem in pri 98 letih je njegova neto vrednost skoraj 2.2 milijarde USD.
Najpomembneje pa je, da iz njegove življenjske zgodbe ne gre zanemariti njegove poštenosti, delavnosti in pozitivnega odnosa do soočanja s kompleksnimi življenjskimi izzivi. Ali ni fascinantno, motivirajoče in navdihujoče? Da, res je.
Zato postane pomembno, da se iz njegovih načel, samozavesti, vztrajnosti in odnosa do dela nekaj naučimo in s tem naredimo svoje življenje tako bogato, kot si želimo.
Zdaj pa preidimo na vplivne investicijske lekcije iz Filozofije Charlieja Mungerja.
Naložbena filozofija Charlieja Mungerja
Zdaj, ko govorim o naložbeni filozofiji, navedimo nekaj citatov in prepričanj Charlieja Mungerja:
- Ljudje smo programirani, da razmišljamo v nasprotni smeri, zato se morate pri načrtovanju naložbe najprej osredotočiti na tveganja, povezana z delnico. Ko enkrat razvijete to navado iskanja napak, boste na neki točki našli delnice z nizkim tveganjem in boljšim donosom.
- Kot vlagatelj se morate vedno osredotočiti na uspešnost podjetja in ne na njegovo vodstveno delo.
- Vlaganje v pošteno podjetje je vedno najboljša praksa za doseganje višjih dobičkov.
- Medtem ko razmišljate o dolgoročnem vlaganju v delnice, bi morali identificirati podjetje s skoraj dosledno rastjo, da podvojite svoj dobiček in rešite svoj delež pred tem, da bi prišel v roke vaših konkurentov.
- Investicija je nekaj negotovega, kar zahteva osredotočenost, 100% predvidevanje, zaupanje v blagovno znamko in vaše raziskovanje. Zato imejte nekaj zaupanja v svoje raziskave, bodite potrpežljivi in počakajte na pravo priložnost, da ugrabite največji dobiček.
Šest pomembnih lekcij o naložbah iz naložbene filozofije Charlieja Mungerja:
1. Poštenost:
Charlie Munger verjame, da je poštenost do sebe in svojega partnerja prvi korak k doseganju želenega uspeha.
Tukaj se poštenost lahko nanaša na življenje ali poslovanje. Ne glede na to, s katerega zornega kota gledate na naložbo, morate biti vedno pošteni do odločitev, ki jih sprejemate, svojih mnenj in vseh oseb, s katerimi imate opravka.
Kar zadeva borzo, je biti pošten do svojih instinktov ključ do boljših donosov.
Ne le to, za najboljšo naložbo morate poiskati tudi pošteno podjetje, v katerega boste vlagali, da boste zagotovili ugodne donose.
V tem primeru finančne naložbe, če podjetje, v katerega vlagate, ni pošteno do vlagateljev, so lahko predvideni donosi manipulativni ali preprosto povedano vodijo do napačnih obratov.
2. Vztrajnost:
Naložbena filozofija Charlieja Mungerja rastočim vlagateljem priporoča, naj bodo vztrajni na poti do uspeha na svoji borzni poti.
Življenje in borza oba sta polna negotovosti, kjer ne veš, kaj bo sledilo in pokvari naše projekcije, in kjer je soočanje s takimi negotovostmi in izzivi tudi del procesa postajanja boljših.
Če povežete odnos do soočanja z izzivi, to neposredno implicira vašo osebnost in odloča o vašem položaju, bodisi zmagovalca ali poraženca.
In v scenariju borznega trga je edina osebnost, ki lahko obstane do konca, tisti, ki zmaga z največjim zaupanjem.
Torej, kako lahko naredite svojo osebnost zmagovalno?
Seveda tako, da ste vztrajni borzni igralec, bodisi da ste bik na trgu ali medved na trgu.
Ne glede na osebnost, ki jo izberete, ko se ukvarjate z borzo, vedno nameravate biti vztrajni pri svoji osebnosti, ciljih, poštenosti in načelih.
3. Samozavest:
Med tem velikim potovanjem vodilnega na trgu in uspešnega vlagatelja je Charlie Munger vedno sovražil samopomilovanje.
Kot veste, na borzi ni nič gotovo. Včasih zaslužiš veliko, včasih pa največ izgubiš. V negativnih scenarijih se veliko ljudi nagiba k napačnim vplivom, kot je razvoj navad pitja, kajenja itd.
Na temni strani borznega trga je očitno, da se ljudje samopomilujejo, izgubijo zaupanje in razvijejo številne druge napačne navade.
V temnih časih na borzi Charlie Munger nikoli ni igral vloge žrtve in se je samopomiloval. Namesto tega je analiziral svoje napake, svoje slepe pege v svojih projekcijah in okrepil svojo bazo, da tega časa ne bi več videl.
O tem dogodku je Charlie rekel: "Če ti lahko kdo pomaga v težkih trenutkih … to si ti."
Samopomilovanje vedno želi biti žrtev in pridobiti sočutje in pozornost ljudi. Ko je Charlie videl slabo plat samopomilovanja, je zaključil, da samopomilovanje posameznika vodi do najslabše stopnje, ki lahko osebo pokvari bodisi čustveno bodisi finančno.
Zato Charlie pravi, da bi morali vsi trgovci in vlagatelji imeti vpogled v pozitivno točko v primeru trgovanja z lastniškimi vrednostnimi papirji, namesto da bi videli stran pomilovanja.
Potem, je nadaljeval, če dobite dobiček od svoje naložbe, proslavite, če pa ne, pojdite na drugo naložbo ali se osvežite, ker vam vztrajanje pri eni stvari ne bo prineslo nobenega sklepa, namesto da bi zapravljali čas in energijo.
4. Samodisciplina:
Charlie Munger je nekoč navedel tri stebre naložb na borzi, vključno s poštenostjo, etiko in disciplino. Ti trije stebri niso omejeni le na naložbe v borzo, ampak jih je mogoče navesti tudi v poslovnem in osebnem življenju.
Glede poslovanja lahko poštena in disciplinirana rutinska praksa na etični način veliko pripomore k rasti podjetja, zagotavljanju bogastva, pameti, boljše infrastrukture in še veliko več.
Z uporabo teh treh načel se lahko vsak vlagatelj in trgovec spopade z visoko lestvico delniškega trga in se sprosti v dinamiki trga.
5. Pozitiven pristop k učenju novih strategij:
Ne glede na to, ali gre za naložbe na borzi ali katero koli drugo finančno ali nefinančno zadevo, je treba pričakovati pozitiven odnos do učenja novih pristopov za obravnavo vprašanj in reševanje problemov.
V tem procesu boste morda prebrali nešteto knjig, gledali videoposnetke strokovnjakov za določena področja in brali bloge, povezane z najboljšimi praksami.
Vedno morate biti inovativni in se učiti novih stvari.
Charlie Munger pravi, da je za en sam problem na voljo nešteto rešitev, od katerih nekatere rešitve že poznate.
Toda za nekatere morda ne veste, katera bi lahko bila idealna rešitev ali najboljši način za reševanje težave v primerjavi s tistim, ki ga že poznate. Zato boste morali v tej zadevi ostati prizemljeni in poskusiti z drugimi rešitvami, tako da svoje znane držite ob strani.
Enak pristop velja za naložbeno strategijo. Ne morete vedno uporabiti istega pristopa k strategijam za različne naložbe.
Preprosto povedano, vsaka nova naložba zahteva nov pristop k strategijam, pri tem pa morate kot investitor predvideti.
6. Naredite kontrolni seznam:
Kot vlagatelj bi si morali postaviti nekaj ciljev in meril uspešnosti, medtem ko načrtujete vlaganje v katero koli delnico ali lastniški kapital.
Po besedah Charlesa naložbeni kontrolni seznam ohranja vlagatelje v disciplini in bo vključeval naslednje parametre:
- Tveganje: Ciljajte na delnice z nižjimi tveganji, da zaščitite ali povrnete svojo naložbo pred padcem.
- Samozadostnost: Na področju naložb ima vsak vlagatelj, mentor, zastopnik in svetovalec drugačno mnenje in konflikt miselnosti z njimi je naraven. Zato bi morali slediti svojemu učenju in si utrti pot do uspeha v naložbi.
- Iskanje boljše prihodnje trajnosti: Preden investirate v katero koli delnico, morate opraviti temeljito raziskavo delnice, na primer:
- Zakaj je zanesljiva možnost naložbe v delnice?
- Koliko tveganja je vključeno?
- Kakšen je donos ali razmerje povrnitve naložbe?
In še veliko drugih podobnih vprašanj.
Zavijanje:
Charlie Munger je nekoč rekel –
"Vedno izberite glavno cesto, saj je veliko manj gneče!"
Danes, ko ljudje iščejo najboljšo ponudbo, da bi dobili nekaj po najboljši ceni, vendar je v redu sklepati kompromise pri kakovostni izkušnji, bi morali kot vlagatelj slediti poti z manj gneče, kjer so prisotni le dolgoročni misleci.
Torej, na koncu lahko rečem, da je naložba nekaj, česar si ni mogoče zamisliti za krajši čas. Za najbolj varno pot so potrebna dolgoročna opazovanja in načrti za dosego predvidenih rezultatov.
Če bom kratek, bom rekel, bodite obveščeni, aktivni, samozavestni in strateški, da boste najboljši vlagatelj, kot je Charlie Munger.
Pustite Odgovori