Ko se mir spremeni v vojno in so prizadeti vsi trgi, je strokovni nasvet o upravljanju vaših naložb ključnega pomena.
Ta članek brez žargona pojasnjuje podrobnosti vlaganja v času vojne in preučuje različne naložbene priložnosti, ki so na voljo na trgu.
Učinek vojne na vse glavne sektorje premoženja, od obveznic, delnic, valut in nepremičnin do surovin, gotovine in zlata, je razložen s praktičnimi primeri in resničnimi scenariji.
Ni potrebe za paniko – ukrepajte z mirno in mirno glavo, ko se politične napetosti stopnjujejo.
Zato vam bom zastavil vprašanje. Kakšen bi bil učinek na vašo naložbo, če bi jutri na drugem koncu sveta izbruhnila vojna?
Odgovor bi bil odvisen od tega, kakšne naložbe imate, kajne?
Lastništvo delnic v podjetju za izdelavo obrambne opreme bi lahko naraslo. Toda lastništvo delnic v družbi za križarjenje bi lahko padlo.
Tukaj je kratek povzetek tega, kar bomo obravnavali v nadaljevanju:
Kam naj Indijci vlagajo v vojnem času?
Razpravljajmo zdaj o vplivu vojne na nekatera pomembna sredstva in o tem, zakaj bi jih morali obravnavati kot naložbe med vojno.
Obveznice
Ne kupujte obveznic. Verjetno vas bodo izgubili denar v vojni.
To je presenetljivo reči, saj veljajo obveznice za varne. Vendar bom pojasnil, zakaj je res.
Ko kupite običajno obveznico, dajete posojilo vladi ali podjetju, ki jo je izdalo. Posojilojemalec vam plača obresti za določeno obdobje in vam nato vrne denar.
Vojna bi lahko povzročila dvig cen nafte. Dvig cen nafte bi lahko pomenil višje obrestne mere.
Če se obrestna mera po nakupu obveznice zviša, se njena tržna cena zniža, ker se izdajajo nove obveznice z višjo obrestno mero.
valuta
Ne verjamem, da je držanje valute obrambna pozicija. Obstaja velika verjetnost, da se realna vrednost valute zmanjša zaradi visoke inflacije.
Predpostavimo, da je del države poražen ali okupiran - možnosti za valuto bi se lahko v celoti zamenjale ali pa bi se spremenile v banana denar so zelo visoki.
Zato ne priporočam vlaganja v valuto med vojno.
Gold
Gold je eno od zatočišč, ki se dobro obnesejo v času vojne. Zlato se dojema tudi kot varovanje pred inflacijo in depreciacijo valute.
Zlato je v obdobjih, ko je zaradi inflacije in devalvacije valute vladala skrajna negotovost, doseglo boljše rezultate od delnic. V takih časih zlato deluje kot učinkovito varovanje pred lastniškimi vrednostnimi papirji in obveznicami, saj ustvarja pozitivne donose, medtem ko ti padajo.
Vendar pa je med konflikti, ki so bili hitro rešeni, zlato močno podcenjevalo delnice. V teh situacijah so vlagatelji svoj denar raje vložili v delnice, da bi hitro zaslužili, kot pa v varnejša sredstva, kot je zlato.
Predlagam, da imate v sebi malo zlata Portfelj, v primeru nujne potrebe po denarju.
Obstaja veliko načinov za vlaganje v zlato, razen lastništva plemenitih kovin ali kovancev. Lahko bi imeli v lasti ETF-je/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, ki vam daje lastništvo kovine po delčku trenutne tržne cene.
Nepremičnine
Nepremičnine je varna stava, ker je dokazal svojo odpornost skozi desetletja, celo stoletja.
V času gospodarske negotovosti se ljudje seveda obračajo k opredmetenim sredstvom, kot so nepremičnine, ker jih razumejo bolje kot delnice ali obveznice, ki so lahko predmet nerednih gibanj na podlagi govoric ali špekulacij.
Vlaganje v nepremičnine bi lahko bilo dobro za vas. Vojna moti dobavno verigo, kar ima za posledico inflacijo. Zvišanje cen surovin, kot sta cement in jeklo, bo zvišalo tečaje na nepremičninskem trgu.
Prosim vas, da upoštevate to dejstvo, da je v primeru, da v državi, v kateri prebivate, izbruhne vojna, boljša naložba v zemljišče kot naložba v stanovanja, zgradbe, hiše itd., saj bi lahko bila zgrajena nepremičnina med vojno uničena.
Lastniški vrednostni papirji
Zadnji, a najboljši. Da, med vojno ni nič boljšega od delnic za vlaganje.
Vzemimo primer Kargilske vojne leta 1999 Indijski delniški trg padla na 10 % ob razglasitvi vojne in se pred koncem vojne vrnila na 30 %.
Tudi med prvo svetovno vojno je bila ameriška borza zaprta, in ko se je trgovanje nadaljevalo približno štiri mesece pozneje, se je industrijsko povprečje Dow Jones odprlo s 30-odstotnim padcem, od tam naprej pa je bilo enosmerno navzgor! Med trajajočo vojno se je kljub vsemu vojnemu govorjenju in pesimizmu podvojila.
Enako se je zgodilo po koncu druge svetovne vojne. Ameriški trg se je odprl z velikim razkorakom navzdol in v enem letu dal 50-odstotni donos.
Leta 1975 je Indija po vojni v Bangladešu preživljala razmere, podobne lakoti, hkrati pa je bila po vsem svetu naftna kriza.
Indijsko gospodarstvo je šlo v ICU zaradi tega dvojnega udarca. Mnogi svetovni vlagatelji so bili pripravljeni odpisati Indijo kot gospodarsko košarico.
Toda indijski delniški trgi so presenetili vse s svojimi 100-odstotnimi donosi v manj kot dveh letih.
Diverzifikacija je najboljša alternativa – VEDNO!
Običajna strategija za zmanjšanje tveganja katerega koli portfelja je diverzifikacija ali porazdelitev kapitala med več naložbami. Razpršite lahko, da zmanjšate možnosti, da bo posamezna naložba povzročila znatne izgube.
Posledično boste tudi zmanjšali verjetnost, da bo posamezna naložba ustvarila znatne dobičke.
Toda diverzifikacija vlagateljev ne velja samo za lastniške deleže. Vključuje lahko tudi geografsko diverzifikacijo, ki pomeni širjenje kapitala v več državah.
Najboljši način za to je, da svoj denar vložite v različna območja in razrede sredstev. Nočete, da bi bil ves vaš denar vložen v eno določeno državo ali en razred sredstev, ko izbruhne vojna ali pride do gospodarske krize – ker ne veste, kaj se bo zgodilo naslednje.
Vem, da je diverzifikacija abstraktno videti enostavna.
Toda ko to poskušaš narediti, je težko.
Tukaj je, ko nekaj podobnega Dezerv bo delovalo za večino vlagateljev. Dezerv vam omogoča, da vlagate v raznovrstna sredstva, ne da bi vas skrbelo karkoli – vaš portfelj upravlja ekipa strokovnjakov.
Oglejte si našo objavo naprej Dezerv za podrobno analizo.
Naj pokažem posnetek zaslona 'portfelja z visokim tveganjem in visokimi nagradami', ki ga upravlja Dezerv, da boste bolje razumeli.
Če pogledate zgornjo sliko, lahko opazite, da je naložba zelo dobro razpršena v tri kategorije:
- Delniški vzajemni skladi in Indeksni skladi: za rast
- Skladi s stalnim dohodkom: za stabilnost in varnost
- Zlati sklad: za zavarovanje v vojnih razmerah
Ali naj odkupim svoje vzajemne sklade/SIPS, če izbruhne vojna?
Ne bi smeli – če ste dolgoročni vlagatelj.
Nikoli ne prekinite svojega SIP, sistematičnega naložbenega načrta, v vrednih shemah vzajemnih skladov, zlasti ko obravnavate določene finančne cilje.
SIP je način vlaganja v Vzajemni skladi (MF) s fiksnim zneskom v rednih intervalih, na primer mesečno ali četrtletno. Na ta način lahko izkoristite moč sestavljanja in tudi prednost povprečenja stroškov v rupiji.
Povprečni strošek na enoto se zmanjša, če kupite več, ko trgi padajo, in manj, ko trgi rastejo.
Torej, če opazite, da se vaše stanje sredstev v absolutnem smislu zmanjšuje, medtem ko trgi padajo, brez panike. To samo pomeni, da imate več enot za svoj denar.
Ne zamudite priložnosti za kopičenje enot vzajemnih skladov, ko so trgi v padajočem trendu.
Ne pozabite, da je vlaganje v vzajemne sklade eden najprimernejših načinov pridobivanja bogastva. Za povprečnega vlagatelja so vzajemni skladi močna pot za ustvarjanje bogastva.
Kam bom vložil v Wartime?
Najprej upam, da ne bo vojne.
V primeru padca borze zaradi geopolitičnih konfliktov, pandemije ali vojne pa bo moja izbira naložb:
1. Delnice modrih podjetij z vodilnim položajem na trgu
Podjetja modrih čipov imajo dobre rezultate rasti in dobičkonosnosti. So podjetja, ki imajo dosledno zgodovino dobrega poslovanja.
Delnice modrih čipov običajno ne prinašajo zelo visokih donosov, vendar so na splošno manj nestanovitne kot celoten delniški trg in številne druge vrste delnic. Izbral bi tiste, ki pogosto plačajo dividende svojim delničarjem.
2. Skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF)
Borzni skladi (ETF) so vrsta sklada, ki trguje z delnico trgu. ETF-ji so preprost način za izpostavljanje določenemu razredu sredstev.
Vsak ETF sledi določenemu indeksu ali sektorju in se z njim trguje kot s posamezno delnico. ETF-je lahko kupujete in prodajate prek svojega posrednika.
3. Digitalni in tehnološki skladi
Digitalni in tehnološki vzajemni skladi vlagajo v delnice podjetij, ki so precej izpostavljena digitalni tehnologiji, internetu, IT in sorodnim sektorjem.
Ker se svetovno gospodarstvo vse bolj digitalizira, bodo tehnološko podprta podjetja verjetno pridobila tržni delež.
To se vam lahko dobro izkaže v shemah digitalnih in tehnoloških vzajemnih skladov.
4. Gold
Zlato se mi zdi zanimivo tudi kot naložba, ker je opredmeteno sredstvo in velja za varovanje pred inflacijo. Priporočam vlaganje v zlate sklade, ne v fizične kovine. Lahko pa se odločite za nakup Shema državnih obveznic v zlatu.
5. ZDA Borza
Vlaganje v ameriške delnice iz Indije vam omogoča geografsko razpršitev naložb.
Kot vsi vemo, ni pametno vložiti vsega denarja v lokalno borzo, ker je njena uspešnost tesno povezana z nacionalnimi dogodki in pogoji, kot so volitve, cene nafte, naravne nesreče itd. Diverzifikacija pomaga zaščititi vaš portfelj pred močnimi nihanji posledica lokalnih dogodkov.
Globalne delnice so bolj imune na takšne pretrese, saj je po vsem svetu v igri toliko dejavnikov, ki bi lahko vplivali na njihovo uspešnost. Tukaj so najboljše aplikacije v Indiji za vlaganje v ameriške delnice.
Lahko se sklicujete na našo objavo na najboljša borzna orodja za analizo indijskega delniškega trga za iskanje kakovostnih delnic, MF, ETF itd.
Vojne in oboroženi spopadi običajno vodijo do nenadnega upada vašega portfelja in naložb.
Vendar pa so neto dolgoročno ti padci priložnost za naložbe na podlagi zgodovine.
Predlagam, da ne ostanete neaktivni in da je najboljši način, da izkoristite nenadne padce na trgu z vlaganjem v kakovostna podjetja/sklade.
Priporočam, da si ogledate naše AYF vodnik; pomagalo vam bo, da ne boste skrbeli za svoje finance in hitro premagali nestanovitnost trga.
Ali imaš kaj vprašanja?
Dovolite mi, da vem!
Pustite Odgovori