Da bi vam pomagal čim hitreje začeti, sem pripravil ta seznam fintech aplikacij v Indiji. Razvrščeno v različne razdelke.
V vsakem razdelku bom preprosto omenil eno fintech aplikacijo/platformo, ki je preprosto najboljša v kategoriji.
Zakaj?
Ker je na spletu na stotine seznamov, kjer lahko najdete na desetine platform, priporočenih za vlaganje, varčevanje, tržne raziskave in drugo.
Toda to otežuje začetnika, saj ustvarja dilemo pri izbiri. To ni seznam »Kaj uporabljam«, ni pomembno, kaj uporabljam.
Namesto tega bi vam moral ta seznam pomagati hitro začeti in vam ne bi bilo treba skrbeti, da bi vas prevarali ali da bi izbrali napačno platformo.
To je seznam, kaj lahko VI uporabite, če niste prepričani kje, za začetek z vlaganjem oz prihranite svoj denar.
Vlaganje v borzo
Zerodha
Zerodha je najboljša platforma za vlaganje v delnice. Ni le enostaven za uporabo, ampak je veliko boljši od katere koli druge platforme za posredovanje popustov v Indiji.
Zerodha je diskontni posrednik, ki sta ga leta 2010 ustanovila Nithin in Nikhil Kamath. Zaračunava pavšalno pristojbino, kar so najprej naredili v Indiji. Dostava delnic je brezplačna in vam ni treba plačati mesečne naročnine.
Z računom Zerodha dobite dostop do več naložbenih platform, kot so:
- Kite – Njihova vodilna aplikacija za trgovanje.
- Konzola – skrbniška nadzorna plošča zaledne pisarne s podatki o konsolidiranih računih, podatki o naložbah, deležih, davkih in več.
- Kovanec – neposredno aplikacija za naložbe v vzajemne sklade
- Varsity – eno mesto za učenje o financah
Omogoča tudi povezovanje z aplikacijami tretjih oseb prek API-ja. Kot je na primer TickerTape, ki vam omogoča brezplačno analizo vaših imetij brez ročnega vnosa.
Zerodha ponuja tudi trgovanje z blagom, terminske pogodbe in Trgovanje z opcijami, izdaje SGB-jev, valutne izvedene finančne instrumente, IPO-je, obveznice, ETF-je in lastniško maržo prek zastavljenih delnic.
Prav tako se integrira z SmallCases. Platforma, kjer so delnice združene v en naložbeni instrument, ki ga je mogoče kupiti kot sredstvo za zmanjšanje tveganja in doseganje boljših donosov od merila uspešnosti kategorije.
Kite by Zerodha je najboljša aplikacija za trgovanje, ki jo boste našli v Indiji. Nobena druga aplikacija ni enaka. Preprosto, enostavno za krmarjenje, polno informacij za raziskovanje podjetja, čudovit prostor za sledenje vašemu deležu, pozicijam in več.
Poleg tega vam Zerodha omogoča zagon SIP-jev in ustvarjanje nizov zalog. Tako kot ti vlagati v vzajemne sklade prek mesečnih naložbenih načrtov lahko storite enako z delnicami z uporabo Zerodhe.
Vlaganje v vzajemne sklade – Neposredno Naredi sam
Odrasti
Z Growwom lahko začnete vlagati v vzajemne sklade v nekaj minutah. To je moja najljubša naložbena aplikacija izmed vseh, ki sem jih preizkusil doslej.
Groww je izjemno prijazen do začetnikov in naredi vlaganje zabavno, enostavno in nemoteno.
Ni provizije za vzdrževanje računa. Je popolnoma brezplačen. Pri nakupih vzajemnih skladov ne zaračunavajo provizij.
Groww vam omogoča tudi vlaganje v:
- Indijske delnice
- Ameriške zaloge
- Digitalno zlato
- Fiksni depoziti
- Obveznice
- IPO-ji
In še več.
Nastavite lahko SIP-je, spremenite njihov znesek in datum, kadar koli želite, in spremljate svoje zunanje naložbe znotraj Groww. Imajo tudi zelo aktivno in koristno ekipo za podporo.
Na splošno je to najlažji način za začetek naložbene poti. In to je popolnoma brezplačno.
Vlaganje v vzajemne sklade – Neposredno Assisted
MoneyJar
MoneyJar je platforma, ki bi jo priporočal zaposlenim zaposlenim. Ali ljudje, ki preprosto želijo začeti vlagati svoj denar, vendar nimajo časa ali volje preučevati trg.
Kako se MoneyJar razlikuje od Groww?
Z MoneyJar ne sprejemate »popolnoma« naložbenih odločitev. Vzpostavljen je sistem in ekipa strokovnjakov, ki vam pomaga.
Obstajajo košarice vzajemnih skladov (2 ali več skladov, združenih v en naložbeni instrument), imenovane Jars. Ti kozarci so razvrščeni glede na vašo nagnjenost k tveganju in naložbeni cilj.
Jars so zgrajeni za kratkoročne cilje, agresivne/konservativne, dolgoročne cilje in več. Sredstva v teh kozarcih so skrbno izbrana, da vam zagotovijo najboljše možne rezultate v času in sorazmerno s prevzetim tveganjem.
Najboljše pri tem je, da po potrebi vsako četrtletje ponovno uravnotežijo vaše Jars. Ki jih 99 od 100 krat ne boste dobili brezplačno.
Poleg tega, če boste kdaj potrebovali kakršna koli navodila ali pomoč pri svojih naložbah, se lahko obrnete na ekipo MoneyJar in pomagali vam bodo ena na ena.
Sledite vsem svojim naložbam na eni nadzorni plošči
INDmoney
INDmoney je enkratna aplikacija. Trenutno v Indiji ni nobene druge aplikacije, ki bi se približala temu, kar ponuja.
Z eno aplikacijo, INDmoney, lahko na enem mestu spremljate vse svoje naložbe, povezane z vašo e-pošto in številko PAN. Vaše delnice, PPF, EPF, bančni račun, vzajemni skladi, NPS, AIF in drugo.
Omogoča vam tudi vlaganje v vzajemne sklade brez provizije, nakup ameriških delnic brez plačila stroškov nakazila in vlaganje v FD brez bančnega računa.
INDmoney konsolidira vaše naložbe in obveznosti, nato pa izračuna vašo neto vrednost. morebitna posojila, kreditne kartice obveznosti, ki jih morda imate, se odštejejo od vaših naložb, nato pa vam pokaže vašo neto vrednost.
Ima odličen sledilnik delnic, ki vam daje tudi priporočila za nakup/zadržanje/prodajo (samo pri plačanem članstvu).
INDmoney vam nudi tudi storitve družinske pisarne.
Skratka, če želite konsolidirati svoje naložbe in tudi brezplačno vlagati v ameriške delnice, je INDmoney vredno preveriti.
Tukaj sem precej podrobno pisal o INDmoney. Pravzaprav sem napisal najbolj podroben članek o INDmoneyju.
Spremljajte svoje finance, prihranke in stroške
Denarnica BudgetBakers
Denarnica BudgetBakers je najboljša aplikacija za denarnico. Dobesedno sem preizkusil vse druge aplikacije, od Walnut do Spendee, vendar se zdi, da se vse ne ujemajo z Walletom.
denarnica je načrtovalec proračuna, sledilnik stroškov/dohodkov, ki se poveže z vašim bančnim računom.
Nato sinhronizira vaše transakcije v čisto in intuitivno nadzorno ploščo. Kjer lahko samodejno kategorizirate vsako transakcijo, dodate oznako, ustvarite kategorije po meri, pravila po meri in določite proračun.
Nekatere njegove funkcije, kot so samodejna pravila, so popolnoma ekskluzivne. Vsakič, ko pride do transakcije, bo Denarnica samodejno določila kategorijo, dodala oznako in ustrezno prilagodila proračun. Ogledate si lahko tudi prihodnje projekcije svojih stroškov, porabe proračuna in denarnega toka.
Popolnoma je prilagodljiv, tako da bi morala Wallet izpolniti vaše potrebe ne glede na to, kaj potrebujete od sledilnika stroškov/budger načrtovalca.
NeoBank
Fi.Money
Obstaja veliko neobanke, ki prihajajo v Indijo. Toda tista, ki se je uveljavila kot stabilna in zanesljiva neobanka, je Fi.
Fi je odlična aplikacija za ljudi, ki ne marajo običajnih bančnih aplikacij in želijo račun z ničelnim stanjem brez kakršnih koli pogojev. Kjer lahko opravljate dnevne transakcije in ne skrbite za provizije, dajatve itd.
S Fi dobite vso to svobodo in še več. Fi je sodeloval z zvezno banko, kar pomeni, da je vaš denar shranjen v banki, ki jo regulira RBI. Vendar pa lahko uporabite veliko bolj uporabniku prijazno aplikacijo v primerjavi s počasno in godrnjavo aplikacijo Federal Bank.
Fi ima tudi številne funkcije, kot je Money Plants. To je sistem nagrajevanja, kjer zaslužite denarne načrte za določene transakcije in prihranite denar za cilj. Dobite brezplačno debetno kartico, dostop do UPI in pomočnika z umetno inteligenco, ki namesto vas potegne podatke o transakcijah in odgovori na finančna vprašanja.
Torej, če iščete način za bančništvo brez kakršnih koli nizov, kot bi moralo biti, gl.
Aplikacija kreditne linije
MoneyTap
Opomba – Če nujno ne potrebujete kreditne linije, je ne pridobite.
Če že imate nekaj kreditnih kartic in ne potrebujete denarja za rast podjetja ali za porabo denarja za nekaj, kar je bistveno večje od vašega denarnega priliva, za kar veste, da ga boste lahko odplačali, ne vzemite kreditne linije .
Če pa vseeno želite, vam priporočam uporabo MoneyTap.
MoneyTap je najlažji način za pridobitev kreditne linije. Preprosto prenesete njihovo aplikacijo in dokončate postopek vkrcanja.
V nekaj minutah si lahko ogledate, koliko kreditnega limita lahko pridobite, obrestno mero in dvignete denar na svoj bančni račun.
Pri MoneyTap lahko dobite kreditni limit do 5,00,000 INR. Za odplačilo posojila se lahko odločite za odplačilo EMI.
Ni mesečne ali letne naročnine. Poleg tega vam ni treba predložiti nobenega zavarovanja – MoneyTap ponuja nezavarovano kreditno linijo.
Ponujajo tudi kartico, ki je povezana z vašo kreditno linijo, zaradi česar je MoneyTap uporaben v trgovinah in neposredno za nakupe v e-trgovini.
Aplikacija Paylater
Sezzle
Sezzle vam omogoča nakupovanje na tisočih spletnih mestih za e-trgovino, ne da bi plačali celotno ceno vnaprej.
Namesto tega morate pri Sezzle svoje nakupe plačati v 4 obrokih. Prvi obrok v trenutku nakupa. Ostalo na vsaka 2 tedna intervala.
Lahko neposredno plačate prek Sezzle, ni UPI ali kartice. Če prvič preskočite obroke, vam ni stroškov.
Simpl
Če iščete a plačilo kasneje storitev predvsem za nakupovanje vsakodnevnih izdelkov, kot je naročanje pri Zomato, Simpl je boljša možnost.
S Simplom lahko dobite kreditni limit do 20,000 INR. Ki jih je mogoče porabiti za nakupe v e-trgovini.
Račun boste prejeli dvakrat mesečno, vsakih 15. dan.
Nebančna kreditna kartica
Slice
Slice je verjetno najboljša kreditna kartica za milenijce in uporabnike generacije Z.
To je nebančna kreditna kartica. To pomeni, da Slice ni povezan z banko, registrirano pri RBI, kot je ICICI, SBI in tako naprej. Namesto tega delujejo kot posojilodajalec in digitalni partner za NBFC.
Slice ponuja takojšnjo odobritev kreditne kartice za vsakogar. Ni vam treba imeti ITR ali celo službe. Če ste stari 18 let in v svoji kreditni zgodovini nimate neplačil, lahko dobite kreditno kartico Slice.
Investirajte v ameriške delnice
Preizkušen
Vested je najboljši način za vlaganje v ameriške delnice in ETF iz Indije. Vested je sodeloval z DriveWealthom, da bi Indijcem omogočil neposreden nakup delnic podjetij, ki kotirajo na newyorški borzi.
Za uporabo Vested vam ni treba plačati nobenih provizij. Ponujajo tudi »Vests«, ki je košarica portfelja, ki temelji na nagnjenosti k tveganju in sektorjih. Vsak jopič je sestavljen iz več delnic in ETF-jev za zmanjšanje tveganja z diverzifikacijo vaše naložbe.
Vested ponuja tudi nizko provizijo za dvig in je popolnoma varen.
Posebna omemba – INDmoney
INDmoney je še ena odlična aplikacija za začetek vlaganja v ameriške delnice. Z INDmoney dobite dostop do računa Super Saver za prenos sredstev na vaš posredniški račun v ZDA brez kakršnih koli provizij ali stroškov nakazila.
V sodelovanju z banko SBM INDmoney zagotavlja tudi najboljši menjalni tečaj INR za USD.
Če se veselite vlaganja v ameriške ETF, vam bo všeč njihova robustna raziskovalna funkcija ETF. Prikazuje potencialni donos vaše naložbe za izbrane ETF, njihove deleže in primerjave z drugimi ETF v isti kategoriji.
Prav tako zaslužite nagrade za naložbe v ameriške delnice prek INDMoney.
Orodja za tržne raziskave
Tijori
Tijori ima verjetno najbolj obsežne/celovite finančne podatke o indijskih in ameriških podjetjih, ki kotirajo na borzi.
Vse, kar želite vedeti o določeni delnici, ima Tijori podatke za odgovor. In gre bolj za to, kako te podatke predstavijo v zelo intuitivni, čisti in lahko razumljivi obliki.
Tijori Finance vam omogoča izvedbo poglobljene analize delnic, razumevanje, kje določeno podjetje zasluži največ svojega denarja, merila uspešnosti, vizualne grafe s podrobno finančno analizo, razčlenitev sektorjev in več.
Za dostop do ravni podatkov, ki jih Tijori zagotavlja v konsolidiranem pogledu, boste morali združiti vsaj 7 različnih finančnih orodij. Poleg tega vam prihrani težave s pregledovanjem letnih poročil, Tehnična analiza, tržne analize, knjige, sektorske analize, če naštejemo samo nekatere, in vam omogoča, da sprejmete pametno odločitev, katere delnice kupiti ali prodati.
TickerTape
TickerTape je analiza delnic in preglednik, ki ponuja več orodij za analizo podjetja kot vlagatelja.
Analizirate lahko notranjo vrednost podjetja, finančne evidence, preverite prihodnje napovedi cen, rast, lastniški vzorec, dogodke/novice, primerjate različna podjetja v sektorju in drugo.
Poleg tega ima TickerTape kontrolni seznam stanja delnic.
Prav tako lahko analizirate ETF in vzajemne sklade s pomočjo TickerTape. To je orodje, ki bi ga morali uporabljati kot začetnik.
Finološki tik
Posebna omemba, Finlology Tracker morda ne zagotavlja prihodnjih napovedi cen, vendar je še vedno odlično orodje za analizo delnic.
Ena najboljših lastnosti Finology Tickerja je razdelek »Strength and Weakness«. Pokaže vam področja, kjer se podjetje krepi in kje je tudi pomanjkljivost. Te informacije je za začetnike običajno nekoliko težavno pridobiti in utrditi.
Če želite več informacij, se lahko naročite na Finology ONE, ki vam omogoča dostop do več poročil in analiz zalog, ki jih izvaja skupina strokovnjakov.
Druga uporabna orodja Fintech
EnKash
EnKash dokazuje mala podjetja z brezobrestno kreditno kartico za poslovno uporabo. Je B2B fintech platforma.
Ko pridobite kreditno linijo EnKash, lahko ustvarite več virtualnih in fizičnih kartic, povezanih z vašim računom EnKash, in jih razdelite med svojo ekipo. Vsako kartico lahko prilagodite in nadzorujete njeno uporabo, kot se vam zdi primerno.
EnKash lahko uporabite tudi za sprejemanje plačil za vaše podjetje, avtomatizacijo upravljanja denarnega toka in integracijo s priljubljeno računovodsko programsko opremo.
Hop
Hop ali MoneyHop ponuja večvalutno denarnico/varčevalni račun. Omogoča neposredno sprejemanje plačil iz različnih držav, vključno z ZDA, brez dodatnih stroškov konverzije.
Hop ima debetno kartico in varčevalni račun brez stanja. Z uporabo Hopove debetne kartice lahko opravljate devizne transakcije brez plačila stroškov.
Če ste uporabljali Payoneerjevo globalno plačilno funkcijo, upoštevajte Hop kot alternativo, vendar brez kakršne koli zamude pri prejemu denarja na vaš bančni račun.
Odpri.Denar
Open.Money je nova banka, zgrajena za podjetja. Za pomoč podjetjem pri upravljanju njihovih stroškov, davkov, računovodstva, denarnega toka in več bančnih računov na enem mestu.
Open je opremljen z debetno kartico VISA, upravljanjem izplačil, zbiranjem plačil in drugimi funkcijami e-trgovine, ki vam omogočajo upravljanje finančne strani vašega podjetja, ne da bi morali iskati na tone listov Excel in zmedeno računovodsko programsko opremo.
Poleg tega podpira API, tako da lahko razvijete aplikacije po meri za povezavo z vašim računom Open. Zelo malo neobank v Indiji trenutno ponuja to funkcijo.