Pridelek je zbirka strategij, ki se uporabljajo v decentraliziranih financah (DeFi), ki ustvarjajo več kriptovalut iz vaših obstoječih imetij.
To je strategija maksimiranja donosa, katere namen je povečati donos. Vendar pa je svet DeFi izjemno zapleten s stotinami projektov, ki ponujajo različne predloge, ter veliko tveganjem vlečenja preprog in kibernetskih napadov.
Tukaj pregledamo 5 najboljših protokolov za kmetovanje Yield, tako da boste vi, naši bralci, vedeli, komu se še izogibati.
1. Kmetovanje z AAVE
1.1. Uvod v AAVE
AAVE se opredeljuje kot a »decentralizirani neskrbniški protokol trga likvidnosti« ki uporabnikom omogoča, da prevzamejo vlogo vlagateljev in/ali posojilojemalcev.
Vlagatelji so v bistvu ponudniki likvidnosti, ki jim omogočajo pasivni dohodek. Po drugi strani pa lahko posojilojemalci zavarujejo svoja obstoječa imetja in zberejo sredstva.
1.2. Kaj nam je všeč pri AAVE?
AAVE je na vrhu seznama zaradi same velikosti likvidnosti, zaklenjene v njegovih različnih protokolih (11.53 milijarda USD od časa pisanja). To je velik tolažilni dejavnik in odraža zaupanje skupnosti v protokol in njegove robustne varnostne sisteme.
Poleg tega je bil AAVE zasnovan za svet z več verigami in podpira Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom & Harmony. To zagotavlja visoke transakcijske hitrosti in nizke transakcijske stroške, ki niso na voljo v omrežjih samo Ethereum, hkrati pa omogoča širšo publiko na trgu.
Protokol zagotavlja celotno paleto storitev posojanja in izposojanja z dodatno funkcijo stakinga. Staking delegira/zaklepa vaše žetone projekta verige blokov Proof of Stake (PoS) za podporo avtentikaciji transakcij v tem omrežju. Več o tem pozneje.
1.3. Kaj nam ni všeč pri AAVE?
Na žalost AAVE zahteva aktivno razumevanje in sodelovanje pri kmetovanju. Na voljo je premalo avtomatiziranih strategij, ki niso ravno uporabniku prijazne.
2. Yield Farming z Sestavljeni
2.1. Uvod v Compound
Compound se opredeljuje kot »algoritemski in avtonomni protokol obrestne mere« povezovanje posojilodajalcev in posojilojemalcev.
Tako kot AAVE vlagatelji zagotavljajo likvidnost s pametnimi pogodbami, da zaslužijo obresti, medtem ko posojilojemalci plačujejo obresti za dostop do teh sredstev, zaradi česar je Compound posrednik.
2.2. Kaj nam je všeč pri spojini?
Vse, kar je všeč pri AAVE, je všeč tudi pri Compoundu.
V času pisanja je protokol imel 5.4 milijarda USD likvidnosti, zaklenjene s 310,000 udeleženci, kar odraža zaupanje v protokol in njegove varnostne sisteme.
2.3. Kaj nam pri Compoundu ni všeč?
Na žalost, tako kot AAVE, ni na voljo avtomatiziranih strategij. Naša edina druga kritika je, da je izključno v omrežju Ethereum.
To zelo negativno vpliva na njegovo uvrstitev v smislu primerjave transakcijskih stroškov z AAVE.
3. Yield Farming z Krivulje financ
3.1. Uvod v Curve Finance
Krivulje financ je likvidnostni protokol za borzno trgovanje, osredotočen predvsem na stabilne kovance.
So v verigi blokov Ethereum, pri čemer je v času pisanja tega članka v pametnih pogodbah zaklenjenih 8.34 milijarde USD vrednosti. Ponudniki likvidnosti so nagrajeni z žetoni LP, ki jih je mogoče vložiti ali pretvoriti v stabilne kovance.
3.2. Kaj nam je všeč pri Curve?
Za razliko od AAVE & Compound, kjer je cilj protokola povezati vlagatelje in posojilojemalce, Curve želi uporabiti zaporo likvidnosti na svoji platformi, da deluje kot ustvarjalec trga za trgovanje na borzi.
Laično povedano, decentralizirane borze črpajo likvidnostne sklade Curve za sklenitev zamenjav in tako zagotovijo, da je likvidnost, parkirana pri Curve, vedno in dosledno najbolje izkoriščena.
Posledično je zanimanje, ustvarjeno za bazene Curve, na splošno zelo konkurenčno in koristno.
3.3. Kaj nam ni všeč pri Curve?
Osnovna kritika je predvsem pomanjkanje avtomatiziranih strategij in transakcijski stroški Ethereuma kot pri AAVE & Compound.
Vendar bi rad dodal, da spletna stran in aplikacija predstavljata izjemno slab vizualni UX, s protokolom, ki stremi k starinskemu občutku 90. let.
4. Yield Farming z UniSwap
4.1 Uvod v UniSwap
Odklopite je DEX, ki deluje na verigi blokov Ethereum. Delujejo po sistemu brez zaupanja, pri čemer ponudniki likvidnosti vlagajo v skupino dveh žetonov, kar ustvari trg za ta trgovalni par.
To omogoča trgovanje na omenjenem paru (preko zamenjav enega žetona na drugega) na nezaupljiv način, pri čemer se provizija za trgovanje izplača ponudnikom likvidnosti kot povračilo.
4.2 Kaj nam je všeč pri Uniswapu?
Sistem je izjemno enostaven in pregleden, z najboljšo varnostjo v svojem razredu. V času pisanja 5.83 milijarda USD vrednosti je zaklenjen v protokolu, ki zagotavlja likvidnost stotinam trgovalnih parov.
4.3. Kaj nam ni všeč pri Curve?
Na žalost je dejstvo, da je to osredotočeno na Ethereum, izpostavljeno tveganju visokih transakcijskih stroškov. To je vstopna ovira za tiste z majhnimi portfelji.
5. Yield Farming z Zamenjava palačink
5.1. Uvod v Pancakeswap
Zamenjava palačink je odgovor BNB Chain na Uniswap, osredotočen na Ethereum.
Z uporabo likvidnostnih skladov, ki obsegajo dva žetona, je mogoče ustvariti trg za kateri koli trgovalni par s ponudniki likvidnosti, ki zaslužijo provizijo za trgovanje. To je nezaupanje DEX podobno kot Uniswap.
5.2. Kaj nam je všeč pri Pancakeswap?
Preprost in pregleden sistem z vrhunsko varnostjo in dodatno prednostjo, da ste na stroškovno učinkoviti verigi blokov. Zaradi teh dejavnikov je Panckaswap zanesljiv zmagovalec.
Ni čudno, da 4.63 milijarde USD vrednosti je zaklenjen na protokolu, kar ga postavlja v enakovredno razmerje z njegovim nasprotnikom Ethereum – Uniswap.
5.3. Kaj nam pri Pancakeswap ni všeč?
Svet DeFi je v prvi vrsti velik za Ethereum. Druge verige tekmujejo za prevzem deleža pogače s splošnim gibanjem k interoperabilni in večverižni prihodnosti.
Vendar trenutno Ethereum ostaja prevladujoča sila. V tem pogledu veriga BNB & Panckaswap ponujata veliko manjše vesolje trgovalnih sredstev, saj je poudarek samo na žetonih verige BNB.
Zaključna opomba
Skupna vrednost, zaklenjena v DeFi, v času pisanja je 129.75 milijarda USD od tega je 65 % celotne zaklenjene vrednosti v Ethereumu.
To pomaga razložiti, da je kmetovanje z donosom v bistvu strategija z visokimi transakcijskimi stroški. S pojavom verig z nizkimi transakcijskimi stroški in virtualnih strojev Ethereum obstaja prizadevanje, da bi DeFi postal bolj dostopen.
Kot rečeno, temeljna težava je, da DeFi in kmetovanje donosa nista enostavno razložena ali dovolj avtomatizirana. Zato je pomembno, da ste popolnoma seznanjeni s strategijo, ki jo želite izvajati.
Pustite Odgovori