O Ray Dalio o se tasi o le aufaipisinisi sili ona talenia i le lalolagi ma o le na faavaeina le faaputugatupe puipui sili ona manuia - Bridgewater Associates.
Mai le faavae seia oo ia Mati 2021, Bridgewater Associates e tusa ma le 140 piliona USD i aseta i lalo o le pulega. E tusa ai ma le Forbes tusiga, o le tau aoga a Ray Dalio e fa'atatau ile 20 piliona USD.
Ua maua e Ray ana piliona e ala i le aʻoaʻoina mai le taimi ua tuanaʻi ma faia ni tupe teufaafaigaluega e faʻatatau i ana sailiga. I lana faigamalaga atoa o se tagata teu tupe, na talitonu Ray Dalio ma o loʻo talitonu pea i le mauaina o tupe mama mai faʻatauga taugata mo le toe faʻaleleia nai lo le faʻaaogaina o le faʻatau ma le taofiofia.
O filosofia teufaafaigaluega a Ray Dalio e faigofie lava. Ae o le mea e foliga mai e matua faigofie i le taimi muamua e sili atu le lavelave nai lo le mea e te mafaufau i ai.
E mafai ona e mauaina atili e uiga i ona talitonuga e uiga i le faʻafaigaluegaina o maketi i ana tusi, Mataupu Faavae (2017), Mataupu Faavae o le Feagai ma le suiga o le lalolagi (2021), ma Fa'avae mo le Fa'asalaina o Fa'afitauli Tele aitalafu (2018).
I totonu o nei tusi, na ia taʻua ai ana faʻamatalaga faʻatauga maketi, ana mea sese, pe na faapefea ona ia faʻaumatia ana mea sese, ma nisi o lesona taua e avea ai ma se tagata teu tupe lelei.
Ou te iloa na e sau iinei e suʻe ni auala faʻamaonia e avea ai ma se tagata sili atu tupe teufaafaigaluega; aua le popole! Ua ou puipuia oe.
Ua ou faitau i nei tusi na tusia e Ray Dalio ma aoina nisi o ana aʻoaʻoga faʻatauga faʻatau oloa e tatau ona e iloa.
O lea la, sei o tatou maulu i le lalolagi o tupe teufaafaigaluega e pei ona fautuaina e Ray Dalio.
1. E Taua Mataupu Faavae
I lana tusi-Principles, na taʻua ai e Ray le faʻalagolago i mataupu faʻavae na fesoasoani ia te ia e tauaveina se galuega faʻapisinisi manuia e ala i le faia o filifiliga saʻo. Fai mai Ray i se tasi taimi,
“A aunoa ma ni mataupu faavae, o le a faamalosia oe e tali atu i tulaga e oo mai ia te oe e aunoa ma le mafaufau i mea e sili ona e faatauaina ma pe faapefea ona fai filifiliga e maua ai le mea e te manao ai. O lenei mea o le a taofia ai oe mai le faia o le mea sili i lou olaga.”
Afai ei ai ni au mataupu faavae, o le a latou taialaina au amioga. O lo'o fa'amoemoe e fa'atapula'a le aofa'i o fa'ai'uga e tatau ona faia i le lotolotoi o le vevesi ina ia mafai ai ona vave faia fa'ai'uga lelei. O mataupu faavae ua faamoemoe e fesoasoani ia te oe i le faia o faaiuga sili e mafai i le tele o tulaga eseese.
E leai se auala e aloese ai mai mea sese i tupe teufaafaigaluega, ae o le i ai o mataupu faavae sili e mafai ona fesoasoani ia te oe e faʻaitiitia ai le tele o taimi ma le malosi.
Ray Dalio o loʻo taumafai e fai mai e ala i le faʻaalia o manatu faapea, i lau faigamalaga o se tupe teufaafaigaluega, e tatau lava ona e -
- Faʻamatala au manaʻoga
- Su'e au aseta sa'o po'o fa'asoa e teu fa'afaigaluega e ala i le fa'amaoni i ou mana'oga
- Fuafua le fuafuaga o tupe teufaafaigaluega e maua ai le tupe maua
- Tumau maumaua'i i lau fuafuaga fa'afaigaluega ma fiafia i lou manuia ma lou olaga mauoa.
2. Fai Lau Lava Su'esu'ega
Mai lona laʻitiiti, na faia e Ray se masani e tuʻuina atu le tele o mekasini e talanoa ai ma faʻaalia ai taunuʻuga o le manuia o kamupani manuia ma kalafi pa'ū. Ina ua uma ona faia lana aoina o faʻamaumauga e uiga i kamupani, sa masani ona ia faʻataʻitaʻiina faʻatauga e teu faʻafaigaluega i totonu ma faʻatautaia lana taʻiala faʻapitoa, faʻapitoa tupe teufaafaigaluega.
O lona uiga i le faia o ana lava suʻesuʻega e maua ai le manuia na iʻu ai i le pulega sili i Bridgewater Associates.
Fai mai Ray Dalio i se tasi taimi,
"Ina ia maua tupe i maketi, e tatau ona e mafaufau tutoatasi ma ia lotomaualalo"
E le mafai ona iloa mea uma e uiga i soo se mea, ae sili ona le mafai ona iloa mea uma e uiga i se mea faigata ma le vevesi e pei o le faiga o tupe a le lalolagi. O lea e tatau ai ona e faia lou lava mafaufau i mea, o lona uiga e le mafai ona e talitonuina mea e taʻu atu e isi tagata ia te oe. E tatau ona e mafaufau mo oe lava.
O lea, e pei lava o Ray Dalio, aua e te pa'ū mo se suʻesuʻega a se isi tagata e aunoa ma le faʻatautaia o oe lava e maua ai lou manuia tulaga ese.
3. Fa'atasi ma Tagata e Mafai Ona E A'oa'oina Mai se Mea Fou
I lana uluai malaga teufaafaigaluega, o Ray Dalio e masani lava ona saunia ma fai fesili i tagata teu tupe na ia manatu e lelei ia latou galuega. Sa ia suʻeina pe faʻafefea ona mafaufau le aufaipisinisi e uiga i le lumanaʻi o le tamaoaiga ma maketi, e pei lava o ia i le taimi nei.
I le aluga o taimi, na ia atiina ae ai lenei faagasologa i se auala e sili atu ona aloaia o le mafaufau e uiga i le lalolagi ma po o a mea e ono tutupu i ai e ala i le atiaeina o se seti o mataupu faavae o le a fesoasoani ia te ia e faia ai lenei mea.
O lenei auala e mafaufau ai e uiga i le lalolagi na taitai atu ai i lana uluai tupe teufaafaigaluegaina manuia ina ua ia valoia ma teu faafaigaluega i le siosiomaga stagflation lea na amata i le 1968.
"Vaavaai mo tagata e tele ni fesili lelei. O tagata popoto o i latou ia e fai fesili e sili ona magafagafa, e ese mai le manatu o loʻo ia i latou tali uma. O fesili sili o se faailoga sili atu lea o le manuia i le lumanaʻi nai lo tali sili."
E le'i faia lava e Dalio se fa'auluuluga o galuega, o lona uiga e o'o lava i se 'oti ulu, kuka, po'o se ta'ita'i fa'ato'aga e mafai ona avea ma se fa'afaigaluega lelei. Na ia talitonu i le mafaufau e sili atu i lo isi uma. Na ia faʻaaogaina lana faʻagasologa o mafaufauga e suʻe ai le auala saʻo e suʻesuʻe ai le faʻasoa, fai le filifiliga saʻo ma maua ai tupe maua maualuga.
O lea la, a e vaʻai i soʻo se tagata teufaafaigaluega o loʻo faia lelei lana galuega, fesili ia te ia i taimi uma ni fesili, e mafai ona fesoasoani ia te oe e faʻaleleia au metotia faʻafaigaluega ma fesoasoani ia te oe e maua ai tupe sili atu.
4. Ia Fai Su'esu'e Ina ia Su'e Manuia i le Lumanai
E le pei o le aufaipisinisi manuia uma e maua i taimi uma le manuia ia latou tupe teufaafaigaluega.
Leai, mautinoa e leai! Ae sa maualuga atu a latou fua faatatau sa'o i le valoiaina o le tuputupu a'e o le kamupani sa latou teu faafaigaluega i ai. Sa latou faia mea sese i o latou taimi ua tuanai, ae e masani lava ona latou iloiloina a latou mea sese ma aoao e aua le toe faia. Ma e lagolagoina e Ray i taimi uma le faiga o filifiliga e ala i suʻesuʻega maeʻaeʻa.
O Ray, mai ona aso aoga, na aoao e talia lona toilalo o se taunuuga o ana mea sese po o isi foi. Na te faia i taimi uma le toilalo o se auala lelei e toe faʻaleleia ai mea sese ma sili atu le aoga i le vaʻaia o le manuia o le faʻafaigaluegaina.
O se tasi o ki sili i le faʻateleina o le gafatia o le faʻalelei i le toilalo. O le tele o tagata e fefefe tele e toilalo ona latou te mananao e aloese mai foliga leaga pe lagona le maasiasi. Ae afai e mafai ona e faatoilaloina lena fefe, ona mafai lea ona e aʻoaʻoina vave, faʻaleleia vave ma alu i tua atu o ou tapulaa o loʻo i ai nei.
O le mea lea, talia i taimi uma ou vaivaiga, iloilo i latou, aʻoaʻo mai ia i latou, ma sili atu le aoga i le isi taimi e maua ai le manuia. Aua le matamuli i mea sese aua o mea sese o le mea lea e aoga tele i le faia o lau PRO i lau malaga faʻafaigaluega.
5. Fausia lau Portfolio Tupe Teufaafaigaluega e tumu i le Eseesega
I le au'ili'iliina o le faiga o tupe teufaafaigaluega a Ray, na ou manatu ai na ia talitonu i le mauaina o avanoa fa'afaigaluega i vaega eseese nai lo le taula'i atu i se ituaiga faalapotopotoga e tasi. E oo lava i Bridgewater Associates, na mafai ona ia fausia se faila eseese ma vaevaega fefiloi o aseta.
"O le mea pito sili ona taua e mafai ona e maua o se faʻafefiloi lelei o aseta. O lea la, o le mea e manaʻomia e le tagata teufaafaigaluega ona fai o le i ai o se paleni, faʻatulagaina faʻapipiʻi - o se faila e lelei tele i siosiomaga eseese. Ee le iloa o le a tatou manumalo. E tatau ona i ai a matou peti eseese.”
O le manatu autu o se fa'aputuga tupe eseese o le fa'aitiitia lea o lamatiaga. E faapefea? E ala i le teufaafaigaluegaina o tupe i ituaiga eseese o tupe teufaafaigaluega, e mafai ai ona e faaitiitia lou tulaga lamatia o le leiloa o tupe i se tasi ituaiga o tupe teufaafaigaluega e aunoa ma le faaitiitia o au tupe maua atoa.
E mafai fo'i ona e fa'atuputeleina le fua faatatau e te maua ai tupe e ala i le fa'aopoopoina o ituaiga tupe fa'afaigaluega fou ma eseese i lau faila. E mafai fo'i ona fa'aitiitia le fa'alavelave e ala i le fa'amautinoaina o kamupani po'o isi fa'alapotopotoga o lo'o e fa'afaigaluegaina e fa'agaoioia i pisinisi eseese ma fa'aogaina fa'ata'ita'iga eseese. I lena auala, afai o le tasi pisinisi, e pei o le pisinisi taʻavale, e sau i lalo o taimi faigata tau tamaoaiga, o le ai ai pea isi tupe teufaafaigaluega e le afaina i le tamaoaiga o le tamaoaiga.
E le tatau ona aofia ai na'o sea fa'asoa a kamupani eseese, ae fa'apea fo'i fa'amau ma faaputugatupe soofaatasi. Atonu e te manao e faaopoopo o fanua i lau tupe teu faafaigaluega pe afai e iai sau tupe faavae e fai ai. O fanua fa'atau ose aseta e mafai ona fa'atau atu i taimi uma mo tinoitupe ma e mafai ona mautotogi a'o e taofimau i ai e maua ai se tupe maua.
O ou tulaga patino o le a fa'atonuina pe fa'apena foliga o se faila fa'avasega lelei mo oe. O le tele o tupe e te avanoa mo teufaafaigaluega, o le tele foi lea o avanoa e te avanoa e faʻasalalau ai ou lamatiaga.
O lea la, a'o teu fa'afaigaluega i fa'asoa, ia mautinoa i taimi uma o au fa'asoa e paleni lelei ma fa'atulagaina i tulaga tau alamanuia. O le a fesoasoani lenei faila ia te oe e maua ai tupe mama mai le tasi faalapotopotoga pe a maua e le isi vaega le gau.
6. Teu fa'afaigaluega i vaega e te fiafia i ai
Fai mai Ray i taimi uma,
"O tulaga lamatia e tupu mai i le le iloa o mea o loʻo e aʻafia ai."
E mana'omia se su'esu'ega loloto mo le fa'atauaina o fa'atauga, ma mo lena mea, e mana'omia lou naunau e iloa se fa'ailoga fa'apitoa. Afai e te le fiafia i se faʻasoa faʻapitoa, o le a le mafai ona e alu loloto e uiga i le kamupani ona e te iloa e le fiafia pe mamafa, ia suʻe le kamupani e te fiafia i ai.
Buffett Warren, o le tagata sili ona teufaafaigaluega i taimi uma, e fautuaina foi le teu faafaigaluega i mea e te malamalama ai. E faavae lea i luga o le talitonuga e faapea afai e te le malamalama i ai, e le mafai ona e valoia, ma afai e le mafai ona e valoia, e te le iloa pe maualalo le tau.
7. Aua Ne'i Avea ma Fa'ai'uga Fa'ai'uga
I totonu o maketi faʻatau, e leai se mea e mautinoa - e iai aso e maua ai e le kamupani se kalafi alualu i luma ma paʻu. O lea la, pe a fa'afuase'i ona fa'aletonu le fa'atinoga o se kamupani – aua e te toe fa'afo'i i tua lau tupe teufaafaigaluega e ala i le fa'atau atu o fa'asoa i le polofiti autu, ae fa'alagolago i au su'esu'ega, pipii i ai, ma su'e lau tupe maua.
Fai mai Ray Dalio i se tasi taimi,
E mafai ona e faʻafesoʻotaʻi lenei faʻataʻitaʻiga i le taua o Rusia-Iukureini o loʻo iai nei pe a paʻu se maketi o le lalolagi. O le tele o le aufaipisinisi na latou faʻaogaina le faʻalavelave e faʻatau ai faʻatauga i kamupani lelei i tau maualalo, ma o nisi na maligi loimata a o latou faʻatau atu a latou faʻasoa i se gau.
O lea la, i ia faʻaaliga, ia avea pea ma vaega muamua o se tagata teufaafaigaluega tupe e suʻe avanoa e oʻo lava i le pa'ū o le maketi ma au suʻesuʻega malosi e maua ai tupe maua maualuga i le lumanaʻi.
8. O mea uma e iai lona aso e muta ai
O le tele o le aufaipisinisi e faia mea sese e ala i le mafaufauina o se mea leaga e tasi o se taunuuga o le olaga atoa.
E le talitonu Ray Dalio i ia talitonuga; na ia fai mai - e leai se mea e tumau e faavavau, e leai se manuia po o se pa'ū. Afai e te mautinoa e uiga i au suʻesuʻega ma mafaufauga, o le ae mauaina le manuia, ae o lou masalosalo tasi i lau suʻesuʻega e mafai ona e faʻafeiloaʻi ai lou pa'ū.
E le gata i lea, o fa'asoa sa masani ona tu'uina atu tupe mama maualuga i le taimi ua tuana'i atonu o le a le maua ai e oe le fa'afouga tutusa i le lumana'i.
"I fefaʻatauaiga e tatau ona e puipuia ma faʻamalosi i le taimi e tasi. Afai e te le sogasogā, e te le maua se tupe, ma afai e te le puipuia, e te le toe teuina tupe.”
E mana'o Ray ia e iloa a e teu fa'afaigaluega i se fa'asoa, ia mautinoa e siaki soo le alualu i luma o le kamupani. I lena auala, afai o loʻo agai i luma le kamupani i luga o le faʻatulagaga, o le ae iloa e saʻo lau suʻesuʻega. Ae afai o loʻo feagai le kamupani ma faʻafitauli, e mafai ona e ave lau tupe teufaafaigaluega i se isi mea. O le va'ava'ai toto'a mo au vaega e teu fa'afaigaluega o le ki lea i le avea ma se tagata fa'amanuiaina tupe teufaafaigaluega.
Aotelega
O lea la, mai le malaga fa'afaigaluega a Ray Dalio, o au mea taua nei e ave ai:
- Fa'amatala mataupu faavae, mulimuli i ai se'ia o'o i le iuga, ma aua lava ne'i lofituina i su'esu'ega mata'ina e le o oe.
- A'oa'o mai au mea sese e fai ai le tupe sa'o.
- Aua lava ne'i filifilia se auala e le masani ai, ae o se ala e tele mea e ofo ai, ae e mautinoa ma aoga.
- Su'e mea e te fiafia i ai ma fai au aseta.
- Ia iloilo, ma aoao mai au mea sese. E le afaina le faia o mea sese, ia maua le manuia.
- Aua le vavevave i faaiuga i taimi faigata, aemaise lava ile maketi o oloa.
- Manatua, o lou manuia ma lou pa'ū e le tumau.
Ou te fautuaina oe e toe fai nei aʻoaʻoga faʻafaigaluega mai ia Ray Dalio i au faʻataʻitaʻiga i aso uma ma avea oe ma se tagata fai pisinisi manuia maketi.
Ou te talitonu i le faasoaina atu o le poto e tatau ona iloa e le nuu e uiga i le faafaigaluegaina o maketi. Afai ei ai ni ou masalosaloga e uiga i le filosofia teufaafaigaluega a Ray Dalio, lagona le saoloto e fesili, ou te fiafia e faʻamama ou masalosaloga ma fesoasoani ia te oe e fausia lau galuega teu tupe.
Fiafia teufaafaigaluega!
Tuua se tali