Marka aan ku hawlan nahay maalgashiga securities❶ taas oo ku lug leh khatar yar, waxaan ka fekereynaa curaarta iyo maalgelinta maalgelinta la isku daray. Lacagaha la shubay asal ahaan waa maaliyad gaar ah oo koox ahaan la isugu geeyo. Aynu eegno laba kooxood oo muhiim ah oo maal-gelineed maanta - Bonds iyo ETF-yada ama Sanduuqyada Ganacsiga ee Sarrifka.
Bonds waxay ku hoos jiraan dammaanad dakhli oo go'an ❷ halka ETFs ay ku iman karaan sanduuqyo la isku daray, lacagaha deynta➌ iyo sidoo kale loo tixgelin karo dammaanad dakhli go'an oo ku salaysan qaybtooda.
Waxaa laga yaabaa inaad taqaano ereyga curaarta, iyo haddii aad ku jirto maalgashi adag, waxaa laga yaabaa inaad maalgelisay ETF-yada, ama ugu yaraan aad maqashay iyaga. Aan ku aragno maqaalkan waa maxay faa'iidooyinka maalgashiga bonds iyo maxay yihiin faa'iidooyinka maalgashiga ETF-yada. Waxaan sidoo kale ka wada hadli doonaa khataraha iyo cilladaha nooc kasta oo maalgashi ah.
Si kastaba ha ahaatee, ka hor inta aan la isku dhejin Bonds ka dhanka ah ETFs, aan marka hore fahamno shuruudaha si qoto dheer.
Fiiro gaar ah: Dhamaadka, waxaad heli doontaa ereybixin ereyo ah oo la isticmaalay maqaalkan oo dhan. Qaamuuska qaamuuska ayaa lagu daray si uu u fududeeyo akhrintaada oo uu kaa caawiyo fahamkaaga ereyada maaliyadeed ee la isticmaalay.
Bonds
Debaajigu waa deyn la siiyo dawlad ama hay'ad gaar loo leeyahay oo lagu beddelayo dulsaar la bixiyo sannad kasta ama sannad kasta. Markaad iibsato curaarta shirkad dadweyne ama shirkad gaar loo leeyahay, waxaad amaahinaysaa lacag shirkaddaas. Caadi ahaan, shirkaduhu waxay amaahdaan kobaca ganacsigooda. Dawladda iyo hay'adaha dawladda sida degmada waxa laga yaabaa inay raadsadaan deymo xagga curaarta si loo dhiso kaabayaasha sida waddooyinka iyo dugsiyada.
Markaad iibsato curaarta, waxaad tahay maalgeliyaha shirkadda laakiin ma lihid qayb ka mid ah shirkadda sida share➍-holders ay sameeyaan. Milkiilayaasha dammaanadda waa deyn-bixiyeyaal mana laha wax hadal ah ama mas'uul ka ah cidda wax amaahisay.
Marka uu qaan-gaadho curaarta, waxa laguu soo celinayaa wadarta guud. Dulsaarka aad xaqa u leedahay in lagu bixiyo wakhtiyo la xisaabiyay, badiyaa laba-sannadkii.
Ma jiro goob suuq ah ama meel udub dhexaad u ah ganacsiga curaarta. Debaajiga waxaa lagu kala gadaa inta badan miiska miiska iyo iyada oo loo sii maraayo iibiyaasha curaarta. Debaajiga waxa kale oo laga iibsan karaa si gaar ah inta u dhaxaysa dayn-bixiyuhu iyo bixiyaha.
Suuqa dammaanadda, inkasta oo kala firidhsan yahay, haddana waa mid aad u weyn adduunka oo dhan. Hindiya, suuqa dammaanadda ayaa helaya fiiro gaar ah wuxuuna si weyn u koray 5tii sano ee la soo dhaafay.
Waxaa jira noocyo badan oo curaarta ah, laakiin waxaan si ballaaran u kala saari karnaa 2 nooc oo waaweyn:
Boondhiga Dowlada : Bonds-ka ay sii daayaan dowladda dhexe iyo gobolka, maamulka degmada iyo shirkadaha dadweynaha waxay hoos yimaadaan Bonds-ka dowladda. curaartan waxaa sidoo kale mararka qaarkood loo yaqaan Bonds Treasury.
Bonds Shirkadaha : Boondhigan waxa bixiya shirkado gaar loo leeyahay si ay u gaadhaan yoolkooda kobaca.
ETFs
ETF-yada ama Sanduuqa Sarifka Lacagaha, oo ka duwan curaarta, ayaa lagu kala gadanayaa wax kala beddelashada. ETFs waa farabadan oo dammaanad ah oo la isugu geeyay ganacsi. ETFs, sida kaydka, waa la iibin karaa maalinba maalinta ka dambaysa.
Habka ugu fiican ee lagu fahmi karo ETF-yada waa in laga fikiro kayd badan ama curaarta laga helo shirkado kala duwan oo laga ganacsado guud ahaan.
ETF-yadu waxay ka koobnaan karaan curaarta ama kaydka hal qayb oo warshadeed oo gaar ah, sida IT, ama waxay noqon kartaa curaarta curaarta/ kaydka warshado kala duwan.
Habka ugu wanagsan ee lagu fahmi karo ETF-yada waxay noqon kartaa in lala barbar dhigo lacagaha la wadaago. Runtii, maalgelinta wadaagga ah iyo ETF-yada waxay wadaagaan astaamo dhowr ah. Bal aan eegno.
- Labada ETFs iyo Funds Mutual labaduba waa ikhtiyaaro maalgashi oo wanaagsan oo loogu talagalay maalgashadayaasha aan xiiseyneynin inay si firfircoon uga qayb qaataan falanqaynta suuqa maalinba maalinta ka dambeysa iyo dhaqdhaqaaqa.
- ETF-yada iyo Sanduuqa Wadajirka ah waxay diiradda saaraan ikhtiyaarrada maalgelinta la isku daray, tusaale ahaan waxay bixiyaan ikhtiyaaro maalgashi warshado kala duwan ama shirkado kala duwan oo isku mid ah.
- Labada ETFs iyo maalgelinta wadaagga ah waxaa lagu kala iibsadaa beddelaad.
- Labadaba waxaa maamula maareeyayaasha maalgashiga ama dilaaliinta.
ETF-yada Hindiya, waxay u dhacaan qaybaha soo socda:
Bond ETFs
Bond ETFs waxa ay ku jiri karaan curaarta dawladda ama shirkadda ama labadaba.
Tusmada ETF-yada
Index ETFs waxay ka kooban yihiin kaydka warshado kala duwan.
Qaybta ETF-yada
Sector ETFs waxay ka kooban yihiin saamiyada shirkadaha qayb gaar ah.
Dahabka ETF
Gold ETFs waxay ka ganacsadaan suuqa dahabka ee bullion. Dahabka Bullion waa dahab la qoday oo 99.5% saafi ah. Qiimaha dahabka dibida ayaa kor u kaca oo hoos u dhaca qiimaha dahabka jireed. Qiimaha Gold ETFs waxay ku salaysan yihiin kor u kaca iyo hoos u dhaca bullion, iyo si aan toos ahayn suuqa dahabka jirka.
Bangiga ETFs
Bangiga ETF-yada waxaa ku jira kaydka bangiyada.
ETF -yada Caalamiga ah
ETF-yada caalamiga ahi waxay maalgashadaan kaydka iyo curaarta shirkadaha shisheeye.
Ma xiisaynaysaa iibsashada BONDDHAHA DAHABKA SOVEREIGN? Akhri maqaalkan si aad wax badan uga ogaato.
Haddaba xaggee ku maalgashan kartaa - Bonds ama ETFs?
Hadda aan wax ka qabanno su'aasha ugu weyn - xaggee ku maalgashan kartaa? Bonds ama ETFs? Si aan su’aasha uga jawaabno si cadaalad ah, aan eegno mid walba faa’iidada iyo khasaaraha uu leeyahay.
Faa'iidooyinka Maalgelinta ee Bonds
- Bonds waa deymo la siiyo shirkadaha, waxaadna ka heleysaa dano xilliyeed deymaha. Sifadan curaarta ah ayaa ka dhigaysa kuwo aan isbedelayn marka loo eego kaydka.
- Bonds ayaa faa'iido u leh ereyada gaaban iyo kuwa dhexe. Boondhigyadu sidoo kale faa'iido ayay u leeyihiin macnaha maadaama ay tahay deyn, waxaad dib u heli doontaa qaddarka ugu muhiimsan dhowr sano ka dib. Haddii aad bartilmaameed u tahay inaad lacagtaada u isticmaasho waqti gaar ah 2 sano gudahood, waxaa fiican inaad maal gashato curaarta intii aad bangiga dhigi lahayd, maadaama heerka dulsaarka curaarta uu sarreyn doono.
- Maalgelinta debaajiga ayaa si gaar ah faa'iido u leh jiilka hore maadaama ay jirto dammaanad soo celinta qaddarka aasaasiga ah.
- Lahaanshaha curaarta ee faylalkaaga maalgashiga ❼ waxay fududaynaysaa kuuskuusyada ay bixiyaan kala duwanaanshaha qiimaha saamiyada.
Faa'iidooyinka Maalgelinta ee ETFs
- ETF-yada, waxaad ku ganacsan kartaa kaydka, dahabka, curaarta iyo noocyo kala duwan oo dammaanad ah iyadoo (marka la barbardhigo) khatar yar ay ku lifaaqan tahay.
- ETF-yada waxaa lagu kala iibsadaa wax-is-weydaarsiga, markaa waxaa jira wax badan oo dareere ah oo ku xiran ETF-yada. Tani waxay u tarjumaysaa in ETF-yada la awoodi karo in la iibiyo maalinta oo dhan oo la iibin karo gaaban➒ .
- Qiimaha dullaaliinta ETF way yar yihiin, maadaama si aan qarsoodi ahayn loo maareeyo. Maareynta dammaanadda ee dammaanadda micnaheedu waa ma jiro maamul firfircoon (maareeye) kaas oo dammaanad lagu maalgalinayo. Maalgelinta ETF dadban, lacagta la geliyey waxaa la geliyaa dhammaan saamiyada/bonds ee dhammaan shirkadaha qaybtaas ETF.
- ETF-yadu waa cashuur-saaxiibtinimo maadaama ay u janjeeraan inay ogaadaan ➓ faa'iidooyinka raasumaalka yar❶❶ . Iibka iyo iibsiyada ETF intiisa badan waa madax furashada ❶❷, mana galaan cashuur.
Khasaaraha Bonds
- Isbadalka Suuqa ❶ ➌: Heerka dulsaarka debaajiga wuxuu ku xiran yahay isbeddelka suuqa. curaarta mudada gaaban, isbedbedelka dulsaarku ma bixiyo faa'iidooyin la taaban karo, maadaama cadadka dulsaarka ay isbedbedesho.
- Khatarta Deynta : Mararka qaarkood shirkaduhu waxay la kulmaan lacag caddaan ah, oo waxay ku fashilmi karaan bixinta ribada. Xaaladda ugu xun, shirkaduhu waxaa laga yaabaa inay awoodi waayaan inay bixiyaan qaddarka guud.
Khasaaraha ETF-yada
- Kordhinta Khidmada Ganacsiga Ganacsiga joogtada ah ee ETFs inta lagu jiro ganacsiga maalinta waxay keeni doontaa kor u kaca kharashka ganacsiga. Ku darso guddiga dillaaliinta ee iib kasta iyo kharashka maaraynta ETF-yada ayaa si aad ah kor ugu kacaya.
Sidoo kale, saamiyada shirkadaha kala duwan waxay leeyihiin khidmad ganacsi oo kala duwan, markaa qofku marnaba ma hubin karo inta ay ku garaacayaan magaca guddiga marka ay iibinayaan saamiyada ETF. - Isbadalka Suuqa : In kasta oo marka la barbardhigo ay ka xasilloon yihiin curaarta iyo saamiyada, ETFs sidoo kale waxay ku xiran yihiin isbeddellada suuqa iyo isbeddellada. Tusaale ahaan, Gold ETFs waxay ka tarjumaysaa isbeddelka suuqa dahabka jireed.
ETFs Vs. Bonds
Waxaan barbardhigi karnaa Bonds iyo ETF-yada soo socda ka hor inta aan la gaarin gabagabada waxa ah qalab maalgashi oo ka wanaagsan.
kala duwan
Kala-duwanaanta waxaa loola jeedaa dhimista khatarta maalgashiga iyadoo loo qoondeynayo lacag qalabyo maalgashi oo kala duwan. Marka la eego kala-duwanaanta, ETF-yadu waxay bixiyaan maalgashi kala duwan sida kaydka/bonds shirkado badan, iyo warshado badan ayaa lagu maalgelin karaa.
Khatarta Deynta
Iyadoo Bonds iyo ETFs labaduba ay wataan khatar ka yar kaydka, khatarta curaarta ayaa ka sareysa marka la barbar dhigo ETF-yada. Kala-duwanaanta ETF-yada waxay ka dhigaysaa mid aan degganayn shilalka deymaha ee degdega ah. Marka qaar ka mid ah saamiyada ama curaarta ay burburaan, kuwa kale waxay weli bixin doonaan dulsaar ama saamileyda.
Kharashka komishanka iyo dilaalka
Debaajiga si firfircoon ayaa loo maareeyaa ama si aan toos ahayn ayaa loo maareeyaa iyadoo ku xiran hadba sida aad u rabto dullaalkaaga ama maamulahaagu inuu u maareeyo curaarta. ETF-yada inta badan si dadban ayaa loo maareeyaa. Iyada oo ETF-yada, waxaa jiri kara guddiyo kala duwan oo ku xiran saamiyada kala duwan / bonds haddii ganacsiga maalinlaha ah la sameeyo. Labada curaarta iyo ETF-yada labadaba, khidmadda la bixiyay waa la xakameyn karaa haddii aad sameyso cilmi-baaris yar ka hor intaadan maalgelin, oo aad si dhow u eegto rajada laga qabo kharashyada dheeraadka ah ee ku lug leh iibsashada iyo iibinta.
Dakhliga go'an oo isbedbeddelaya
Debaajiga ayaa bixiya dulsaarka hal ama laba jeer sannadkii. Qaar ka mid ah ETF-yada waxay bixiyaan faa'iidooyin, laakiin guud ahaan way ka yar yihiin marka la barbardhigo saamiyada. Sidoo kale, curaarta ayaa qaan-gaadha oo dib u bixiya wadarta guud. Inta badan ETF-yada ma bislaan, mana laga yaabaa inaadan waligaa dib u helin lacagtaada maamulaha haddii aadan maalgelin muddo dheer.
Ikhtiyaarada Ganacsiga
ETF-yada waxa lagu kala iibsan karaa koontadaada caadiga ah ee Demat. Sicirka ETF-yada ayaa sidoo kale si furan loogu soo bandhigaa sarifka, taasoo ka dhigaysa ganacsiga mid hufan. Boondhiga waxaa lagu iibsadaa dilaaliinta, waxaana jira fursado lagu iibsanayo kala duwanaanshiyaha qiimaha dullaal ilaa dullaal.
Aynu sidoo kale tixgelinno mawduuca Bonds ETFs vs Bonds ka hor inta aynaan gaadhin gunaanad adag:
- Bond ETFs waxay ka kooban yihiin curaarta warshado kala duwan ama qayb gaar ah. Bonds waa hal shirkad oo keliya. Marka la eego kala duwanaanshiyaha, Bond ETFs waxay dhibco ka fiican yihiin curaarta.
- Boondhigyadu way koraan waqti ka dib laakiin Bond ETF-yada guud ahaan ma bislaan. Tani waxay ka dhigaysa curaarta mid ku habboon maalgelinta gaaban iyo kuwa dhexe.
- Boondhigyadu waxay bixiyaan dulsaar sannadle ah ama laba-sannadeed. Bond ETFs, maadaama ay jiraan farabadan curaarta, waxaad heli doontaa dulsaar ku dhawaad bil kasta.
- Qiimaha Bond ETF ayaa aad u daah-furan sida lagu muujiyey sarifka lacagaha. Bond ETFs waa la iibin karaa inta lagu jiro saacadaha ganacsiga maalintii sida saamiyada.
- Bond ETFs waxaa lagu maamuli karaa onlayn iyada oo loo marayo akoonkaaga Demat. Debaajiga shirkadda ee gaarka ah, waxaad u baahan tahay dullaalkaaga iibka ama iibsashada curaarta dheeraadka ah.
Xukunkayaga ku saabsan Maalgelinta Bonds iyo ETFs
Waxaan si badbaado leh u soo gabagabeyn karnaa in Bonds iyo ETFs labaduba ay booskooda ku leeyihiin faylalka maalgashiga.
Waxaan si adag kuugula talineynaa inaad maal gashid ETFs haddii aad:
- bilow, oo raadinaya maalgashi aan khatar lahayn.
- qorsheynta maalgashi waqti dheer ah.
- raadinta il dhaqaale oo joogto ah qaab dano ah.
- raadinaya in la dhimo khidmadaha la xiriira maalgashiga sida dillaalnimada iyo komishanka.
- raba inaad ku bilawdo qadar yar oo aad ku maal gashanayso securities.
Bonds ayaa kuugu fiican adiga haddii aad:
- raadinta maalgashi gaaban oo leh dulsaar ka sarreeya bangiyada.
- wax yar ka ogow suuqa dammaanadda, oo samee cilmi-baadhistaada ka hor intaadan iibsan.
- diyaar u ah inuu si firfircoon uga qayb qaato helitaanka heshiiska saxda ah ee iibsashada curaarta maadaama qiimuhu ku kala duwan yihiin suuqa curaarta.
- diyaar u ah in uu lacag badan ku maalgeliyo suuqa dammaanadda.
Waxaad u baahan tahay inaad xasuusato in si kastaba ha ahaatee aan khatarta lahayn, curaarta iyo ETF-yadu aanay ka ilaalinayn isbeddelka suuqa gebi ahaanba.
Qadar yar oo xiiso firfircoon leh si loo qiimeeyo waxqabadka curaartaada iyo maalgelinta ETF waxay wax weyn ka tari kartaa soo saarista faa'iido u leh maalgashiga.
EREYINTA SHURUUDAHA LA ISTICMAALAY
❶ Securities : Securities waa qalab lacageed ama hanti lagu kala iibsan karo qiimo lacageed.
❷ Securities-ka Dakhliga go'an: Dammaanadaha daqliga go'an waa dammaanadaha deynta oo bixiya dakhli go'an oo ah qaab dano.
➌ Maalgelinta Deynta: Maalgelinta deynta waa maalgelinta maalgelinta oo leh maalgelin dakhli go'an oo ah maalgelintooda asaasiga ah.
➍ Saamiyada iyo Saamiyada : Saamigu waa ammaan ka dhigan qayb ka mid ah lahaanshaha hal ama dhowr shirkadood. Saamiyada iyo saamiyadu waxay leeyihiin macno isku mid ah, iyada oo kaydka loo isticmaalo dareen guud. Tusaale ahaan: Waxaan ku yeelan karaa saamiyo galka maalgashigayga, waxaanan haystaa saamiyada ABC Pvt. Ltd. Saami si gaar ah ayaa loo isticmaalaa si loo tixraaco dammaanadda shirkad gaar ah. Hantida waxaa sidoo kale loo yaqaannaa sinnaanta.
➎ Sarrifka : Sarrifku waa suuqa dhexe ee wax iibsiga iyo iibinta agabka maaliyadeed sida kaydka iyo lacagaha la kala beddelo.
Maalgelinta wadaagga ah : Sanduuqa wadaagga ahi waa nooc ka mid ah maalgelinta la isu geeyey halkaas oo maalgashadayaasha lagu ururiyo si ay u maalgeliyaan agabka maaliyadeed ee kala duwan sida ETFS, saamiyada ama curaarta. Maalgelinta wadaagga ah waxaa sida ugu fiican u maamula si firfircooni leh xirfadle.
❼ Portfolio Maalgelinta : Wadarta hantidaada ama dammaanadahaaga ayaa ka kooban faylalkaaga maalgashiga. Sida faylalkaaga shaqadu u tusto khibradaada shaqo, faylalkaaga maalgelinta ayaa muujinaya hantidaada maalgashiga. Sida faylalka shaqada, faylalkaaga maalgelinta ayaa ugu fiican marka ay kala duwan yihiin, oo ay muujiyaan soo-noqosho wanaagsan.
➑ Dareere: Maalgashiga, dareeraha waa fudaydka dammaanadda ganacsiga ee lacag caddaan ah iyada oo aan la kulmin khasaare.
➒ Iibinta Gaaban: Iibinta gaaban waa istaraatijiyad maalgashi oo aad ku iibinayso kaydka adoo filanaya hoos u dhaca qiimaha saamiyada, kaliya inaad dib ugu soo iibsato qiimihii dhacay. Fikradda ayaa ah in faa'iido laga helo iibsashada qiimaha jaban.
➓ Ogow : Securities ama stocks "waxay ogaadaan" marka lagu iibiyo suuqa. Dammaanadaha la xaqiiqsaday waxay saameeyaan qaab dhismeedka canshuurta maalgeliyaha. Securities waa la iibin karaa ar faa'iido ama khasaaro la ogaaday.
❶❶ Faa'iidada Raasamaal : Marka dammaanadyadu ku iibiyaan qiimo ka sarreeya qiimaha ay wax ku iibsadaan, waxay keenaysaa faa'iido raasamaal.
❶❷ Dib-u-soo-celinta Neefka: Madax furashada-nooca waxay dhacdaa markaad bixiso dammaanado cusub marka la eego dammaanadaha kale ee beddelka lacag caddaan ah.
❶➌ Isbedbeddelka Suuqa: Isbeddelka suuqa waxa loola jeedaa hubanti la'aanta la xidhiidha qiimaha kor iyo hoosba ee dammaanadaha sida ETFs, saamiyada iyo curaarta.
Leave a Reply