Ndërsa India po i afrohet më shumë shndërrimit në një superfuqi ekonomike, investitorët po kërkojnë gjithnjë e më shumë investime alternative. Këto investime janë jashtë mjedisit tradicional të investimit, i cili ju ndihmon të rrisni portofolin tuaj dhe të mbroni kapitalin tuaj nga rëniet e mundshme financiare.
Fondet alternative të investimeve janë një mjet financiar i specializuar që fiton popullaritet të shpejtë në industrinë financiare indiane.
Me rritjen e trazirave të tregut, rritjes së normave të interesit, vështirësive dhe mungesës së besimit në aktivet dhe tregjet e listuara publikisht, investitorët po i drejtohen investimeve alternative si një rrugë investimi fitimprurëse.
Investimet alternative janë fonde investimi të huaja ose vendase të mbajtura private të organizuara si LLP, organ korporativ, biznes ose trust. E thënë thjesht, ato janë investime në lloje aktivesh që, ndryshe nga obligacionet, aksionet dhe paratë e gatshme, nuk pasqyrojnë majat dhe luginat e tregut të rregullt.
Investimet alternative mund t'ju ndihmojnë të zgjeroni portofolet tuaja duke i mbajtur rreziqet tuaja më të ulëta se fondet tradicionale. Është një metodë e thjeshtë për të filluar investitorët për herë të parë dhe nuk kufizohet vetëm tek individët ose ndërmarrjet me vlerë të lartë neto.
Në këtë artikull, unë do të diskutoj 9 platformat më të mira të investimeve alternative në Indi që mund të përdorni sot për të diversifikuar investimet tuaja. Por së pari, le të kuptojmë se çfarë është një investim alternativ.
Le të shohim 9 platformat më të mira të investimeve alternative në Indi.
Grip Invest
Grip Invest mund të jetë një mjet investimi i dobishëm për ju nëse keni frikë të merrni rreziqe.
Ne të gjithë duam të investojmë dhe të fitojmë fitime të mira, por shumica prej nesh hezitojmë sepse kemi frikë nga pasiguria e këtij tregu.
Një tipar i veçantë që e bën Grip investimin unik është se ai nuk është i lidhur me tregun. Pra, ai përdor një mekanizëm unik që vlerëson rreziqet në emrin tuaj dhe siguron që ju të merrni kthime të mira.
Ndryshe nga platformat e tjera të investimit të aseteve, fitimet që merrni këtu janë të rregulluara sipas rrezikut.
Produktet e investimeve të ofruara nga Grip janë:
- Obligacionet e korporatave
- Financimi me qira
- Financimi i inventarit
- Investimi fillestar
- Financimi i pasurive të paluajtshme komerciale
Kthimi varion nga 8% në 21% në investimet e mbështetura nga aktivet. Në krahasim, investimet fillestare nuk kanë kufi kthimi dhe punojnë në mekanizma me rrezik të lartë-shpërblim të lartë.
Përmes Grip, ju mund të investoni në qira, mallra, pasurive të patundshme, dhe madje edhe aksionet fillestare. Ai ofron informacion të detajuar në lidhje me investimin që zgjidhni, duke përfshirë marrëveshjet e tij të biznesit, kthimet, partneritetin, pikat kryesore të investimeve dhe rreziqet e mundshme.
Ju mund të investoni në Grip me një shumë minimale investimi prej 10,000 ₹ për produktet financuese, ndërsa do t'ju duhet të vendosni një shumë prej 2,00,000 ₹ nëse doni të hyni në segmentin e kapitalit fillestar të tij.
Ajo që më magjeps tek Grip invest është rrjeti i saj i investitorëve; me mbi 2.5 milionë investitorë dhe një normë të paracaktuar prej 0%, është një nga platformat alternative të investimeve më të përdorura.
rekuizitë
- Grip është shumë i etur për të zgjedhur projektin e duhur për të investuar. Për t'u listuar në kontroll, një firmë duhet të kalojë nëpër kontrolle rigoroze për të siguruar që paratë e investitorit të mos shpërdorohen.
- Ata planifikojnë investimet e tyre duke kërkuar një depozitë sigurie prej 7.5 deri në 15% të shumës së leasing-ut, që është shumë e mirë.
- Investimet e disponueshme në Grip nuk kanë asnjë lidhje me paqëndrueshmërinë e tregut. Është e pazakontë dhe unike, e cila tërheq investitorë të rinj.
- Paratë e secilit investitor përpunohen në mënyrë të pavarur dhe jo në një grup, që do të thotë se ju keni kontroll mbi rrjedhën e investimit që bëni në Grip.
Cons
- Kur e hulumtova këtë, zbulova se Grip kishte vonuar disa pagesa qiraje të disa shpikësve.
- Shkalla e kthimit të Grip ndonjëherë është mjaft mashtruese. Një përdorues bëri afërsisht 8% kthime në vend të 21% të deklaruar; ky është shumë ndryshim.
- Grip nuk ju garanton asnjë siguri mbi investimet tuaja.
Tyke
Tyke është një platformë investimi alternative e bazuar në cloud që ju lejon të investoni në biznese private.
Ju mund të përdorni Tyke dhe të investoni në Startups. Ju mund të gjurmoni fondet dhe KPI-të dhe të shikoni performancën e portofolit përmes një pulti.
Tyke e ka bërë mbledhjen e fondeve pa fërkime, duke u dhënë investitorëve si ne shumë mundësi për të investuar në startupe premtuese. Tyke po përqendrohet gjithashtu në automatizimin e investimeve në kapitalin privat.
Themeluesit përdorin Tyke për të filluar një raund investimi, duke zgjedhur parametrat dhe duke ftuar investitorët të bashkohen.
Tyke gjithashtu lançoi "Analytics", një platformë e re që riorganizon raportimin duke ofruar informacione thelbësore për suksesin e investimit tuaj.
Ajo synon të diversifikojë produktet e saj në klasa aktivesh që lidhen me të ardhurat fikse dhe instrumentet e lidhura me borxhin.
Tyke është i shkëlqyeshëm për investitorët me pakicë sepse ofron një platformë ku çdokush mund të investojë drejtpërdrejt në një startup.
Kompania që mbledh fonde vendos shumën minimale dhe maksimale të investimit; megjithatë, sipas përvojës sime, në përgjithësi varion nga 5,000 ₹ deri në 20,000 ₹, që është mjaft e arsyeshme.
rekuizitë
- Lloji është i thjeshtë për t'u përdorur dhe intuitiv.
- Shërbimi ndaj klientit është mjaft i përgjegjshëm.
- Shumë përdorues kanë paraqitur një përgjigje pozitive pasi kanë përdorur Tyke për herë të parë.
- Qasje në startupe të shumta.
Cons
- Tyke ka aktivizuar vetëm modelin CSOP dhe NCD për investitorët.
- Unë mendoj se Tyke aktualisht nuk është i përshtatshëm për përdoruesit dhe do t'ju duhet të gërmoni nëpër shumë dokumente për të gjetur informacione përkatëse, si letra e investimit, etj.
Lendbox
Lendbox është një platformë kreditimi NBFC - P2P e licencuar nga RBI. U lançua në vitin 2017 dhe tani është një nga platformat kryesore të huadhënies P2P të Indisë.
Kohët e fundit, Lendbox është ridizajnuar dhe shumë shërbime inovative janë shtuar për klientët.
Lendbox është bashkuar me disa organizata me reputacion për t'u ofruar investitorëve mundësi investimi me rrezik të ulët.
Këto biznese veprojnë si garantues për kreditë e marra nga shitësit e tyre dhe anëtarët e kanalit. Ju mund të prisni një kthim vjetor prej 12% deri në 20%.
rekuizitë
- Lendbox është një platformë e vetme investimi alternative që lidh huamarrësit me investitorët e etur për t'u dhënë atyre para nëpërmjet një platforme interneti.
- Nga këndvështrimi i një investitori, ky është një shans i shkëlqyer për të gjeneruar kthime të konsiderueshme nga investimi i tyre.
- Transaksionet nuk kanë tarifa të fshehura.
- Regjistrimi është falas, i shpejtë dhe i drejtpërdrejtë.
Cons
- Mund të jetë pak më e rrezikshme se platformat e tjera alternative të investimeve pasi është P2P.
Tregtuar
Platforma tjetër në listën time është Tradecred. Është një platformë investimi që operon vetëm me një opsion investimi, zbritjen e faturës.
Ju mund ta konsideroni këtë si një alternativë ndaj tregut të borxhit.
Kompanitë përdorin zbritjen e faturave si një formë strategjie për mbledhjen e fondeve. Ata marrin shuma të vogla parash nga investitorët e rregullt në afat të shkurtër. Tradecred përdor platformën e saj për të vënë në dispozicion opsione të tilla investimi për investitorët bazë si ju dhe unë.
TradeCred lejon bizneset të postojnë faturat e tyre në faqen e saj. Më pas, mund të blini një pjesë të transaksionit ose ofertën e plotë bazuar në preferencat e tyre. Secili prej këtyre transaksioneve ka një datë fillimi dhe mbarimi.
Kur transaksioni të përfundojë, firma do t'i paguajë investitorit paratë e tij plus interesin për kohëzgjatjen e transaksionit.
Për t'u bashkuar me TradeCred, duhet të keni një numër telefoni të vlefshëm të lidhur me kartën tuaj Aadhaar, kartën PAN dhe një llogari bankare që funksionon. Nëpërmjet Tradecred, ju mund të merrni deri në 12% rendiment në investimet tuaja.
rekuizitë
- Ato ofrojnë lehtësi me të cilën mund të filloni dhe menaxhoni investimet tuaja.
- Personeli kompetent i menaxhimit dhe mirëmbajtjes së sistemit mund ta transformojë atë në një zgjidhje të frikshme dhe më të sigurt.
Cons
- Disa investitorë potencialë mund të mos jenë në gjendje të përballojnë investimin minimal.
- Ekziston një rrezik i konsiderueshëm.
Xhiraf
Jiraaf është një platformë Fintech që u ofron investitorëve me pakicë zgjidhje alternative investimi.
Ajo pretendon të tejkalojë depozitat fikse për sa i përket kthimit. Megjithëse investimi në Jiraaf është paksa i rrezikshëm, kthimet e përgjithshme janë po aq shpërblyese.
Jiraaf prezantoi indianët me instrumente të reja me të ardhura fikse si obligacionet e mbuluara, qiratë dhe zbritja e faturave.
Jiraaf ofron kryesisht tre produkte:
- Zbritje e faturës,
- Financimi i qirasë dhe inventarit
- Obligacionet jo të konvertueshme.
Por sa të ardhura mund të bëni me Jiraaf?
Kjo do të ndryshojë në varësi të produktit që zgjidhni.
Sipas hulumtimit tim, produkti financiar i qiradhënies siguron kthimet më të mira, të cilat mund të ofrojnë kthime bruto deri në 17-18%. Mund të përbëjë të ardhura pas taksave deri në 11-12% në vit.
Në rastin e NDC dhe zbritjes së faturës, kthimet bruto mund të shkojnë deri në 10-15%. Grupi juaj tatimor do të përcaktojë deklaratat tuaja pas taksave.
rekuizitë
- Ju mund të diversifikoni investimet tuaja në disa grupe asetesh.
- Ju fitoni më shumë se investimet standarde me të ardhura fikse.
- Ata bëjnë punën e duhur për ta bërë investimin të thjeshtë për ju.
- Në vetëm 3 minuta, mund të hapni një llogari dhe të filloni të investoni.
Cons
- Rreziku është pak më i lartë.
- Jiraaf nuk merr asnjë garanci për kthimin.
Pasuria e dimrit
Pasuria e dimrit është një firmë fintech që ju ofron mundësinë për të blerë instrumente borxhi me rendiment të lartë (9%+) (të tilla si obligacionet e mbuluara/MLD) me siguri më të mirë.
Reduktimi i vazhdueshëm i yield-eve me të ardhura fikse ka rezultuar në rritjen e Wint. Për shkak se është një instrument i sigurt dhe i besueshëm me të ardhura fikse, një obligacion i lartë i siguruar është i ngjashëm me një FD. Megjithatë, ato gjenerojnë rendimente dukshëm më të mëdha se FD-të, duke arritur mesatarisht 9% deri në 11%.
Ka qenë një nga platformat alternative të investimit me rritje më të shpejtë në vitet e fundit.
Wint Wealth shet obligacione të larta të siguruara nga kompani të ndryshme drejtpërdrejt te konsumatorët. Ajo ka zhvilluar obligacione të mbuluara për investitorët individualë, të cilat ofrojnë më shumë siguri.
Hapja e një llogarie me Wint Wealth është plotësisht falas. Së pari duhet të keni një llogari me një ndërmjetës të regjistruar në SEBI për të krijuar llogarinë tuaj. Ata do të ulin normën tuaj të interesit me rreth 2% në rast të mallrave me një kthim fiks interesi prej 12-14%.
rekuizitë
- Për shkak të diversitetit të tij, Wint siguron që ju të jeni të mbrojtur kundër katastrofave të paparashikuara të tregut të aksioneve.
- Obligacionet Wint Wealth ofrojnë shpërblime për një periudhë më të shkurtër, vetëm dy vjet.
- Obligacionet e disponueshme përmes platformës së Wint janë të listuara në mënyrë rutinore në bursë.
Cons
- Sipas raportimeve, disa persona janë mashtruar me disa mijëra dollarë.
- Ju do të duhet të merrni rrezikun e humbjes totale nëse biznesi e merr atë kredi dhe dështon.
Kredi Liqui
LiquiLoans është një platformë kreditimi P2P që përdor teknologjinë më të fundit për të lidhur aplikantët e besueshëm për kredi dhe huadhënësit bazuar në tolerancën e rrezikut.
Indianët kanë qenë historikisht investitorë me të ardhura fikse, me afërsisht 70% të kursimeve të tyre financiare të investuara në aktive me të ardhura fikse. Shumica e llogarive bankare të kursimeve aktualisht japin vetëm 2.5-3.5% në mjedisin aktual me kthim të ulët, i cili është audienca e synuar e LiquiLoans.
LiquiLoans ofron një zgjidhje unike që ju lejon të fitoni 8-10% kthime nga investimet tuaja duke ruajtur likuiditet dhe qëndrueshmëri të shpejtë. Pra, është një produkt i shkëlqyer për kursimin e fondeve afatshkurtra, i cili është më i mirë se fondet likuide/llogaritë e kursimit/FD.
Ata nuk vendosin tarifa për investitorët ose huamarrësit, sepse shpenzimet u kalohen partnerëve që marrin kredi.
rekuizitë
- Firma nuk ngarkon interesin e konsumatorit.
- Kreditë Liqui mund të tërheqin huamarrës me pozicione të larta me fitime mesatare vjetore që tejkalojnë Rs. 8 lakh përmes partneriteteve.
- Për shkak se përdorimi përfundimtar i parave është deklaruar me kujdes, huamarrësit me qëllim mashtrues zgjidhen automatikisht, duke ulur ndjeshëm mundësinë e mospagimit.
Cons
- Investimi minimal është 50,000 dollarë, që është një shumë e konsiderueshme.
Altifi
AltiFi është një platformë investimi më e avancuar që lejon konsumatorët individualë të blejnë aktive me të ardhura fikse.
Ai siguron letra me vlerë që më parë ishin ekskluzivisht të disponueshme për firmat e investimeve, investitorët me pakicë, individët e pasur dhe HNI-të.
Altifi lejon institucionet, HNI-të dhe investitorët individualë të blejnë obligacione dhe certifikata depozitash nga firma në rritje në shumë industri.
Është një degë e Northern Arc Capital, një organizatë e mirënjohur financash, sindikate dhe strukturimi dhe e menaxhimit të pasurisë.
Për shkak se ofron ekskluzivisht bono të abonuara nga biznesi i tij mëmë, Northern Arc, Altfi nuk është një treg i pastër spot. Kjo platformë fokusohet në obligacionet e emetuara nga firma me kredi të qëndrueshme dhe Northern Arc ka besim në nënshkrimin.
Rendimentet e obligacioneve variojnë nga 8 në 13%. Përveç obligacioneve, strukturat me efikasitet tatimor si MLD janë gjithashtu të zakonshme.
Pasi të regjistroheni në Altifi, duhet të vendosni të dhënat e llogarisë tuaj Demat, të cilat mund të jenë NSDL ose CDSL. Procedura e zhdoganimit KYC është e shpejtë dhe ju mund të blini obligacione brenda 24 orëve.
Ju mund të blini njësi obligacionesh përmes net banking ose UPI, dhe ato do të shfaqen në llogarinë Demat brenda dy ditësh.
rekuizitë
- Regjistrimi është i shpejtë. Unë kam qenë në gjendje të blej obligacionet e mia në 24 orë.
- Shërbimi ndaj klientit ishte gjithashtu i nivelit të lartë. Ata ishin të shpejtë për t'iu përgjigjur çdo pyetjeje.
Cons
- Obligacionet mund të duhen më shumë se dy ditë për t'u shfaqur në llogarinë tuaj Demat.
- Procedura KYC mund të jetë stresuese për disa përdorues.
KredX
KredX e përshkruan veten si një ofrues i zgjidhjeve financiare të zinxhirit të furnizimit.
Ajo u themelua në vitin 2015 dhe ka shtuar disa produkte për investitorët dhe kompanitë me pakicë.
KredX ofron financa dhe menaxhim të rrjedhës së parasë për korporatat dhe ndërmarrjet e vogla. Gjithashtu ofron Blej tani Paguaj më vonë (BNPL) shërbime për transaksionet B2B, zbritjen e faturave, financimin e import-eksportit dhe shumë produkte të tjera.
Ata sapo lëshuan kartën KredX Cashback për pagesat e shitësve në bashkëpunim me ICICI Bank, e cila ofron kthim parash/shpërblime për pagesat e shitësve.
Ekipi i KredX përbëhet nga themelues dhe anëtarë të ekipit me ekspertizë të gjerë në banka, financa dhe fusha të tjera. Tiger Global, Sequoia dhe Prime Venture Partners janë ndër investitorët kryesorë të KredX.
rekuizitë
- Ai lejon investitorët e zakonshëm të marrin pjesë në transaksionet e zbritjes së faturave.
- KredX ofron një procedurë të pandërprerë të hyrjes dhe lejon investitorët të diversifikojnë llojet e aseteve.
- Regjistrimi është i shpejtë dhe i thjeshtë.
- KredX është i sigurt, pa parazgjedhje të regjistruara vitet e fundit.
Cons
- Nuk do të mund të shihni asnjë informacion në lidhje me shkallën e kthimit derisa të regjistroni llogarinë tuaj.
- Vetëm opsione të kufizuara janë në dispozicion për investitorët me pakicë.
Aktgjykimi i fundit
Pra, këto ishin 9 platformat më të mira të investimeve alternative në Indi, të cilat janë të famshme dhe përdoren nga miliona klientë.
Platformat si Xhiraf, Grip Invest, Pasuria e dimritdhe Tyke janë vende të shkëlqyera për të filluar udhëtimin tuaj alternativ të investimit. Këto platforma investimi kanë një bazë të mirë klientësh dhe janë të njohur për të bërë atë që pretendojnë.
Jo këshilla financiare, por ajo që bëj në përgjithësi është, në vend që t'i vendos paratë e mia në një fond të vetëm investimi alternativ, i shpërndaj ato në shumë investime. Unë e filloj me një shumë më të ulët dhe kur ndjej se po marr kthime të mira nga një platformë e caktuar dhe shifrat e tyre janë të besueshme, prirem të rris madhësinë e bastit tim.
Kjo ishte e gjitha për sot; këto fonde investimi alternative ofrojnë një mënyrë të shkëlqyer për të gjeneruar të ardhura pasive. Megjithatë, më duhet të them që ju, si investitor, duhet të bëni kërkime të plota dhe të mos mbështeteni kurrë në shifrat e treguara në faqen e internetit të ndonjë platforme investimi.
Tushar
Unë kam përdorur pothuajse çdo platformë të mësipërme, përveç 2 dhe doja t'ju bëj të ditur se Kredx ka kaq shumë parazgjedhje që kemi investuar mbi 2-3 kr në të dhe 3 nga marrëveshjet e mia kanë dështuar që tani që arrijnë në më shumë se 10 Lakh. ata kanë premtuar se do t'i kthejnë ato, por disa fatura kanë ardhur për më shumë se një vit dhe nuk ka asnjë shenjë arkëtimi.