Nëse dëshironi të jeni të suksesshëm në investim, është thelbësore të mësoni filozofinë e investimit të investitorëve të mëdhenj.
Një nga investitorët më të mirë ndonjëherë është Charlie Munger, i cili kombinoi përvojën e tij të biznesit me kornizën unike logjike të fushës së psikologjisë dhe e ktheu atë në një qasje investimi që e bëri atë të tejkalonte tregjet më të gjera me një sasi marramendëse.
Pra, pa humbur më shumë kohë, le të mësojmë nga mësimet e investimit nga Charlie Munger me shpresën për t'ju mbushur me njohuri të pamasë për investimet financiare.
Një shkurtim rreth Charlie Munger
Nuk ka dyshim se Charlie Munger është ende investitori më i mirë dhe më i madh në botë.
Jeta e tij është më shumë si një film dramatik amerikan i vendosur në një slitë.
Nga të qenit një 19-vjeçar braktisës i kolegjit për t'u bërë studentë i Harvardit, një biznesmen i madh dhe një partner i madh biznesi i Warren Buffett në Berkshire Hathaway, Charlie ka shtruar jetën e tij drejt suksesit më të madh.
E gjithë merita pas suksesit të tij shkon tek metodat e tij të investimit, duke parë në mënyrë oportuniste statistikat dhe grafikët, duke marrë vendime për të investuar dhe duke dalë prej tyre në mënyrën e duhur. Aktualisht, Charlie Munger është gati të arrijë shekullin e tij dhe në moshën 98-vjeçare, pasuria e tij neto është afër 2.2 miliardë dollarë.
Më e rëndësishmja, nga historia e tij e jetës, nuk mund të neglizhoni ndershmërinë, punën e palodhur dhe qëndrimin pozitiv ndaj përballjes me sfidat komplekse të jetës. A nuk është magjepsëse, motivuese dhe frymëzuese? Po, me të vërtetë është.
Prandaj, bëhet e rëndësishme të mësojmë diçka nga parimet, besimin, këmbënguljen dhe qëndrimin e tij ndaj punës dhe ta përdorim atë për ta pasur jetën tonë aq të pasur sa dëshirojmë.
Tani, le të kalojmë te mësimet e investimeve me ndikim nga Filozofia e Charlie Munger.
Filozofia e Investimeve të Charlie Munger
Tani që po flas për filozofinë e investimeve, le të paraqesim disa citate dhe besime të deklaruara nga Charlie Munger:
- Ne, njerëzit, jemi të programuar të mendojmë në drejtim të kundërt, kështu që gjatë strategjisë së investimit, së pari duhet të përqendroheni në rreziqet e përfshira në aksione. Pasi të keni zhvilluar këtë zakon të gjetjes së gabimeve, në një moment, do të përfundoni duke gjetur aksione me rrezik të ulët dhe me kthim më të mirë.
- Duke qenë një investitor, duhet të përqendroheni gjithmonë në performancën e biznesit dhe jo në punën e tij menaxhuese.
- Investimi në një biznes të ndershëm është gjithmonë praktika më e mirë për të fituar fitime më të larta.
- Ndërsa mendoni për të investuar në një aksion afatgjatë, ju duhet të identifikoni biznesin me rritje pothuajse të qëndrueshme për të dyfishuar fitimet tuaja dhe për të shpëtuar pjesën tuaj nga hyrja në duart e konkurrentëve tuaj.
- Investimi është diçka e pasigurt, e cila kërkon fokus, pritje 100%, besim ndaj markës dhe kërkimin tuaj. Pra, kini pak besim në kërkimin tuaj, jini të durueshëm dhe prisni mundësinë e duhur për të rrëmbyer fitimet maksimale.
Gjashtë mësime të rëndësishme investimi nga filozofia e investimeve të Charlie Munger:
1. Ndershmëria:
Charlie Munger beson se të qenit i sinqertë me veten dhe partnerin tuaj është hapi i parë për të arritur suksesin që dëshironi.
Këtu, ndershmëria mund të referohet për sa i përket jetës ose biznesit. Pavarësisht nga perspektiva që e shihni investimin, duhet të jeni gjithmonë të sinqertë me zgjedhjet që bëni, opinionet tuaja dhe çdo person me të cilin keni të bëni.
Për sa i përket tregut të aksioneve, të qenit i sinqertë me instinktet tuaja është çelësi për të marrë kthime më të mira.
Jo vetëm kaq, për investimin më të mirë, ju gjithashtu duhet të gjeni një kompani të ndershme për të investuar për të garantuar kthime të favorshme.
Në këtë rast, të investimeve financiare, nëse kompania në të cilën po investoni nuk është e ndershme me investitorët, kthimet e parashikuara mund të jenë manipuluese ose në terma të thjeshtë, të çojnë në kthesa të rreme.
2. Qëndrueshmëria:
Filozofia e investimeve e Charlie Munger rekomandon investitorët në rritje të jenë këmbëngulës në rrugën e tyre drejt suksesit në rrugëtimin e tyre në tregun e aksioneve.
Jeta dhe bursë të dyja janë plot me pasiguri ku nuk e dini se çfarë do të vijë më pas dhe do të shkatërrojë parashikimet tona, dhe në të cilat ballafaqimi me pasiguri dhe sfida të tilla është gjithashtu pjesë e procesit të përmirësimit.
Nëse e lidhni qëndrimin me përballjen me sfidat, kjo nënkupton drejtpërdrejt personalitetin tuaj dhe vendos pozicionin tuaj, qoftë si fitues apo humbës.
Dhe në skenarin e bursës, i vetmi personalitet që mund të qëndrojë në vend, deri në fund është fituesi me besimin më të madh.
Pra, si mund ta bëni personalitetin tuaj fitues?
Sigurisht, duke qenë një lojtar këmbëngulës i tregut të aksioneve, ose duke qenë demi i tregut ose ariu i tregut.
Çfarëdo personaliteti që zgjidhni kur merreni me bursë, gjithmonë synoni të jeni këmbëngulës në personalitetin, qëllimet, ndershmërinë dhe parimet tuaja.
3. Mbështetja te vetja:
Gjatë këtij udhëtimi të madh si lider tregu dhe investitor i suksesshëm, Charlie Munger gjithmonë e urrente keqardhjen për veten.
Siç e dini, në bursë, asgjë nuk është e sigurt. Ndonjëherë fitoni shumë dhe herë pas here humbni më shumë. Në skenarët negativë, shumë njerëz priren të hyjnë në rrugën e ndikimeve të gabuara, të tilla si zhvillimi i zakoneve të pijes, zakoneve të pirjes së duhanit, etj.
Në anën e errët të tregut të aksioneve, është e qartë për njerëzit që të ndjejnë keqardhje për veten, të humbasin besimin dhe të zhvillojnë shumë zakone të tjera të gabuara.
Në kohët e tij të errëta në bursë, Charlie Munger nuk kishte luajtur kurrë rolin e viktimës dhe e kishte keqardhur veten. Në vend të kësaj, ajo që ai bëri ishte të analizonte gabimet e tij, pikat e verbëra në projeksionet e tij dhe të forconte bazën e tij, për të mos e parë më atë kohë.
Në lidhje me këtë ngjarje, Charlie tha, "Nëse dikush mund t'ju ndihmojë në kohët tuaja të vështira ... jeni ju."
Keqardhja për veten synon gjithmonë të jetë karta e viktimës dhe të marrë ndjeshmëri dhe vëmendje nga njerëzit. Duke parë anën negative të keqardhjes për veten, Charlie arriti në përfundimin se vetë-keqardhja për një individ çon në nivelin më të keq që mund ta korruptojë personin qoftë emocionalisht apo financiarisht.
Prandaj, Charlie thotë se të gjithë tregtarët dhe investitorët duhet të kenë një vështrim në pikën pozitive në rastin e tregtimit të kapitalit në vend që të shohin anën e keqardhjes.
Më pas, vazhdoi ai, nëse përfitoni nga investimi juaj, festoni, por nëse jo, kaloni në një investim tjetër ose freskohuni sepse t'i përmbaheni një gjëje nuk do t'ju japë asnjë përfundim sesa të humbni kohën dhe energjinë tuaj.
4. Vetë-disiplina:
Charlie Munger dikur deklaroi tre shtyllat e investimit në bursë, duke përfshirë ndershmërinë, etikën dhe disiplinën. Këto tre shtylla nuk kufizohen vetëm në investimet në bursë, por mund t'i referohen skenarëve të biznesit dhe jetës personale.
Rreth biznesit, praktika rutinë e ndershme dhe e disiplinuar në një mënyrë etike mund të ndihmojë shumë për të rritur një biznes, duke ofruar pasuri, zgjuarsi, infrastrukturë më të madhe dhe shumë më tepër.
Duke përdorur këto tre parime, çdo investitor dhe tregtar mund të merret me shiritin e lartë të bursës dhe të gjejë lehtësi në dinamikën e tregut.
5. Një qasje pozitive drejt të mësuarit të strategjive të reja:
Pavarësisht nëse bëhet fjalë për investime në bursë apo për ndonjë çështje tjetër financiare apo jofinanciare, duhet të parashikohet një qëndrim pozitiv ndaj mësimit të qasjeve të reja për trajtimin e çështjeve dhe zgjidhjen e problemeve.
Në atë proces, ju mund të lexoni libra të panumërt, të shikoni video të ekspertëve të çështjeve dhe të lexoni bloge të lidhura me praktikat më të mira.
Duhet të mbani gjithmonë një qëndrim risi dhe të mësoni gjëra të reja.
Charlie Munger thotë se ka zgjidhje të panumërta në dispozicion për një problem të vetëm, nga të cilat, disa zgjidhje ju tashmë i dini.
Por disa mund të mos i dini se cila mund të jetë një zgjidhje ideale ose mënyra më e mirë për t'u marrë me problemin në krahasim me atë që tashmë e dini. Prandaj, në këtë çështje, do t'ju duhet të qëndroni në tokë dhe të provoni zgjidhje të tjera duke i lënë mënjanë ato të njohurat tuaja.
E njëjta qasje vlen edhe për strategjinë e investimeve. Nuk mund të përdorni gjithmonë të njëjtën qasje ndaj strategjive për investime të ndryshme.
Me fjalë të thjeshta, çdo investim i ri kërkon një qasje të re ndaj strategjive, dhe duke e bërë këtë, ju si investitor duhet të parashikoni.
6. Bëni një listë kontrolli:
Si investitor, ju duhet të vendosni disa objektiva dhe standarde për veten tuaj ndërsa planifikoni të investoni në çdo aksion ose kapital.
Sipas Charles, një listë kontrolli investimi, i mban investitorët në disiplinë dhe do të përfshijë parametrat e mëposhtëm:
- Rrezik: Synoni stoqet me rreziqe më të ulëta për të mbrojtur ose rikuperuar investimin tuaj nga rënia.
- Mbështetja te vetja: Në fushën e investimeve, çdo investitor, mentor, agjent dhe këshilltar ka një mendim të ndryshëm dhe të kesh një konflikt mendor me ta është e natyrshme. Prandaj, ju duhet të ndiqni mësimin tuaj dhe të hapni rrugën tuaj drejt gjetjes së suksesit në investim.
- Kërkimi për qëndrueshmëri më të mirë në të ardhmen: Para se të investoni në ndonjë aksion, duhet të bëni një kërkim të plotë mbi aksionet, si:
- Çfarë e bën atë një opsion të besueshëm investimi në aksione?
- Sa rrezik përfshihet?
- Cili është raporti i rikuperimit të kthimit ose investimit?
Dhe shumë pyetje të tjera të ngjashme.
Duke përfunduar:
Charlie Munger një herë tha -
"Merrni gjithmonë rrugën e lartë, është shumë më pak e mbushur me njerëz!"
Sot, kur njerëzit janë në kërkim të marrëveshjes më të mirë për të marrë diçka me çmimin më të mirë, por në rregull për të bërë kompromis me përvojën e cilësisë, ju si investitor duhet të ndiqni rrugën më pak të mbushur me njerëz ku janë të pranishëm vetëm mendimtarët afatgjatë.
Pra, në përfundim, ajo që mund të them është se investimi është diçka që nuk mund të mendohet për një periudhë më të shkurtër. Për të ecur sa më sigurt, nevojiten vëzhgime dhe plane afatgjata për të marrë rezultatet e parashikuara.
Duke e thënë shkurt, do të them, jini të informuar, aktiv, të mbështetur te vetja dhe strategjik për të qenë investitori më i mirë si Charlie Munger.
Lini një Përgjigju