Kur paqja kthehet në luftë dhe të gjitha tregjet preken, këshillat e ekspertëve për menaxhimin e investimeve tuaja janë jetike.
Ky artikull pa zhargon shpjegon detajet e investimit gjatë kohës së luftës dhe shqyrton shumëllojshmërinë e mundësive të investimit të disponueshme në treg.
Efekti i luftës në të gjithë sektorët kryesorë të aktiveve, nga obligacionet, aksionet, monedhat dhe pasuritë e paluajtshme te mallrat, paratë dhe ari shpjegohet duke përdorur shembuj praktikë dhe skenarë realë.
Nuk ka nevojë për panik – thjesht ndërmerrni veprime me një kokë të qetë dhe të niveluar ndërsa tensionet politike përshkallëzohen.
Kështu që unë do t'ju bëj një pyetje. Cili do të ishte efekti në investimin tuaj nëse nesër shpërthen lufta në anën tjetër të botës?
Përgjigja do të varet nga çfarë lloj investimesh keni, apo jo?
Zotërimi i aksioneve në një kompani që prodhon pajisje mbrojtëse mund të rritet. Por zotërimi i aksioneve në një kompani të anijeve turistike mund të bjerë.
Këtu është një përmbledhje e shpejtë e asaj që do të mbulojmë më pas:
Ku duhet të investojnë indianët në kohën e luftës?
Le të diskutojmë tani efektin e luftës në disa nga asetet e rëndësishme dhe pse duhet t'i konsiderojmë ato për investime gjatë kohës së luftës.
Bono
Mos blini bono. Ata ndoshta do t'ju humbasin para në kohë lufte.
Kjo është një gjë befasuese për të thënë pasi obligacionet konsiderohen të sigurta. Por unë do të shpjegoj pse është e vërtetë.
Kur blini një obligacion tipik, po i jepni një kredi qeverisë ose kompanisë që e ka lëshuar atë. Huamarrësi ju paguan interes për një periudhë të caktuar dhe më pas ju kthen paratë tuaja.
Lufta mund të shkaktojë rritjen e çmimeve të naftës. Një rritje e çmimit të naftës mund të përkthehet në norma më të larta interesi.
Nëse norma e interesit rritet pasi blini obligacionin, çmimi i saj në treg ulet, sepse po emetohen obligacione të reja që paguajnë një normë më të lartë.
Monedhë
Nuk besoj se mbajtja e monedhës është një pozicion mbrojtës. Ka shumë gjasa që vlera reale e monedhës të zvogëlohet për shkak të inflacionit të lartë.
Le të supozojmë se një pjesë e një vendi është e mundur ose e pushtuar - shanset e monedhës mund të zëvendësohen krejtësisht ose mund të kthehen në para banane janë shumë të larta.
Pra, unë nuk do të rekomandoj investimin në valutë gjatë kohës së luftës.
Gold
Gold është një nga parajsat që bën mirë në kohë lufte. Ari perceptohet gjithashtu si një mbrojtje kundër inflacionit dhe nënçmimit të monedhës.
Ari ka tejkaluar aksionet në periudhat kur kishte pasiguri ekstreme për shkak të inflacionit dhe zhvlerësimit të monedhës. Gjatë periudhave të tilla, ari vepron si një mbrojtje efektive ndaj aksioneve dhe obligacioneve duke gjeneruar kthime pozitive ndërsa ato ishin në rënie.
Megjithatë, gjatë konflikteve që janë zgjidhur shpejt, ari ka nën performuar aksionet me një diferencë të madhe. Në ato situata, investitorët kanë preferuar t'i vendosin paratë e tyre në aksione për të bërë fitime të shpejta në vend që t'i vendosin në asete më të sigurta si ari.
Unë do t'ju sugjeroj të keni pak ari në tuaj portofol, në rast nevoje urgjente për fonde.
Ka shumë mënyra për të investuar në ar, përveç zotërimit të shufrave ose monedhave. Ju mund të zotëroni skemën e obligacioneve sovrane ETF/RBI që ju japin pronësinë e metalit me një fraksion të çmimit aktual të tregut.
Real Estate
Pasuri e patundshme është një bast i sigurt sepse e ka dëshmuar qëndrueshmërinë e saj gjatë dekadave, madje edhe shekujve.
Në kohët e pasigurisë ekonomike, njerëzit natyrshëm kthehen drejt aseteve të prekshme si pasuritë e paluajtshme, sepse i kuptojnë ato më mirë se aksionet ose obligacionet, të cilat mund të jenë subjekt i lëvizjeve të çrregullta bazuar në thashethemet ose spekulimet.
Investimi në pasuri të paluajtshme mund të jetë një bast i mirë për ju. Lufta prish zinxhirin e furnizimit që rezulton në inflacion. Një rritje në çmimin e mallrave si çimentoja dhe çeliku do të rrisë normat në tregun e pasurive të paluajtshme.
Unë do t'ju kërkoja të mbani në mend këtë fakt se, nëse shpërthen lufta në vendin tuaj të banimit, është më mirë të investoni në tokë sesa të investoni në apartamente, ndërtesa, shtëpi etj., pasi pronat e ndërtuara mund të shkatërrohen gjatë luftës.
Equities
E fundit, por më e mira. Po, nuk ka asgjë më të mirë se aksionet për të investuar gjatë kohës së luftës.
Le të marrim një shembull të Luftës së Kargil në 1999. The Tregu indian i aksioneve arriti në 10% kur u shpall lufta dhe u kthye në 30% para përfundimit të luftës.
Gjithashtu, gjatë Luftës së Parë Botërore, tregu i aksioneve në SHBA u mbyll dhe kur tregtimi rifilloi rreth katër muaj më vonë, Dow Jones Industrial Average u hap me 30% poshtë, dhe prej andej e tutje, ishte një drejtim lart! Ajo u dyfishua gjatë luftës së vazhdueshme, pavarësisht nga të gjitha bisedat e luftës dhe pesimizmi.
E njëjta gjë ndodhi edhe pas përfundimit të Luftës së Dytë Botërore. Tregu amerikan u hap me një hendek të madh në rënie dhe në një vit dha një kthim prej 50%.
Në vitin 1975, India po kalonte kushte të ngjashme me urinë pas luftës së Bangladeshit dhe në të njëjtën kohë, kishte një krizë nafte në të gjithë botën.
Ekonomia indiane shkoi në ICU për shkak të kësaj goditjeje të dyfishtë. Shumë investitorë globalë ishin të gatshëm të fshinin Indinë si një rast të shportës ekonomike.
Por tregjet indiane të aksioneve i habitën të gjithë me kthimet e tyre 100% plus në më pak se dy vjet.
Diversifikimi është alternativa më e mirë – GJITHMONË!
Një strategji e përbashkët për reduktimin e rrezikut të çdo portofoli është diversifikimi ose shpërndarja e kapitalit nëpër investime të shumta. Ju mund të diversifikoni për të zvogëluar shanset që një investim i vetëm të shkaktojë humbje të konsiderueshme.
Si rezultat, ju gjithashtu do të zvogëloni shanset që një investim i vetëm të gjenerojë fitime të konsiderueshme.
Por diversifikimi i investitorëve nuk zbatohet vetëm për zotërimet e kapitalit. Mund të përfshijë gjithashtu diversifikimin gjeografik, i cili ka të bëjë me përhapjen e kapitalit nëpër vende të shumta.
Mënyra më e mirë për ta bërë këtë është duke i vendosur paratë tuaja në gjeografi dhe klasa të ndryshme të aseteve. Ju nuk dëshironi që të gjitha paratë tuaja të investohen në një vend të caktuar ose në një klasë aktivesh kur shpërthen lufta ose ka një rënie ekonomike - sepse nuk e dini se çfarë do të ndodhë më pas.
E di që diversifikimi duket i lehtë në mënyrë abstrakte.
Por kur përpiqesh ta bësh, është e vështirë.
Ja kur diçka si Dezerv do të funksionojë për shumicën e investitorëve. Dezerv ju lejon të investoni në asete të larmishme pa u shqetësuar për asgjë – portofoli juaj trajtohet nga një ekip ekspertësh.
Shikoni postimin tonë në Dezerv për një analizë të hollësishme.
Më lejoni të shfaq një pamje të ekranit të "Portofolit të shpërblimit me rrezik të lartë" të menaxhuar nga Dezerv për ta kuptuar më mirë.
Duke hedhur një vështrim në imazhin e mësipërm, mund të vëreni se investimi është shumë mirë i larmishëm në tre kategori:
- Fondet e përbashkëta të bazuara në kapital dhe Fondet e indeksit: për rritje
- Fondet me të ardhura fikse: për stabilitet dhe siguri
- Fondi i Arit: për mbrojtje në një situatë të ngjashme me luftën
A duhet të shlyej fondet e mia të përbashkëta/SIPS nëse shpërthen lufta?
Ju nuk duhet - nëse jeni një investitor afatgjatë.
Asnjëherë mos e ndërprisni SIP-in tuaj, planet sistematike të investimeve, në skemat e denja të fondeve të përbashkëta, veçanërisht kur adresoni qëllime të caktuara financiare.
SIP është një mënyrë për të investuar në Fondet e përbashkëta (MF) me një shumë fikse në intervale të rregullta, të themi, mujore ose tremujore. Në këtë mënyrë do të përfitoni nga fuqia e përzierjes dhe gjithashtu avantazhi i mesatares së kostos së rupisë.
Kostoja mesatare për njësi zvogëlohet nëse blini më shumë kur tregjet bien dhe më pak kur ato rriten.
Pra, nëse shihni se bilanci i fondit tuaj po bie në terma absolutë ndërsa tregjet janë në rënie, mos u frikësoni. Kjo do të thotë vetëm se ju keni më shumë njësi për paratë tuaja.
Mos e humbisni mundësinë për të grumbulluar njësi të fondeve të ndërsjella kur tregjet janë në një trend rënës.
Mbani në mend se investimi në fonde të përbashkëta është një nga mënyrat më të përshtatshme për të ndërtuar pasuri. Për investitorin mesatar, fondet e përbashkëta janë një rrugë e fuqishme për krijimin e pasurisë.
Ku do të investoj në kohën e luftës?
Së pari, shpresoj se nuk do të ketë luftë.
Megjithatë, në rast të rënies së tregut të aksioneve për shkak të konflikteve gjeopolitike, pandemive apo luftës, zgjedhja ime e investimeve do të jetë:
1. Aksionet e kompanive Blue-chip me lidership në treg
Kompanitë blu-chip kanë një histori të mirë të rritjes dhe përfitimit. Ato janë kompani që kanë një histori të qëndrueshme të performancës së mirë.
Aksionet blu-chip zakonisht nuk ju japin kthime shumë të larta, por ato në përgjithësi janë më pak të paqëndrueshme se tregu i përgjithshëm i aksioneve dhe shumë lloje të tjera aksionesh. Unë do të zgjidhja ato që paguajnë shpesh dividendët ndaj aksionerëve të tyre.
2. Fondet e Tregtuara me Shkëmbim (ETF)
Fondet e Tregtuara në Shkëmbim (ETF) janë një lloj fondi që tregton në aksione tregu. ETF-të janë një mënyrë e thjeshtë për t'u ekspozuar ndaj një klase të caktuar aktivesh.
Çdo ETF ndjek një indeks ose sektor specifik dhe tregtohet si një aksion individual. Ju mund të blini dhe të shisni ETF përmes ndërmjetësit tuaj.
3. Fondet Dixhitale dhe Teknologjike
Fondet e përbashkëta dixhitale dhe teknologjike investojnë në aksione të kompanive që kanë ekspozim të konsiderueshëm ndaj teknologjisë dixhitale, internetit, IT dhe sektorëve të ngjashëm.
Ndërsa ekonomia globale dixhitalizohet gjithnjë e më shumë, bizneset e mundësuara nga teknologjia ka të ngjarë të fitojnë pjesën e tregut.
Kjo mund të funksionojë mirë për ju në skemat e fondeve të përbashkëta dixhitale dhe teknologjike.
4. ar
Ari gjithashtu më duket interesant si një investim, sepse është një aktiv i prekshëm dhe konsiderohet si një mbrojtje kundër inflacionit. Unë rekomandoj të investoni në fondet e arit, jo në metal fizik. Ose mund të zgjidhni të blini Skema e obligacioneve sovrane të arit.
5. SHBA Stock Market
Investimi në aksionet amerikane nga India ju lejon të diversifikoni investimet tuaja gjeografikisht.
Siç e dimë të gjithë, nuk është e mençur të investoni të gjitha paratë tuaja në bursën lokale, sepse performanca e tij është e lidhur ngushtë me ngjarjet dhe kushtet kombëtare si zgjedhjet, çmimet e naftës, fatkeqësitë natyrore, etj. Diversifikimi ndihmon në mbrojtjen e portofolit tuaj nga lëkundjet e mprehta shkaktuar nga ngjarjet lokale.
Aksionet globale janë më të imunizuara ndaj goditjeve të tilla pasi ka kaq shumë faktorë në lojë në mbarë botën që mund të ndikojnë në performancën e tyre. Këtu janë aplikacionet më të mira në Indi për të investuar në stoqet e SHBA.
Ju mund t'i referoheni postimit tonë në mjetet më të mira të aksioneve për të analizuar tregun indian të aksioneve për gjetjen e stoqeve cilësore, MF, ETF, etj.
Luftërat dhe konfliktet e armatosura priren të çojnë në një rënie të papritur të portofolit dhe investimeve tuaja.
Megjithatë, në terma afatgjatë neto, këto rënie janë mundësia për të investuar bazuar në histori.
Unë do t'ju sugjeroja të mos qëndroni joaktiv dhe mënyra më e mirë është të përfitoni nga rëniet e papritura në treg duke investuar në kompani/fonde cilësore.
Unë rekomandoj të shikoni tonën AYF udhëzues; do t'ju ndihmojë të mos shqetësoheni për financat tuaja dhe të shmangni me shpejtësi paqëndrueshmërinë e tregut.
A keni ndonjë pyetje?
Me njofto!
Lini një Përgjigju