Warren Buffett është njeriu që me siguri ka frymëzuar krijimin e më shumë milionerëve se kushdo tjetër në shtatëdhjetë vitet e fundit. Warren Buffett është një investitor legjendar të cilit shumë i drejtohen për këshilla investimi.
Pyetja që më bëhet më shpesh për Warren Buffett është "Cilat janë sekretet e tij të investimit?"
Nëse po kërkoni të investoni në aksione ose dëshironi të përmirësoni strategjinë tuaj aktuale, duhet ta lexoni këtë artikull për pak frymëzim nga një prej investitorëve më të mëdhenj të të gjitha kohërave.
Warren Buffett i madh ka shumë mësime për investitorët. Këtu janë nëntë nga më të mëdhenjtë e tij.
1. Si investitor, duhet të përpiqeni të siguroheni që kapitali juaj të ruhet.
Warren Buffett thotë se ruajtja e kapitalit duhet të jetë prioritet i investitorit; kjo do të thotë që kur bëni një tregti të keqe, dilni jashtë. Mos u frikësoni dhe mbani pozicionin tuaj.
“Rregulli nr. 1: Mos humbisni kurrë para. Rregulli nr. 2: Mos harroni kurrë rregullin nr. 1”
La bursë lëkundet shumë lart e poshtë sipas dëshirës së shumë faktorëve. Është e rëndësishme të qëndroni të fokusuar në detyrat e shtëpisë, duke shmangur tundimin për të ndjekur turmën.
Nëse biznesi ka potencial të jashtëzakonshëm rritjeje, qëndroni të investuar edhe në tregjet më të këqija për të korrur përfitimet më të mira të mundshme kur tregjet kthehen.
2. Është më mirë të blesh një biznes të madh me një çmim të arsyeshëm sesa të blesh një biznes mesatar me një çmim të mirë.
Ky është mësimi i parë që Warren Buffett u rekomandon njerëzve që duan të mësojnë rreth investimit. Duket mjaft e thjeshtë, por është shumë e vështirë për investitorët që ta ndjekin.
Investitorët marrin vendime emocionale. Ata pyesin veten "sa do të paguaj për këtë investim?"
Por ata duhet të pyesin "sa vlen ky investim?"
Ju duhet të vendosni se sa jeni të gatshëm të paguani për të dhe më pas të zbuloni se sa vlen. Nëse çmimi është më i ulët se vlera e tij, vazhdoni dhe blini. Nëse jo, mos e blini.
"Është shumë më mirë të blesh një kompani të mrekullueshme me një çmim të drejtë sesa një kompani të drejtë me një çmim të mrekullueshëm"
Ka dy gjëra që duhet të bëni: së pari, duhet të dalloni kompanitë e nënvlerësuara; së dyti, ju duhet të përcaktoni nëse ata kanë potencial të mirë për rritje.
3. Është ndoshta një kohë e mirë për të blerë nëse njerëzit e tjerë janë të dëshpëruar për të shitur dhe anasjelltas.
Nëse jeni skeptik ndaj kësaj këshille, nuk jeni vetëm.
Ju ndoshta e keni dëgjuar më parë, ose të paktën disa variacione të tij.
Por nëse mendoni për kuptimin pas këtij citimi dhe çfarë duhet për të vepruar sipas tij, gjërat bëhen më interesante.
Çfarë janë lakmia dhe frika?
Dhe si e dimë kur frika jonë është një gjë e mirë?
Warren Buffett po sugjeron që frika juaj duhet të vijë nga të kuptuarit tuaj se si njerëzit do të reagojnë ndaj diçkaje.
Njerëzit nuk mund të tremben nga ajo që nuk e kuptojnë.
Pra, nëse doni të investoni në diçka nga e cila njerëzit kanë frikë, së pari, duhet të kuptoni pse ata kanë frikë prej saj.
Nëse frika e tyre nuk është racionale, investoni në të. Nëse frika e tyre është racionale, mos investoni në të.
"Kini frikë kur të tjerët janë të pangopur dhe lakmitarë kur të tjerët kanë frikë"
Për të qenë një investitor i kundërt si Buffett, duhet të jesh i gatshëm të shkosh kundër mençurisë konvencionale. Kjo është e vështirë për shumicën e njerëzve, sepse ne jemi të prirur të ndjekim turmën.
4. Bursa është një pajisje për transferimin e parave nga i paduruari te pacienti.
Warren Buffett thotë se duhet të jeni të përgatitur për të mbajtur një aksion për një kohë të gjatë.
Dhe nëse nuk ndiheni rehat me këtë, nuk duhet ta zotëroni fare.
Përfitimi i investimit afatgjatë është aftësia për të përfituar nga përzierja.
Kur mbani një investim për një kohë të gjatë, mund të fitoni para nga investimi juaj fillestar, si dhe nga riinvestimi i dividendët dhe shpërndarjet e fitimeve kapitale.
Me kalimin e kohës, këto fonde shtesë funksionojnë si një top bore që rrotullohet tatëpjetë, duke mbledhur madhësinë dhe shpejtësinë derisa të bëhen një ortek pasurie.
“Pavarësisht se sa i madh është talenti apo përpjekjet, disa gjëra thjesht kërkojnë kohë. Nuk mund të lindësh një fëmijë në një muaj duke mbetur shtatzënë nëntë gra”
Ju nuk mund të kapni majën dhe fundin e një tregu vazhdimisht, kështu që mos u përpiqni.
Investoni kur jeni të bindur për vlerën e një kompanie. Nëse blini aksione të mira me çmime të drejta, do të shpërbleheni me kalimin e kohës.
5. Investoni vetëm nëse mund ta shpjegoni qartë dhe bindshëm vendimin tuaj.
Kur investoni në një kompani, jeni duke blerë një pjesë të një biznesi konkret, me pikat e forta dhe të dobëta unike.
Warren Buffett thotë se duhet ta kuptoni biznesin përpara se të investoni. Nëse nuk mund ta bëni këtë, atëherë është shumë e ndërlikuar për ju.
Ju nuk do ta kuptoni arsyetimin e investimit dhe nuk do të dini se çfarë grackash të kërkoni. Do të jetë thjesht fat i pamend nëse fitoni para në investimin tuaj dhe fati memec shpejt mbaron.
“Rreziku vjen duke mos ditur se çfarë po bëni”
Për shembull, Buffett nuk ka investuar kurrë në kompanitë e teknologjisë, sepse ai nuk i kupton ato.
Ai mund të ketë lexuar shumë për kompanitë e teknologjisë, por ai kurrë nuk e ka kuptuar aq mirë ekonominë themelore të biznesit të atyre kompanive për të investuar në to.
Ai humbi investimet në Amazon, Google, Facebook dhe shumë të tjera, por me siguri shmangu edhe disa humbës.
6. Mos lejoni që emocionet tuaja të përfshihen.
Buffett ruminon mbi nervin psikologjik të shumicës së dështimeve të investimeve.
Këshilla e Warren Buffett për investitorët është e thjeshtë: blini kompani cilësore dhe mbajini ato.
Nëse mund të qëndroni të disiplinuar dhe të mos bëni panik kur tregu bie, do të bëheni të pasur në asnjë kohë.
"Cilësia më e rëndësishme për një investitor është temperamenti, jo intelekti"
Buffett thotë se temperamenti është cilësia më e rëndësishme e një investitori dhe jo intelekti.
Ju duhet të mbani nën kontroll emocionet e papërpunuara irracionale. Ju duhet të jeni të durueshëm dhe të disiplinuar dhe të jeni në gjendje të pranoni pengesat pa u lënduar.
Keni nevojë për një aftësi për të mos lejuar që gabimet t'ju mundojnë.
Ju keni nevojë për një aftësi për t'u sjellë në një mënyrë që është shumë e ndryshme nga mënyra se si sillen shumica e njerëzve. Ju nuk duhet të jeni të zgjuar për të fituar para në aksione.
Por ju duhet të silleni ndryshe nga personi mesatar.
7. Sekreti i investimit është të kuptosh vlerën e diçkaje.
Koncepti i investimit me vlerë u popullarizua nga Benjamin Graham dhe studenti i tij Warren Buffett.
Investimi i vlerës merret me dy koncepte kryesore - nënvlerësim dhe mbivlerësim:
Stoku është i nënvlerësuar nëse tregtohet me një çmim më të ulët se vlera e tij e brendshme.
Nga ana tjetër, kur një aksion është tregti me një çmim më të lartë se vlera e tij e brendshme, është e mbivlerësuar.
Warren Buffett preferon investimin me vlerë sepse beson se kjo i jep atij një diferencë sigurie në investimet e tij.
Kjo do të thotë që edhe nëse stoku bie, ai ka ende vend për të bërë para sepse e ka blerë lirë.
“Çmimi është ajo që ju paguani. Vlera është ajo që ju merrni”
Në zemër të investimit me vlerë është besimi se çmimi dhe vlera nuk janë të njëjtat gjëra.
Warren Buffett sugjeron blerjen e aksioneve me një zbritje të konsiderueshme dhe kërkimin e kompanive me baza të forta (shitjet, fitimet dhe fluksin e parave), por çmime të pafavorshme ose të neglizhuara të aksioneve.
Ai beson se është e mundur të gjesh këto çmime të aksioneve me zbritje të thellë në treg.
Ka disa arsye pse çmimi i aksioneve të një kompanie do të bjerë nën vlerën e tij të brendshme - dhe kur një nga këta faktorë hyn në lojë, ju duhet të kërkoni një mundësi për të blerë aksionet me një çmim të volitshëm.
8. Përgatituni për të ardhmen, mos e parashikoni.
Shumica dërrmuese e investitorëve po përpiqen të blejnë aksione që do të rriten, tha dikur Warren Buffett.
Ata nuk marrin parasysh nëse çmimet justifikohen nga bazat themelore të biznesit.
Problemi është se edhe nëse mund të parashikonit me saktësi se çfarë po mendonin njerëzit e tjerë, nuk do t'ju ndihmonte shumë sepse sipas definicionit gjysma e popullsisë mendon në të kundërtën - dhe nuk ka asnjë mënyrë për të treguar se cila është gjysma e saktë.
"Parashikimi i shiut nuk vlen, ndërtimi i arkave ka"
Warren Buffett thotë se nuk duhet të shqetësoheni për luhatjet e përditshme të tregut.
Nuk duhet të shqetësoheni se çfarë do të bëjë ekonomia vitin e ardhshëm apo vitin pas tij.
Ju bashkoni një portofol kompanish që mendoni se mund të rriten në vlerë me një normë më të madhe se tregu, dhe për sa kohë që ato vazhdojnë ta bëjnë këtë, ju do të bëni mirë.
9. Filloni më herët për të lënë më shumë kohë për përzierje.
Përbërja është forca më e fuqishme në univers. Gjëja më e mirë e përzierjes është se ai merr diçka nga asgjëja, pak si magjia.
Buffett është i famshëm për të thënë se periudha e tij e preferuar e mbajtjes është përgjithmonë.
Pasuria e tij është rritur edhe më shumë, duke fituar më shumë para në 10 vitet e fundit sesa në 50 vitet e mëparshme.
“Investimin tim të parë e bëra në moshën njëmbëdhjetë. Kam humbur jetën time deri atëherë”
Përbërja funksionon më mirë kur investoni herët dhe shpesh dhe për periudha të gjata.
Kjo do të thotë që ju duhet të konsideroni investimin sapo të keni disa para shtesë.
Mos prisni për nesër ose vitin e ardhshëm ose derisa të keni arritur qëllimet tuaja të tjera, sepse koha do të bëjë gjysmën e punës për ju kur bëhet fjalë për komplikimin.
Për të përfunduar
Warren Buffett ka ndryshuar mënyrën se si njerëzit e shikojnë investimin.
Mësimet e tij zbatohen jo vetëm për investimet, por për pothuajse çdo aspekt të jetës.
Ai e ka kaluar jetën e tij duke u përpjekur të kuptojë se si të bëjë investime të shëndosha dhe këshillat e tij mund të na ndihmojnë të marrim vendime të zgjuara në të gjitha aspektet e jetës sonë.
Si për fillestarët ashtu edhe për veteranët, strategjitë e Buffett ka të ngjarë të ofrojnë një pasqyrë të botës financiare.
Mësimet e Oracle of Omaha është aty për t'u marrë, vetëm nëse do të dëgjojmë dhe mësojmë.
Lini një Përgjigju