Tregu i kriptove është në një cikël rënieje. Tani nuk ka dy mënyra për këtë.
$BTC është ulur më shumë se 60% dhe shumica e altcoin-ve tuaj të preferuar kanë pasur një tërheqje prej 90% nga nivelet kulmore.
Megjithatë, kjo nuk do të thotë që ju si investitor duhet të humbni shpresën, të bëni paketimin dhe të shkoni në shtëpi. Tregjet e ariut janë të shkëlqyera për t'u grumbulluar dhe përgatitur për ciklin e ardhshëm të demit.
Një strategji e tillë është bujqësia e rendimentit dhe vendosa të shkruaj një udhëzues fillestar për t'ju edukuar të gjithëve se si mund të përfitoni nga kjo.
1. Çfarë është Yield Farming?
Bujqësia e rendimentit është një koleksion strategjish të përdorura në financat e decentralizuara (DeFi) që krijojnë më shumë kriptovaluta nga zotërimet tuaja ekzistuese.
Kjo është një strategji e maksimizimit të kthimit që synon të rrisë rendimentin.
2. Cilat janë strategjitë e ndryshme për prodhimtarinë bujqësore?
Kryesisht janë tre bujqësi prodhuese strategjitë:
- Siguruesit e likuiditetit
- kreditimi
- huamarrje
2.1. Ofruesit e likuiditetit
Sa herë që ndërveproni me një shkëmbim të decentralizuar (DEX) jeni të siguruar që monedha me të cilën dëshironi të ndërroni do të ketë një palë të gatshme në anën tjetër të gatshme për të shitur.
Kjo sigurohet nga DEX përmes përdorimit të grupeve të likuiditetit, ku mbajtësit e kriptomonedhave të ndryshme bllokojnë zotërimet e tyre dhe fitojnë të ardhura pasive në këmbim.
Kështu, për shembull, a $ DOT grupi i likuiditetit do të kishte mbajtës që kontribuojnë me zotërimet e tyre të $DOT dhe një aktiv kundër, të themi $ USDT, në pishinë për të lehtësuar tregtimin në një DEX. Në këmbim, ofruesi i likuiditetit do të fitojë një përqindje të tarifës së tregtimit, e cila mund të paguhet në një kriptomonedhë të tretë ose në Token të rinj LP.
2.2 Kreditimi
Kjo është mjaft e thjeshtë. Si mbajtës i një kriptomonedhe, të themi $ ATOM, ju u jepni hua zotërimet tuaja huamarrësve përmes një kontrate të zgjuar dhe fitoni interes. Interesi mund të paguhet në $ATOM ose në një kriptomonedhë të tretë.
2.3. Huamarrja
Kjo është gjithashtu një strategji mjaft e thjeshtë. Si mbajtës i një kriptomonedhe, të themi $ LINK, ju depozitoni zotërimet tuaja në një platformë përmes një kontrate inteligjente. Ju pastaj merrni hua një tjetër kriptomonedhë, të themi $ ETH, duke përdorur zotërimet tuaja $LINK si kolateral.
Rritja e mëvonshme e çmimit të $LINK do të vazhdojë t'ju sjellë përfitime, ndërsa ju mund të kultivoni $ETH-në e huazuar për rendiment shtesë duke siguruar likuiditet ose duke dhënë hua për të fituar interes.
3. Bujqësia e Rendimentit në Veprim
Një strategji tipike e bujqësisë së rendimentit mund të përfshijë një ose më shumë nga strategjitë e sipërpërmendura të përdorura së bashku. Le të përpiqemi dhe të punojmë me një shembull më poshtë:
Për të përmbledhur, Mario ka huazuar $USDT kundrejt zotërimeve të tij $ETH me 7% dhe ka përdorur kriptomonedhën e marrë hua për të fituar argumente shtesë LP duke i mbyllur ato në një grup likuiditeti me 15%. Ai i tregton këto argumente LP për $USDT të cilat ai i përdor për të blerë më shumë $ETH. Megjithatë, a është strategjia fitimprurëse?
Le të bëjmë disa skenarë duke supozuar se ka kaluar një vit. Gjithashtu, ne supozojmë se tokenat LP janë lëshuar dhe interesi duhet të paguhet në fund të një viti. Kini parasysh, ky është një supozim i thjeshtë, pasi kjo bëhet në baza ditore.
3.1. Çmimi i $ETH bie në 1,500 dollarë:
- Investimi fillestar tani kap vlerën e 1,500 USD.
- $USDT e marrë hua ka një interes prej 140 $USDT.
- Megjithatë, LP Tokens për $USDT ka gjeneruar një kthim shtesë prej 300 $USDT.
- Pas llogaritjes së interesit, argumentet LP me vlerë 160 $USDT përdoren për të blerë $ETH me një çmim mesatar prej 1,500 USD = 0.11 $ETH
- Rezultati neto është se zotërimi i $ETH i Mario tani është rritur në 1.11 ETH me një çmim mesatar prej 1800 USD.
- Në mënyrë efektive, pavarësisht nga treg të mbajnë, pa shpenzuar asnjë monedhë të vetme, Mario ka ulur mesataren në bazë të kostos së tij.
- E rëndësishme! – me koston e kredisë USDT të pandryshuar, ka shumë të ngjarë që nuk do të arrijmë kurrë në përvjetorin e një viti pasi protokolli mund të likuidojë pozicionin duke e lënë Marion vetëm me zotërime USDT.
3.2. Çmimi $ETH rritet në 2,500 dollarë:
- Investimi fillestar tani kap vlerën e 2,500 USD.
- $USDT e marrë hua ka një interes prej 140 $USDT.
- Sidoqoftë, shenjat LP për $USDT kanë gjeneruar një kthim shtesë prej 300 $USDT.
- Pas llogaritjes së interesit, Tokens LP me vlerë 160 $USDT përdoren për të blerë $ETH me një çmim prej 2,500 USD = 0.064 $ETH
- Rezultati neto është se zotërimi i $ETH i Mario tani është rritur në 1.064 ETH me një çmim mesatar prej 1,879 USD.
- Në mënyrë efektive, ai ka ulur bazën e tij të kostos dhe ka fituar 121 USD shtesë.
4. Rreziqet e Bujqësisë së Rendimentit
Shembujt tanë të thjeshtë nxjerrin në pah se si në çdo skenar protagonisti ynë, Mario, është në gjendje të ulë koston ose të rrisë rentabilitetin e tij të përgjithshëm në tregtinë me $ETH. Thënë kjo, bujqësia e rendimentit ka pjesën e saj të rreziqeve.
- Rreziku rregullator: Në shumicën e juridiksioneve ku Crypto është lejuar si një klasë aktivesh, ekziston ende shumë pasiguri për statusin e DeFi. Në mënyrë efektive, ndërsa janë të decentralizuara dhe teknikisht të imunizuara ndaj veprimit të qeverisë, këto platforma po veprojnë si ndërmjetës financiarë midis huamarrësve dhe huadhënësve. Një ndërmjetësim i tillë përgjithësisht rregullohet dhe çdo veprim i pafavorshëm i qeverisë mund të ndikojë negativisht në protokollet DeFi të paktën përkohësisht.
- Sulmet kibernetike - Duke pasur parasysh vëllimin e madh të pronave të mbyllura në protokollet DeFi, ato janë një objektiv kryesor për hakerat. Raste të shumta në 2 vitet e fundit janë dëshmi për këtë. Nëse protokolli nuk është në gjendje të rikuperojë fondet e vjedhura, mund të jeni në rrezik të humbni fondet tuaja të bllokuara.
- Tërheq qilim - Kjo është një situatë ku një protokoll DeFi tërheq përdoruesit të mbyllin pronat e tyre në platformën e tyre. Kjo tërheqje krijohet shpesh me premtimin e kthimeve më të larta se mesatarja me pronarin e protokollit dhe më pas vazhdon të ikë. Duke pasur parasysh natyrën e decentralizuar dhe të parregulluar të sektorit DeFi, ky është një rrezik i madh.
5. Shënim përmbyllës
Bujqësia e rendimentit është një propozim interesant për të përdorur asetet tuaja të kriptove të papuna për të gjeneruar kthime shtesë. Në një treg me tendencë në rënie, mund t'ju ndihmojë gjithashtu të ulni mesataren pa shpenzuar më shumë kapital.
Megjithatë, sektori DeFi është i prirur ndaj rreziqeve të caktuara që një fermer i mundshëm i rendimentit duhet të jetë i vetëdijshëm.
Paqëndrueshmëria në tregjet e kriptove do të thotë që shembujt tanë të thjeshtë mund të mos qëndrojnë gjithmonë dhe normat e kthimit, të cilat janë një funksion i kërkesës dhe ofertës, mund të ndryshojnë negativisht.
Lini një Përgjigju