Да ли сте се икада запитали како да израчунате повраћај својих инвестиција?
Ако јесте, овај чланак је одлична вест за вас. Научићете технику која се зове ЦАГР.
Овај пост ће вас научити свему што треба да знате о ЦАГР-у и како да га користите у својим финансијским прорачунима.
Ево кратког прегледа онога што ћемо даље покрити:
Шта је ЦАГР?
ЦАГР је скраћеница за „Сложена годишња стопа раста“ и може се израчунати за скоро све што може порасти или смањити вредност током времена.
ЦАГР се може користити за описивање више области студија. Међутим, првенствено се користи у финансијама, економији и демографији.
Комбинована годишња стопа раста (ЦАГР) ан инвестиција је средња годишња стопа раста инвестиције у одређеном периоду дужем од једне године.
Једноставним речима, показује колико је ваша инвестиција зарађена сваке године за дати временски интервал.
Позитиван ЦАГР значи да су се ваше инвестиције повећале, док негативан ЦАГР значи да су ваше инвестиције смањене.
Како израчунати ЦАГР?
Можете израчунати ЦАГР користећи следећа три параметра:
- Почетна вредност инвестиције
- Крајња вредност инвестиције
- Период улагања (године)
Математичка формула за мерење ЦАГР је:
На пример, ако је почетна вредност 1,000 Рс, а крајња вредност 2,500 Рс са периодом улагања од 5 година, ЦАГР се израчунава на следећи начин:
ЦАГР = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Чекати!
Не брините, не морате да рачунате ручно. Овде сам да вам олакшам живот.
Имамо своје онлине ЦАГР калкулатор.
Само унесите вредности и добићете ЦАГР у микросекундама.
За и против ЦАГР-а
ЦАГР је једна од најпоузданијих метрика за процену раста ваше инвестиције јер израчунава сложену камату. За разлику од апсолутне стопе приноса, ЦАГР пружа прецизнију процену.
Хајде да погледамо предности и недостатке ЦАГР-а:
Предности ЦАГР-а:
- ЦАГР вам помаже да боље разумете перформансе компаније у поређењу са другом. Можете доносити тачне инвестиционе одлуке које могу довести до веће профитабилности за вас.
- ЦАГР пружа једноставан начин за процену и упоређивање прошлих приноса компаније која котира на берзи берза који вам помаже да разумете предности и слабости компанија.
- ЦАГР вам помаже да упоредите приносе ваших инвестиција са повратима од других инвестиција.
- ЦАГР се такође користи као мера волатилности и ризика, јер указује на количину неизвесности у инвестицији или портфолију.
- Најважнија предност ЦАГР-а је то што он израчунава годишњу стопу по којој је инвестиција у а Инвестициони фонд шема или удео у капиталу је порастао током одређеног временског хоризонта. Стога, израчунавањем ЦАГР-а, можете утврдити да ли су ваше инвестиције постигле циљ који сте им раније поставили или не.
- ЦАГР вам помаже да изгладите волатилност повезану са краткорочним перформансама.
Недостаци ЦАГР-а
ЦАГР је корисна метрика за многе сврхе, али има нека ограничења којих бисте требали бити свјесни.
1. ЦАГР не указује на волатилност тржишта:
Најважније ограничење је да вам ЦАГР не говори много о стварним инвестиционим перформансама.
Један годишњи повратни број не нуди никакав осећај шта се дешава испод.
Може сакрити велику волатилност у инвестицији или учинити да изузетно променљива инвестиција изгледа мање.
На пример, ако ваш Рс. 10,000 инвестиција иде до Рс. 15,000 у једној години, а затим на Рс. 5,000 следеће године, а затим назад на Рс. 15,000 следеће године, ЦАГР за те три године је 0%. Али стварна вредност вашег портфеља је била свуда.
Да ово нисте знали, помислили бисте да је ваш портфељ био стабилан када је био све само не стабилан.
У ствари, у овом случају, било би погрешно користити ЦАГР уопште јер скрива чињеницу да је ваш портфолио у једном тренутку пао за 50%.
2. ЦАГР се не рачуна као одбици од улагања:
ЦАГР претпоставља да све дивиденде или се камате реинвестирају назад у фонд.
То значи да ако живите од прихода од својих инвестиција, а не реинвестирате своје дистрибуције, онда ће вам то дати нетачну слику вашег инвестиционог учинка.
3. Инвестиције
ЦАГР је добра метрика за поређење инвестиција са различитим почетним трошковима и коначним вредностима.
Међутим, то не узима у обзир колико новца имате на почетку уложено у вашу инвестицију или колико сте касније од ње повукли.
КСНУМКС. Тачност
ЦАГР даје тачну меру приноса само ако је стопа приноса константна сваке године. То значи да ако је учинак вашег портфеља променљив и варира сваке године, ЦАГР вам неће дати тачну слику о вашим инвестиционим перформансама током времена.
5. Није применљиво на СИП:
ЦАГР можда није одговарајућа мера за израчунавање приноса за инвестиције извршене у оквиру Систематског инвестиционог плана (СИП).
За израчунавање ЦАГР-а узима се у обзир само почетна вредност инвестиције.
Како се ЦАГР разликује од КСИРР или других сличних метрика?
ЦАГР је идеализована стопа приноса између два датума.
Лако је за коришћење и разумевање, али се разликује од неких других метрика које можете да користите и који такође покушавају да представљају „ефикасну“ стопу повраћаја инвестиције током неког времена.
Хајде да разговарамо о другим важним показатељима за израчунавање стопе повраћаја улагања:
Шта је КСИРР?
КСИРР (Ектендед Интернал Рате оф Ретурн) је финансијска функција која може израчунати стопу поврата улагања када су плаћања и токови готовине неправилни.
У поређењу са ЦАГР, КСИРР је прецизнији начин да израчунате повраћај на улагања која се повремено врше током одређеног временског периода.
Узима у обзир тачне датуме када су инвестиције извршене и примљене током читавог периода улагања.
Другим речима, КСИРР израчунава сложену камату зарађену на инвестицијама направљеним у интервалима, а не у једном тренутку.
Међутим, формула за КСИРР није савршена.
Може бити изненађење да су и нереализовани и остварени добици укључени приликом израчунавања КСИРР-а. Формула такође претпоставља да повучени новац зарађује сличан принос.
Која је апсолутна стопа приноса (АРР)?
Апсолутна стопа приноса је износ новца добијен или изгубљен на инвестицији током одређеног временског периода, изражен као проценат.
Апсолутна стопа приноса се израчунава тако што се добијени или изгубљени износ током периода подели са почетном вредношћу инвестиције.
На пример, ако инвеститор купи акције за 10,000 Рс и прода их за 12,000 Рс годину дана касније, онда је остварио профит од 2,000 Рс. Ако се ово подели са оригиналном вредношћу, добија се апсолутна стопа приноса од 20%.
Апсолутна стопа приноса даје меру учинка која је независна од времена, што олакшава поређење различитих инвестиција.
Међутим, не узима у обзир инфлацију или друге факторе који такође могу утицати на вредност новца током времена. Као такав, он пружа само ограничену меру учинка и треба га разматрати у комбинацији са другим мерама.
Zakljucak
Ако желите да започнете дугорочни инвестициони план, ЦАГР је најбољи метод за коришћење.
Може вам помоћи да пратите раст ваших инвестиција и избегнете волатилност.
Пажљиво пратите своје инвестиционе изборе тако што ћете пратити ЦАГР да бисте мудро водили своје инвестиције како бисте остварили максимални принос.
Ostavite komentar