Државне хартије од вредности, познате и као Г-Сецс, популарна су опција улагања у Индији. Ове хартије од вредности су познате због ниског ризика и стабилног приноса.
Издаје их Влада Индије за финансирање своје потрошње и задуживања и подржани су пуном вером и кредитом владе.
Овај чланак ће пружити водич корак по корак о куповини државних хартија од вредности у Индији. Покрићу различите врсте доступних Г-Секова, критеријуме подобности за њихову куповину и процес куповине и продаје Г-Сек-а.
Било да сте искусни инвеститор или почетник, овај водич ће вам помоћи да разумете механику улагања у Г-Сецс и донесете информисане одлуке о улагању. Хајде да почнемо.
Шта су државне хартије од вредности?
Државне хартије од вредности, познате и као Г-Сецс, су обвезнице које издаје Влада Индије за финансирање своје потрошње и задуживања. Сматрају се веома сигурном инвестиционом опцијом због пуне вере и кредита владе која их подржава.
Г-Сец вам дају фиксну стопу приноса и издају се са роком доспећа у распону од неколико месеци до неколико деценија. Могу се држати у физичком или нематеријализованом (демат) облику и њима се тргује на секундарном тржишту преко берзи или ванберзанских (ОТЦ) канала.
Које су карактеристике Г-Сецс?
Неке од главних карактеристика Г-Сецс-а у Индији укључују следеће:
- Фиксна стопа приноса: Г-Сецс нуди фиксну каматну стопу, која се плаћа редовно (нпр. годишње, полугодишње или квартално) до доспећа обвезнице.
- Низак ризик: Г-Сец су сигурне инвестиције јер влада подржава ове хартије од вредности. То значи да постоји мали ризик од неизвршења обавеза или неотплате.
- Ликвидност: Г-Сец су високо ликвидни и лако се купују и продају на секундарном тржишту.
- диверсификација: Г-Сецс може диверсификовати портфолио и смањити укупан ризик.
Врсте државних хартија од вредности у Индији
Резервна банка Индије издаје различите врсте хартија од вредности; главни типови Г-секова су:
- Благајнички записи: Реч је о краткорочним дужничким инструментима које држава издаје на 91, 182 и 364 дана. Издају се са дисконтом на њихову номиналну вредност и откупљују се по номиналној вредности по доспећу. Трезорски записи се сматрају инструментима без ризика пошто их влада издаје.
- Датиране хартије од вредности: То су дугорочни дужнички инструменти које издаје држава на период од 2 до 30 година. Они плаћају камату имаоцу у периодичним интервалима и откупљују се по номиналној вредности по доспећу.
- Државни развојни зајмови: То су дужничке хартије од вредности које су издале државне владе за финансирање инфраструктурних и развојних пројеката. Обично се издају на периоде од 5 до 15 година.
Осим ових, влада издаје и друге врсте хартија од вредности: ЦМБ, ТИПС, обвезнице са нултим купоном, обвезнице индексиране капиталом, обвезнице са променљивом стопом итд.
Сви ови Г-Секови су котирани на берзама и могу их купити и продати инвеститори. Сматрају се сигурним инвестиционим опцијама јер их влада издаје, али такође имају тенденцију да имају нижи принос од других хартија од вредности, као што су корпоративне обвезнице.
Критеријуми подобности за државне хартије од вредности у Индији
Критеријуми подобности за учешће на аукцијама и куповину Г-Сецс-а су следећи:
- Године: Не постоји старосна граница за куповину Г-Сецс.
- prihod: Не постоји услов прихода за куповину Г-Сецс.
- Националност: Држављани Индије и Индијци нерезидентни (НРИ) могу купити Г-Сецс. Међутим, НРИ морају да се придржавају индијског Закона о управљању девизним средствима (ФЕМА) и других прописа о улагањима.
Да бисте учествовали на аукцији и купили Г-Сец, ви или било који ентитет морате имати демат рачун. Требало би да имате активан трговачки рачун код регистрованог брокера СЕБИ (Сецуритиес анд Екцханге Боард оф Индиа) или код депозитара.
Процес аукције за Г-Сецс се спроводи преко Неготиатед Деалинг Систем (НДС) и платформе за извештавање за шеме прихода (Р-ПИС), електронске платформе којима управља ИРБ.
Такође морате имати на уму да критеријуми подобности за куповину Г-Сецс могу да варирају у зависности од обезбеђења које се нуди и услова аукције. Увек је препоручљиво да се консултујете са финансијским саветником или ИРБ-ом за више информација о специфичним захтевима за куповину Г-Сецс.
Водич корак по корак за куповину државних хартија од вредности у Индији
Процес куповине Г-Сецс-а укључује следеће кораке:
1. Отворите Демат налог
Демат рачун је неопходан за држање Г-Сецс електронски. Да бисте отворили демат рачун, морате се обратити Учеснику депозитара (ДП). Требало би да се региструје код Националног регистра хартија од вредности (НСДЛ) или Централног депозитарног регистра Лимитед (ЦДСЛ).
Мораћете да попуните формулар за пријаву и доставите потребна документа, као што су доказ идентитета, доказ адресе и ПАН картица.
2. Изаберите брокера
Да бисте учествовали на Г-Сец аукцији, мораћете да изаберете регистрованог брокера СЕБИ (Боард за хартије од вредности Индије) који је члан НДС (Неготиатед Деалинг Систем) и Р-ПИС (платформа за извештавање за шеме прихода) .
Можете одабрати брокера на основу његове репутације, накнада и услуга за кориснике.
3. Наручите
Да бисте наручили Г-Сецс, морате следити кораке које је навео ваш брокер. Ово може укључивати попуњавање онлајн обрасца са детаљима као што су тип обезбеђења које желите да купите, количина и цена коју сте спремни да платите. Брокер ће затим доставити вашу понуду преко НДС или Р-ПИС платформе.
4. Сачекајте аукцију
ИРБ редовно спроводи Г-Сец аукције и унапред објављује детаље хартија од вредности које се нуде и распоред аукција. Можете проверити распоред и учествовати у аукцији тако што ћете дати своју понуду преко свог брокера.
5. Примите Хартије од вредности
Ако ваша понуда буде успешна, хартије од вредности ће бити уплаћене на ваш демат рачун на датум поравнања, обично два радна дана након аукције. Ако ваша понуда не буде успешна, ваша средства ће вам бити враћена.
На пример, ако користите Зеродха као ваш брокер, ево како можете купити Г-Сецс:
- Прво ћете морати да проверите да ли је ИРБ започео аукцију на којој желите да учествујете.
- Када будете сигурни, идите на Цоин Веб и пријавите се користећи своје Ките акредитиве.
- На контролној табли видећете да додирнете „Државне обвезнице“.
- Испод сваког типа видећете листе са више понуда када буду отворене за наручивање.
- Тренутно нема обвезница или хартија од вредности за куповину од ИРБ-а.
- Можете да додирнете „Кликните овде“ да проверите када ће хартије од вредности бити отворене за улагање.
- Када су поруџбине активне, можете да изаберете Г-Сец у који желите да инвестирате и кликнете на „Поставите поруџбину“
Слика кредит: Твиттер Зеродха
- Затим изаберите број јединица које желите да купите.
- Кликните на „Потврди“ да бисте довршили поруџбину
Водич корак по корак за продају државних хартија од вредности у Индији
Процес продаје Г-Сец-а је скоро исти као и процес куповине, са мањим изменама када дођете до стварне продајне тачке. Хајде да то проверимо:
1. Наручите
Да бисте продали Г-Сецс, мораћете да пратите кораке које је навео ваш брокер. Ово може укључивати попуњавање онлајн обрасца са детаљима као што су врста хартије од вредности коју желите да продате, количина и цена коју сте спремни да прихватите.
Брокер ће затим доставити вашу понуду преко НДС или Р-ПИС платформе.
2. Сачекајте купца
Г-Сецс ће бити доступни за куповину од стране других инвеститора преко НДС или Р-ПИС платформе. Ако се пронађе купац, хартије од вредности ће бити пренете на демат рачун купца на датум поравнања, обично два радна дана након продаје.
3. Примите уплату
Када се хартије од вредности пренесе, добићете уплату за продају. Плаћање ће бити уплаћено на ваш банковни рачун или ће се извршити путем чека, у зависности од услова продаје и политике вашег брокера.
Дозволите ми да вам дам пример како да продате Г-сец ако користите Зеродха као свог брокера:
- Иди до твог Зеродха рачуни; такође можете кликнути овде.
- Изаберите Г-сец које желите да продате, кликните на „Опције“, а затим кликните на „Излаз“
- Сада изаберите опцију ограничења и унесите цену по којој желите да продате.
- Кликните на „Продај“ да бисте продали своје власништво.
Ризици и приноси државних хартија од вредности у Индији
Ризици државних хартија од вредности у Индији
Потенцијални ризици улагања у Г-Сецс у Индији укључују следеће:
- Кредитни ризик: Влада се суочава са сталним финансијским превирањима. Због финансијских потешкоћа, можда неће бити у могућности да благовремено исплати главницу и камату на хартије од вредности. Међутим, овај ризик се генерално сматра малим за Г-Сец које је издала влада Индије. Зато што ми, као држава, имамо добру репутацију у благовременом плаћању наших дугова.
- Каматни ризик: Г-секови су осетљиви на промене каматних стопа. Ако каматне стопе порасту, вредност постојећих Г-Секова са нижим каматним стопама може пасти. Ово може довести до губитка капитала за инвеститора. С друге стране, ако каматне стопе падају, вредност Г-секова са вишим каматним стопама може да порасте, нудећи капитални добитак.
- Ризик од инфлације: Г-Сец углавном имају фиксну каматну стопу. Дакле, влада може временом нарушити вредност новца који зарадите кроз камате. На пример, ако је стопа инфлације виша од каматне стопе на Г-Сец, вредност плаћања камата у куповној моћи може да се смањи током времена.
Повраћаји државних хартија од вредности у Индији
Потенцијални поврат улагања у Г-Сецс у Индији укључује следеће:
- Редовни приходи: Г-Сецс генерално нуди фиксну каматну стопу, која се редовно исплаћује инвеститору (нпр. месечно, квартално или годишње). Ово може обезбедити редован извор прихода за инвеститоре.
- Апрецијација капитала: Вредност Г-Сецс може да се повећа током времена због промена у каматним стопама или тржишне потражње за хартијама од вредности. Ово може довести до повећања капитала за инвеститора.
- Безбедност: Као што је раније речено, Г-Сец се генерално сматра сигурном инвестицијом јер их издаје влада Индије, која има моћ да прикупља порезе и друге приходе како би благовремено плаћала главницу и камате.
Zakljucak
Г-Сецс, или државне хартије од вредности, су дужнички инструменти које издаје влада ради прикупљања средстава за различите сврхе. Г-секунде су безбедне јер влада може да прикупља порезе и друге приходе без обзира на економске услове. Ово омогућава влади да благовремено исплати главницу и камату власницима хартија од вредности.
Потенцијални ризици улагања у Г-Сец укључују кредитни ризик, ризик каматне стопе и ризик од инфлације. Међутим, потенцијални поврат улагања у Г-Сецс укључује редован приход, повећање капитала и сигурност.
Пре него што одлучите, требало би да пажљиво размотрите потенцијалне ризике и поврате улагања у Г-Сецс. Г-Сецс може бити добра инвестиција ако тражите сигуран и стабилан извор прихода или сте заинтересовани да очувате куповну моћ својих инвестиција на дужи рок.
Све у свему, Г-Сецс може бити вредан додатак диверсификованом финансијском портфолију, посебно ако желите да инвестирате у релативно сигурну и стабилну опцију улагања.
Ostavite komentar