Ако желите да постанете успешан инвеститор, онда има смисла учити од некога ко је већ успешан инвеститор. У Индији постоји безброј инвеститора и само се неколицина њих може сматрати великим инвеститорима.
Од свих познатих инвеститора у Индији, Ракесх Јхуњунвала је један од најбољих инвеститора.
Он није само један од најуспешнијих инвеститора у Индији, већ је и најцењенији и тражен од стране других инвеститора и пословних могула.
Хајде да погледамо десет вредних лекција које можемо научити од Ракесх Јхуњхунвала о томе како постати успешан инвеститор.
1. Улагање би требало да буде тема за коју се снажно осећате
Јхуњхунвала предлаже да људи који желе да развију страст за учење о берзи треба да истражује читајући и разговарајући са другима који се баве инвестирањем.
Он верује да никада нећете развити страст за учењем ако се ослањате на друге за савете или сугестије на берзи.
Ракесх Јхуњхунвала страст према берзи почела је када је био дечак. Питао је оца како функционише берза и био је фасциниран како цене варирају сваки дан.
Као одрасла особа, његова страст за инвестирања навео га је да доноси паметне одлуке и остане мотивисан упркос почетним неуспесима. Још увек ужива да присуствује кварталним састанцима и скупштинама компанија у које улаже.
Он поставља питања менаџменту и даје им искрене повратне информације. Он то чини, не зато што мора, већ из велике жеље да види да његова инвестиција доноси профит.
2. Стрпљење је врлина
Да бисте били успешни као инвеститор, морате схватити да је улагање дугорочан предлог. Морате бити свесни да ће бити потребна деценија или више да бисте видели резултате ваших инвестиција.
Ракесх Јхуњхунвала, такозвани Велики бик улице Далал, је дугорочни инвеститор. Има огромно стрпљење са својим акцијама и познато је да их држи годинама.
Већ више од две деценије улаже у Титан Цомпани Лтд и остварио је поврат од преко 1,000% на почетно улагање у акције.
Каже да улаже у пословање компаније, а не у њене акције, и не продаје акције чак ни током корекција на берзи.
Видео је толико циклуса на берзи да га не забрињавају краткорочни падови.
Веома је важно разумети да основе компаније дугорочно утичу на цену акција.
У већини случајева, цена акција одражава потенцијал раста компаније у наредних пет до седам година. Ако купујете на годину или две, то је само нагађање.
То не значи да треба купити било коју акцију и држати је седам година. То треба да буде повезано са дужном пажњом и разумевањем потенцијала за раст компаније и будућих пословних изгледа.
3. Искористите најбоље прилике које видите
Једна од најважнијих лекција Ракесха Јхуњхунвале је да инвеститор треба да буде спреман да искористи прилику. Чувени инвеститор верује да се прилике стварају кроз успоне и падове тржишта.
Његов пример је светска финансијска криза из 2008. године, када је куповао акције уз попуст док су биле потцењене на тржишту.
Такође је искористио изборни скуп акција 2014. тако што је забележио профит на својим инвестицијама. При томе, каже он, инвеститори морају бити свесни свог нивоа толеранције на ризик и никада се не плашити да направе губитке.
То је зато што се, према његовим речима, никада неће зарадити новац ако се плаши да га изгуби. Успех на берзи зависи од вашег карактера и темперамента пре него од било којих других фактора.
Берзански маркетинг је игра нерава. Не би требало да будете узбуђени или депресивни због успона и падова цена акција.
Препоручио бих вам да увек имате мало новца при руци како бисте искористили прилике које се појаве. Улагање свог новца на берзу је ризично, јер је историја показала да флексибилни приноси могу бити циклични.
4. Што емотивније улажете у акције, већа је вероватноћа да ће изгубити вредност
Сви смо чули причу о пријатељу који је купио акције и та акција је порасла.
Дакле, он или она су одлучили да инвестирају у још једну, мислећи: „Имам среће са овим улагањем. Пусти ме да то урадим поново.”
Такво емоционално улагање је једна од највећих грешака које можете направити док инвестирате. То долази од недостатка знања и још већег неразумевања зашто сте уопште купили.
Ракесх Јхуњхунвала верује да инвеститори морају да науче како да потисну своје емоције и да се понашају као машине да би успели. Ако сте доследан инвеститор, морате да верујете у економски циклус и своју филозофију улагања.
Ако сте крути у својој филозофији улагања, онда ћете зарадити новац у овом послу.
Да бисте били одличан инвеститор, морате се супротставити својим инстинктима и прихватити нека контраинтуитивна понашања.
Уместо да се плашимо када су други похлепни и похлепни када су други уплашени, ми треба да се понашамо супротно купујући по ниској цени и продајући скупо.
5. Инвестирајте у предузећа са конкурентском предношћу
Ракесх Јхуњхунвала је познат по свом успеху у проналажењу компанија које имају конкурентску предност. Он тражи компаније са производима или услугама чији је успех тешко поновити.
Улагање у такве компаније, сматра он, даје инвеститорима сопствену конкурентску предност.
Чини се да му је ова филозофија улагања добро послужила; након што је инвестирао у акције као што су Назара Тецх, Делта Цорпс, ЦРИСИЛ, Јхуњхунвала је видео своје богатство током година.
Ракесх Јхуњхунвала сматра да компанија не може повећати свој профит ако није на врхунцу своје индустрије.
Ова филозофија је уско повезана са идејом пословног јарка. Ракесх Јхуњхунвала је познат по томе што каже да приликом улагања тражи послове са широким јарцима.
Јарак компаније може бити било шта што јој даје предност у односу на конкуренте, било да се ради о предностима или вредности бренда, или патентима интелектуалне својине.
Дакле, требало би да тражите компаније са неком врстом предности у односу на своје конкуренте.
6. Инвестирајте у акције пре него што постану популарне
Ракесх Јхуњхунвала каже да он није особа која би желела да буде део гомиле. То је само његова природа.
Вероватно му је то у генима или тако нешто. Не зна зашто воли да стоји сам и ради ствари другачије, али то је само он.
Ако погледате његове резултате током ових година, он је већину времена био у праву, а понекад и погрешио, али његове велике победе су увек долазиле од куповине непопуларних акција.
Каже да је увек боље прихватити причу компаније када нико о томе не прича.
Ако верујете да компанија има велики потенцијал, без обзира на тренутни учинак, покушајте да сазнате како је пословала у последње две до три године и какве су јој перспективе.
Ако сматрате да су добри, онда не брините превише о томе шта други мисле о овој акцији.
Наравно, важно је проверити да ли је компанија суштински јака или не јер неке акције изгледају јефтине, али никада не постају скупе јер нешто суштински није у реду са њима.
Дакле, осим ако не откријете да ли нешто суштински није у реду са компанијом или њеним менаџментом, мислим да не бисте требали превише да бринете о томе шта би други могли да мисле о овој компанији.
Дакле, лекција је избегавање улагања у компанију када и улични продавци почну да причају о томе.
7. Не можете променити прошлост, али можете учити из ње
Ракесх Јхуњхунвала каже да га је улагање научило много о животу. Каже да је свака грешка коју направите у животу за вас искуство учења.
На пример, посматрао је акције као што су Јет Аирваис, СпицеЈет када су трговале по цени од 100 Рс по акцији или Релианце Повер по цени од 500 Рс по акцији и мислио је да су то сјајне компаније, али се показало да су веома лоше инвестиције.
Каже да је једну ствар коју је научио на својим грешкама јесте да су нека предузећа превише конкурентна да би била профитабилна, а ако промотери таквих послова нису довољно посвећени, онда је то рецепт за катастрофу.
Ракесх Јхуњхунвала каже да је направио много грешака у својој каријери, али да никада не би рекао да се каје због било које од њих, јер је то ојачало његову одлучност да ради више и идентификује боље акције за себе.
Као инвеститор, мислим да свако ко улаже треба да буде захвалан на губицима, јер нас то учи како да победимо у будућности.
Кад год пожалите што сте направили грешку, можете то искористити као прилику за учење да постанете бољи инвеститор и боља особа.
8. Тражите мала предузећа са доказаним способностима и солидном потражњом за њиховим производима
Као инвеститору, можда ћете најбоље послужити тражењем малих предузећа са доказаним способностима, солидном потражњом за њиховим производима или услугама и простором за раст.
Ова предузећа имају потенцијал да умноже вашу инвестицију много пута.
Ракесх Јхуњхунвала каже да гледа на животни циклус производа. Ако види да се потрошња неког производа повећава у Индији и да тај производ има будућу потражњу, онда улаже у те компаније.
На пример, видео је потражњу за производима и инвестирао је у Делта Цорп, на основу нове политике игара од стране владе која би могла да подстакне индустрију.
9. Не постоји ништа исправно или погрешно
Неки инвеститори сматрају да су најбољи берачи акција уједно и најуспешнији инвеститори. Међутим, ако погледате Јхуњхунвала-ин рекорд, он ће вам рећи другачије.
На пример, касних 90-их купио је акције као што су Бхусхан Стеел и Пуњ Ллоид. Такође је био оптимиста у погледу ИТ сектора и много је инвестирао у акције као што су НИИТ и Мастек.
Све ове акције су нарушене 2001-02, када је мехур дот-кома пукао.
Разлог зашто је Ракесх био успешан упркос томе што је толико често грешио је тај што је успео да идентификује акције са 10-50 пута потенцијалним растом у односу на њихов тренутни ниво цена.
Повећање његове позиције у овим акцијама му је помогло да повећа приносе.
На пример, зарадио је богатство у Титан Индустриес повећавајући своју позицију са 14 Рс по акцији на 2,000 Рс по акцији.
Слично, његове опкладе на Ауробиндо Пхарма и Лупин Лтд такође су се исплатиле.
Могли бисте бити најпаметнија особа на свету и још увек не можете да победите тржиште. Јхуњхунвала каже да је пијаца изнад вас. Тржиште је рационално.
Никада не можете бити паметнији од тржишта. Тржиште се може дуго времена понашати ирационално, али ће на крају увек деловати рационално.
Увек поштујте берзу. Чак и када мислите да сте то схватили, увек претпоставите да може било шта.
10. Праћење акција великих инвеститора није добра идеја
Ракесх Јхуњхунвала каже да треба да следите основе, а не гласине. Требало би да погледате финансије, корпоративно управљање и менаџмент пре него што инвестирате у акције.
Погрешно је да следите оно што неко други ради јер то можда није прикладно за вас.
Постоји веома интересантан феномен у вези са медијима, посебно када је у питању извештавање о инвестиционим идејама.
Најчешће вести о великом имену које купује одређене акције избијају након њиховог изласка или када се приближавају продаји акција.
Идеја је да до тренутка када се извештај појави у медијима, они који су јахали на репу ових инвеститора већ су зарадили свој новац и спремају се за кауцију.
Ова чињеница је још тачнија када Заједничка средства деле својих десет најбољих удела на крају сваког тромесечја. Ово је одлично за додатна истраживања, али не сугерише да ове акције треба купити само зато што је један фонд показао интересовање за њих.
Постоји разлика између читања о инвестиционој идеји и делања по њој.
Не можете деловати на основу онога што читају у медијима док не спроведу ваше истраживање и дужну пажњу било које нове идеје која се појави.
До тада, требало би да верујете својим инстинктима и схватите да у улагању не постоји бесплатан ручак.
Животна лекција – најважнија
Ракесх Јхуњхунвала увек каже да не жали у животу. Он само жели да има боље личне навике и да више вежба.
Не заборавите да уложите у своје здравље. Постоји неколико ствари које не можете купити, а једна од њих је ваше здравље.
Можете имати сав новац на свету, али је бескорисно ако нисте довољно здрави да уживате у њему.
Завршне речи
Коначно, надам се да сте успели да извучете неку вредност из лекција које сам поделио.
Улагање је један од многих алата који вам могу помоћи да изградите богатство и постигнете финансијску независност, иако за савладавање захтева приличну количину финансијске писмености и дисциплине.
Али ако имате на уму дугорочан поглед, можете се поставити за успех пажљивим планирањем и стабилном рутином.
Будите доследни и останите уложени!
Ostavite komentar