Ворен Бафет је човек који је највероватније инспирисао стварање више милионера него било ко други у последњих седамдесет година. Ворен Бафет је легендарни инвеститор коме се многи обраћају за савете о инвестицијама.
Питање које ми најчешће постављају о Ворену Бафету је „Које су његове тајне улагања?“
Ако желите да инвестирате у акције или желите да побољшате своју тренутну стратегију, требало би да прочитате овај чланак да бисте добили инспирацију од једног од највећих инвеститора свих времена.
Велики Ворен Бафет има много лекција за инвеститоре. Ево девет његових највећих.
1. Као инвеститор, требало би да се потрудите да сачувате свој капитал.
Ворен Бафет каже да би очување капитала требало да буде приоритет инвеститора; то значи да када направите лошу трговину, изађите. Не паничите и држите своју позицију.
„Правило бр. 1: Никада не губите новац. Правило бр. 2: Никада не заборави правило бр. 1”
берза много се љуља горе-доле на вољу многих фактора. Важно је да останете фокусирани на домаћи задатак, избегавајући искушење да пратите гомилу.
Ако посао има огроман потенцијал за раст, останите инвестирани чак и на најгорим тржиштима да бисте остварили најбоље могуће користи када се тржишта преокрену.
2. Боље је купити одличан посао по разумној цени него купити просечан посао по одличној цени.
То је прва лекција коју Ворен Бафет препоручује људима који желе да науче о инвестирању. Изгледа довољно једноставно, али инвеститорима је веома тешко да га прате.
Инвеститори доносе емоционалне одлуке. Питају се "колико ћу платити за ову инвестицију?"
Али требало би да се питају „колико вреди ова инвестиција?“
Морате одлучити колико сте спремни да платите за то, а затим сазнате колико вреди. Ако је цена нижа од њене вредности, само напред и купите је. Ако не, немојте га куповати.
„Далеко је боље купити дивну компанију по поштеној цени него поштену компанију по дивној цени“
Постоје две ствари које треба да урадите: прво, морате уочити потцењене компаније; друго, морате утврдити да ли имају добар потенцијал за раст.
3. Вероватно је добро време за куповину ако други људи очајнички желе да продају и обрнуто.
Ако сте скептични према овом савету, нисте сами.
Вероватно сте га већ чули или бар неку његову варијацију.
Али ако размислите о значењу овог цитата ио томе шта је потребно да се поступи по њему, ствари постају занимљивије.
Шта су похлепа и страх?
А како да знамо када је наш страх добра ствар?
Ворен Бафет сугерише да би ваш страх требало да потиче од вашег разумевања како ће људи реаговати на нешто.
Људи се не могу уплашити онога што не разумеју.
Дакле, ако желите да инвестирате у нешто чега се људи плаше, прво морате да разумете зашто се тога плаше.
Ако њихов страх није рационалан, уложите у њега. Ако је њихов страх рационалан, немојте улагати у њега.
„Бојте се када су други похлепни и похлепни када се други плаше“
Да бисте били супротни инвеститор као што је Буффетт, морате бити вољни ићи против конвенционалне мудрости. То је тешко за већину људи јер смо оспособљени да пратимо гомилу.
4. Берза је уређај за пренос новца од нестрпљивог до пацијента.
Ворен Бафет каже да морате да будете спремни да држите залихе на дуге стазе.
А ако се не осећате пријатно с тим, уопште не би требало да га поседујете.
Предност дугорочног улагања је могућност да се искористе предности комбиновања.
Када држите инвестицију дуго времена, можете зарадити новац на почетној инвестицији као и на поновном улагању дивиденде и расподела капиталних добитака.
Временом, ова додатна средства раде као снежна груда која се котрља низбрдо, скупљајући величину и брзину док не постану лавина богатства.
„Без обзира колико је велики таленат или труд, за неке ствари једноставно треба времена. Не можете родити бебу за месец дана ако затрудните девет жена”
Не можете стално ухватити врх и дно тржишта, зато не покушавајте.
Инвестирајте када сте уверени у вредност компаније. Ако купујете добре акције по фер ценама, временом ћете бити награђени.
5. Инвестирајте само ако можете јасно и убедљиво да објасните своју одлуку.
Када инвестирате у компанију, купујете део конкретног посла, са својим јединственим предностима и слабостима.
Ворен Бафет каже да би требало да разумете посао пре улагања. Ако то не можете, онда је то превише компликовано за вас.
Нећете разумети разлоге улагања и нећете знати које замке да тражите. Биће само глупа срећа ако зарадите новац на својој инвестицији, а глупа срећа ускоро нестаје.
„Ризик долази од тога што не знаш шта радиш“
На пример, Бафет никада није инвестирао у технолошке компаније јер их не разуме.
Можда је много читао о технолошким компанијама, али никада није разумео основну пословну економију тих компанија довољно добро да улаже у њих.
Промашио је инвестиције у Амазон, Гугл, Фејсбук и многе друге, али је вероватно избегао и неке губитнике.
6. Не дозволите да се ваше емоције умешају.
Бафет размишља о психолошким нервима већине инвестиционих неуспеха.
Савет Ворена Бафета инвеститорима је једноставан: купујте квалитетне компаније и држите их се.
Ако можете да останете дисциплиновани и да не паничите када тржиште падне, бићете богати за трен ока.
„Најважнији квалитет за инвеститора је темперамент, а не интелект“
Бафет каже да је темперамент најважнији квалитет инвеститора, а не интелект.
Морате држати под контролом сирове ирационалне емоције. Морате бити стрпљиви и дисциплиновани и бити у стању да прихватите неуспехе без повреде.
Потребна вам је способност да не дозволите да вас грешке муче.
Потребна вам је способност да се понашате на начин који се веома разликује од понашања већине људи. Не морате бити паметни да бисте зарадили новац на акцијама.
Али морате се понашати другачије од просечне особе.
7. Тајна улагања је у разумевању вредности нечега.
Концепт улагања вредности популаризовали су Бењамин Грахам и његов ученик Ворен Бафет.
Улагање вредности се бави два основна концепта – потцењеним и прецењеним:
Акција је потцењена ако се тргује по цени нижој од њене суштинске вредности.
С друге стране, када је акција трговински по цени вишој од њене суштинске вредности, она је прецењена.
Ворен Бафет преферира улагање вредности јер верује да му то даје маргину сигурности у његовим инвестицијама.
То значи да чак и ако акције падну, он и даље има простора да заради јер га је јефтино купио.
„Цена је оно што плаћате. Вредност је оно што добијате”
У срцу улагања вредности је уверење да цена и вредност нису исте ствари.
Ворен Бафет предлаже куповину акција са значајним попустом и тражење компанија са јаким основама (продаја, зарада и ток готовине), али цене акција које нису у предности или су занемарене.
Он верује да је могуће пронаћи ове дубоко снижене цене акција на тржишту.
Постоји неколико разлога зашто ће цена акција компаније пасти испод њене суштинске вредности – и када један од ових фактора дође у игру, требало би да тражите прилику да купите акције по повољној цени.
8. Припремите се за будућност, немојте је предвиђати.
Огромна већина инвеститора покушава да купи акције које ће расти, једном је рекао Ворен Бафет.
Они не разматрају да ли су цене оправдане основним пословним основама.
Проблем је у томе што чак и када бисте могли тачно да предвидите шта други људи мисле, то вам не би много помогло јер по дефиницији половина популације мисли супротно – и не постоји начин да се каже која је половина тачна.
„Предвиђање кише се не рачуна, изградња арки се рачуна“
Ворен Бафет каже да не морате да бринете о свакодневним флуктуацијама на тржишту.
Не морате да бринете шта ће привреда радити следеће или следеће године.
Састављате портфолио компанија за које мислите да могу да повећају вредност по стопи већој од тржишне, и све док то раде, биће вам добро.
9. Почните раније да оставите више времена за мешање.
Спајање је најмоћнија сила у универзуму. Одлична ствар у вези са мешањем је то што узима нешто из ничега, помало као магија.
Буффетт је познат по томе што је рекао да је његов омиљени период задржавања заувек.
Његово богатство је порасло још више, тако да је зарадио више новца у последњих 10 година него у претходних 50 година.
„Прву инвестицију сам направио са једанаест година. До тада сам губио живот”
Комбиновање најбоље функционише када улажете рано и често и на дуге периоде.
То значи да бисте требали размислити о улагању чим будете имали нешто додатног новца.
Не чекајте сутра или следећу годину или док не постигнете своје друге циљеве јер ће време обавити половину посла за вас када је у питању компаундирање.
Закључити
Ворен Бафет је променио начин на који људи гледају на улагање.
Његове лекције се не односе само на улагања, већ и на скоро сваки аспект живота.
Провео је свој живот трудећи се да схвати како да добро инвестирамо, а његови савети нам могу помоћи да доносимо паметне одлуке у свим аспектима нашег живота.
За почетнике или ветеране, Бафетове стратегије ће вероватно пружити увид у финансијски свет.
Лекције Орацле оф Омаха су ту за узимање, само да слушамо и учимо.
Ostavite komentar