Naha anjeun kantos naroskeun kumaha ngitung hasil tina investasi anjeun?
Upami kitu, tulisan ieu mangrupikeun warta anu saé pikeun anjeun. Anjeun badé diajar téknik anu disebut CAGR.
Pos ieu bakal ngajarkeun anjeun sadayana anu anjeun kedah terang ngeunaan CAGR sareng cara ngagunakeunana dina itungan kauangan anjeun.
Ieu rundown gancang naon anu bakal urang bahas salajengna:
Naon CAGR?
CAGR nangtung pikeun "Laju Pertumbuhan Taunan Sanyawa" sareng éta tiasa diitung pikeun ampir naon waé anu tiasa naék atanapi turun nilai kana waktosna.
CAGR tiasa dianggo pikeun ngajelaskeun sababaraha widang pangajaran. Nanging, éta utamina dianggo dina kauangan, ékonomi, sareng démografi.
Laju pertumbuhan taunan sanyawa (CAGR) tina hiji investasi nyaéta rata-rata laju pertumbuhan taunan hiji investasi dina jangka waktu nu tangtu leuwih panjang batan sataun.
Dina kecap basajan, éta nembongkeun maneh sabaraha investasi anjeun geus earned unggal taun pikeun interval waktu nu tangtu.
CAGR positip hartosna investasi anjeun ningkat, sedengkeun CAGR négatip hartosna investasi anjeun turun.
Kumaha ngitung CAGR?
Anjeun tiasa ngitung CAGR nganggo tilu parameter ieu:
- Niley Awal Investasi
- Niley tungtung Investasi
- Periode Investasi (Taun)
Rumus matematik pikeun ngukur CAGR nyaéta:
Salaku conto, upami nilai awal Rs 1,000, sareng nilai tungtung Rs 2,500 kalayan periode investasi 5 taun, CAGR diitung sapertos kieu:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Tungguan!
Tong hariwang, anjeun henteu kedah ngitung sacara manual. Kuring di dieu pikeun nyieun hirup anjeun gampang.
Simkuring boga pisan sorangan online CAGR Calculator.
Cukup lebetkeun Nilai sareng anjeun bakal nampi CAGR dina microseconds.
Pro jeung kontra CAGR
CAGR mangrupikeun salah sahiji métrik anu paling dipercaya pikeun ngira-ngira kamekaran investasi anjeun sabab ngitung bunga sanyawa. Beda sareng tingkat pamulangan mutlak, CAGR nyayogikeun perkiraan anu langkung tepat.
Hayu urang tingali pro sareng kontra CAGR:
Keunggulan CAGR:
- CAGR ngabantosan anjeun pikeun masihan pamahaman anu langkung saé ngeunaan kinerja perusahaan dibandingkeun sareng anu sanés. Anjeun tiasa nyandak kaputusan investasi anu akurat anu tiasa ngahasilkeun kauntungan anu langkung luhur pikeun anjeun.
- CAGR nyayogikeun cara anu saderhana pikeun meunteun sareng ngabandingkeun hasil katukang perusahaan anu didaptarkeun dina tempat jual beuli saham anu ngabantosan anjeun ngartos kaunggulan sareng kalemahan perusahaan.
- CAGR ngabantosan anjeun ngabandingkeun hasil investasi anjeun sareng investasi anu sanés.
- CAGR ogé dianggo salaku ukuran volatilitas sareng résiko, sabab nunjukkeun jumlah kateupastian dina investasi atanapi portofolio.
- Kauntungan anu paling penting tina CAGR nyaéta ngitung tingkat taunan dimana investasi dina a dana silih skéma atanapi saham ekuitas parantos ningkat dina cakrawala waktos anu khusus. Janten, ku ngitung CAGR, anjeun tiasa nangtoskeun upami Investasi anjeun parantos ngahontal udagan anu anjeun setel sateuacanna atanapi henteu.
- CAGR ngabantosan anjeun dina ngaleungitkeun volatilitas anu aya hubunganana sareng kinerja jangka pondok.
Kontra CAGR
CAGR mangrupikeun métrik anu mangpaat pikeun seueur tujuan, tapi ngagaduhan sababaraha watesan anu anjeun kedah perhatosan.
1. CAGR henteu nunjukkeun volatilitas pasar:
Watesan anu paling penting nyaéta CAGR henteu nyarioskeun ka anjeun ngeunaan kinerja investasi anu saleresna.
Nomer balik taunan tunggal henteu nawiskeun rasa naon anu aya di handapeun.
Bisa nyumputkeun loba volatility dina investasi atawa nyieun hiji investasi pisan volatile kasampak kirang kitu.
Contona, upami anjeun Rs. 10,000 investasi naek ka Rs. 15,000 dina sataun, teras turun ka Rs. 5,000 taun hareup, teras nyadangkeun ka Rs. 15,000 taun ka hareup, CAGR salami tilu taun éta 0%. Tapi nilai portopolio anjeun sabenerna éta sakuliah tempat.
Upami anjeun henteu terang ieu, anjeun panginten portopolio anjeun parantos stabil nalika éta henteu stabil.
Nyatana, dina hal ieu, éta bakal nyasabkeun ngagunakeun CAGR pisan sabab nyumput kanyataan yén portopolio anjeun turun ku 50% dina hiji waktos.
2. CAGR teu cacah sakumaha deductions ti investasi:
CAGR nganggap yén sadayana dividends atawa pangmayaran bunga anu reinvested deui kana dana.
Éta hartosna upami anjeun hirup tina panghasilan tina investasi anjeun sareng henteu ngainvestasi deui distribusi anjeun, maka éta bakal masihan anjeun gambaran anu teu akurat ngeunaan kinerja investasi anjeun.
3. Investasi
CAGR mangrupikeun métrik anu saé pikeun ngabandingkeun investasi kalayan biaya awal sareng nilai akhir anu béda.
Nanging, éta henteu ngitung sabaraha artos anjeun dina ngamimitian invested dina investasi anjeun atanapi sabaraha anjeun engké ditarik ti dinya.
4. katalitian
CAGR ngan ukur masihan ukuran pangbalikan anu akurat upami laju pamulangan konstan unggal taun. Ieu ngandung harti yén lamun kinerja portopolio anjeun volatile sarta beda-beda unggal taun, CAGR moal masihan anjeun gambaran akurat kinerja investasi anjeun kana waktu.
5. Teu lumaku dina SIP:
CAGR panginten henteu janten ukuran anu pas pikeun ngitung pulangan pikeun investasi anu dilakukeun dina Rencana Investasi Sistematik (SIP).
Ngan ukur nilai awal investasi anu dianggap pikeun ngitung CAGR.
Kumaha CAGR Béda sareng XIRR atanapi Métrik Sarupa séjénna?
CAGR nyaéta laju balik idéal antara dua tanggal.
Gampang dianggo sareng kahartos, tapi éta bénten sareng sababaraha métrik anu anjeun tiasa dianggo anu ogé nyobian ngagambarkeun tingkat "éféktif" pikeun ngabalikeun investasi dina sababaraha waktos.
Hayu urang bahas metrics penting séjén pikeun ngitung laju balik dina investasi:
Naon XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) mangrupikeun fungsi kauangan anu tiasa ngitung tingkat pengembalian investasi nalika pamayaran sareng aliran kas henteu teratur.
Dibandingkeun sareng CAGR, XIRR mangrupikeun cara anu langkung akurat pikeun ngitung pamulangan anjeun dina investasi anu dilakukeun sacara périodik dina sababaraha waktos.
Perhatoskeun tanggal pasti yén investasi dilakukeun sareng ditampi salami periode investasi.
Dina basa sejen, XIRR ngitung interest sanyawa earned on Investasi dijieun dina interval tinimbang dina hiji titik dina jangka waktu.
Sanajan kitu, rumus pikeun XIRR teu sampurna.
Ieu bisa datangna saperti kejutan yen duanana unrealized tur direalisasikeun gains kaasup bari ngitung XIRR. Rumus ogé nganggap yén duit ditarik earns mulang sarupa.
Naon Absolute Rate of Return (ARR)?
Laju ngabalikeun mutlak nyaéta jumlah artos anu dimeunangkeun atanapi leungit dina hiji investasi dina hiji periode waktos, dinyatakeun salaku persentase.
Laju pengembalian mutlak diitung ku ngabagi jumlah anu dimeunangkeun atanapi leungit salami periode ku nilai awal investasi.
Contona, upami hiji investor meuli saham pikeun Rs 10,000 sarta ngajual aranjeunna pikeun Rs 12,000 sataun saterusna, mangka manehna geus nyieun untung Rs 2,000. Ngabagi ieu ku nilai aslina méré laju mutlak balik 20%.
Laju pengembalian mutlak masihan ukuran kinerja anu henteu gumantung kana waktos, sahingga langkung gampang pikeun ngabandingkeun investasi anu béda.
Sanajan kitu, eta teu nganggap inflasi atawa faktor séjén anu ogé bisa mangaruhan nilai duit kana waktu. Sapertos kitu, éta ngan ukur nyayogikeun ukuran kinerja anu terbatas sareng kedah dipertimbangkeun babarengan sareng ukuran anu sanés.
kacindekan
Upami anjeun milarian ngamimitian rencana investasi jangka panjang, CAGR mangrupikeun metode anu pangsaéna pikeun dianggo.
Éta tiasa ngabantosan anjeun ngalacak kamekaran investasi anjeun sareng ngahindarkeun volatility.
Tetep caket kana pilihan investasi anjeun ku nyukcruk CAGR pikeun nungtun investasi anjeun kalayan bijaksana pikeun kéngingkeun hasil maksimal.
Leave a Reply