Ray Dalio mangrupikeun salah sahiji investor anu paling berbakat di dunya sareng pangadeg dana pager hirup tersukses - Bridgewater Associates.
Ti yayasan dugi ka Maret 2021, Bridgewater Associates ngagaduhan sakitar 140 milyar USD dina aset anu diurus. Nurutkeun kana artikel Forbes, Kekayaan bersih Ray Dalio diitung sakitar 20 milyar USD.
Ray geus nyieun milyaran na ku diajar ti jaman baheula jeung nyieun investasi dumasar kana papanggihan na. Sapanjang perjalananna salaku investor, Ray Dalio percaya sareng masih percaya kana kauntungan tina saham mahal pikeun investasi deui tinimbang nganggo pendekatan jual-beuli.
Filosofi investasi Ray Dalio cukup saderhana. Tapi naon anu sigana saderhana pisan dina mimitina nyaéta cara anu langkung rumit tibatan anu anjeun pikirkeun.
Anjeun tiasa mendakan langkung seueur ngeunaan kapercayaanana ngeunaan investasi pasar saham dina bukuna, prinsip (2017), Prinsip-prinsip Nyanghareupan parobahan tatanan dunya (2021), jeung Prinsip pikeun Napigasi Krisis Hutang Badag (2018).
Dina buku-buku ieu, anjeunna parantos nyarioskeun pangalaman investasi pasar saham na, kasalahanana, kumaha anjeunna ngaleungitkeun kasalahanana, sareng sababaraha pelajaran penting pikeun janten investor anu saé.
Kuring nyaho yén anjeun geus datang ka dieu pikeun manggihan cara kabuktian jadi investor hadé; ulah salempang! Kuring geus anjeun katutupan.
Kuring parantos maca buku-buku ieu anu ditulis ku Ray Dalio sareng ngumpulkeun sababaraha pelajaran investasi pasar saham anu pikaresepeun anu anjeun kedah terang.
Janten, hayu urang teuleum kana dunya investasi sapertos anu disarankeun ku Ray Dalio.
1. Prinsip Pentingna
Dina buku-Prinsipna, Ray nyebatkeun kapercayaan kana prinsip-prinsip anu ngabantosan anjeunna ngalaksanakeun karir investor anu suksés ngalangkungan kaputusan anu leres. Ray pernah ngomong,
"Tanpa prinsip, anjeun bakal kapaksa ngaréaksikeun kana kaayaan anu datang ka anjeun tanpa mikirkeun naon anu anjeun hargana sareng kumaha carana ngadamel pilihan pikeun kéngingkeun naon anu anjeun pikahoyong. Ieu bakal nyegah anjeun tina ngamangpaatkeun hirup anjeun. ”
Upami anjeun gaduh prinsip, aranjeunna bakal nungtun lampah anjeun. Éta dimaksudkeun pikeun ngawatesan jumlah pengambilan kaputusan anu kedah dilakukeun di tengah huru-hara supados kaputusan tiasa dilakukeun gancang sareng efektif. Prinsip-prinsip dimaksudkeun pikeun ngabantosan anjeun nyandak kaputusan anu pangsaéna dina rupa-rupa kaayaan.
Teu aya jalan pikeun nyingkahan kasalahan dina investasi, tapi gaduh prinsip anu hébat tiasa ngabantosan anjeun ngirangan frékuénsi sareng inténsitasna.
Ray Dalio nyobian nyarios ku cara ngémutan pikiran sapertos kitu, dina perjalanan anjeun salaku investasi, anjeun kedah salawasna -
- Nangtukeun kabutuhan anjeun
- Milarian aset atanapi saham anu leres anjeun pikeun investasi ku jujur ngeunaan kabutuhan anjeun
- Rencanana strategi investasi pikeun kéngingkeun hasil anu dianggap
- Tetep tekad kana strategi investasi anjeun sareng nikmati kasuksésan sareng kahirupan investor anu langkung sugih.
2. Ngalakukeun Panalungtikan sorangan
Ti budak leutik, Ray nyieun kabiasaan pikeun ngaluarkeun loba majalah ngawangkong ngeunaan sarta némbongkeun hasil taunan kasuksésan pausahaan rejeki sarta grafik downfall. Saatos ngalakukeun pendataan ngeunaan perusahaan-perusahaan, anjeunna biasa terangkeun saham pikeun investasi sareng ngadamel strategi investasi individu anu unik.
Sikepna pikeun ngalakukeun studi sorangan pikeun mendakan kasuksésan parantos nyababkeun manajemén hébat di Bridgewater Associates.
Ray Dalio pernah nyarios,
"Pikeun ngadamel artos di pasar, anjeun kedah mikir mandiri sareng rendah hati"
Mustahil pikeun terang sadayana ngeunaan naon waé, tapi khususna mustahil pikeun terang sadayana ngeunaan hal anu rumit sareng kacau sapertos sistem kauangan global. Ku kituna anjeun kudu nyieun pikiran sorangan up ngeunaan hal, nu hartina anjeun teu bisa ngan percanten naon batur ngabejaan Anjeun. Anjeun kudu mikir sorangan.
Janten, sapertos Ray Dalio, entong kéngingkeun panalitian jalma sanés tanpa ngalaksanakeun sorangan pikeun mendakan kasuksésan unik anjeun.
3. Janten Pausahaan sareng Jalma Ti Saha Anjeun Bisa Diajar Anu Anyar
Dina perjalanan investor awalna, Ray Dalio sok nyiapkeun sareng naroskeun patarosan ka investor anu anjeunna anggap saé dina padamelan na. Anjeunna milarian kumaha para investor mikiran masa depan ékonomi sareng pasar, sapertos anjeunna ayeuna.
Kana waktosna, anjeunna ngembangkeun prosés ieu kana cara mikir anu langkung formal ngeunaan dunya sareng acara naon anu paling dipikaresep lumangsung di dinya ku cara ngembangkeun sakumpulan prinsip anu bakal ngabantosan anjeunna ngalakukeun ieu.
Cara pamikiran ngeunaan dunya ieu nyababkeun kasuksésan investasi gedé kahijina nalika anjeunna ngaramal sareng investasi di lingkungan stagflasi anu dimimitian dina 1968.
"Pilarian jalma anu gaduh seueur patarosan anu saé. Jalma pinter nyaéta jalma anu naroskeun patarosan anu paling wijaksana, sabalikna tina mikir yén aranjeunna gaduh sadayana jawaban. Patarosan anu saé mangrupikeun indikator anu langkung saé pikeun kasuksésan anu bakal datang tibatan jawaban anu saé."
Dalio henteu pernah nyiptakeun hirarki padamelan, janten hartosna tukang cukur, koki, atanapi pamimpin perumahan tiasa janten investor anu saé. Anjeunna percaya dina alesan luhureun sakabeh batur. Anjeunna ngagunakeun prosés nalar na pikeun milarian metode anu leres pikeun nalungtik saham, nyandak pilihan anu leres sareng kéngingkeun kauntungan anu langkung luhur.
Janten, nalika anjeun ningali aya investor anu ngalaksanakeun tugasna kalayan saé, teras naroskeun anjeunna sababaraha patarosan, anu tiasa ngabantosan anjeun ningkatkeun metode investasi anjeun sareng ngabantosan anjeun kéngingkeun kauntungan anu langkung saé.
4. Janten Analitis Pikeun Milarian Kasuksesan Kahareup
Henteu sapertos sadayana investor anu suksés sok mendakan kasuksésan dina investasina.
Henteu, pasti henteu! Tapi aranjeunna gaduh tingkat akurasi anu langkung luhur dina ngaramalkeun kamekaran perusahaan anu aranjeunna investasi. Maranehna ngalakukeun kasalahan dina jaman baheula, tapi aranjeunna salawasna condong nganalisis kasalahanana sareng diajar henteu ngulang deui. Jeung Ray geus salawasna ngarojong prosés-nyieun kaputusan ngaliwatan analisis teleb.
Ray, ti jaman sakola, diajar nampi kagagalanna salaku hasil tina kasalahanana atanapi kasalahan batur. Anjeunna sok nyandak kagagalan salaku pendekatan anu positif pikeun ngalereskeun kasalahan sareng janten langkung efektif dina ngaramal kasuksésan investasi.
Salah sahiji konci anu paling penting pikeun maksimalkeun poténsial nyaéta janten teu nyaman sareng kagagalan. Kalolobaan jalma sieun teuing gagal sabab hayang ulah kasampak goréng atawa ngarasa embarrassed. Tapi upami anjeun tiasa ngatasi kasieun éta, maka anjeun tiasa diajar gancang, ningkatkeun gancang sareng ngalangkungan wates anjeun ayeuna.
Janten, salawasna nampi kalemahan anjeun, analisa aranjeunna, diajar ti aranjeunna, sareng janten langkung efektif waktos salajengna pikeun mendakan kasuksésan. Entong isin tina kasalahan sabab kasalahan mangrupikeun peran anu efektif pikeun ngajantenkeun PRO anjeun dina perjalanan investasi anjeun.
5. Jieun portopolio Investasi Anjeun Pinuh ku Diversity
Ku nganalisa pendekatan investasi Ray, kuring terang yén anjeunna percaya kana mendakan kasempetan investasi dina séktor anu béda tibatan fokus kana hiji jinis éntitas tunggal. Malah di Bridgewater Associates, anjeunna junun ngawangun portopolio diversified kalawan alokasi asset dicampur.
"Hal anu paling penting anu anjeun tiasa gaduh nyaéta campuran alokasi aset strategis anu saé. Janten, naon anu kedah dilakukeun ku investor nyaéta gaduh portopolio anu saimbang, terstruktur - portopolio anu saé dina lingkungan anu béda. Ee teu nyaho urang bakal meunang. Urang kedah gaduh macem-macem taruhan. ”
Gagasan dasar portopolio investasi diversified nyaéta pikeun ngirangan résiko. Kumaha? Ku investasi dina rupa-rupa tipena béda Investasi, anjeun bisa ngurangan resiko anjeun kaleungitan duit dina hiji tipe investasi tanpa merta nurunna mulih Anjeun sakabéh.
Anjeun ogé tiasa ningkatkeun tingkat dimana anjeun kéngingkeun artos ku cara nambihan jinis investasi anu énggal sareng béda kana portopolio anjeun. Anjeun ogé tiasa ngirangan résiko ku cara mastikeun yén perusahaan atanapi éntitas sanés anu anjeun investasikeun beroperasi dina industri anu béda sareng nganggo modél operasi anu béda. Ku cara éta, upami hiji industri, sapertos industri mobil, aya dina kaayaan ékonomi anu susah, anjeun masih bakal ngagaduhan investasi sanés anu henteu kapangaruhan ku ékonomi anu goréng.
A portopolio diversified teu kudu ngawengku ngan saham rupa pausahaan, tapi ogé beungkeut na silih dana. Anjeun meureun hoyong tambahkeun perumahan ka portofolio investasi anjeun upami anjeun gaduh modal pikeun ngalakukeunana. Real estate mangrupakeun asset tangible nu salawasna bisa dijual kas sarta bisa disewa kaluar bari maneh nyekel eta pikeun ngahasilkeun panghasilan.
kaayaan pribadi anjeun bakal ngarahkeunnana naon portopolio well-diversified Sigana keur anjeun. Beuki seueur artos anjeun sayogi pikeun investasi, langkung seueur pilihan anjeun bakal sayogi pikeun nyebarkeun résiko anjeun.
Janten, nalika investasi dina saham, pastikeun yén saham anjeun saimbang sareng terstruktur dina hal industri. Portopolio ieu bakal ngabantosan anjeun kéngingkeun kauntungan tina hiji éntitas upami séktor anu sanés rugi.
6. Investasi di Wewengkon Minat Anjeun
Ray salawasna nyebutkeun,
"Résiko tumuwuh tina henteu terang naon anu anjeun lakukeun."
Investasi pasar saham nungtut ulikan anu jero, sareng pikeun éta, minat anjeun pikeun terang ngeunaan merek anu khusus diperyogikeun. Upami anjeun henteu gaduh minat kana saham anu khusus, anjeun moal tiasa langkung jero ngeunaan perusahaan sabab anjeun mendakan éta pikaboseneun atanapi ngabeuratkeun, janten milarian perusahaan anu dipikaresep ku anjeun.
Warren Buffett, investor greatest sadaya waktos, ogé ngajengkeun investasi dina hal anjeun ngartos. Ieu dumasar kana téori yén lamun teu ngarti eta, anjeun moal bisa ngaduga eta, jeung lamun teu bisa ngaduga eta, anjeun boga pamanggih naha éta undervalued.
7. Pernah Jadi A Reaktif Kaputusan-Maker
Di pasar saham, teu aya anu pasti - aya dinten nalika perusahaan nampi grafik kutang sareng turunna. Janten, nalika perusahaan berprestasi ujug-ujug mendakan karugian - ulah réaktif pikeun nyandak deui investasi anjeun ku ngajual saham dina kauntungan utama, tapi percanten kana panalungtikan anjeun, lengket kana éta, sareng milarian kauntungan anjeun.
Ray Dalio pernah nyarios,
Anjeun tiasa ngahubungkeun skenario ieu sareng skenario perang Rusia-Ukraina ayeuna nalika pasar global nabrak. Loba investor ngamangpaatkeun kacilakaan éta pikeun meuli saham di pausahaan alus kalawan harga handap batu, sarta sababaraha héd lawon nalika aranjeunna ngajual saham maranéhanana dina rugi.
Janten, dina skénario sapertos kitu, sok janten kategori anu munggaran pikeun investor pikeun milari kasempetan bahkan dina turunna pasar kalayan panalungtikan anu kuat anjeun pikeun kéngingkeun kauntungan anu langkung ageung di hareup.
8. Sagalana Aya Tanggal Kadaluwarsa
Loba investor nyieun kasalahan ku tempo hiji kajadian goréng salaku konsekuensi hirupna.
Ray Dalio henteu percanten kana kapercayaan sapertos kitu; manéhna nyebutkeun - euweuh lasts salawasna, teu ayaan atawa downfall a. Upami anjeun yakin kana panalitian sareng penalaran anjeun, anjeun bakal mendakan kasuksésan, tapi karaguan tunggal anjeun dina panalungtikan anjeun tiasa ngajantenkeun anjeun pendak.
Ogé, saham anu biasa masihan kauntungan anu langkung ageung dina jaman baheula panginten henteu masihan anjeun hasil anu sami di hareup.
"Dina dagang anjeun kedah janten defensif sareng agrésif dina waktos anu sami. Upami anjeun henteu agrésif, anjeun moal kéngingkeun artos, sareng upami anjeun henteu defensif, anjeun moal nyimpen artos.
Ray hoyong anjeun terang yén nalika anjeun investasi dina saham, pastikeun pikeun sering pariksa kamajuan perusahaan. Ku cara éta, upami perusahaan nuju maju dina jadwal, anjeun bakal terang yén panalungtikan anjeun leres. Tapi upami perusahaan ngalaman masalah, anjeun tiasa nyandak investasi anjeun ka tempat sanés. Panon proaktif pikeun daérah investasi anjeun mangrupikeun konci pikeun janten investor anu suksés.
summing Up
Janten, tina perjalanan investasi Ray Dalio, ieu mangrupikeun hal penting anjeun:
- Nangtukeun prinsip, turutan aranjeunna nepi ka ahir, sarta pernah meunang overwhelmed ku panalungtikan matak nu teu Hormat.
- Diajar tina kasalahan anjeun pikeun ngadamel investasi anu leres.
- Pernah milih jalur anu monoton, tapi jalan anu seueur kejutan, tapi ngayakinkeun sareng nguntungkeun.
- Milarian kapentingan anjeun sareng ngadamel aset anjeun.
- Janten analitis, sareng diajar tina kasalahan anjeun. Teu kunanaon nyieun kasalahan, pikeun manggihan kasuksésan.
- Pernah buru-buru kaputusan dina waktos krisis, khususna di pasar saham.
- Inget, kasuksésan sarta downfall Anjeun samentara.
Abdi nyarankeun anjeun ngulang pelajaran investasi ieu ti Ray Dalio dina prakték sapopoé anjeun sareng janten investor pasar saham anu suksés.
Kuring yakin dina babagi pangaweruh masarakat kudu nyaho ngeunaan investasi pasar saham. Upami anjeun gaduh mamang ngeunaan filosofi investasi Ray Dalio, mangga naroskeun, kuring bakal resep mupus mamang anjeun sareng ngabantosan anjeun ngawangun karir investor anjeun.
Wilujeng investasi!
Leave a Reply