När Indien närmar sig att bli en ekonomisk supermakt, jagar investerare alltmer efter alternativa investeringar. Dessa investeringar ligger utanför den traditionella investeringsmiljön, vilket hjälper dig att utöka din portfölj och skydda ditt kapital från potentiella ekonomiska nedgångar.
Alternativa investeringsfonder är ett finansiellt specialverktyg som vinner snabbt popularitet i den indiska finansbranschen.
Med ökad marknadsoro, stigande räntor, svårigheter och bristande tilltro till börsnoterade tillgångar och marknader, vänder sig investerare till alternativa investeringar som en lönsam investeringsväg.
Alternativa investeringar är privatägda utländska eller inhemska investeringsfonder organiserade som ett LLP, företagsorgan, företag eller trust. Enkelt uttryckt är de investeringar i tillgångstyper som, till skillnad från obligationer, aktier och kontanter, inte speglar topparna och dalarna på den vanliga marknaden.
Alternativa investeringar kan hjälpa dig att bredda dina portföljer samtidigt som du håller dina risker lägre än traditionella fonder. Det är en enkel metod för förstagångsinvesterare att komma igång, och den är inte begränsad till högförmögna individer eller företag.
I den här artikeln kommer jag att diskutera de 9 bästa alternativa investeringsplattformarna i Indien som du kan använda idag för att diversifiera dina investeringar. Men först, låt oss förstå vad en alternativ investering är.
Låt oss titta på de 9 bästa alternativa investeringsplattformarna i Indien.
Grip Invest
Grip Invest kan vara ett praktiskt investeringsverktyg för dig om du är rädd för att ta risker.
Vi vill alla investera och tjäna bra avkastning, men de flesta av oss är tveksamma eftersom vi fruktar osäkerheten på denna marknad.
En distinkt egenskap som gör Grip invest unikt är att det inte är kopplat till marknaden. Så den använder en unik mekanism som utvärderar riskerna för din räkning och säkerställer att du får bra avkastning.
Till skillnad från andra investeringsplattformar för tillgångar är vinsterna du får här riskjusterade.
Investeringsprodukter som erbjuds av Grip är:
- Företagsobligationer
- Leasingfinansiering
- Lagerfinansiering
- Nystartsinvestering
- Finansiering av kommersiella fastigheter
Avkastningen varierar mellan 8% och 21% i tillgångssäkrade investeringar. I jämförelse har startup-investeringar inget avkastningstak och arbetar på mekanismer med hög risk och hög belöning.
Genom Grip kan du investera i leasing, handelsvaror, fastigheteroch till och med nystartade aktier. Den ger detaljerad information om investeringen du väljer, inklusive dess affärsavtal, avkastning, partnerskap, investeringshöjdpunkter och möjliga risker.
Du kan investera i Grip med ett minsta investeringsbelopp på 10,000 2,00,000 INR på finansieringsprodukter, medan du måste sätta in en summa på XNUMX XNUMX XNUMX INR om du vill gå in i dess startup equity-segment.
Det som fascinerar mig med Grip invest är dess investerarnätverk; med över 2.5 miljoner investerare och en 0 % standardfrekvens är det en av de mest använda alternativa investeringsplattformarna.
Fördelar
- Grip är mycket angelägen om att välja rätt projekt att investera i. För att bli noterat på grepp måste ett företag gå igenom rigorösa kontroller för att säkerställa att investerarens pengar inte går till spillo.
- De planerar sina investeringar genom att begära en deposition på 7.5 till 15 % av leasingbeloppet, vilket är jättebra.
- Investeringar tillgängliga hos Grip har ingenting att göra med marknadsvolatiliteten. Det är ovanligt och unikt, vilket lockar nya investerare.
- Varje investerares pengar behandlas oberoende och inte i en pool, vilket innebär att du har kontroll över investeringsflödet du gör på Grip.
Nackdelar
- När jag undersökte detta upptäckte jag att Grip hade försenat några leasingbetalningar från några uppfinnare.
- Grips avkastning är ganska vilseledande ibland. En användare gjorde ungefär 8 % avkastning istället för de angivna 21 %; det är mycket skillnad.
- Grip garanterar dig ingen säkerhet över dina investeringar.
tyke
Tyke är en molnbaserad alternativ investeringsplattform som låter dig investera i privata företag.
Du kan använda Tyke och investera i Startups. Du kan spåra fonder och KPI:er och överblicka portföljens prestanda via en instrumentpanel.
Tyke har gjort att anskaffa pengar friktionsfritt, vilket ger investerare som oss många möjligheter att investera i lovande startups. Tyke koncentrerar sig också på att automatisera investeringar i private equity.
Grundare använder Tyke för att starta en investeringsrunda, välja parametrar och bjuda in investerare att gå med.
Tyke lanserade också "Analytics", en ny plattform som effektiviserar rapporteringen genom att tillhandahålla viktig information om framgången för din investering.
Den avser att diversifiera sina produkter i tillgångsklasser relaterade till räntebärande och relaterade skuldinstrument.
Tyke är bra för privata investerare eftersom det ger en plattform där vem som helst kan investera direkt i en startup.
Insamlingsföretaget bestämmer det lägsta och högsta investeringsbeloppet; Men enligt min erfarenhet varierar det vanligtvis mellan 5,000 20,000 och XNUMX XNUMX INR, vilket är ganska rimligt.
Fördelar
- Typen är enkel att använda och intuitiv.
- Kundtjänst är ganska lyhörd.
- Många användare har lämnat ett positivt svar efter att de använt Tyke för första gången.
- Tillgång till flera startups.
Nackdelar
- Tyke har bara CSOP- och NCD-modellen aktiverad för investerare.
- Jag tycker att Tyke för närvarande inte är användarvänlig, och du kommer att behöva gräva igenom många dokument för att hitta relevant information, som investeringsbrevet etc.
Lendbox
Lendbox är en RBI-licensierad NBFC – P2P-utlåningsplattform. Den lanserades 2017 och är nu en av Indiens ledande P2P-utlåningsplattformar.
Nyligen har Lendbox designats om och många innovativa tjänster har lagts till för kunder.
Lendbox har samarbetat med ett fåtal välrenommerade organisationer för att ge investerare investeringsmöjligheter med låg risk.
Dessa företag agerar som garanter för de lån som tas av deras återförsäljare och kanalmedlemmar. Du kan förvänta dig en årlig avkastning på 12% till 20%.
Fördelar
- Lendbox är en unik alternativ investeringsplattform som förbinder låntagare med investerare som är ivriga att låna ut dem pengar via en internetplattform.
- Ur en investerares synvinkel är detta en utmärkt chans att generera betydande avkastning på sin investering.
- Transaktionerna har inga dolda avgifter.
- Registreringen är gratis, snabb och enkel.
Nackdelar
- Det kan vara lite mer riskabelt än de andra alternativa investeringsplattformarna eftersom det är P2P.
Tradecred
Nästa plattform på min lista är Tradecred. Det är en investeringsplattform som enbart fungerar på ett investeringsalternativ, fakturarabatt.
Du kan se detta som ett alternativ till skuldmarknaden.
Företag använder fakturarabatter som en form av insamlingsstrategi. De får små summor pengar från vanliga investerare på kort sikt. Tradecred använder sin plattform för att göra sådana investeringsalternativ tillgängliga för grundläggande investerare som du och jag.
TradeCred tillåter företag att lägga upp sina fakturor på sin webbplats. Sedan kan du köpa en del av transaktionen eller hela erbjudandet baserat på deras preferenser. Var och en av dessa transaktioner har ett start- och slutdatum.
När transaktionen är genomförd kommer företaget att betala investeraren sina pengar plus ränta för hela transaktionens varaktighet.
För att gå med i TradeCred måste du ha ett giltigt telefonnummer kopplat till ditt Aadhaar-kort, PAN-kort och ett fungerande bankkonto. Genom Tradecred kan du få upp till 12% avkastning på dina investeringar.
Fördelar
- De gör det enkelt för dig att börja och hantera dina investeringar.
- Systemets kompetenta lednings- och underhållspersonal kan omvandla det till en formidabel och säkrare lösning.
Nackdelar
- Vissa potentiella investerare kanske inte har råd med den minimala investeringen.
- Det finns en betydande risk.
Jiraaf
Jiraaf är en Fintech-plattform som ger privata investerare alternativa investeringslösningar.
Den påstår sig överträffa fasta insättningar när det gäller avkastning. Även om det är något riskabelt att investera i Jiraaf, är den totala avkastningen lika givande.
Jiraaf introducerade indianerna för nya ränteinstrument som säkerställda obligationer, leasingavtal och fakturadiskontering.
Jiraaf erbjuder huvudsakligen tre produkter:
- Fakturarabatt,
- Leasing och lagerfinansiering
- Icke-konvertibla skuldebrev.
Men hur mycket inkomst kan du tjäna med Jiraaf?
Detta kommer att variera beroende på vilken produkt du väljer.
Enligt min forskning ger leasingfinansieringsprodukten den bästa avkastningen, vilket kan ge en bruttoavkastning på upp till 17-18%. Det kan stå för inkomsten efter skatt på upp till 11-12 % per år.
Vid NDC och fakturarabatt kan bruttoavkastningen gå upp till 10-15%. Din skatteklass avgör dina deklarationer efter skatt.
Fördelar
- Du kan diversifiera dina investeringar över flera tillgångsgrupper.
- Du tjänar mer än vanliga ränteplaceringar.
- De gör benarbetet för att göra investeringar enkelt för dig.
- På bara 3 minuter kan du öppna ett konto och börja investera.
Nackdelar
- Risken är något högre.
- Jiraaf tar ingen garanti för returer.
Wint Wealth
Wint Wealth är ett fintechföretag som erbjuder dig möjligheten att köpa högavkastande (9%+) skuldinstrument (som säkerställda obligationer/MLD) med bättre säkerhet.
Den kontinuerliga sänkningen av ränteavkastningen har resulterat i tillväxten för Wint. Eftersom det är ett säkert och pålitligt ränteinstrument liknar en Senior Secured Bond en FD. De genererar dock betydligt större avkastning än FDs, totalt 9% till 11% i genomsnitt.
Det har varit en av de snabbast växande alternativa investeringsplattformarna under de senaste åren.
Wint Wealth säljer seniora säkerställda obligationer från olika företag direkt till konsumenter. Man har utvecklat säkerställda obligationer för enskilda investerare, vilket ger mer säkerhet.
Att öppna ett konto hos Wint Wealth är helt gratis. Du måste först ha ett konto hos en SEBI-registrerad mäklare för att skapa ditt konto. De kommer att sänka din ränta med cirka 2% i händelse av råvaror med en fast ränta återbetalning på 12-14%.
Fördelar
- På grund av dess mångfald ser Wint till att du är skyddad mot oförutsedda börskatastrofer.
- Wint Wealth-obligationer ger belöningar under en kortare period, bara två år.
- Obligationer som är tillgängliga via Wints plattform noteras rutinmässigt på aktiemarknaden.
Nackdelar
- Enligt rapporter har flera personer blivit lurade på flera tusen dollar.
- Du måste ta risken för total förlust om företaget tar det lånet och misslyckas.
LiquiLoans
LiquiLoans är en P2P-utlåningsplattform som använder spjutspetsteknologi för att länka samman kreditvärdiga sökande och långivare baserat på risktolerans.
Indianer har historiskt varit ränteinvesterare, med cirka 70 % av sina finansiella besparingar investerade i räntebärande tillgångar. De flesta banksparkonton ger för närvarande endast 2.5-3.5 % i den nuvarande lågavkastningsmiljön, som är LiquiLoans målgrupp.
LiquiLoans erbjuder en unik lösning som låter dig tjäna 8-10% avkastning på dina investeringar samtidigt som du bibehåller snabb likviditet och konsekvens. Det är alltså en utmärkt produkt för att spara kortsiktiga medel, vilket är bättre än likvida medel/sparkonton/FD:er.
De tar inte ut några avgifter på investerare eller låntagare eftersom utgifterna överförs till de partner som köper lån.
Fördelar
- Företaget tar inte ut konsumentränta.
- LiquiLoans kan locka högt placerade låntagare med en genomsnittlig årlig inkomst som överstiger Rs. 8 lakhs genom partnerskap.
- Eftersom slutanvändningen av pengar är noggrant angiven, sorteras låntagare med bedrägliga avsikter automatiskt bort, vilket avsevärt minskar risken för fallissemang.
Nackdelar
- Minsta investering är $50,000 XNUMX, vilket är ett betydande belopp.
Altifi
AltiFi är en banbrytande investeringsplattform som låter enskilda konsumenter köpa räntebärande tillgångar.
Det tillhandahåller värdepapper som tidigare var exklusivt tillgängliga för värdepappersföretag, privata investerare, rika individer och HNI:er.
Altifi gör det möjligt för institutioner, HNI:er och enskilda investerare att förvärva obligationer och inlåningscertifikat från växande företag inom många branscher.
Det är ett dotterbolag till Northern Arc Capital, en välkänd organisation för finans, syndikering och strukturering samt förmögenhetsförvaltning.
Eftersom det uteslutande erbjuder obligationer som tecknas av dess moderföretag, Northern Arc, är Altfi inte en ren spotmarknad. Denna plattform fokuserar på obligationer utgivna av företag med solid kredit, och Northern Arc har förtroende för emissionsgarantier.
Obligationsräntan varierar från 8 till 13 %. Förutom obligationer är skatteeffektiva strukturer som MLD också vanliga.
När du har registrerat dig hos Altifi måste du ange din Demat-kontoinformation, som kan vara NSDL eller CDSL. KYC-klareringsproceduren är snabb och du kan köpa obligationer inom 24 timmar.
Du kan köpa obligationsenheter via nätbank eller UPI, och de kommer att visas på Demat-kontot inom två dagar.
Fördelar
- Registreringen går snabbt. Jag kunde köpa mina obligationer på 24 timmar.
- Kundtjänsten var också på topp. De var snabba att svara på alla frågor.
Nackdelar
- Obligationer kan ta mer än två dagar innan de visas på ditt Demat-konto.
- KYC-proceduren kan vara stressande för vissa användare.
KredX
KredX beskriver sig själv som en leverantör av lösningar för försörjningskedjan.
Det grundades 2015 och har lagt till flera produkter för privata investerare och företag.
KredX erbjuder finans- och kassaflödeshantering till företag och småföretag. Den erbjuder också Köp nu Betala senare (BNPL) tjänster för B2B-transaktioner, räkningsrabatter, import-exportfinansiering och många andra produkter.
De släppte precis KredX Cashback Card för leverantörsbetalningar i samarbete med ICICI Bank, som ger cashback/belöningar på leverantörsbetalningar.
KredX-teamet består av grundare och teammedlemmar med omfattande expertis inom bank, finans och andra områden. Tiger Global, Sequoia och Prime Venture Partners är bland KredX:s främsta investerare.
Fördelar
- Det tillåter vanliga investerare att delta i fakturarabatteringstransaktioner.
- KredX erbjuder en sömlös onboarding-procedur och tillåter investerare att diversifiera olika tillgångstyper.
- Registreringen går snabbt och enkelt.
- KredX är säkert, utan registrerade standardinställningar de senaste åren.
Nackdelar
- Du kommer inte att kunna se någon information relaterad till avkastningen förrän du registrerar ditt konto.
- Endast begränsade alternativ är tillgängliga för privata investerare.
SLUTOMDÖME
Så dessa var de 9 bästa alternativa investeringsplattformarna i Indien som är kända och används av miljontals kunder.
Plattformar som Jiraaf, Grip Invest, Wint Wealthoch tyke är bra ställen att börja din alternativa investeringsresa. Dessa investeringsplattformar har en bra kundbas och är kända för att göra vad de hävdar.
Inte ekonomisk rådgivning, men vad jag i allmänhet gör är att istället för att placera mina pengar i en enda alternativ investeringsfond, sprider jag dem över flera investeringar. Jag börjar med ett lägre belopp, och när jag känner att jag får anständig avkastning från en viss plattform och deras siffror är pålitliga, tenderar jag att öka min insatsstorlek.
Det var allt för idag; dessa alternativa investeringsfonder erbjuder ett utmärkt sätt att generera passiv inkomst. Jag måste dock säga att du som investerare måste göra grundlig research och aldrig förlita dig på siffror som visas på någon investeringsplattforms webbplats.
Tushar
Jag har använt nästan alla plattformar av ovanstående utom 2 och ville låta dig veta att Kredx har så många standardvärden att vi har investerat över 2-3 cr genom den och 3 av mina egna affärer har misslyckats med nu uppgående till mer än 10Lakh. de har lovat att få tillbaka det men vissa räkningar har varit förfallna i över ett år nu och inga tecken på mottagande.