Världen av blockchain och kryptovalutor tolkas som ogenomskinlig.
Att Crypto-utrymmet är fyllt av dåliga aktörer och benäget att användas av dem för att flytta illa anskaffade rikedomar över jurisdiktioner, kringgå de strikta efterlevnadsprocedurerna som används av traditionella finansinstitutioner, är en allmän uppfattning.
Eftersom blockkedjan i huvudsak stöds av en distribuerad offentlig reskontra, kan detta inte vara längre från sanningen. Transaktioner är inte ogenomskinliga och istället extremt synliga och transparenta.
Det enda problemet är då att traditionella institutioner inte har förståelsen för att använda dessa offentliga data med tanke på kryptovalutors integritetsbevarande egenskaper. Gå in i Chainalysis, som har utvecklat verktyg för att göra just det.
Om du är intresserad av den existentiella frågan om hur förtroendeunderskottet mellan regeringar/traditionella finanser & kryptovalutor kan tas bort, läs vidare!
1. Chainalysis: An Introduction
1.1. Företaget
Chainalysis är en blockchain-dataplattform, forskningsutrustning och analytisk mjukvaruleverantör. De syftar till att utveckla och tillhandahålla data och verktyg till statliga myndigheter och organisationer inom den privata sektorn i traditionella finans- och cybersäkerhetsföretag.
Denna data, forskning och verktygssats hjälper till att utvidga aspekterna av utredning, efterlevnad och marknadsintelligens till blockkedjeområdet. Företaget antyder på sin hemsida att det arbete de gör har varit avgörande för att lösa flera uppmärksammade brottmål.
1.2. Ledarskap
Bolaget grundades av Micheal Gronager (tidigare COO på Krakens kryptovalutabörs) & Jonathan Levin (en utbildad ekonom med flera års konsulterfarenhet med regeringar och FTSE 100-företag). Förutom dem har företaget en global arbetsstyrka från olika nationaliteter och erfarenhet från ett brett spektrum av sektorer.
1.3. Investerare
7 globala riskkapitalföretag med fokus på tekniksektorn och kryptorymden stödjer för närvarande företaget. Dessa inkluderar Accel, Dessutom, riktmärke, täcka, Paradigm & Ribbit.
Den mest slående investeringen är dock den från GIC som är en arm av Singapores regering som förvaltar sina valutareserver. Det är relevant att notera här att Singapore har varit mycket välkomnande av kryptorymden, men har likaså varit uppmärksam på att säkerställa dess rättmätiga användning. Detta investering av GIC verkar vara ett steg i den riktningen.
2. Kedjeanalys: Täckning och produktsvit
2.1. Lösning Vertikal
Bolaget uppger att det täcker hela kryptoutrymmet och alla tillgångar däri. Detta är kanske imponerande för dem som inte förstår blockchain-arkitektur. För dem som gör det finns varje kryptotillgång och transaktion på blockkedjan, så inga överraskningar här.
De breda vertikalerna som företaget har definierat för sig själv är följande:
- Undersökningar – Detta är inriktat på kriminella organisationer som använder kryptovalutor för att flytta pengar mellan jurisdiktioner och hur de kan hållas tillbaka;
- Compliance – Detta är inriktat på att skapa en efterlevnadsmiljö kring kryptovalutor och digitala tillgångar som kan användas för att skapa system för tidig varning;
- Defi – Detta är inriktat på institutionell efterlevnad och riskhantering för att säkerställa att Defi-protokoll inte hamnar som investeringsinstrument för dåliga aktörer;
- NFT – Detta är inriktat på NFT-emittenter, samlare, handlare och marknadsplatser i syfte att tillhandahålla verktyg för riskhantering.
2.2. Produkter
2.2.1 Reaktor
Detta är i första hand ett intelligent verktyg som hjälper till att följa pengarna från en adress till en annan och över flera blockkedjor och kryptovalutor. Detta kombineras sedan med verklig data, vilket hjälper till att identifiera de inblandade individerna och enheterna.
2.2.2. KYT
KYT eller Know Your Transaction är ett intelligent verktyg som hjälper till att kartlägga transaktioner med negativa screeninglistor (som OFAC) och på så sätt signalera ut högriskaktiviteten och för Defi-protokoll i synnerhet att vidta åtgärder.
2.2.3. Adressscreening
Ett intelligent verktyg som fungerar som den första försvarslinjen genom att automatiskt screena adressinloggningen med ett Defi-protokoll mot negativa screeninglistor eller proprietär data som markerar sådana adresser som högrisk.
2.2.4. Affärsdata
I huvudsak blockchain-dataportal som kan analyseras med kryptoprotokoll för att skapa bättre produkter samtidigt som riskhanteringen hanteras. Det är i första hand ett verktyg för affärsinsikt genom datautvinning.
2.2.5. Kryptos
Denna produkt är konsumentdriven med fokus på att använda blockchain-data för att hantera risker i interaktion och investeringar i/med kryptoföretag och protokoll som använder on-chain-aktivitet. Tanken är att verifiera påståenden från dessa företag.
2.2.6. Gratis screening av sanktioner
Detta är ett API-baserat verktyg och en sammanslagning av deras andra erbjudanden till en begränsad tillvalstjänst. Tanken är att det hjälper kryptoföretag att implementera efterlevnadskontroll i slutet och minska risken från dåliga aktörer.
2.3. Tjänster
Med tanke på att vissa verktyg är proprietära och att förstå kostnaden för att skapa ett internt efterlevnadsprogram kan vara oöverkomligt, har företaget utvecklat en tjänstearkitektur som hjälper till att främja orsaken till att bygga förtroende för blockkedjor. Dessa inkluderar:
- Undersökningar och specialprogram varvid företaget återkommer med insiktsfulla kriminaltekniska analyser för cybersäkerhetsföretag i ett försök att hjälpa till att begränsa intrång och återställa eventuella stulna medel;
- Respons på kryptoincident liknar tjänsten ovan, förutom att detta är en snabbinsatstjänst inriktad på återvinning av stulna pengar;
- Utbildning & certifieringar att hjälpa till att överbrygga förståelsegapet mellan traditionell finans och krypto – mestadels skräddarsydda B2B-program;
- Chainalysis Academy är en snabbstart på korta kurser för allmänheten.
2.4. Kunder
Enligt företaget använder 850 organisationer i 70 länder en eller flera av dess produkter och tjänster. Några av de stora namnen inkluderar:
- IRS i USA
- Den brittiska globala bankjätten Barclays
- Commonwealth Bank i Australien
- Den schweiziska banken SEBA
- E'Toro – appen för finansiella tjänster
- Smakämnen Algorand Blockchain
- Defi-protokollet BlockFi
- Jack Dorseys betalningslösning Square
3. Kedjelys – Möjligheter
Avsikten med det här inlägget var att introducera för våra läsare de underliggande trenderna i kryptoindustrin och hur Chainalysis försöker forma den framtiden. Det finns ingen produktrecension att lämna en åsikt om eller en investeringsbar tillgång att rekommendera dig att investera i.
Men som alltid visade forskning på andra möjligheter och jag kände mig skyldig att dela dem med dig när det gäller hur du personligen kan dra nytta av det. Chainalysis har en träningsprogram och en partnerprogram som hjälper dig att utveckla din kryptokunskap och potentiellt bli en del av deras rörelse som entreprenör som främjar orsaken till att skapa förtroende för blockkedjor. Jag skulle rekommendera Compliance som ett karriärval inom Web 3 för dig som är intresserad & båda dessa initiativ är utmärkta utgångspunkter.
Jag minns att jag deltog och utbildade mig för några år sedan där jag handlade om att förbättra efterlevnadsinfrastrukturen inom traditionell ekonomi. Det här var innan det gick hippt. Rörelsen skapade miljontals möjligheter i form av produktutvecklingsinstitutioner, institutioner som utför rådgivning och jobb för användare av denna data. Med Crypto kommer det inte att vara annorlunda, och jag förväntar mig att detta kommer att bli en stor anställningszon i framtiden.
4. Kedjeanalys – Slutsatser
Det intressanta, för mig personligen, är att all data är tillgänglig på kedjan. Det är de insikter som datautvinning kan ge och det förespråkande som Chainalysis gör som har hjälpt dem att skapa en affärsmodell som förstklassiga riskkapitalföretag är redo att stödja och kunderna är redo att implementera.
Generellt sett har förbättrad efterlevnad inte avvisat kunder. Med detta sagt har de stora traditionella finansinstituten tappat affärer till teknikfokuserade nystartade företag. Anledningen är att i dagens snabbrörliga värld har dagens generation helt enkelt inte råd med den långsamma takt som dessa gamla män i finanssektorn har blivit synonyma med.
Kryptoindustrin är fortfarande tidig och förväntas bli en viktig tillgångsklass framöver med tanke på transaktionshastigheterna och bristen på röda väsen. När det blir mainstream kommer efterfrågan på efterlevnadsprodukter bara att öka när regeringar försöker reglera sektorn mot dåliga aktörer
Kommentera uppropet