Onoterade aktier är helt enkelt de aktier som inte är noterade på någon av kapitalmarknaderna.
Dessa tillgångar är dock tillgängliga på alternativa plattformar.
Den här artikeln kommer att berätta allt om dessa onoterade företag och hur du enkelt kan investera i dem.
Så, utan att dröja längre, låt oss gå direkt till det.
Vad är onoterade aktier?
Onoterade aktier är Värdepapper eller finansiella produkter som inte är noterade på börsen. De handlas på OTC-marknaden och kallas OTC-värdepapper.
Risken förknippad med att investera på aktiemarknaden är jämförelsevis lägre än på OTC-marknaderna på grund av SEBI:s effektiva reglering, marknadsprissättning och öppenhet i offentliggörande.
Det finns dock ingen sådan öppenhet eller kontroll i det onoterade utrymmet. Därför måste investerare utöva en noggrann granskning innan de investerar i denna sektor.
Typer av onoterade finansiella värdepapper
Finansiella instrument som inte uppfyller noteringsstandarder handlas inte på en formell börs.
Onoterade värdepapper är vanligtvis emitterade av mindre eller nyare företag som inte kan eller vill följa officiella börsregler, såsom begränsningar av börsvärde eller noteringskostnader.
Dessutom måste företaget ha emitterat ett visst antal aktier och bör kunna betala för sin notering på börsen medan den blir offentlig.
Ibland, inte ens de legitima utländska företag som inte vill skicka in SEC-rapporterna, listar sig inte på aktiemarknader.
Å andra sidan handlas en nominell aktie ofta på OTCBB eller de rosa arken och är ett av de mest populära onoterade värdepapperen. Detta inkluderar öreaktier som kan handlas för magra priser.
Många icke-aktier, onoterade instrument, såsom swappar, statspapper och företagsobligationer, handlas också på OTC-marknaden.
En steg-för-steg-guide för att investera i onoterade aktier
Följande sju steg kan användas för att dela upp investeringsprocessen för onoterade aktier:
1. Demat och handelskontokrav
Ett Demat-konto och ett handelskonto krävs om det är första gången du investerar i onoterade aktier.
Du kan använda alla CDSL- eller NSDL-registrerade handels- och Demat-konton. Du kanske inte kan köpa eller sälja onoterade aktier genom mäklarfirman som ger dig Demat-kontot eftersom de inte handlar med sådana aktier.
Nationens två förvaringsinstitut, CDSL och NSDL, spelar en viktig roll i denna situation. Aktierna skickas till ditt Demat-konto när du köper onoterade värdepapper.
Du kan till och med använda MyEasi-appen från CDSL eller NSDL-applikationen för att kontrollera detsamma.
2. Välj den bästa mellanhanden
Nästa steg är att välja den ideala mellanhanden, vilket är ett av de viktigaste stegen under hela processen. Du kan köpa onoterade aktier från en mängd olika mellanhänder. Dessa är:
- Mäklare
- PMS-företag
- Promoters\sEquity Investerare i crowdfunding-plattformar/Angel Funds
- Arbetare som för närvarande arbetar för företaget och har ESOP
Mäklare som handlar med dessa aktier är det bekvämaste sättet att investera i onoterade aktier, eftersom de är lättillgängliga.
Dessa mäklarfirmor köper aktierna från företag som vill sälja sina aktier. Sedan erbjuder de aktierna till försäljning till köpare, hjälper till med att köpa och sälja aktier och övervakar priset på dessa onoterade aktier.
3. Lagerutvärdering
Du måste ha tilltro till dessa mäklare eftersom du inte kan hitta priset på dessa aktier online eller på en börs. Dessa mäklare tar ut en uppsättning avgifter i utbyte mot sina tjänster.
Från en mäklare till nästa skiljer sig avgifterna. Så du måste kontrastera priserna och de tjänster de erbjuder. Du bör också ta reda på vilka onoterade aktier de handlar med.
4. Förhandling Placering av en beställning
Onoterade aktier handlas över disk. Så om du vill investera i dem måste du förhandla om priset med mellanhanden.
Därefter kan du pruta för ett lägre pris eller köpa aktierna, till exempel för Rs. 120 per aktie.
Mellanmannen kommer att återkomma till dig om kostnaden faller under Rs. 100, och du kan enkelt slutföra transaktionen. Precis som att köpa kan du också vänta med att sälja dina aktier tills de når önskat pris.
5. Beställningsplacering
Order inkluderar antalet aktier du vill köpa eller sälja samt det pris till vilket du vill göra det.
Förmedlaren kommer sedan att bedöma beställningen innan den behandlas. Beställningar kan göras via telefon, eller så kan du ringa mellanhanden (eller skicka ett brev till dem) och ge all information. Låt oss ta en titt på listan över obligatoriska dokument för att slutföra beställningen.
6. Inlämning av dokument som krävs.
För både köp och försäljning av aktier behövs följande pappersarbete:
- Pan-kort
- AADHAAR-KORT
- Kundens huvudkopia
- Avbruten kontroll
Utöver pappersarbetet som nämnts ovan behövs leveransinstruktionen (DIS) för att sälja de onoterade aktierna.
CMC är ett dokument som innehåller instruktioner om antalet aktier som köps, priset per aktie och den totala summan.
På samma sätt nämns antalet aktier du tänker sälja, utropspriset och den totala försäljningsintäkten i DIS. Förmedlaren/mäklaren tillhandahåller båda dessa dokument.
Det näst sista steget, som innebär överföring av aktier och betalning, ligger i din hand då du måste göra betalningen härnäst.
Mellanhanden börjar behandla ditt köp när de har tagit emot betalningen. Aktierna kommer att finnas på ditt Demat-konto inom ett par arbetsdagar.
För att sälja dessa aktier måste du först överföra dem till förmedlarens konto eller direkt till en annan investerares konto, som sedan sätter in intäkterna på ditt bankkonto.
Transaktionen slutförs när du får aktierna, medan du köper dem, eller pengarna, när du säljer dem.
Sätt att investera i onoterade företag
Du kan delta i ett privat företag innan dess börsintroduktion (IPO) genom att köpa dess onoterade aktier. De förväntade vinsterna är en av de främsta anledningarna till att investerare köper dessa aktier.
Företag ger rabatterade priser på dessa aktier för att få investerare att köpa en betydande del av sina onoterade aktier. Kostnaden för dessa aktier kommer sannolikt att stiga under börsintroduktionen, vilket gör de tidiga investerarna rika.
Eftersom onoterade aktier endast får överlåtas elektroniskt måste alla som vill köpa dem ha ett Demat-konto. Detta garanterar företagssektorns öppenhet, investerarskydd och styrning.
Låt oss se de olika sätten att investera i onoterade företag.
1. Genom mellanhänder och startups
Online onoterade aktieköp är vanligtvis ett alternativ för företagare. De erbjuder i allmänhet sitt eget kapital över sina webbplatser.
Vanligtvis är ett minimum av Rs. 50,000 XNUMX är obligatoriskt för att vara en del av företaget i ett så tidigt skede. Detta beror dock enbart på företaget.
Aayushs anteckning:
Den enda gången jag har köpt onoterade aktier i ett företag var genom Dezerv. Aktierna jag köpte tillhör ett företag som heter boAt.
2. Genom anställda
De flesta privata företag erbjuder sina anställda aktieägandeplaner (ESOPs) för att behålla dem och ge dem en känsla av ägande. Så dessa onoterade aktier är också tillgängliga för de anställda.
Detta innebär att du helt enkelt kan be dina vänner eller släktingar att ge dig aktierna i sådana företag.
3. Genom finansiella institutioner
Eftersom onoterade aktier är billiga investerar finansinstitut mycket pengar i dem. En investerare med betydande kapital och hög risktolerans investerar således vanligtvis i onoterade aktier genom ett finansinstitut.
4. Plattformar för Crowdfunding
Detta är en vanlig praxis i startups eftersom det gör det möjligt för en ansenlig grupp investerare att slå samman sina resurser och finansiera startups i utbyte mot en procentandel av sina onoterade aktier. Dessa investerare finansierar senare dessa företag i utbyte mot eget kapital.
Hur man väljer onoterade företag
Det finns olika sätt att välja det mest idealiska sättet att investera i onoterade företag. Kolla in dem nedan.
1. Undersök futuristiska industrier
Detta står fortfarande som den primära motivationen för att investera. Hitta morgondagens branscher att investera i. Vanligtvis finns det inte många företag på marknaden, och de är fortfarande i sin linda.
Gaming, SaaS, Fintech, e-handel och andra välkända branscher har inkluderats i trendlistan över investeringar genom åren.
2. Ta reda på vem som redan har investerat
Du kan hitta företag där några välkända grundare av framgångsrika startups återinträder på marknader de stödjer. Om du vill kan du också kolla in vilka framstående affärsmagnater som har investerat i dem.
Merparten av tiden har dessa ängelinvesterare en förmåga att hitta företag som kommer att bli enormt framgångsrika i framtiden. Dessutom har de ett helt team av investerare som genomför all nödvändig due diligence för att garantera att deras investeringar är i goda händer.
3. Företag på väg att bli börsnoterade
Företag nära börsnotering kan fortfarande ha en konkurrensfördel jämfört med emissionskursen. Detta är dock bara en av många fördelar. De flesta av dessa företag har tidigare publicerat sin DRHP.
Dessa register, ofta kända som heliga graler, innehåller all relevant information om företaget. Dessutom hanteras de professionellt och är dotterbolag till tidigare börsnoterade företag.
4. Likviditet
Likviditet är en avgörande faktor när man söker efter onoterade företag. Likvida företag har vanligtvis ett stort antal intresserade investerare och betydande handelsvolymer.
5. Investering före börsintroduktion
Köp eller försäljning av företagsaktier innan företagets börsintroduktion (IPO) sker på marknaden före börsintroduktionen. Det finns ingen börs där du kan köpa dessa aktier eftersom de inte handlas på den öppna marknaden.
Onoterade aktier kan köpas genom mellanhänder och plattformar som är specialiserade på att lokalisera och släppa ut onoterade aktier på marknaden. Förutom att köpa aktier från befintliga och ivriga nya investerare, erbjuder mellanhänder och plattformar även personaloptionsplaner (ESOP).
Marknaden före börsintroduktionen har öppnat upp nyligen och är nu tillgänglig för allmänheten. Det finns onlinemarknadsplatser där investerare kan köpa onoterade aktier från företag, inklusive Analah Capital, TradeUnlisted och Unnotedkart. Andelar i dessa onoterade företag hålls på ett Demat-konto.
Minimibeloppet för denna investering kan variera mellan Rs.25,000 och Rs.50,000, enligt Unnotedkart, beroende på den onoterade aktien. Andra investeringsplattformar har inte hänvisat till ett minimiinvesteringskrav.
Alla aktier före börsintroduktionen är begränsade i sex månader efter noteringsdatumet och enligt reglerna från Indiens marknadsregulator. Det indikerar att du inte kan sälja aktier innan sex månader har gått efter noteringsdatumet.
Kortfristiga värdepapper är onoterade värdepapper som säljs på mindre än 24 månader. Vinsterna beskattas med en skattesats som gäller för dig och personens inkomst. Efter indexuppräkning är skattesatsen på långfristiga realisationsvinster, vid försäljning efter 24 månader, 20 procent.
Det är viktigt att komma ihåg att onoterade aktier är instabila och illikvida, så du kanske inte kan sälja dem snabbt. Eftersom institutionella aktörer dominerar marknaden före börsintroduktionen och deras transaktioner tenderar att vara långsammare, är det en utmaning att sälja aktier och få kontanter när som helst på dygnet.
Nackdelarna med att köpa aktier i onoterade företag
Att köpa onoterade aktier är inte en säker väg till framgång. Varje för närvarande onoterat företag behöver inte nödvändigtvis vara en förmögenhetsproducent.
Eftersom det finns lite tillgänglig information är det också ganska svårt att fastställa det verkliga värdet på aktier i onoterade företag. Att köpa aktier i ett onoterat företag medför också vissa inneboende risker.
Även när du fortsätter att sälja aktierna i sådana företag kan det visa sig vara svårt om ett onoterat företag inte blir noterat inom kort. Det kan med andra ord uppstå likviditetsproblem.
Aktier i företag som inte handlar på välrenommerade börser beskattas med en högre skattesats, vilket minskar dina vinstmarginaler. Att behålla dessa aktier på ett Demat-konto medför dessutom en tillräckligt bra kostnad.
Slutsats
Om du har varit på aktiemarknaden en tid måste du vara medveten om riskpotentialen i sådana tillgångar. Även om aktiemarknaderna är säkra och inte inkluderar bedragare, har den ett eget tillsynsorgan, SEBI.
Att köpa onoterade aktier kan utgöra en risk för privata investerare och handlare, eftersom de möter många bedrägerier. Detta beror på att dessa aktier inte regleras av SEBI.
Så du kan tänka på detta på två sätt: du är kär i detta onoterade företag och känner till alla grunderna, eller så kan du välja att investera bara så mycket som du har råd att förlora. Hoppas nu att du vet A till Ö för att investera aktier i onoterade företag i Indien.
Kommentera uppropet