Ray Dalio är en av de mest begåvade investerarna i världen och grundaren av den mest framgångsrika hedgefonden – Bridgewater Associates.
Från grundandet till mars 2021 hade Bridgewater Associates cirka 140 miljarder USD i tillgångar under förvaltning. Enligt Forbes artikel, Ray Dalios nettoförmögenhet beräknas till cirka 20 miljarder USD.
Ray har tjänat sina miljarder genom att lära av det förflutna och göra investeringar baserat på sina upptäckter. Under hela sin resa som investerare trodde Ray Dalio på och tror fortfarande på att tjäna vinster från dyra aktier för att återinvestera i stället för att använda ett köp- och innehavssätt.
Ray Dalios investeringsfilosofi är ganska enkel. Men det som kan låta extremt enkelt till en början är mycket mer invecklat än du kanske tror.
Du kan hitta mer om hans övertygelser om aktiemarknadsinvesteringar i hans böcker, Principer (2017), Principer för att hantera den föränderliga världsordningen (2021), och Principer för att hantera stora skuldkriser (2018).
I dessa böcker har han nämnt sina erfarenheter av aktiemarknadsinvesteringar, sina misstag, hur han kom över sina misstag och några viktiga lärdomar för att vara en bra investerare.
Jag vet att du har kommit hit för att hitta beprövade sätt att bli en bättre investerare; oroa dig inte! Jag har dig täckt.
Jag har läst dessa böcker skrivna av Ray Dalio och samlat några av hans intressanta lärdomar om aktiemarknadsinvesteringar som du bör känna till.
Så, låt oss dyka in i investeringsvärlden som föreslagits av Ray Dalio.
1. Principer är viktiga
I sin bok-Principer nämnde Ray förtroendet för principerna som hjälpte honom att genomföra en framgångsrik investerarkarriär genom rätt beslutsfattande. Ray sa en gång,
"Utan principer skulle du bli tvungen att reagera på omständigheter som drabbar dig utan att tänka på vad du värdesätter högst och hur du ska göra val för att få det du vill ha. Detta skulle hindra dig från att få ut det mesta av ditt liv.”
Om du har principer kommer de att vägleda dina handlingar. De är avsedda att begränsa mängden beslutsfattande som måste göras mitt i kaos så att beslut kan fattas snabbt och effektivt. Principerna är avsedda att hjälpa dig att fatta de bästa möjliga besluten under en mängd olika omständigheter.
Det finns inget sätt att undvika misstag i investeringar, men att ha bra principer kan hjälpa dig att minska deras frekvens och intensitet.
Ray Dalio försöker säga genom att förmedla sådana tankar att du, i din resa som en investering, alltid bör -
- Definiera dina behov
- Hitta rätt tillgångar eller aktier att investera i genom att vara ärlig om dina behov
- Planera investeringsstrategin för att få den antagna avkastningen
- Håll dig fast vid din investeringsstrategi och njut av din framgång och ett rikare investerarliv.
2. Gör din egen forskning
Från barndomen gjorde Ray för vana att ge ut många tidningar som pratade om och visar årliga resultat av förmögenhetsföretags framgångs- och undergångsdiagram. Efter att ha gjort sin datainsamling om företagen brukade han räkna ut aktier att investera i och skapa sin unika, individuella investeringsstrategi.
Hans inställning till att göra sina egna studier för att hitta framgång har resulterat i bra ledning på Bridgewater Associates.
Ray Dalio sa en gång,
"För att tjäna pengar på marknaderna måste du tänka självständigt och vara ödmjuk"
Det är omöjligt att veta allt om någonting, men det är särskilt omöjligt att veta allt om något så komplext och kaotiskt som det globala finansiella systemet. Så du måste bestämma dig för saker och ting, vilket innebär att du inte bara kan lita på vad andra säger till dig. Du måste tänka själv.
Så, precis som Ray Dalio, fall inte för någon annans forskning utan att göra din egen för att hitta din unika framgång.
3. Var i sällskap med människor som du kan lära dig något nytt av
Under sin första investerarresa förberedde och ställde Ray Dalio alltid frågor till investerare som han ansåg vara bra på deras jobb. Han letade efter hur investerare tänkte på framtiden för ekonomin och marknaderna, ungefär som han gör nu.
Med tiden utvecklade han denna process till ett mer formaliserat sätt att tänka på världen och vilka händelser som med största sannolikhet kan inträffa i den genom att utveckla en uppsättning principer som skulle hjälpa honom att göra detta.
Detta sätt att tänka om världen ledde till hans första stora investeringsframgång när han förutspådde och investerade i stagflationsmiljön som började 1968.
"Leta efter människor som har många bra frågor. Smarta människor är de som ställer de mest genomtänkta frågorna, i motsats till att tro att de har alla svaren. Bra frågor är en mycket bättre indikator på framtida framgång än bra svar."
Dalio skapade aldrig en hierarki av yrken, så det betyder att även en frisör, kock eller fastighetsledare kan vara en bra investerare. Han trodde på förnuftet framför allt annat. Han använde sin resonemangsprocess för att hitta rätt metod för att undersöka aktien, göra rätt val och göra högre vinster.
Så när du ser någon investerare göra sitt jobb mycket bra, ställ alltid några frågor till honom, som kan hjälpa dig att förbättra dina investeringsmetoder och hjälpa dig att få bättre vinster.
4. Var analytisk för att hitta framtida framgång
Det är inte som att alla framgångsrika investerare alltid finner framgång i sina investeringar.
Nej, definitivt inte! Men de hade högre noggrannhet i att förutsäga tillväxten för företaget de investerade i. De gjorde misstag i sitt förflutna, men de tenderar alltid att analysera sina misstag och lära sig att inte upprepa dem. Och Ray har alltid stöttat beslutsprocessen genom grundlig analys.
Ray, från sin skoltid, lärde sig att acceptera sitt misslyckande som ett resultat av antingen hans eller andras misstag. Han tog alltid misslyckanden som ett positivt tillvägagångssätt för att åtgärda misstag och vara ännu mer effektiv i att förutsäga investeringens framgång.
En av de största nycklarna till att maximera potentialen är att bli bekväm med misslyckanden. De flesta människor är för rädda för att misslyckas eftersom de vill undvika att se dåliga ut eller känna sig generad. Men om du kan övervinna den rädslan, då kan du lära dig snabbt, förbättra dig snabbt och gå bortom dina nuvarande gränser.
Så acceptera alltid dina svagheter, analysera dem, lär av dem och bli mer effektiv nästa gång för att hitta framgång. Skäms aldrig för misstag eftersom misstag är det som spelar en effektiv roll för att göra din PRO i din investeringsresa.
5. Skapa din investeringsportfölj full av mångfald
Genom att analysera Rays investeringsstrategi kom jag på att han trodde på att upptäcka investeringsmöjligheter i olika sektorer än att fokusera på en enskild enhetstyp. Även på Bridgewater Associates lyckades han bygga en diversifierad portfölj med blandade tillgångsallokeringar.
"Det viktigaste du kan ha är en bra strategisk tillgångsallokeringsmix. Så vad investeraren behöver göra är att ha en balanserad, strukturerad portfölj – en portfölj som gör sig bra i olika miljöer. Jag vet inte att vi kommer att vinna. Vi måste ha diversifierade satsningar.”
Grundtanken med en diversifierad investeringsportfölj är att minska risken. Hur? Genom att investera i en mängd olika typer av investeringar kan du minska dina risker att förlora pengar på en typ av investering utan att nödvändigtvis minska din totala avkastning.
Du kan också öka takten med vilken du tjänar pengar genom att lägga till nya och olika typer av investeringar i din portfölj. Du kan också minska risken genom att se till att de företag eller andra enheter som du investerar i verkar i olika branscher och använder olika verksamhetsmodeller. På så sätt, om en bransch, som bilindustrin, hamnar i tuffa ekonomiska tider, kommer du fortfarande att ha andra investeringar som inte påverkas av den dåliga ekonomin.
En diversifierad portfölj ska inte bara innehålla aktier i olika företag, utan även obligationer och fonder. Du kanske vill lägga till fastigheter till din investeringsportfölj om du har kapital för det. Fastigheter är en materiell tillgång som alltid kan säljas kontant och kan hyras ut medan du håller fast vid den för att producera inkomst.
Dina personliga omständigheter kommer att diktera hur en väldiversifierad portfölj ser ut för dig. Ju mer pengar du har tillgängliga för att investera, desto fler alternativ kommer du att ha tillgängliga för att sprida ut dina risker.
Så när du investerar i aktier, se alltid till att dina aktier är välbalanserade och strukturerade när det gäller bransch. Den här portföljen hjälper dig att få vinst från en enhet om en annan sektor möter förlust.
6. Investera i dina intresseområden
Ray säger alltid,
"Risken växer av att inte veta vad du engagerar dig i."
Aktiemarknadsinvesteringar kräver djupgående studier, och för det är ditt intresse för att veta om ett visst varumärke nödvändigt. Om du inte har ett intresse av en viss aktie kommer du inte att kunna gå på djupet om företaget eftersom du tycker att det är tråkigt eller betungande, så hitta det företag som kan intressera dig.
Warren Buffett, den största investeraren genom tiderna, förespråkar också att investera i saker du förstår. Detta bygger på teorin att om du inte förstår det kan du inte förutsäga det, och om du inte kan förutsäga det har du ingen aning om det är undervärderat.
7. Var aldrig en reaktiv beslutsfattare
På aktiemarknaden är ingenting säkert – det finns dagar då ett företag får en progressiv graf och faller. Så när ett företag som presterar bra plötsligt drabbas av en undergång – var inte reaktiv med att ta tillbaka din investering genom att sälja aktier med huvudvinsten, utan lita på din forskning, håll dig till den och hitta din vinstfördel.
Ray Dalio sa en gång,
Du kan relatera detta scenario till det nuvarande krigsscenariot mellan Ryssland och Ukraina när en global marknad kraschade. Många investerare utnyttjade kraschen för att köpa aktier i bra bolag till bottenpriser, och vissa fällde tårar när de sålde sina aktier med förlust.
Så, i sådana scenarier, alltid vara den första kategorin av en investerare att hitta möjligheter även i undergången av marknaden med din starka forskning för att få högre vinster i framtiden.
8. Allt har sitt utgångsdatum
Många investerare gör misstag genom att betrakta en dålig händelse som en livstidskonsekvens.
Ray Dalio tror inte på sådana övertygelser; säger han – ingenting varar för evigt, varken framgång eller undergång. Om du är säker på din forskning och resonemang kommer du att finna framgång, men ditt enda tvivel i din forskning kan få dig att möta din undergång.
Aktier som tidigare gav högre vinster kanske inte ger dig samma avkastning i framtiden.
"I handel måste du vara defensiv och aggressiv på samma gång. Om du inte är aggressiv kommer du inte att tjäna pengar, och om du inte är defensiv kommer du inte att behålla pengar.”
Ray vill att du ska veta att när du investerar i en aktie, se till att kontrollera företagets framsteg ofta. På så sätt, om företaget går framåt enligt schemat, vet du att din forskning var korrekt. Men om företaget har problem kan du ta din investering någon annanstans. Ett proaktivt öga för dina investeringsområden är nyckeln till att bli en framgångsrik investerare.
Summering
Så, från Ray Dalios investeringsresa, här är dina viktigaste takeaways:
- Definiera principer, följ dem till slutet och bli aldrig överväldigad av fascinerande forskning som inte är din.
- Lär dig av dina misstag för att göra rätt investering.
- Välj aldrig en monoton väg, utan en väg med många överraskningar, men ändå övertygande och lönsam.
- Hitta dina intressen och gör dina tillgångar.
- Var analytisk och lär av dina misstag. Det är okej att göra misstag, att hitta framgång.
- Skynda dig aldrig till beslut i en kristid, särskilt på aktiemarknaden.
- Kom ihåg att din framgång och undergång är tillfälliga.
Jag rekommenderar dig att upprepa dessa investeringslektioner från Ray Dalio i din vardag och bli en framgångsrik aktiemarknadsinvesterare.
Jag tror på att dela kunskap som samhället borde veta om aktiemarknadsinvesteringar. Om du har några tvivel om Ray Dalios investeringsfilosofi, fråga gärna, jag tar gärna bort dina tvivel och hjälper dig bygga din investerarkarriär.
Lycklig investering!
Kommentera uppropet